எஸ்டேட் திட்டமிடல் என்பது வாடிக்கையாளர்களுக்கு தங்கள் சொத்துக்களை வரி திறனுள்ள வழியில் வாரிசுகளுக்கு மாற்ற உதவும் வகையில் வழங்கப்படும் சட்ட, நிதி மற்றும் கணக்கியல் ஆலோசனை சேவைகளின் தொகுப்பை உள்ளடக்கியது. தொடர்புடைய அனுபவமுள்ள நிதி, கணக்கியல் மற்றும் சட்ட வல்லுநர்களுக்கு ஏராளமான எஸ்டேட் திட்டமிடல் சான்றிதழ்கள் உள்ளன. வேட்பாளர்கள் முதலில் குறைந்தபட்ச அளவிலான தேவைகளை பூர்த்தி செய்ய வேண்டும்.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- ஒரு எஸ்டேட் திட்டமிடுபவராக மாற நிதி, வரி மற்றும் கணக்கியல் அறிவு தேவை. எஸ்டேட் திட்டமிடுபவர்களுக்கு பொதுவாக சட்டம், கணக்கியல் அல்லது நிதி பட்டங்கள் மற்றும் சான்றிதழ்கள் உள்ளன. பொதுவான சான்றிதழ்கள் எஸ்டேட் திட்டமிடுபவர்களுக்கு பட்டய அறக்கட்டளை மற்றும் எஸ்டேட் பிளானர் (சி.டி.இ.பி.), அங்கீகாரம் பெற்ற எஸ்டேட் பிளானர் (ஏ.இ.பி.) மற்றும் சான்றளிக்கப்பட்ட அறக்கட்டளை மற்றும் நிதி ஆலோசகர் (சி.எஃப்.டி.ஏ) ஆகியவை அடங்கும்.
எஸ்டேட் திட்டமிடுபவர்களின் பங்கு
எஸ்டேட் திட்டமிடுபவர்கள் பொதுவாக தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்கள், குடும்ப அலுவலகங்கள், வணிக உரிமையாளர்கள் மற்றும் அதிக நிகர மதிப்புள்ள நபர்களுடன் பணியாற்றுகிறார்கள். ஒரு எஸ்டேட் திட்டமிடுபவரின் பங்கு சிக்கலானது மற்றும் பல நகரும் பகுதிகளை உள்ளடக்கியது.
ஒரு எஸ்டேட் திட்டமிடுபவர் வாடிக்கையாளர்களுடன் தங்கள் விருப்பப்படி, வாரிசுகள் மற்றும் பிற பயனாளிகளுக்கு சொத்துக்களை திறம்பட அனுப்ப வரி திட்டமிடல் மூலோபாயத்தை வகுத்து செயல்படுத்துகிறார். எஸ்டேட் திட்டமிடலின் பிற அம்சங்கள் தொண்டு பங்களிப்புகளை வழங்குவதிலிருந்து ஆயுள் காப்பீட்டைத் தேர்ந்தெடுப்பது வரை உள்ளன.
சில பெரிய எஸ்டேட்-திட்டமிடல் வழங்குநர்கள் தங்கள் நடைமுறையை நிதி ஆலோசனை மற்றும் செல்வ மேலாண்மை சேவைகளுடன் ஒருங்கிணைக்கின்றனர். செல்வ மேலாளர்கள், அறக்கட்டளை அதிகாரிகள் மற்றும் நம்பிக்கை நிர்வாகிகள், முதலீட்டு அதிகாரிகள், வழக்கறிஞர்கள், கணக்காளர்கள் மற்றும் நிதித் திட்டமிடுபவர்கள் அனைவரும் சான்றிதழ்களைப் பின்தொடர்வதில் ஆர்வம் காட்டலாம்.
