இன்வெஸ்டோபீடியா முதலீட்டாளர்களுக்கு பக்கச்சார்பற்ற, விரிவான மதிப்புரைகள் மற்றும் நிதி தயாரிப்புகள் மற்றும் தொழில்நுட்பத்தின் மதிப்பீடுகளை வழங்க அர்ப்பணிக்கப்பட்டுள்ளது. 2009 ஆம் ஆண்டு முதல், மொபைல் பயன்பாடுகள் பிரதானமாக மாறியபோது, ரோபோ-ஆலோசகர்கள் முதலீட்டு மற்றும் நிதி தொழில்நுட்ப சுற்றுச்சூழல் அமைப்பின் ஒரு முக்கிய அங்கமாகிவிட்டனர் மற்றும் அவை பரவலாகப் பயன்படுத்தப்படுகின்றன. ஆனால் எல்லா ரோபோ-ஆலோசகர்களும் ஒரே மாதிரியான சேவைகளை வழங்குவதில்லை அல்லது ஒரே வகையான வாடிக்கையாளர்களைப் பூர்த்தி செய்வதில்லை. சில செயலில் உள்ள முதலீட்டாளர்களுக்காக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன, மற்றவர்கள் தங்கள் நிதி, சேமிப்பு மற்றும் குடும்ப வரவு செலவுத் திட்டங்களை நிர்வகிக்க விரும்பும் வாடிக்கையாளர்களை குறிவைக்கின்றன. எல்லா மட்டங்களிலும் பயனர்களுக்கு அவர்களின் தேவைகளுக்கு சரியான ரோபோ-ஆலோசகரைக் கண்டுபிடிக்க உதவ நாங்கள் கடமைப்பட்டுள்ளோம். அதற்காக, நான்கு முக்கிய பிரிவுகளில் சிறந்த ஒட்டுமொத்த ரோபோ-ஆலோசகர்களையும் சிறந்த ரோபோ-ஆலோசகர்களையும் கண்டுபிடிக்க ஒரு விரிவான தரவரிசை முறையை நாங்கள் வடிவமைத்துள்ளோம்.
எங்கள் அணி
எங்கள் மறுஆய்வுக் குழு 1992 இல் ஆன்லைன் புரோக்கர்களைப் பற்றி முதன்முதலில் மதிப்பாய்வு செய்த தெரசா டபிள்யூ. கேரி என்பவரால் வழிநடத்தப்படுகிறது, மேலும் 27 ஆண்டுகளுக்கும் மேலாக ஆன்லைன் வர்த்தகம் மற்றும் முதலீட்டு தளங்களில் அதிகாரம் பெற்றவர். ஜேம்ஸ் சென் எங்கள் வர்த்தக மற்றும் முதலீட்டு கல்வி இயக்குநராக உள்ளார். லூக் கான்வே எங்கள் இணை ஆசிரியர். எங்கள் நிபுணர் மதிப்பாய்வாளர்கள் குழுவில் மூத்த வர்த்தகர்கள், நிதிச் சந்தை வல்லுநர்கள், முதலீட்டு கல்வியாளர்கள் மற்றும் பல தசாப்த கால அனுபவமுள்ள ஆராய்ச்சியாளர்கள் உள்ளனர், அவர்கள் அனைவரும் நிதி தொழில்நுட்பத்தைப் பயன்படுத்துவதற்கும் மதிப்பாய்வு செய்வதற்கும் திறமையானவர்கள்.
மறுஆய்வு செயல்முறை
ஒன்பது முக்கிய பிரிவுகள் மற்றும் 49 மாறிகள் அடிப்படையில் ரோபோ-ஆலோசகர்களை மதிப்பிடும் ஒரு அமைப்பை நாங்கள் வடிவமைத்தோம். ஒவ்வொரு வகையும் பயனர்கள் ஒரு ரோபோ-ஆலோசகரை முழுமையாக மதிப்பீடு செய்ய வேண்டிய முக்கியமான கூறுகளை உள்ளடக்கியது.
