ஃபார்முலா முதலீடு என்றால் என்ன?
ஃபார்முலா முதலீடு என்பது முதலீட்டின் ஒரு முறையாகும், இது முதலீட்டுக் கொள்கையை தீர்மானிக்க பரிந்துரைக்கப்பட்ட கோட்பாடு அல்லது சூத்திரத்தை கடுமையாக பின்பற்றுகிறது. ஃபார்முலா முதலீடு என்பது ஒரு முதலீட்டாளர் சொத்து ஒதுக்கீட்டை எவ்வாறு கையாளுகிறார், நிதி அல்லது பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறார், அல்லது எப்போது, எவ்வளவு பணம் முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்பதை தீர்மானிப்பார்.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- சூத்திர முதலீட்டில், சந்தை பங்கேற்பாளர் சொத்து ஒதுக்கீடு, முதலீடு செய்யப்பட்ட பத்திரங்களின் வகைகள் அல்லது முதலீடுகளின் அளவு மற்றும் அதிர்வெண் போன்ற காரணிகளை நிர்ணயிக்கும் ஒரு கட்டமைக்கப்பட்ட திட்டத்தை பின்பற்றுகிறார். சூத்திர முதலீட்டின் பொதுவான பாணிகளின் சில எடுத்துக்காட்டுகளில் டாலர்-செலவு சராசரி, ஈவுத்தொகை மறு முதலீடு மற்றும் ஏணிகள். ஃபார்முலா முதலீடு என்பது சந்தை பங்கேற்பாளர்களுக்கு சுறுசுறுப்பான முதலீட்டை மன அழுத்தமாக அல்லது அதிகமாகக் காணும்; சூத்திர முதலீடு கட்டமைக்கப்பட்ட மற்றும் சீரானது. சூத்திர முதலீட்டின் தீங்கு என்னவென்றால், எதிர்பாராத சந்தை அல்லது பொருளாதார மாற்றங்களுடன் சரிசெய்ய மாற்றங்களைச் செய்வதற்கு முதலீட்டாளருக்கு அதிக இடமளிக்காது.
ஃபார்முலா முதலீட்டைப் புரிந்துகொள்வது
ஃபார்முலா முதலீடு முதலீட்டு செயல்முறையிலிருந்து விருப்பப்படி முடிவெடுப்பதை எடுத்துக்கொள்கிறது, இது முதலீட்டாளர்களுக்கு மன அழுத்தத்தைக் குறைக்கும் மற்றும் அவர்களின் உத்திகளை தானியக்கமாக்க உதவும்; முதலீட்டாளர்கள் வெறுமனே விதிகள் அல்லது சூத்திரத்தைப் பின்பற்றி அதற்கேற்ப முதலீடு செய்யுங்கள். சூத்திர முதலீட்டைப் பயன்படுத்துவதில் ஒரு குறைபாடு என்னவென்றால், மாறிவரும் சந்தை நிலைமைகளுக்கு ஏற்ப இயலாமை. உதாரணமாக, தீவிர ஏற்ற இறக்கம் நிறைந்த காலகட்டத்தில், ஒரு முதலீட்டாளர் தங்கள் முதலீட்டு மூலோபாயத்தில் விருப்பப்படி சரிசெய்தல் செய்வதன் மூலம் சிறந்த முடிவுகளை அடையலாம்.
ஒரு முதலீட்டாளர் சூத்திரம் தனது ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை, நேர எல்லை மற்றும் பணப்புழக்கத் தேவைகளுடன் பொருந்துகிறதா என்பதை உறுதிப்படுத்த வேண்டும். டாலர்-செலவு சராசரி, ஈவுத்தொகை மறு முதலீடு மற்றும் ஏணிகள் எளிய சூத்திர முதலீட்டு உத்திகளுக்கு எடுத்துக்காட்டுகள்.
