ஆபத்து பகுப்பாய்வு மென்பொருள் எவ்வாறு செயல்படுகிறது

ஒரு முதலீட்டாளரின் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையை ஒற்றை எண்ணாக அளவிட முடியும் என்ற அடிப்படையில் ரிஸ்கலைஸ் நிறுவப்பட்டது, பின்னர் இந்த சகிப்புத்தன்மைக்கு பொருந்தக்கூடிய ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க இது பயன்படுகிறது. இது ஆரோன் க்ளீன், மைக்கேல் மெக்டானியல் மற்றும் மாட் பிஸ்டோன் ஆகியோரால் நிறுவப்பட்டது, அவர்கள் இடர் பகுப்பாய்வு பயன்பாடு குறித்த பொதுவான பார்வையைப் பகிர்ந்து கொண்டனர். கலிபோர்னியாவின் ஆபர்னை தலைமையிடமாகக் கொண்ட இது ஒற்றை எண் முறையையும் சந்தை தயாரிப்புகள் மற்றும் கைவினை கிளையன்ட் சுயவிவரங்களுக்கான எளிதான மற்றும் பயனுள்ள வழியைக் கண்டறிந்த ஆலோசகர்களிடையே பிரபலத்தைப் பெற்றது. சந்தை தயாரிப்புகள் அல்லது சேவைகளுக்கான ஒரு வழியாக ஆபத்தை அளவிட கடந்த காலத்தில் போராடியது.

(மேலும் பார்க்க, ஆலோசகர் தொழில்நுட்பத்தை மேம்படுத்த இடர் $ 20M நிதி பெறுகிறது .)

ஆபத்து எவ்வாறு செயல்படுகிறது

இது வழங்கும் சேவை ஆலோசகர்களை தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு நிதி ஆபத்து தொடர்பான கேள்விகளின் பட்டியலைக் கேட்க அனுமதிக்கிறது, பின்னர் அந்த பதில்களின் அடிப்படையில் ஒரு எண்ணை ஒதுக்குகிறது. காப்புரிமை பெற்ற இடர் எண் தொழில்நுட்பம் 2002 ஆம் ஆண்டில் பொருளாதாரத்திற்கான நோபல் பரிசை வென்ற ஒரு கணக்கீட்டு தளத்தை பயன்படுத்துகிறது. ஆலோசகர்கள் இந்த திட்டத்தால் உருவாக்கப்பட்ட எண்களைப் பயன்படுத்தி சரியான அளவு ஆபத்துகளைக் கொண்ட இலாகாக்களை வடிவமைக்க முடியும். வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் தற்போதைய இலாகாக்களில் அவர்கள் உணர்ந்ததை விட அதிக ஆபத்தை ஏற்படுத்தக்கூடும் என்பதைக் காட்ட அவர்கள் இதைப் பயன்படுத்தலாம்.

இடர் ஒரு கேள்வித்தாளை வழங்குகிறது. இது சமர்ப்பிக்கப்பட்டதும், ஆலோசகர் தங்கள் வாடிக்கையாளரின் முதலீட்டு தேர்வுகளை நேரடியாக நிரலில் உள்ளிடுவார். தத்துவார்த்த இடர் விவரக்குறிப்பைக் காட்டிலும் ஒற்றை எண்ணை விற்க எளிதானது என்பதால், சிக்கலான தரவை தொகுக்கும்போது ஆலோசகர்கள் இந்த திட்டம் விதிவிலக்காக பயனுள்ளதாக இருக்கும். இந்த காரணத்தினால்தான் நிறுவனம் முதலீட்டு ஆலோசகர் துறையில் குறிப்பிடத்தக்க வெற்றியைக் கண்டது.

ரிஸ்கலைஸ் அதன் தயாரிப்புகளை பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் (ஆர்ஐஏக்கள்), சுயாதீன தரகர்-விநியோகஸ்தர்கள், கலப்பின ஆலோசகர்கள், ஆர்ஐஏ நெட்வொர்க்குகள், திட்டம் மற்றும் கணக்கு பாதுகாவலர்கள், தீர்வு நிறுவனங்கள் மற்றும் சொத்து மேலாளர்கள் மற்றும் உள்ளூர் வங்கிகளுக்கு சந்தைப்படுத்துகிறது. நிறுவனத்தின் தயாரிப்புகள் 2012 ஆம் ஆண்டில் 2 பில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான இலாகாக்களை உருவாக்க ஆலோசகர்களுக்கு உதவியது. தற்போது அமெரிக்காவிற்கு வெளியே தயாரிப்புகளை விற்பனை செய்ய அல்லது தனியார் நிறுவனத்தை பொதுமக்களுக்கு கொண்டு வர குறிப்பிட்ட திட்டங்கள் எதுவும் தற்போது இல்லை. (மேலும், கிளையண்ட் அபாயத்தை நிர்வகித்தல்: இடர்வைப் பாருங்கள் .)