தரவைச் சேகரிக்க, பங்கேற்கும் ரோபோ-ஆலோசகர்களுக்கு 80 கேள்விகளுடன் கேள்வித்தாள்களை அனுப்பினோம். ஒவ்வொரு தளத்திற்கும் நாங்கள் ஒரு நேரடி கணக்கைப் பெற்றோம் அல்லது திறந்தோம், மேலும் கணக்கைப் பயன்படுத்தி சோதனைகளைச் செய்தோம். ஒவ்வொரு தளத்தையும் நாங்கள் கடுமையாக சோதித்தோம், தொடக்க, இடைநிலை மற்றும் மேம்பட்ட முதலீட்டாளர்களின் கண்ணோட்டத்தில் அவற்றை அணுகுவோம். நாங்கள் மதிப்பாய்வு செய்த பல நிறுவனங்கள், நியூயார்க்கில் உள்ள எங்கள் அலுவலகங்களில் அவற்றின் தளங்கள் மற்றும் சேவைகளின் நேரடியான ஆர்ப்பாட்டங்களை எங்களுக்குக் கொடுத்தன.
கேள்வித்தாள்கள், தளங்களின் கைகளில் சோதனை மற்றும் மேடை ஆர்ப்பாட்டங்கள் ஆகியவற்றிலிருந்து, நாங்கள் ஒவ்வொரு வகையையும் அடித்தோம், பின்னர் ஒவ்வொரு தரகருக்கும் ஒட்டுமொத்த மதிப்பீட்டில் வகை மதிப்பெண்களை இணைத்தோம்.
மதிப்பீட்டு வகைகள்
தனிப்பட்ட பயனரை மனதில் கொண்டு, ரோபோ-ஆலோசகர்களால் வழங்கப்பட்ட சேவைகள் மற்றும் தொழில்நுட்பத்தை நாங்கள் ஒரு முக்கியமான பார்வைக்கு எடுத்தோம். நாங்கள் எங்கள் பகுப்பாய்வை ஒன்பது வகைகளாக ஒழுங்கமைத்தோம், ஒவ்வொரு ஆலோசகரையும் பல மாறிகள் வழியாக ஒவ்வொரு பொருந்தக்கூடிய வகையிலும் செயல்திறனை மதிப்பிடுவோம். ஒட்டுமொத்த விருதுக்கான மதிப்பெண் வகைகளின் சராசரி.
| மதிப்பீட்டு வகைகள் | ||
|---|---|---|
| மறுஆய்வு வகை | முக்கியத்துவத்தைச் | மாறிகள் |
| கணக்கு அமைவு | 5% | 6 |
| இலக்கு நிர்ணயம் | 15% | 7 |
| கணக்கு சேவைகள் | 10% | 7 |
| போர்ட்ஃபோலியோ பொருளடக்கம் | 15% | 7 |
| சேவை மேலாண்மை | 20% | 4 |
| பயனர் அனுபவம் | 15% | 6 |
| வாடிக்கையாளர் சேவை | 5% | 5 |
| கல்வி மற்றும் பாதுகாப்பு | 5% | 6 |
| கட்டணம் | 10% | 3 |
ஒவ்வொரு முதலீட்டாளருக்கும் வெவ்வேறு தேவைகள் உள்ளன. ஆரம்பத்தில் பயன்படுத்த எளிதான இடைமுகம் மற்றும் கல்வி ஆதாரங்களைக் கொண்ட ரோபோ இயங்குதளம் தேவை, அதேசமயம் மேம்பட்ட பயனர்களுக்கு இடர் பகுப்பாய்வு கருவிகள், வர்த்தக தளங்கள், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை மற்றும் அதிக இலக்குகளை அடிப்படையாகக் கொண்ட விருப்பங்கள் தேவை.
முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் எதிராக தரகர்-விநியோகஸ்தர்
தானியங்கு இலாகாக்களை வழங்கும் இரண்டு வகையான நிறுவனங்கள் உள்ளன என்பதை எங்கள் மதிப்பாய்வு செயல்பாட்டின் போது அறிந்து கொண்டோம். ஒழுங்குமுறை மற்றும் சட்ட காரணங்களுக்காக, அவற்றின் சேவைகள் கணிசமாக வேறுபடுகின்றன. முதலீட்டு ஆலோசகர்களாக பதிவுசெய்யப்பட்ட நிறுவனங்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு இலக்குகளை தீர்மானிக்க உதவ அனுமதிக்கப்படுகின்றன, மேலும் குறிப்பிட்ட மற்றும் இயக்கப்பட்ட ஆலோசனைகளை வழங்க முடியும். தரகர்-விற்பனையாளர்களாக பதிவுசெய்யப்பட்ட நிறுவனங்கள் இலக்கு ஆலோசனையை வழங்குவதில் இருந்து தடைசெய்யப்பட்டுள்ளன, ஆனால் தனிப்பயனாக்கக்கூடிய முதலீட்டு தேர்வுகள் மற்றும் விளிம்பு கடன் போன்ற அம்சங்களை வழங்குவதில் அவை அதிக நெகிழ்வுத்தன்மையைக் கொண்டுள்ளன.