ஃபார்முலா முதலீடு அனுபவமற்ற முதலீட்டாளர்களுக்கான முதலீட்டு செயல்முறையை எளிதாக்கலாம் அல்லது தங்கள் கணக்குகளை தீவிரமாக நிர்வகிக்க நேரம் இல்லாதவர்களுக்கு; இருப்பினும், ஆபத்து என்னவென்றால், ஒரு சூத்திர முதலீட்டாளர் சந்தை அல்லது பொருளாதாரத்தில் ஏற்படும் மாற்றங்களுக்கு வேகமாக செயல்பட முடியாது.
ஃபார்முலா முதலீட்டு உத்திகள்
- டாலர்-செலவு சராசரி: முதலீடு எவ்வாறு செயல்படுகிறது என்பதைப் பொருட்படுத்தாமல், ஒரு குறிப்பிட்ட கால அட்டவணையில் முதலீட்டின் நிலையான டாலர் தொகையை வாங்குவது இந்த மூலோபாயத்தில் அடங்கும். எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு சந்தை பங்கேற்பாளர் மாதத்தின் முதல் நாளில் ஒரு குறிப்பிட்ட பரஸ்பர நிதியில் $ 1, 000 முதலீடு செய்கிறார், ஒவ்வொரு மாதமும் ஒரு வருடத்திற்கு, இறுதியில், 000 12, 000 முதலீடு செய்கிறார். டாலர்-செலவு சராசரி என்பது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை ஒரு துண்டு பாணியில் உருவாக்க உதவுகிறது, மேலும் நிலையான கால இடைவெளியில் சிறிய அளவிலான பணத்தை சேர்க்கிறது. ஈவுத்தொகை மறு முதலீடு: கூடுதல் பங்குகளை வாங்குவதற்கு ஈவுத்தொகையை மறு முதலீடு செய்ய முதலீட்டாளர்கள் ஈவுத்தொகை மறு முதலீட்டு திட்டத்தை (டிஆர்ஐபி) அமைக்கலாம். இந்த மூலோபாயம் செல்வத்தை ஒருங்கிணைப்பதன் நன்மையைக் கொண்டுள்ளது, நிறுவனம் நிலையான ஈவுத்தொகையை செலுத்துகிறது. எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு முதலீட்டாளர் stock 10, 000 பங்குகளை வைத்திருக்கிறார், அது ஆண்டு மகசூலை 5% செலுத்துகிறது. ஒரு வருடம் கழித்து, முதலீட்டாளர் divide 500 ஈவுத்தொகையை மீண்டும் முதலீடு செய்கிறார், இப்போது stock 10, 500 பங்குகளை வைத்திருக்கிறார். இரண்டு ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு, முதலீட்டாளர் 25 525 ஈவுத்தொகையை மறு முதலீடு செய்கிறார் மற்றும் 11, 025 டாலர் வைத்திருக்கிறார். முதலீட்டாளர் ஈவுத்தொகையை மறு முதலீடு செய்யும் வரை கூட்டு விளைவு தொடர்கிறது. இந்த எடுத்துக்காட்டு இரண்டு ஆண்டு காலப்பகுதியில் பங்கு விலை மாறாமல் இருந்தது என்று கருதுகிறது. ஏணிகள்: பத்திரங்கள் போன்ற நிலையான வருமான முதலீடுகளுக்கு முதலீட்டாளர்கள் இந்த மூலோபாயத்தைப் பயன்படுத்துகின்றனர். முதலீட்டாளர்கள் வெவ்வேறு முதிர்வு தேதிகளுடன் பத்திரங்களின் போர்ட்ஃபோலியோவை வாங்குகிறார்கள். முதிர்வு தேதிகளைத் தடுமாறச் செய்வதன் மூலம், குறுகிய கால பத்திரங்கள் நீண்ட கால பத்திரங்களின் நிலையற்ற தன்மையை ஈடுசெய்கின்றன. முதிர்ச்சியடைந்த பத்திரங்களிலிருந்து பெறப்பட்ட பணம் பின்னர் வரையறுக்கப்பட்ட கட்டமைப்பை வைத்திருக்க கூடுதல் பத்திரங்களை வாங்க பயன்படுகிறது.
