எனது ஆண்டை எவ்வாறு கணக்கிடுவது?

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் ஆண்டு முதல் தேதி (YTD) வருவாயைக் கணக்கிட, தொடக்க மதிப்பை தற்போதைய மதிப்பிலிருந்து கழித்து தொடக்க மதிப்பால் வகுக்கவும். 100 ஆல் பெருக்கப்படுவது இந்த எண்ணிக்கையை வருவாய் சதவீதமாக மாற்றுகிறது, இது வெவ்வேறு முதலீடுகளின் வருவாயை ஒப்பிடுவதில் தசம வடிவத்தை விட மிகவும் பயனுள்ளதாக இருக்கும்.

ஆண்டு முதல் தேதி வருவாய் என்றால் என்ன?

YTD வருவாய் என்பது நடப்பு காலண்டர் ஆண்டின் தொடக்கத்திலிருந்து ஒரு முதலீட்டால் உருவாக்கப்பட்ட லாபத்தின் அளவு (அல்லது இழப்பு), வழக்கமாக ஜனவரி 1 ஆம் தேதி அல்லது ஆண்டின் முதல் வர்த்தக தேதி அல்லது நிதியாண்டின் முதல் நாள். போர்ட்ஃபோலியோ செயல்திறனை மதிப்பீடு செய்வதில் முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் ஆய்வாளர்களால் YTD கணக்கீடுகள் பொதுவாகப் பயன்படுத்தப்படுகின்றன, ஏனெனில் அவற்றின் எளிமை.

YTD காலத்தைப் பயன்படுத்துவது ஒருவருக்கொருவர் மற்றும் அவற்றின் வரையறைகளுக்கு எதிராக வெவ்வேறு பத்திரங்களின் செயல்திறனை மதிப்பிடுவதற்கான பொதுவான கால அளவை அமைக்கிறது. நிதி செயல்திறன் அல்லது பொருளாதார குறிகாட்டிகள் போன்ற பிற தரவுகளுடன் ஒப்பிடும்போது விலை நகர்வுகளை அளவிட YTD பயனுள்ளதாக இருக்கும். YTD அளவீட்டு வரையறுக்கப்பட்டுள்ளது, இதில் நீளத்தின் கருதப்படும் மாற்றங்கள் மற்றும் ஆண்டின் தொடக்கத்தில் YTD செயல்திறனால் குறிக்கப்பட்ட போக்குகள் தவறாக வழிநடத்தும்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• ஆண்டு முதல் தேதி (YTD) வருவாய் ஆண்டின் தொடக்கத்திலிருந்து தற்போதைய தேதியிலிருந்து ஒரு முதலீட்டின் செயல்திறனை அளவிடும். முதலீடுகளுக்கும் அவற்றின் வரையறைகளுக்கும் இடையில் தரப்படுத்தப்பட்ட ஒப்பீடுகளை செய்ய YTD வருமானம் பயன்படுத்தப்படுகிறது. YTD வருவாயைக் கணக்கிட, அதன் மதிப்பை ஜனவரியில் கழிக்கவும் நடப்பு ஆண்டின் 1 அதன் தற்போதைய மதிப்பிலிருந்து. பின்னர், ஜனவரி 1 ஆம் தேதி மதிப்பால் வேறுபாட்டைப் பிரித்து, ஒரு சதவீதமாக மாற்ற தயாரிப்பு 100 ஆல் பெருக்கவும்.

ஆண்டு முதல் தேதி வருமானத்தை கணக்கிடுகிறது

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவின் YTD வருவாயைக் கணக்கிடுவது ஒரு முதலீட்டிற்கு சமம். போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள அனைத்து சொத்துகளின் தற்போதைய மதிப்பை எடுத்து, முந்தைய ஜனவரியில் முதலீடு செய்த மொத்தத் தொகையைக் கழிக்கவும். இது மொத்த YTD வருமானத்தை டாலர்களில் வழங்குகிறது.

இந்த மதிப்பை அசல் மதிப்பால் வகுத்து 100 ஆல் பெருக்கினால் இந்த எண்ணிக்கை ஒரு சதவீதமாக மாற்றப்படுகிறது, இது முதலில் முதலீடு செய்யப்பட்ட ஒவ்வொரு டாலரிலும் கிடைக்கும் வருமானத்தை பிரதிபலிக்கிறது.

YTD வருவாயின் எடுத்துக்காட்டு

நடப்பு ஆண்டின் ஜனவரி 1 ஆம் தேதி நீங்கள் மொத்தம் $ 50, 000 மூன்று வெவ்வேறு சொத்துக்களில் முதலீடு செய்தீர்கள் என்று வைத்துக் கொள்ளுங்கள். டிசம்பர் 31 அன்று, இந்த போர்ட்ஃபோலியோ முறையே, 10, 000, $ 15, 000 மற்றும், 000 35, 000 மதிப்புள்ள அதே மூன்று சொத்துக்களைக் கொண்டுள்ளது. டாலர்களில் YTD வருமானம் வெறுமனே, 000 60, 000 - $ 50, 000 மற்றும் $ 10, 000 ஆகும். YTD வருவாய் சதவீதம் 20%, அல்லது $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100. இதன் பொருள், கடந்த ஆண்டில், ஜனவரி மாதத்தில் நீங்கள் முதலீடு செய்த ஒவ்வொரு டாலரும் மேலும் 20 சென்ட் லாபத்தை ஈட்டியது.

வட்டி செலுத்துதல்

உங்கள் முதலீடு ஆண்டு முழுவதும் வட்டி அல்லது ஈவுத்தொகையை செலுத்தியிருந்தால், இந்த தொகை போர்ட்ஃபோலியோவின் தற்போதைய மதிப்பில் சேர்க்கப்பட வேண்டும், ஏனெனில் அது லாபமாகக் கருதப்படுகிறது. மேலேயுள்ள எடுத்துக்காட்டில் போர்ட்ஃபோலியோ வருடாந்த ஈவுத்தொகை $ 500 செலுத்தியதாகக் கொள்ளுங்கள். YTD வருமானம் 21%, அல்லது (- $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100. போர்ட்ஃபோலியோவின் மதிப்பு மாறவில்லை என்றாலும், அதன் YTD வருமானம் அதிகமாக உள்ளது, ஏனெனில் இது ஈவுத்தொகை மற்றும் மூலதன ஆதாயங்கள் மூலம் வருமானத்தை ஈட்டியது.