அடித்தல்

விரிவாக்கத்தின் வரையறை

நிதித் தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையத்தின் (FINRA) பொது பதிவுகளிலிருந்து ஒரு பத்திர தரகர் மீது பதிவு செய்யப்பட்ட முறையான வாடிக்கையாளர் புகாரை அகற்றுவதற்கான செயல் எக்ஸ்பஞ்ச் ஆகும். தரகர்கள் குறித்த இந்த பதிவுகள் தரகர்களின் தொழில்முறை நடத்தையை கண்காணிப்பதற்கான ஒரு வழியாக மத்திய பதிவு வைப்புத்தொகை (சிஆர்டி) அமைப்பில் வைக்கப்பட்டுள்ளன. தனக்கு எதிராக சிஆர்டியில் நியாயமற்ற புகார் பதிவு செய்யப்பட்டுள்ளதாக நினைக்கும் ஒரு தரகர், கறுப்புக் குறி அகற்றப்படுவதற்கு நடவடிக்கை எடுக்கலாம். எந்தவொரு தரகரும் தனது வணிக விவகாரங்களைச் செய்ய உதவும் ஒரு சுத்தமான பதிவை வைத்திருக்க விரும்புவார்கள்.

BREAKING DOWN Expunge

மோசமான தரகர் நடத்தை குறித்து ஃபின்ராவுக்கு சமர்ப்பிக்கப்பட்ட வாடிக்கையாளர் புகார்கள் சிஆர்டி அமைப்பில் நுழைந்து, ஃபின்ராவின் பொது தரகர் செக் இணையதளத்தில் வைக்கப்பட்டு, தரகரின் படிவம் யு -4 இல் பதிவு செய்யப்படுகின்றன. அநேகமாக நியாயமற்ற முறையில், தரகர் உண்மையில் ஏதேனும் தவறு செய்திருக்கிறாரா என்று தீர்மானிக்கப்பட்டுள்ளதா என்பதைப் பொருட்படுத்தாமல் புகார்கள் வெளிப்படுத்தப்படுகின்றன. ஒரு புகார் பின்னர் கைவிடப்பட்டாலும் அல்லது ஃபின்ரா நடுவர்கள் ஒரு புகாரில் தகுதி இல்லை என்று முடிவு செய்தாலும், புகார் புரோக்கர் செக்கில் தோன்றும். புகாரை நீக்க தரகர் வெற்றிகரமாக ஃபின்ராவைப் பெறாவிட்டால் அது அங்கேயே இருக்கும்.

விரிவாக்குவது எளிதானது அல்ல

புகாரை நீக்குவதற்கான செயல்முறை FINRA விதிகள் 12805 மற்றும் 2080 ஆல் நிர்வகிக்கப்படுகிறது. FINRA விரிவாக்கத்தை "ஒரு அசாதாரண நடவடிக்கை" என்று அழைக்கிறது, எனவே ஒரு தரகர் ஏற ஒரு உயர் சுவரைப் பார்த்துத் தொடங்குகிறார். தரகர் தனது வழக்கை வாதிடுவதற்கு ஒரு நபர் அல்லது தொலைபேசி அமர்வை ஒரு நடுவர் குழுவுடன் நடத்த வேண்டும்; இந்த குழு பின்னர் வழக்கை மற்றொரு தீர்ப்பாய்களுக்கு அனுப்ப ஒப்புக் கொள்ள வேண்டும், மேலும் அவர்கள் தரகரை ஒப்புக் கொண்டால், விரும்பத்தகாத பதிவை நீக்க FINRA க்கு திரும்ப வேண்டும். முழு செயல்முறை 10 மாதங்கள் வரை ஆகலாம்.

பிப்ரவரி 2018 நிலவரப்படி, FINRA விரிவாக்கத்திற்கான அட்டவணையில் திருத்தங்களை முன்மொழிந்தது. இந்த திருத்தங்கள், நிறைவேற்றப்பட்டால், புகாரை நீக்குவது இன்னும் கடினமாகிவிடும். புதிய விதிகளில் நேரில் மட்டுமே விசாரணைகள் இருக்கும் (தொலை தொடர்பு மூலம் விசாரணைகள் இல்லை); குறைந்தது 4 1, 450 கட்டணம் செலுத்துதல்; விலக்கு கோரிக்கையை கொண்டுவர ஒரு வருட கால அவகாசம்; தற்போதைய பெரும்பான்மை முடிவுக்கு மாறாக ஒருமித்த முடிவின் தேவை; மற்றும் வாடிக்கையாளர் புகார் "முதலீட்டாளர் பாதுகாப்பு அல்லது ஒழுங்குமுறை மதிப்பு இல்லை" என்று நடுவர் குழுவை நம்ப வைப்பது. இந்த விளக்கத்தின் தெளிவின்மை சுவரின் உயரத்தை மட்டுமே சேர்க்கிறது.

ஃபின்ராவின் பாதுகாப்பில், ஒரு வாழ்க்கைக்காக பணத்தை துரத்தும் புரோக்கர்கள் தாங்கள் எப்போதும் நெறிமுறையாக செயல்படுவதில்லை என்பதை நிரூபித்துள்ளனர். புரோக்கர்செக்கில் நீண்டகால (அல்லது நிரந்தர) உள்ளீடுகள் அவை மோசமாக பிரதிபலிக்கும், இது தொழில்சார்ந்த நடத்தைக்குத் தடையாக செயல்படுகிறது. ஒரு தரகருக்கான பணிநீக்க செயல்முறை ஏற்கனவே அச்சுறுத்தலாக இருப்பதற்கு இதுவே காரணமாக இருக்கலாம், மேலும் அதை இன்னும் அதிகமாக்குவதை ஃபின்ரா நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.