போர்ட்ஃபோலியோ செயல்திறன் பற்றிய குறிப்பு
பல காரணங்களுக்காக எங்கள் மதிப்பாய்வு அளவுகோல்களிலிருந்து போர்ட்ஃபோலியோ செயல்திறனை விலக்க நாங்கள் தேர்ந்தெடுத்துள்ளோம். முக்கிய காரணம் என்னவென்றால், ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளருக்கும் ஒரு ரோபோ-ஆலோசகர் மூலம் முதலீடு செய்யும்போது குறிப்பிட்ட, தனிப்பயனாக்கப்பட்ட குறிக்கோள்கள் உள்ளன. சிலர் மிகவும் பழமைவாத அணுகுமுறையைத் தேடுகிறார்கள், மற்றவர்கள் ஆக்கிரமிப்பு வளர்ச்சியை நாடுகிறார்கள். கூடுதலாக, அனைத்து முதலீட்டாளர்களுக்கும் வெவ்வேறு தொடக்க தேதிகள் மற்றும் இறுதி தேதிகள் உள்ளன. இந்த சேவைகள் மிக நீண்ட காலத்திற்குப் பயன்படுத்த வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளதால், எஸ் & பி 500 அல்லது எம்.எஸ்.சி.ஐ ஆல் வேர்ல்ட் இன்டெக்ஸ் போன்ற வரையறைகளுக்கு எதிராக அவற்றின் செயல்திறனை ஒரு ஆண்டு அல்லது மூன்று ஆண்டுகளில் ஒரு கால கட்டத்தில் தரவரிசைப்படுத்துகிறது. சலுகை.
மற்றொரு காரணம் என்னவென்றால், ஒவ்வொரு வழங்குநர்களும் சராசரியாக 20 க்கும் மேற்பட்ட இலாகாக்களைக் கொண்டுள்ளனர், மேலும் பல வழங்குநர்கள் இலாகாக்களைத் தனிப்பயனாக்க வழிகள் உள்ளன, இதனால் சாத்தியங்கள் முடிவற்றவை. ஆப்பிள்களை ஆப்பிள்களுடன் ஒப்பிடுவது சாத்தியமில்லை. அதற்கு பதிலாக, இந்த வழங்குநர்களில் ஒன்றைப் பயன்படுத்துவதற்கான ஒட்டுமொத்த அனுபவத்தில் கவனம் செலுத்த நாங்கள் தேர்ந்தெடுத்துள்ளோம். எனவே, நீங்கள் எவ்வாறு திட்டமிடலாம் மற்றும் இலக்குகளை நிர்ணயிக்கலாம் என்பதையும், வாடிக்கையாளர்களுக்கு தகவல்களை வழங்கும்போது ஒவ்வொரு ரோபோ-ஆலோசனை சேவையும் எவ்வளவு வெளிப்படையானது என்பதையும் நாங்கள் அறிந்துகொள்கிறோம்.
அவர்கள் யாருக்கு சிறந்தவர்கள்?
