பெரும்பாலான முதலீட்டு வல்லுநர்கள் விற்பனை மற்றும் தொழில்நுட்ப பயிற்சியில் எண்ணற்ற மணிநேரங்களை செலவிடுகிறார்கள், ஆனால் முதலீட்டு ஆலோசகர்களுக்கான கவனிப்பின் நம்பகமான தரங்களைப் பற்றிய தங்கள் அறிவை வளர்ப்பதற்கு சிறிது நேரம் ஒதுக்கப்படுகிறது. நம்பகமான ஆய்வுகளுக்கான மையம் வழங்கும் இரண்டு பெயர்கள் நிதி ஆலோசகர்களுக்கு அவர்களின் நம்பகமான அறிவை மேம்படுத்துவதற்கும், அவர்களின் நம்பகமான பொறுப்புகள் குறித்து அவர்கள் தீவிரமாக இருப்பதை நிரூபிப்பதற்கும் வாய்ப்பளிக்கின்றன. நம்பகமான ஆய்வு மையம் அங்கீகாரம் பெற்ற முதலீட்டு நம்பகத்தன்மை (AIF) மற்றும் அங்கீகாரம் பெற்ற முதலீட்டு நம்பக ஆய்வாளர் (AIFA) பதவிகளை வழங்குகிறது.
தரநிலைகள்
நம்பகமான ஆய்வுகளுக்கான அறக்கட்டளையின் கூற்றுப்படி, வேறொருவரின் பணத்தை விவேகத்துடன் நிர்வகிக்கும் சட்டப் பொறுப்பு ஐந்து மில்லியனுக்கும் அதிகமான மக்களுக்கு உள்ளது. எளிமையாகச் சொன்னால், அங்கே நிறைய நம்பகமானவர்கள் இருக்கிறார்கள். முதலீட்டு மேலாண்மை செயல்பாட்டில் ஈடுபட்டுள்ள ஏராளமானோர் மற்றும் டிரில்லியன் கணக்கான டாலர்களைக் கருத்தில் கொண்டு, இந்தத் தொழிலுக்கு முதலீட்டு நம்பகத்தன்மையாளர்களுக்குத் தெரிவிக்கப்பட வேண்டும் என்று எதிர்பார்க்கலாம், மேலும் பிற துறைகளில் உள்ள நிபுணர்களின் நடைமுறையின் அதே தரங்களைப் பின்பற்ற வேண்டும். மருத்துவம், சட்டம் மற்றும் கணக்கியல்.
முதலீட்டுத் தொழிலுக்கு இத்தகைய தரங்களைப் பயன்படுத்துவது கடந்த காலங்களில் வழக்கமாக இல்லை என்றாலும், சமீபத்திய நம்பகமான அலட்சியம் மற்றும் அதன் விளைவாக வந்த சட்டம் ஆகியவை நம்பகமான பொறுப்பு மற்றும் அதில் பயிற்சியளிக்கப்பட வேண்டிய அவசியம் ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்தியுள்ளன. பிற தொழில்முறை பெயர்களைப் போலவே, AIF மற்றும் AIFA மற்றும் அவற்றைப் பெறுவதற்கான செயல்முறை ஆகியவற்றிற்கு சில படிப்பு நேரம் தேவைப்படுகிறது மற்றும் வெற்றிகரமாக ஒரு தேர்வை முடிக்க வேண்டும்.
AIF பதவி
நம்பகமான ஆய்வுகளுக்கான மையம் AIF பதவியைப் பெற விரும்புவோருக்கு வகுப்பறை மற்றும் இணைய அடிப்படையிலான பயிற்சித் திட்டங்களை வழங்குகிறது. வகுப்பறை அடிப்படையிலான திட்டம் என்பது நம்பகமான ஆய்வுகள் மையத்தின் பயிற்றுநர்கள் தலைமையிலான மூன்று நாள் பாடமாகும். ஒரு நாள் பாடநெறி வகுப்பறை மற்றும் இணைய அடிப்படையிலான அறிவுறுத்தல் இரண்டையும் ஒருங்கிணைக்கிறது, மேலும் இணைய அடிப்படையிலான திட்டத்தை 180 நாட்களில் முடிக்க முடியும். நம்பகமான ஆய்வுத் துறையில் புதியவர்கள் வகுப்பறை அமைப்பில் ஏற்படக்கூடிய உயிரோட்டமான விவாதங்களின் நன்மைகளையும், கேள்விகளைக் கேட்கும் வாய்ப்பையும் கருத்தில் கொள்ள விரும்பலாம்.