கல்வி மற்றும் நிபுணத்துவம்
பெரும்பாலான எஸ்டேட் திட்டமிடுபவர்களுக்கு சட்டம், கணக்கியல் அல்லது நிதி பட்டங்கள் மற்றும் சான்றிதழ்கள் உள்ளன மற்றும் நல்ல காரணத்திற்காக. தோட்டத் திட்டமிடல் என்பது கூட்டாட்சி மற்றும் மாநில சட்டங்கள், ஐஆர்எஸ் தீர்ப்புகள் மற்றும் நீதி விளக்கங்கள் ஆகியவற்றின் சிக்கலான பிரமை. இவை அனைத்தும் பல்வேறு வகையான பரிவர்த்தனைகள், இடமாற்றங்கள், தூண்டுதல் நிகழ்வுகள், தனிப்பட்ட சுயவிவரங்கள் - வயது, ஒற்றை அல்லது திருமணமானவை - மற்றும் நிறுவனங்களின் அடிப்படையில் வரி நோக்கங்களுக்காக சொத்துக்கள் மற்றும் வருமானம் எவ்வாறு நடத்தப்படுகின்றன என்பதைப் பாதிக்கின்றன. இந்த பரிவர்த்தனைகளை உருவாக்குவதற்கும் நிர்வகிப்பதற்கும் நம்பகமான கடமைகள் மற்றும் பொறுப்புகளைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம்.
தொடர்ந்து மாறிவரும் சட்டங்கள், நீதித்துறை மற்றும் அரசியல் சூழல் ஆகியவை தோட்டத் திட்டமிடலை மிகவும் ஆற்றல் வாய்ந்த துறையாக ஆக்குகின்றன, இதில் ஆலோசகர்கள் பொறியியல் பரிவர்த்தனைகள், அவை அதிகாரிகளுடன் தண்ணீரை வைத்திருக்க வேண்டும். சில நடைமுறைகள் மற்றும் நுண்ணறிவுகள் குறுகிய ஆயுளைக் கொண்டிருக்கலாம்.
பல்வேறு நிதி மேம்பட்ட பட்டங்கள், சட்ட பட்டங்கள் மற்றும் சான்றிதழ்களுக்கு கூடுதலாக - ஒரு எம்பிஏ, எம்.பி.ஏ, ஜே.டி, சிபிஏ மற்றும் சிஎஃப்ஏ - புலத்தின் குறிப்பிட்ட, சிக்கலான மற்றும் தொடர்ந்து மாறிவரும் தன்மை சிறப்பு சான்றிதழ்களை உதவியாக இருக்கும். அவற்றை வைத்திருப்பது எஸ்டேட் திட்டமிடுபவர்களுக்கு கூடுதல் நம்பகத்தன்மையை அளிக்கிறது, இது அவர்களின் வணிகத்தை வளர்க்க உதவுகிறது.
எஸ்டேட் திட்டமிடல் சான்றிதழைப் பெறுவதற்கு பொதுவாக நெறிமுறைகள், நிதி திட்டமிடல், வரிச் சட்டம், இணக்கம் மற்றும் ஒழுங்குமுறைச் சூழல் குறித்த பயிற்சி வகுப்புகள் தேவைப்படுகின்றன.
எஸ்டேட் திட்டமிடல் சான்றிதழ்கள்
ஒரு எஸ்டேட் திட்டமிடுபவர் வைத்திருக்கக்கூடிய பொதுவான சான்றிதழ்கள் கீழே உள்ளன.