வாடிக்கையாளர்கள் நிதி திட்டமிடல், முதலீடு மற்றும் அவர்களின் குறிக்கோள்களைக் கண்காணிக்க ரோபோ-ஆலோசகர்களைப் பயன்படுத்துவதால், பின்வரும் வகைகளில் அவர்களின் பலம் மற்றும் பலவீனங்களுக்கான பல்வேறு தளங்களையும் நாங்கள் மதிப்பிட்டோம்:
- இலக்கு அமைப்பிற்கு சிறந்தது - தனிப்பட்ட நிதி இலக்கு கண்காணிப்புக்கு அதிக அக்கறை கொண்ட அந்த ரோபோ-ஆலோசகர்களுக்கு, இலக்குகளை வளர்ப்பதிலும் அமைப்பதிலும் அதிக உதவிகளை வழங்கும் தளங்களையும், அத்துடன் மிகவும் பயனர் நட்பு அனுபவத்தையும் வழங்கினோம். சமூக பொறுப்புணர்வு முதலீட்டிற்கு சிறந்தது (எஸ்ஆர்ஐ) - நாங்கள் மதிப்பாய்வு செய்த பல ரோபோ-ஆலோசகர்கள் எஸ்ஆர்ஐ விருப்பங்களை வழங்குகிறார்கள் மற்றும் அவற்றின் தயாரிப்பு வழங்கல்களில் அவற்றை முன்னிலைப்படுத்துகிறார்கள். எஸ்.ஆர்.ஐ, ஈ.எஸ்.ஜி மற்றும் நிலையான முதலீடு ஆகியவற்றில் அதிகரித்த ஆர்வத்தின் அடிப்படையில், சொத்து தேர்வு, ஆராய்ச்சி மற்றும் கல்வி பொருள் உள்ளிட்ட இந்த பிரிவில் சிறந்த விருப்பங்களை வழங்கும் தளங்களை நாங்கள் வழங்கினோம். ஆரம்பநிலைக்கு சிறந்தது - ஆரம்ப நிலைக்கு அடுத்த நிலைக்கு வளர உதவும் கல்வி கருவிகள் உட்பட, வழியில் அதிக வழிகாட்டுதல்களை வழங்கும் தளங்களை நாங்கள் தேடினோம். ஒரு தர்க்கரீதியான பணிப்பாய்வுடன் தொடங்குவதற்கான ஒரு எளிய வழி இந்த பிரிவில் முக்கியமான கருத்தாகும். அதிநவீன முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்தது - சில முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் இலாகாக்களின் பகுதிகளை நிர்வகிக்க விரும்புகிறார்கள், எனவே நெகிழ்வான, தனிப்பயனாக்கக்கூடிய முதலீட்டு தேர்வுகள் மற்றும் ஆராய்ச்சி வசதிகளை வழங்கும் தளங்களை நாங்கள் தேடினோம். முதலீட்டாளரின் போர்ட்ஃபோலியோ நிலுவைத் தொகையால் ஆதரிக்கப்படும் கடனை எடுக்கும் திறன் போன்ற மேம்பட்ட கணக்கு சேவைகளையும் நாங்கள் தேடினோம்.
கணக்கு அமைத்தல்
இந்த வகை பதிவுபெறும் செயல்பாட்டின் எளிமையின் அளவையும், நிறுவனத்தின் சலுகைகள் மற்றும் கட்டணங்களின் வெளிப்படைத்தன்மையையும் அளவிடுகிறது.
முதலீட்டின் நவீன யுகத்தில், புதிய மற்றும் இளைய வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஆர்வம் காட்ட ஒரு எளிய மற்றும் எளிதான வளைவு அவசியம், குறிப்பாக ரோபோ-ஆலோசகர்களுக்கு, நிலை மற்றும் தற்போதுள்ள தரநிலைகளை மீறுவதற்கு வேலை செய்கிறார்கள்.
இதைக் கருத்தில் கொண்டு, எங்கள் கணக்கு அமைவு பிரிவில் ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களின் பின்வரும் அம்சங்களை மதிப்பிடுவது முக்கியம் என்று நாங்கள் கண்டோம்:
- ஆன்லைன் கணக்கு அமைவு நிதிக்கு முன் போர்ட்ஃபோலியோ உள்ளடக்கங்களைக் காணும் குறைந்தபட்ச திறன் இலாகாக்களின் தனிப்பயனாக்கம் குறிக்கோள்களின் அடிப்படையில் இலாகாக்களின் சரிசெய்தல் உள்நுழைவு செயல்முறையின் ஒட்டுமொத்த எளிமை
இலக்கு நிர்ணயம்
இலக்கு நிர்ணயிக்கும் வகை உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளை எந்த அளவிற்கு இணைக்க முடியும் என்பதை தரப்படுத்துகிறது.
ரோபோ-ஆலோசகர்கள் பல்வேறு முதலீட்டாளர்களின் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்ய வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளனர். சிலர் சந்தையை வென்று கொஞ்சம் பணம் சம்பாதிக்க விரும்பினால், மற்றவர்கள் இன்னும் குறிப்பிட்ட தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்ய எதிர்பார்க்கிறார்கள். ரோபோ-ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு இந்த பிரிவில் சிறந்த மதிப்பெண்களை நிர்ணயிக்க, திட்டமிட மற்றும் குறிக்கோள்களை உதவும் அம்சங்களை வழங்குகிறார்கள்.