இருபத்தி இரண்டு விவேகமான நடைமுறைகள்
AIF திட்டம் கவனிப்பின் நம்பகமான தரங்களுக்கு எவ்வாறு இணங்குவது என்பது பற்றிய விரிவான வழிமுறைகளை வழங்குகிறது, மேலும் பங்கேற்பாளரை நம்பகமான ஆய்வுகளுக்கான அறக்கட்டளை உருவாக்கிய 22 விவேகமான முதலீட்டு நடைமுறைகளுக்கு அறிமுகப்படுத்துகிறது. இந்த நடைமுறைகள் "பொருத்தமான சட்டத்தின் குறைந்தபட்ச தேவைகளை தொழில்துறை சிறந்த நடைமுறைகளுடன்" இணைக்கின்றன. இந்த நடைமுறைகளை கடைப்பிடிப்பதன் மூலம் தங்கள் கடமைகளை நிறைவேற்றுவதாக நம்பிக்கைக்குரியவர்கள் நம்பிக்கையுடன் இருக்கலாம். AIF பதவியுடன் ஒரு ஆலோசகரின் நிபுணத்துவத்தைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம் ஒரு வாடிக்கையாளர் பயனடைவார், ஏனெனில் ஆலோசகர் மற்றவர்கள் கடைபிடிக்காத ஒரு சிறந்த தரத்திற்கு ஆலோசகர் வைக்கப்படுவார்.
AIFA பதவி
நம்பகமான நிபுணத்துவத்தின் அடுத்த நிலை AIFA திட்டம், AIF திட்டத்தின் பட்டதாரிகளுக்கு வழங்கப்படும் மூன்று நாள் வகுப்பறை பாடமாகும். இந்த பாடநெறி ஒவ்வொரு 'விவேகமான நடைமுறைகள்' மீதும் விரிவடைகிறது மற்றும் இந்த நடைமுறைகளுடன் ஒரு நம்பகமானவரின் இணக்கத்தை எவ்வாறு மதிப்பிடுவது என்பதை பங்கேற்பாளர்களுக்குக் கற்பிக்கிறது, இது ஒரு நிறுவனத்தின் நம்பகத்தன்மையை 'நம்பகமான தரநிலையுடன்' சான்றளிப்பதற்கு தகுதி பெறுகிறது, இது நம்பகமான ஆய்வுகளுக்கான அறக்கட்டளையால் வரையறுக்கப்பட்டுள்ளது. இந்த சான்றிதழைப் பெறுவதன் மூலம், அத்தகைய அமைப்பு அதன் ஓய்வூதியத் திட்ட பங்கேற்பாளர்கள், முதலீட்டாளர்கள் அல்லது நன்கொடையாளர்கள் தன்னை வைத்திருப்பதைக் காட்டுகிறது - மற்றும் அவர்களின் பணத்தை நிர்வகிப்பது - மிக உயர்ந்த தரத்திற்கு.
இரண்டு திட்டங்களின் பட்டதாரிகள் விவேகமான முதலீட்டு நடைமுறைகளைப் பற்றிய பாராட்டையும் அறிவையும் பெற முடியும் என்றாலும், அவர்களின் சாதனை மூலம் அவர்கள் நம்பகத்தன்மையையும் பெறுகிறார்கள். முதலீட்டு ஆலோசனை வணிகம் மிகவும் போட்டித்தன்மை வாய்ந்தது, மேலும் ஒருவரைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு முன்பு பல ஆலோசகர்களை வாய்ப்புகள் பெரும்பாலும் மதிப்பிடுகின்றன. மேலதிக கல்விக்காக நேரத்தையும் பணத்தையும் செலவழிப்பதன் மூலம், ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்களின் நம்பகமான பொறுப்புகளை நிறைவேற்ற தேவையான நிபுணத்துவத்தைப் பெறுவதற்கான விருப்பத்தை நிரூபிக்கின்றனர்.
பொது கருத்து
நம்பகமான பொறுப்புகள் குறித்த பொதுமக்களின் விழிப்புணர்வு வளர்ந்து வருவதால், நம்பகமான விஷயங்களில் ஆலோசனை பெறுவதற்கான வாய்ப்புகளும் உள்ளன. இந்த வாய்ப்புகளைப் பயன்படுத்த AIFA நன்கு நிலைநிறுத்தப்பட்டுள்ளது. தங்கள் முதலீட்டு செயல்முறைகள் ஒரு நம்பகமான தரநிலையை பூர்த்தி செய்வதை உறுதிப்படுத்த விரும்பும் நிறுவனங்களுக்கு, AIFA க்கள் இணக்கமற்ற பகுதிகள் மற்றும் முன்னேற்றத்திற்கான வாய்ப்புகளை அடையாளம் காண ஆலோசனை ஈடுபாடுகளைச் செய்யலாம்.
எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு சிறிய தொண்டு நிறுவனம் அல்லது சிறு வணிகங்கள் ஓய்வூதியத் திட்டத்தின் முதலீட்டுக் குழுவின் செயல்பாடுகளைக் காண உங்களுக்கு எப்போதாவது வாய்ப்பு கிடைத்திருந்தால், ஒரு கட்டமைக்கப்பட்ட செயல்முறையின் பற்றாக்குறையை நீங்கள் கவனித்திருக்கலாம் மற்றும் முடிவெடுப்பதற்கான வரையறுக்கப்பட்ட படிகள். AIFA மதிப்பீட்டு அணுகுமுறை ஒரு முரட்டு குழு உறுப்பினர் அல்லது அதிகப்படியான முதலீட்டு சேவை வழங்குநருக்கு பாதிக்கப்படக்கூடிய ஒரு செயல்முறைக்கு கட்டமைப்பு மற்றும் அமைப்பைக் கொண்டுவர உதவும் ஒரு தனித்துவமான முறையை வழங்குகிறது.