கிடைக்கும் கருவிகள்

இந்நிறுவனம் ஆட்டோ பைலட் எனப்படும் தானியங்கி முதலீட்டு திட்டத்தையும் வழங்குகிறது, இது சில்லறை மற்றும் ஓய்வூதிய கணக்குகள் மற்றும் திட்டங்களை நிர்வகிக்க பயன்படுகிறது. பிற தயாரிப்புகளில் இணக்க கிளவுட் அடங்கும், இது ஒரு விரிவான இணக்கத் திட்டமாகும், இது ஒரு ஆலோசகரின் வணிக புத்தகத்தை தானாகவே கண்காணிக்கும் மற்றும் ஒரு விதிமுறை மீறப்படும்போதெல்லாம் ஒரு எச்சரிக்கையை அனுப்புகிறது. இந்த தொகுதி ஆலோசகர்களை தங்கள் வணிக புத்தகத்தின் மூலம் தேட அனுமதிக்கிறது மற்றும் பொருந்தாத குறிக்கோள்கள் மற்றும் அதிக கவனம் செலுத்திய நிலைகள் மற்றும் பிற சாத்தியமான சிக்கல்களை அவை சிக்கல்களாக மாறும் முன்பு விரைவாகக் கண்டறிய அனுமதிக்கிறது. ஆலோசகர்களுக்கு அவர்களின் பணிப்பாய்வுகளை தானியக்கமாக்குவதற்கும், பல்வேறு அளவுகோல்களின்படி புத்திசாலித்தனமாக அவர்களின் கணக்குகளுக்கு முன்னுரிமை அளிப்பதற்கும் இது உதவும்.

ஒற்றை எண்ணாக ஆபத்தை அளவிடுவதோடு மட்டுமல்லாமல், சந்தை வீழ்ச்சி அல்லது வட்டி விகிதங்களில் உயர்வு போன்ற பரந்த அளவிலான காட்சிகளைப் பயன்படுத்தி ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் மன அழுத்த சோதனைகளை மேற்கொள்ளவும் ரிஸ்கலைஸ் திட்டம் அனுமதிக்கிறது. அழுத்த சோதனை கருவி வாடிக்கையாளர்களை எங்கு பார்க்க அனுமதிக்கிறது அவர்கள் தங்கள் இலாகாக்களில் பாதிக்கப்படக்கூடியவர்கள் மற்றும் இந்த அபாயங்களை அவர்கள் எவ்வாறு தணிக்க முடியும். நிரலின் போர்ட்ஃபோலியோ மேப்பிங் தொகுதி, ஒரு வாடிக்கையாளரின் போர்ட்ஃபோலியோ வாடிக்கையாளர் விரும்பும் வருமானத்தை அடையுமா என்பதை 95% துல்லியத்துடன் திட்டமிட ஆலோசகர்களுக்கு ஒரு வழியை வழங்குகிறது. இந்த தனித்துவமான கருவிகள் நிறுவனத்திற்கு வெளி மூலங்களிலிருந்து குறிப்பிடத்தக்க முதலீட்டு ஆர்வத்தை கொண்டு வந்தன, இது 2016 ஆம் ஆண்டின் பிற்பகுதியில் தொடங்கப்பட்டதிலிருந்து அவர்களின் மிக சமீபத்திய நிதி சுற்றுக்கு படிப்படியாக அதிகரித்து வருகிறது. (மேலும், பார்க்க: ஆலோசகர் தொழில்நுட்பத்தை மேம்படுத்த R 20M நிதியுதவியைப் பெறுகிறது .)

MoneyGuidePro ஒருங்கிணைப்பு

நவம்பர் 2016 இல், PIEtech தனது MoneyGuidePro நிதி திட்டமிடல் மென்பொருளை ரிஸ்கலைஸுடன் ஒருங்கிணைப்பதாக அறிவித்தது. ஒருங்கிணைப்பு எந்த நிரலின் பயனர்களையும் ஒரு கணினியை மற்றொன்றிலிருந்து தொடங்க அனுமதிக்கும். "MoneyGuidePro இன் முழுமையான நீண்டகால இடர் விவரக்குறிப்பு அணுகுமுறையுடன் இடர் நேர அடிவான ஆபத்து இடர் விவரக்குறிப்பு கருவிகளை இணைப்பதன் மூலம், ஆலோசகர்கள் வாடிக்கையாளரின் தற்போதைய இடர் வெளிப்பாடு மற்றும் உண்மையான இடர் திறனை மதிப்பீடு செய்ய முடியும்" என்று PIEtech இன் தலைவர் கெவின் நல் கூறினார். ஒரு அறிக்கை. (மேலும், பார்க்க: தொழில்நுட்ப ஆலோசகர்களுக்கு தொழில்நுட்பம் எவ்வாறு உதவுகிறது .)