இந்த அம்சங்களின் அடிப்படையில் ரோபோ-ஆலோசகர்களை மதிப்பெண் செய்ய பின்வரும் அம்சங்களை நாங்கள் கணக்கில் எடுத்துக்கொண்டோம்:
- ஓய்வு: வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்கள் எவ்வளவு ஓய்வுபெற வேண்டும் என்பதைக் கணக்கிட உதவும் ஆதாரங்கள் உள்ளதா? பெரிய கொள்முதல் (வீடு, வாகனம் போன்றவை): வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் இலக்குகளை நிர்ணயிக்க உதவும் ரியல் எஸ்டேட் மற்றும் வாகன விலைகள் போன்ற கருவிகள் உள்ளதா? கல்லூரி சேமிப்பு: வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் சேமிப்பு இலக்குகளை நிர்ணயிக்க ஆலோசிக்கக்கூடிய கல்லூரி செலவு தரவுத்தளங்கள் உள்ளதா? பிற குறிக்கோள்கள்: ரோபோ-ஆலோசகருக்கு தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்குத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு சில முன் அமைக்கப்பட்ட விருப்பங்கள் மட்டுமே உள்ளதா அல்லது வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் சொந்த இலக்குகளை உருவாக்க முடியுமா? இந்த இலக்குகளுக்கு உதவ கால்குலேட்டர்கள் மற்றும் கருவிகள் உள்ளதா?
கணக்கு சேவைகள்
எங்கள் கணக்கு சேவைகள் வகை ஒவ்வொரு தளமும் வழங்கும் சேவைகளின் அளவு மற்றும் தரத்தை அளவிடுகிறது.
தொழிலில் ரோபோ-ஆலோசகர்கள் நிறைய உள்ளனர். சிலர் அனைத்தையும் மறைக்க முயற்சிக்கிறார்கள், சிலர் குறிப்பிட்ட பயன்பாட்டு நிகழ்வுகளை மறைக்க முயற்சிக்கின்றனர். இந்த வகையில், ஏராளமான அம்சங்களைக் கொண்டிருப்பது பயனளிக்கும் போது, அம்சங்கள் உயர் தரத்தில் இருந்தால் மட்டுமே இது மிகவும் முக்கியமானது.
பின்வரும் அம்சங்களுக்கான அணுகல் இந்த பிரிவில் மதிப்பெண்களை எவ்வாறு அடிப்படையாகக் கொண்டது:
- தானியங்கி வைப்புத்தொகை மார்கின் பிரசாதங்கள் மற்றும் கட்டணம் வசூலிக்கப்படுகிறதுஇரெஸ்ட் ரொக்க நிலுவைகளில் செலுத்தப்படுகிறது வங்கி சேவைகள் கணக்குகளுக்கு எதிராக கடன் பெறுதல் திரும்பப் பெறுதல் எளிதாக தனிப்பட்ட பங்குகளுக்கான வர்த்தகம்
போர்ட்ஃபோலியோ பொருளடக்கம்
வாடிக்கையாளர்கள் எந்த வகையான சொத்து வகுப்புகளில் முதலீடு செய்யலாம் என்பதை எங்கள் முறையின் இந்த பகுதி தீர்மானிக்கிறது. ரோபோ-ஆலோசகர்கள் அனைவரும் பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகளை (ப.ப.வ.நிதிகள்) வழங்குவதால், வாடிக்கையாளர்கள் மற்ற சொத்து வகைகளிலும் முதலீடு செய்யலாமா என்று நாங்கள் கருதினோம்.