நம்பகமான தரமான பாதுகாப்புடன் இணங்குவதில் நம்பிக்கையுள்ள நிறுவனங்களுக்கு, AIFA பதவி உள்ளவர்கள் நம்பகத்தன்மையின் சான்றிதழின் விளைவாக ஒரு மதிப்பீட்டை வழங்க முடியும். இந்த சான்றிதழை ஒரு உயர்நிலை பணிப்பெண்ணை நிரூபிக்க நிறுவனத்தால் பயன்படுத்தப்படலாம், அந்த பங்கேற்பாளர்களின் நலன்கள் - சாத்தியமான நன்கொடையாளர்கள், ஓய்வூதிய திட்ட பங்கேற்பாளர்கள் அல்லது பிற ஆர்வமுள்ள கட்சிகள் - நிறுவனத்தின் சொந்தத்திற்கு மேல் வைக்கப்பட வேண்டும்.
தொடர்ச்சியான கல்வியின் வெகுமதிகள்
தொண்டு நிறுவனங்கள், ஓய்வூதியத் திட்டங்கள் மற்றும் முதலீட்டு ஆலோசகர்களின் நம்பகத்தன்மையாளர்களிடம் ஒப்படைக்கப்படுவதை விட அதிக பணம் இருப்பதால், அதன் பணம் விவேகத்துடன் நிர்வகிக்கப்படுகிறது என்பதை பொதுமக்கள் அறிய விரும்புகிறார்கள். என்ரான் ஓய்வூதியத் திட்டங்கள் சம்பந்தப்பட்டதைப் போலவே, ஒவ்வொரு முறையும் நம்பகமான கடமைகளின் விழிப்புணர்வு வளர்ந்து வருகிறது.
என்ரானைப் பொறுத்தவரையில், நிறுவனத்தின் உயர் நிர்வாகிகள் மற்றும் இயக்குநர்கள் குழு உட்பட - நம்பகமானவர்கள் - திட்ட பங்கேற்பாளர்களின் நலன்களை தங்கள் சொந்தத்திற்கு மேல் வைப்பதற்கான அவர்களின் நம்பகமான கடமைகளுக்கு இணங்கத் தவறிவிட்டனர். அமெரிக்க தொழிலாளர் திணைக்களத்தால் தாக்கல் செய்யப்பட்ட வழக்கு ஒன்றால் ஆவணப்படுத்தப்பட்ட பல நம்பக தோல்விகளில், அவர்கள் நிறுவன பங்குகளில் பொருந்தக்கூடிய பங்களிப்புகளை விவேகமின்றி முதலீடு செய்தனர், நிறுவனத்தின் உடல்நலம் குறித்து ஊழியர்களை தவறாக வழிநடத்தினர், மேலும் அவர்கள் அறிந்திருந்தாலும், மேலும் என்ரான் பங்குகளில் முதலீடு செய்ய ஊக்குவித்தனர். நிறுவனம் வீழ்ச்சியடைந்தது. இந்த மற்றும் பிற நடவடிக்கைகளின் மூலம் அவர்கள் தங்கள் ஊழியர்களின் ஓய்வூதிய நிதியை பேரழிவிற்கு உட்படுத்தினர்.
அடிக்கோடு
நம்பகமான கடமைகள் குறித்த விழிப்புணர்வுக்கு பதிலளிக்கும் விதமாக, சட்டமியற்றுபவர்கள் 2006 இன் ஓய்வூதிய பாதுகாப்பு சட்டத்தை நிறைவேற்றினர், இது நம்பகமான ஆலோசகர்களின் கவனத்தை ஈர்க்கிறது, ஒரு விவேகமான நிபுணரின் வருடாந்திர தணிக்கை தேவைப்படும் விதிகள். ஓய்வூதியத் திட்ட பங்கேற்பாளர்களுக்கு வழங்கப்படும் தகுதியான முதலீட்டு ஆலோசனை ஏற்பாடுகளின் தணிக்கை சேவைகளைச் செய்ய AIFA கள் தகுதி பெற்றுள்ளன.
வளர்ந்து வரும் பொது விழிப்புணர்வு, அதிகரித்த கட்டுப்பாடு மற்றும் நம்பகமானவர்களுக்கு ஒப்படைக்கப்பட்ட பாரிய தொகை ஆகியவை AIF மற்றும் AIFA பெயர்கள் வழியாக தங்களை நம்பகமான நிபுணர்களாக நிலைநிறுத்திக் கொள்ளக்கூடிய ஆலோசகர்களுக்கு சரியான புயலை உருவாக்கியுள்ளன.
