முதலீட்டு ஆய்வாளர்கள் குறிப்பிட்ட வகை பங்குகள், பத்திரங்கள் அல்லது பிற முதலீட்டு பத்திரங்கள் தொடர்பான ஆய்வுகளை நடத்துகிறார்கள், நிதி மாதிரிகளை உருவாக்குகிறார்கள் மற்றும் பகுப்பாய்வு அறிக்கைகள் மற்றும் பரிந்துரைகளை உருவாக்குகிறார்கள். முதலீட்டு ஆய்வாளர்கள் பத்திரத் துறையில் பல வகையான நிறுவனங்களுக்கு வேலை செய்கிறார்கள், இதில் தரகுகள், வங்கிகள், பண மேலாண்மை நிறுவனங்கள், ஹெட்ஜ் நிதிகள் மற்றும் ஓய்வூதிய நிதி ஆகியவை அடங்கும். இந்த துறையில் உள்ள வல்லுநர்கள் பத்திர ஆய்வாளர்கள் அல்லது நிதி ஆய்வாளர்கள் என்றும் அழைக்கப்படுகிறார்கள்.
முதலீட்டு ஆய்வாளர்கள் முதலாளியைப் பொறுத்து இரண்டு தனித்துவமான பயன்பாடுகளுக்கான ஆராய்ச்சி மற்றும் வாங்க-விற்பனை பரிந்துரைகளை உருவாக்குகின்றனர். ஒரு வங்கி அல்லது தரகு நிறுவனத்தில், முதலீட்டு ஆய்வாளர்கள் பொதுவாக தனிப்பட்ட முகவர்கள் மற்றும் பொதுமக்களுக்கு முதலீடுகளை விற்க தகவல்களைப் பயன்படுத்தும் நிறுவன முகவர்களுக்கான பரிந்துரைகளை உருவாக்குகிறார்கள். இந்த நிறுவனங்கள் சந்தையின் விற்பனை பக்கத்தில் செயல்படுகின்றன. ஹெட்ஜ் நிதிகள், ஓய்வூதிய நிதிகள் மற்றும் செல்வ மேலாண்மை நிறுவனங்கள் ஆகியவற்றை உள்ளடக்கிய சந்தையின் வாங்கும் பக்கத்தில், ஆய்வாளர்கள் வழக்கமாக நிறுவனத்தின் முதலீட்டு மேலாளர்களுக்கான ஆராய்ச்சி மற்றும் பரிந்துரைகளை தயாரிக்கிறார்கள், அவர்கள் தகவல்களை நேரடியாக பத்திரங்களை வாங்கவும் விற்கவும் பயன்படுத்துகிறார்கள்.
தொழில் பாதை
பல மூத்த முதலீட்டு ஆய்வாளர்கள் ஜூனியர் ஆய்வாளர்கள் தரவை சேகரித்தல், நிதி விரிதாள்களை உருவாக்குதல் மற்றும் புதுப்பித்தல் மற்றும் பகுப்பாய்வுக் குழுவின் மூத்த உறுப்பினரின் மேற்பார்வையின் கீழ் தொழிலின் உள்ளீடுகளை கற்றுக்கொள்வது என இந்த துறையில் பணியாற்றத் தொடங்கினர். நுழைவு நிலை பதவிகளுக்கு பொதுவாக இளங்கலை பட்டம் தேவைப்படுகிறது. ஜூனியர் பதவியில் பல ஆண்டுகள் பணிபுரிந்து கற்ற பிறகு, பல ஆய்வாளர்கள் இந்த துறையில் மேலும் முன்னேற்றத்திற்கான தயாரிப்பில் பட்டதாரி பட்டம் முடிக்க மீண்டும் பள்ளிக்கு செல்கின்றனர். ஒரு இளைய ஆய்வாளராக அவர் அல்லது அவள் பணியாற்றியிருக்கிறார்களா என்பதைப் பொருட்படுத்தாமல், பொருத்தமான முதுகலைப் பட்டம் பெற்ற ஒரு புதிய பணியாளர் பெரும்பாலும் ஒரு மூத்த ஆய்வாளர் பாத்திரத்தில் உடனடியாகத் தொடங்குகிறார்.
பெரும்பாலான மூத்த ஆய்வாளர்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட வகை பத்திரங்களில் கவனம் செலுத்துகிறார்கள், காலப்போக்கில் இப்பகுதியில் உயர் மட்ட நிபுணத்துவத்தை வளர்த்துக் கொள்கிறார்கள். புதிய முன்னேற்றங்களுக்கு பதிலளிக்கும் வகையில் ஆராய்ச்சி தரவைப் புதுப்பித்தல், புதிய ஆராய்ச்சித் திட்டங்களைத் திட்டமிடுதல் மற்றும் நடத்துதல், கவனம் செலுத்தும் துறையில் தொடர்புகளுடன் தொடர்புகொள்வது மற்றும் ஆராய்ச்சி முடிவுகளை நிறுவன மேலாண்மை, விற்பனை முகவர்கள் அல்லது வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்குதல் ஆகியவை பணி கடமைகளில் அடங்கும். மூத்த ஆய்வாளர்கள் பொதுவாக ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட இளைய ஆய்வாளர்களின் பணிகளை மேற்பார்வையிடுகிறார்கள்.