நிதி சொத்து வகுப்புகளின் எப்போதும் மாறிவரும் நிலப்பரப்பு தரகர்கள் மற்றும் ரோபோ-ஆலோசகர்களுக்கு அழுத்தத்தை உருவாக்குகிறது மற்றும் இந்த புதிய விருப்பங்களை வழங்குவதைக் கருத்தில் கொள்ளும்படி அவர்களைத் தூண்டுகிறது. சமூக பொறுப்புணர்வுள்ள முதலீடு அல்லது கிரிப்டோகரன்ஸ்கள் போன்ற இந்த புதிய விருப்பங்கள் நடைமுறைக்கு வருவதால், தரகர்கள் மற்றும் ரோபோ-ஆலோசகர்கள் அவற்றை மதிப்பீடு செய்து, தங்கள் வணிகங்களுக்கு பயனுள்ளதா என்பதை தீர்மானிக்க வேண்டும் மற்றும் அவர்களின் வாடிக்கையாளர்களுக்கு சாத்தியமான முதலீடுகள். ஒவ்வொரு ரோபோ-ஆலோசனை சேவையும் பரந்த அளவிலான நிதி வழங்குநர்களைக் கிடைக்கச் செய்கிறதா என்பதைத் தீர்மானிக்க வழங்கப்பட்ட பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் ப.ப.வ.நிதிகளைப் பார்த்தோம், தங்கள் சொந்த தனியுரிம நிதியை மட்டுமே வழங்குபவர்களுக்கு அபராதம் விதிக்கிறோம்.
எங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ பொருளடக்கம் வகைக்கு, பின்வரும் சொத்து வகுப்புகள் வாடிக்கையாளர்களுக்குக் கிடைக்கிறதா என்று பார்த்தோம்:
- தனிப்பட்ட பங்குகள் பரஸ்பர நிதிகள் நிலையான வருமானம் REIT கள் சமூக பொறுப்புணர்வு விருப்பங்கள்-தனியுரிம ப.ப.வ.நிதிகள் மற்றும் பரஸ்பர நிதிகள் மற்றவை (கிரிப்டோகரன்சி, அந்நிய செலாவணி போன்றவை).
சேவை மேலாண்மை
இலாகாக்கள் எவ்வாறு நிர்வகிக்கப்படுகின்றன என்பதையும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்களின் இலாகாக்களைக் கண்காணிக்க கிடைக்கும் அம்சங்களையும் இந்த பகுதி எடைபோடுகிறது. ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவின் செயல்திறனை பாதிக்கும் இரண்டு செயல்கள் மறுசீரமைத்தல் மற்றும் வரி மேலாண்மை. ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மறு சமநிலையைத் தூண்டுகிறது, அது எவ்வளவு அடிக்கடி நிகழ்கிறது என்பதை நாங்கள் ஆய்வு செய்தோம். வரி இழப்பு அறுவடை கிடைக்குமா, இந்த அம்சத்தை இயக்க எந்த கணக்கு அளவு தேவை என்பதையும் நாங்கள் பார்த்தோம்.
போர்ட்ஃபோலியோ செயல்திறன் மற்றும் இலக்குகளை நோக்கிய முன்னேற்றத்தைப் புரிந்துகொள்வது ரோபோ-ஆலோசகர்கள் வழங்கக்கூடிய முக்கிய சேவைகளில் ஒன்றாகும், எனவே கிடைக்கக்கூடிய அறிக்கைகள் மற்றும் முன்னேற்றம் குறையும் போது கொடுக்கப்பட்ட ஆலோசனைகளைப் பார்த்தோம். மற்ற நிதி நிறுவனங்களில் உள்ள சொத்துக்களை உள்ளடக்கிய உள்ளமைக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ பகுப்பாய்வு அறிக்கையை வழங்கும் ரோபோ-ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்களின் ஒட்டுமொத்த நிகர மதிப்பைப் புரிந்துகொள்ள உதவுகிறார்கள், இது ஒட்டுமொத்த செயல்திறனைப் புரிந்துகொள்வதன் ஒரு பகுதியாகும்.
போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்தை மதிப்பீடு செய்ய பின்வரும் அம்சங்களைப் பார்த்தோம்:
- தானியங்கி மறுசீரமைப்பின் அதிர்வெண் வரி இழப்பு அறுவடை கிடைப்பது இலக்கு முன்னேற்றம் குறித்த அறிக்கைகள், குறையக்கூடிய இலாகாக்களை உயர்த்துவதற்கான வழிகள் உட்பட, அறிக்கை மற்றும் பகுப்பாய்விற்கான வெளி கணக்குகளின் ஒருங்கிணைப்பு
பயனர் அனுபவம்
ரோபோ-ஆலோசகர்களின் மிக முக்கியமான அம்சங்களில் ஒன்று அவற்றின் பயன்பாட்டின் எளிமை. ஏனென்றால், ரோபோ-ஆலோசகர்கள், குறைந்த அனுபவமுள்ளவர்களுக்கு முதலீடு செய்வதற்கான நுழைவு வளைவாக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளனர்.