பட்டய அறக்கட்டளை மற்றும் எஸ்டேட் பிளானர் (CTEP)
குளோபல் அகாடமி ஆஃப் ஃபைனான்ஸ் அண்ட் மேனேஜ்மென்ட் என்பது CTEP பதவிக்கான சான்றளிக்கும் அமைப்பாகும், இது அதிக நிகர மதிப்புள்ள வாடிக்கையாளர்களுக்கு சேவை செய்யும் நிபுணர்களுக்கு முக்கியத்துவம் அளிக்கிறது. CTEP ஐப் பெறுவதற்கு எஸ்டேட் திட்டமிடல் அல்லது அறக்கட்டளைகளில் குறைந்தது மூன்று வருட அனுபவம் தேவை. கூடுதலாக, வேட்பாளர்கள் கொண்டிருக்க வேண்டும்:
- நிதி, வரி, கணக்கியல், நிதி சேவைகள், சட்டம் அல்லது ஒரு அங்கீகாரம் பெற்ற பள்ளி அல்லது நிறுவனத்திலிருந்து எம்.பி.ஏ, எம்.எஸ்., பி.எச்.டி, அல்லது ஜே.டி.யில் இளங்கலை அல்லது பட்டப்படிப்பு பட்டம்
அங்கீகாரம் பெற்ற எஸ்டேட் பிளானர் (AEP)
தேசிய தோட்டத் திட்டமிடுபவர்கள் மற்றும் கவுன்சில்கள் சங்கத்தால் AEP பதவி வழங்கப்படுகிறது. வேட்பாளர்கள் பின்வருவனவற்றைக் கொண்டிருக்க வேண்டும் அல்லது கொண்டிருக்க வேண்டும்:
- ஒரு வழக்கறிஞராக சட்டம் பயிற்சி செய்ய, CPA ஆக பயிற்சி பெற, அல்லது தற்போது ஒரு பட்டய வாழ்க்கை அண்டர்ரைட்டர் (CLU), பட்டய நிதி ஆலோசகர் (ChFC), சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டமிடுபவர் (CFP) அல்லது சான்றளிக்கப்பட்ட அறக்கட்டளை மற்றும் நிதி ஆலோசகர் (CTFA), மற்றவற்றுடன் ஒரு வக்கீல், கணக்காளர், ஆயுள் காப்பீட்டு நிபுணர், நிதித் திட்டமிடுபவர் அல்லது அறக்கட்டளை அதிகாரி என எஸ்டேட்-திட்டமிடல் நடவடிக்கைகளில் ஈடுபடுகிறார். எஸ்டேட் திட்டமிடல் மற்றும் எஸ்டேட்-திட்டமிடல் நடவடிக்கைகளில் ஈடுபட்டுள்ள குறைந்தபட்சம் ஐந்து வருட அனுபவம். மாதங்கள், அதில் குறைந்தது 15 மணிநேரம் எஸ்டேட் திட்டமிடலில் இருந்திருக்க வேண்டும் தி அமெரிக்கன் கல்லூரி மூலம் இரண்டு பட்டப்படிப்பு படிப்புகள் (எஸ்டேட் திட்டமிடலில் 15 வருடங்களுக்கும் குறைவான அனுபவம் உள்ளவர்களுக்கு)
சான்றளிக்கப்பட்ட அறக்கட்டளை மற்றும் நிதி ஆலோசகர் (CTFA)
சி.எஃப்.டி.ஏவை அமெரிக்க வங்கியாளர்கள் சங்கம் வழங்கியுள்ளது. தேவைகள் பின்வருமாறு:
- செல்வ மேலாண்மையில் குறைந்தபட்சம் மூன்று வருட அனுபவம் மற்றும் ஒரு அங்கீகரிக்கப்பட்ட செல்வ மேலாண்மை பயிற்சி திட்டத்தை நிறைவு செய்தல் பரிந்துரை கடிதம் ஒரு நெறிமுறை அறிக்கை ஒரு தேர்வில் தேர்ச்சி
பதவியைப் பராமரிக்க, ஒவ்வொரு மூன்று வருடங்களுக்கும் தொடர்ச்சியான கல்வியின் 45 வரவுகள் தேவைப்படுகின்றன.
தொடர்புடைய செல்வ மேலாண்மை ஆலோசனை சான்றிதழ்கள்
எஸ்டேட் திட்டமிடல் தொடர்பான பல சான்றிதழ்கள் பயனுள்ளதாக இருக்கும். இவை பின்வருவனவற்றை உள்ளடக்குகின்றன:
- பட்டய இணக்க அலுவலர்
அடிக்கோடு
ஒரு எஸ்டேட் திட்டமிடுபவராக மாறுவது கடினம், மேலும் அனுபவம், சட்டம், கணக்கியல் மற்றும் நிதி உள்ளிட்ட அறிவின் அகலமும் தேவை. எஸ்டேட் திட்டமிடல் சான்றிதழைப் பெறுவது ஒரு எஸ்டேட் திட்டமிடுபவரின் திறன்களையும் நம்பகத்தன்மையையும் மேம்படுத்துகிறது.