அதிக செயல்திறன் கொண்ட ஒரு மூத்த ஆய்வாளர் ஒரு முதலீட்டு இலாகாவின் அனைத்து அம்சங்களையும் மேற்பார்வையிடும் ஒரு வாங்கும் நிறுவனத்தில் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளராக முடியும். போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் முதலீட்டு மூலோபாயத்தை அமைத்து, மூத்த ஆய்வாளர்களின் பணியின் அடிப்படையில் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் குறிப்பிட்ட பத்திரங்களின் கலவையைத் தேர்ந்தெடுக்கின்றனர். போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை பொதுவாக வாழ்க்கைப் பாதையின் முடிவைக் குறிக்கிறது.
கல்வி தகுதி
புலத்தில் நுழைவு நிலை நிலைக்கு இளங்கலை பட்டம் தேவை. தொடர்புடைய பாடங்களில் நிதி, கணக்கியல் அல்லது பொருளாதாரம் போன்ற அளவுகோல் கூறுகளைக் கொண்ட வணிகத் துறைகளும், புள்ளிவிவரங்கள், கணிதம், இயற்பியல் அல்லது பொறியியல் போன்ற பகுப்பாய்வு மற்றும் அளவு திறன்களில் பயிற்சியளிக்கும் பிற பாடங்களும் அடங்கும்.
முதுகலை பட்டம் பொதுவாக ஒரு மூத்த ஆய்வாளர் நிலைக்கு முன்னேறுவதற்கான தேவை இல்லை என்றாலும், பல நிறுவனங்கள் தொடர்புடைய பட்டதாரி பட்டங்களுடன் வேலை வேட்பாளர்களை நாடுகின்றன. பல மேம்பட்ட ஆய்வாளர் பதவிகள் மற்றும் முதலீட்டு மேலாண்மை நிலைகளுக்கு முதுகலை பட்டம் தேவைப்படுகிறது. தொடர்புடைய பட்டதாரி பட்டங்களில் ஒரு எம்பிஏ ஒரு அளவு கவனம் அல்லது நிதி முதுகலை பட்டம் அடங்கும்.
பிற தகுதிகள்
முதலீட்டு ஆய்வாளர்கள் பொதுவாக நிதித்துறை ஒழுங்குமுறை ஆணையத்திடம் (ஃபின்ரா) உரிமம் பெற வேண்டும், இது அமெரிக்காவில் உள்ள பத்திர நிறுவனங்கள் மற்றும் தரகர்களின் மேற்பார்வையை கையாளும் ஒரு தேசிய ஒழுங்குமுறை அமைப்பாகும். பொருத்தமான உரிமத்தைப் பெற, ஒரு வேட்பாளருக்கு வழக்கமாக ஒரு தகுதிவாய்ந்த முதலாளியிடமிருந்து ஸ்பான்சர்ஷிப் தேவைப்படுகிறது. இதன் விளைவாக, ஒரு வேட்பாளர் முதலீட்டு ஆய்வாளராக பணியமர்த்தப்பட்ட பின்னர் உரிமம் வழங்கும் செயல்முறை வழக்கமாக நடைபெறுகிறது.
சி.எஃப்.ஏ இன்ஸ்டிடியூட் வழங்கிய பட்டய நிதி ஆய்வாளர் (சி.எஃப்.ஏ) பதவி, இளங்கலை பட்டங்கள் மற்றும் இந்த துறையில் குறைந்தது நான்கு ஆண்டுகள் தொழில்முறை அனுபவம் உள்ள ஆய்வாளர்களுக்கு கிடைக்கக்கூடிய தொழில்முறை சான்றிதழ் ஆகும். தகுதிவாய்ந்த ஆய்வாளர்கள் CFA சான்றிதழைத் தொடரவும் முடிக்கவும் பெரும்பாலான முதலாளிகள் எதிர்பார்க்கிறார்கள். நிறுவனத்தில் அதிக மூத்த பதவிகளில் தொடர்ந்து முன்னேற பலருக்கு CFA சான்றிதழ் தேவைப்படுகிறது. சான்றிதழ் வேட்பாளர்கள் மூன்று தேர்வுகளில் தொடர்ச்சியாக தேர்ச்சி பெற வேண்டும்.