பயனர் அனுபவத்தை தரப்படுத்தும்போது பின்வரும் அளவுகோல்கள் கருதப்பட்டன:
- IOS பயன்பாட்டின் கிடைக்கும் தன்மை மற்றும் இது டெஸ்க்டாப் பார்வையின் அனைத்து செயல்பாடுகளையும் வழங்குகிறதா என்பது அண்ட்ராய்டு பயன்பாட்டின் கிடைக்கும் தன்மை மற்றும் டெஸ்க்டாப் வியூ டெஸ்க்டாப் பணிப்பாய்வு மற்றும் இது ஒரு தர்க்கரீதியான பாதையைப் பின்பற்றுகிறதா என்பதையும், அவை தேவைப்படும்போது தேவைப்படும் அம்சங்களைக் கண்டுபிடிப்பதில் எளிதானதா? மேலும் இது ஒரு தர்க்கரீதியான பாதையைப் பின்பற்றுகிறதா என்பது மொபைல் பயன்பாட்டினை மற்றும் அவை தேவைப்படும்போது தேவையான அம்சங்களைக் கண்டுபிடிப்பதில் எளிதானது
வாடிக்கையாளர் சேவை
ஏதேனும் தவறு நடந்தால் அல்லது வாடிக்கையாளருக்கு சில கூடுதல் உதவி தேவைப்படும்போது வாடிக்கையாளர் செல்ல வேண்டிய செயல்முறையை இந்த வகை மதிப்பிடுகிறது. எங்கள் ஆராய்ச்சி கூட்டாளர் நாளின் வெவ்வேறு நேரங்களில் மதிப்பாய்வு செய்யப்பட்ட அனைத்து நிறுவனங்களுக்கும் அழைப்பு விடுத்தார், ஒரு நேரடி நபர் கிடைப்பதற்கு எவ்வளவு காலம் எடுத்தது, மற்றும் வழங்கப்பட்ட பதில்களின் தரம் ஆகியவற்றை பதிவு செய்தார்.
இந்த வகையின் சிறந்த மதிப்பெண்கள் ரோபோ-ஆலோசகர் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு உதவியைத் தேடும் பின்வரும் முறைகளுக்கு அணுகலை வழங்க வேண்டும்:
- வருங்கால வாடிக்கையாளர்களுக்கான ஆன்லைன் அரட்டை ஏற்கனவே இருக்கும் வாடிக்கையாளர்களுக்கான ஆன்லைன் அரட்டை ஒரு உண்மையான நிதி ஆலோசகருடன் பேசுவதற்கான சராசரி சராசரி நேரம் நியாயமான விரிவான வாடிக்கையாளர் சேவை நேரம்
கல்வி மற்றும் பாதுகாப்பு
இந்த வகை ரோபோ-ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு முதலீடு செய்வதற்கும், ஒட்டுமொத்த சந்தைகளுக்கும் வசதியாக இருக்கும் முயற்சியில் அவர்களுக்கு கல்வி கற்பிப்பதை மதிப்பீடு செய்கிறார்கள். இங்கே, அவர்களின் வாடிக்கையாளர்களின் சொத்துக்கள் மற்றும் தகவல்களை பாதுகாப்பாக வைத்திருக்க எடுக்கப்பட்ட பாதுகாப்பு நடவடிக்கைகளையும் நாங்கள் கணக்கில் எடுத்துக்கொள்கிறோம்.
இந்த வகையில் சிறந்த மதிப்பெண்கள் தேவை:
- சேவையானது எவ்வாறு செயல்படுகிறது மற்றும் செல்வத்தை எவ்வாறு உருவாக்க உதவுகிறது என்பதைப் புரிந்துகொள்ள வாடிக்கையாளர்களுக்கு உதவும் உயர்தர வீடியோக்கள், சேவை எவ்வாறு செயல்படுகிறது என்பதைப் புரிந்துகொள்ள வாடிக்கையாளர்களுக்கு உதவும் தெளிவான எழுதப்பட்ட கட்டுரைகள் மற்றும் வலைப்பதிவு இடுகைகள் மற்றும் செல்வத்தை உருவாக்க இது எவ்வாறு உதவும் என்பது தளத்தின் அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகளின் கிடைக்கும் தன்மை மற்றும் ஆழம் தளத்தின் குறியாக்க நிலை இரண்டு- மொபைல் அணுகலுக்கான காரணி அங்கீகாரம் அல்லது அறியப்படாத உலாவியில் உள்நுழைவது அதிகப்படியான SIPC காப்பீட்டின் கிடைக்கும் தன்மை மற்றும் அளவு
கமிஷன்கள் மற்றும் கட்டணம்
ரோபோ-ஆலோசகர்களின் தளங்கள் மற்றும் சேவைகளைப் பயன்படுத்துவதற்கான செலவுகளை இந்த வகை மதிப்பீடு செய்கிறது.
ஒவ்வொரு ரோபோ-ஆலோசகர்களும் வழங்கும் சேவைகளுக்கான கமிஷன்களை ஒப்பிட்டு, குறைந்த செலவுகளுக்கு அதிக புள்ளிகளைக் கொடுத்தோம். வழங்கப்பட்ட புள்ளிகளை நாங்கள் அளவிட்டோம், இதனால் குழுவில் மிகக் குறைந்த செலவுகள் அதிகபட்ச புள்ளிகளைப் பெற்றன, பின்னங்கள் (மற்றும் அவ்வப்போது பூஜ்ஜியங்கள்) அதிக விலை கொண்ட ரோபோ-ஆலோசகர்களுக்கு வழங்கப்படுகின்றன.
இந்த வகைக்கான மதிப்பெண்ணைத் தீர்மானிக்க, ஒவ்வொரு ரோபோ-ஆலோசகர்களின் பின்வரும் அம்சங்களையும் நாங்கள் பார்த்தோம்:
- மேலாண்மை கட்டணம் அடுக்கு நிர்ணயம் கட்டணம் ப.ப.வ.நிதிகள் மற்றும் எம்.எஃப்
தரவை எவ்வாறு புதுப்பிப்பது
எங்கள் மதிப்புரைகளை நாங்கள் நிகழ்த்திய நேரத்தில் கிடைத்த அனைத்து தகவல்களையும் அடிப்படையாகக் கொண்டது எங்கள் ரோபோ-ஆலோசகர் தரவரிசை. எங்கள் கண்டுபிடிப்புகளை செப்டம்பர் மாதம் முடித்தோம் 1, 2019. ரோபோ-ஆலோசகர்கள் தொடர்ந்து மேடையில் மாற்றங்கள், தயாரிப்பு மேம்பாடுகள் மற்றும் விலை மாற்றங்களைச் செய்கிறார்கள் என்பதை நாங்கள் உணர்கிறோம், மேலும் எங்கள் மதிப்புரைகளில் நாங்கள் சேர்த்த தரவு அவ்வப்போது மாறக்கூடும். எங்கள் தரவரிசையில் மதிப்பீடு செய்த அனைத்து நிறுவனங்களுடனும் அவற்றின் மாற்றங்களுக்கு மேல் இருக்க நாங்கள் அடிக்கடி தொடர்பு கொள்கிறோம், இதன்மூலம் எங்கள் மதிப்புரைகளை புதுப்பிக்க முடியும்.
முடிவுரை
எங்கள் ரோபோ-ஆலோசகர் மதிப்புரைகள் முழுவதும் நாங்கள் கூறும்போது, ஒவ்வொரு முதலீட்டாளரும் தனித்துவமானவர் மற்றும் தனிப்பட்ட இலக்குகளின் அடிப்படையில் வெவ்வேறு தேவைகளைக் கொண்டுள்ளார். எங்கள் விரிவான மறுஆய்வு செயல்முறை அந்த நேரத்தில் எங்களுக்கு கிடைத்த தகவல்களைக் கொண்டு அந்த தேவைகளை முடிந்தவரை முழுமையாக உள்ளடக்கியது என்று நாங்கள் நம்புகிறோம். எப்போதுமே வெளிநாட்டவர்கள் இருக்கும்போது, இந்த தளங்களின் பயனர்களிடையே மிகவும் பிரபலமான பயன்பாட்டு நிகழ்வுகளின்படி ரோபோ-ஆலோசகர்களை மதிப்பாய்வு செய்ய மற்றும் தரவரிசைப்படுத்த மிகவும் பயனுள்ள வழிமுறையை நாங்கள் பயன்படுத்தியுள்ளோம் என்று நாங்கள் நம்புகிறோம்.
உங்கள் நம்பிக்கைக்கு நன்றி.
