சிற்றேடு விதி

சிற்றேடு விதியின் வரையறை

சிற்றேடு விதி என்பது 1940 இன் முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் சட்டத்தின் கீழ் தேவைப்படும், இது முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு எழுத்துப்பூர்வ வெளிப்படுத்தல் அறிக்கையை வழங்க வேண்டும். விதி 204-3 என அதிகாரப்பூர்வமாக அறியப்படும் இந்த விதி, கூட்டாட்சி ரீதியாக பதிவுசெய்யப்பட்ட அனைத்து முதலீட்டு ஆலோசகர்களுக்கும் பொருந்தும் மற்றும் ஆலோசனை செயல்பாட்டின் போது நேரங்களை குறிப்பிடுகிறது.

BREAKING DOWN சிற்றேடு விதி

அமெரிக்க பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையம் ஒரு ஆலோசகர் சிற்றேடு விதியை பூர்த்தி செய்ய இரண்டு வழிகளைக் குறிப்பிடுகிறது:

1) ஆலோசகர் கிளையன்ட் படிவம் ஏடிவி பகுதி 2 ஏ (சிற்றேடு) மற்றும் பகுதி 2 பி (சிற்றேடு துணை) ஆகியவற்றைக் கொடுத்து அத்தகைய வெளிப்பாட்டை வழங்க முடியும்.

2) ஆலோசகர் படிவம் ADV பகுதி 2A மற்றும் 2B இல் காணப்படும் அதே தகவல்களைக் கொண்ட உண்மையான சிற்றேட்டை வழங்க முடியும்.

சிற்றேட்டில் என்ன சேர்க்கப்பட்டுள்ளது

ஆவணத்தில் பின்வரும் தகவல்கள் இருக்க வேண்டும்:

• கிடைக்கக்கூடிய தள்ளுபடிகள் உட்பட ஆலோசகர் சேவைகளின் பின்னணி தகவல்கள் மற்றும் கிடைக்கக்கூடிய தள்ளுபடிகள் உட்பட அந்த சேவைகளுக்கான கட்டணங்கள் மூன்றாம் தரப்பினரிடமிருந்து பெறப்பட்ட எந்தவொரு இழப்பீட்டையும் வெளிப்படுத்துதல் (கமிஷன்கள் அல்லது பரிந்துரைக் கட்டணம் போன்றவை) ஆலோசகர் வாடிக்கையாளர் நிதிகள் குறித்து விவேகத்துடன் செயல்படுகிறாரா இல்லையா என்பது உட்பட எந்தவொரு ஆலோசனை சேவைகளும் வழங்கப்படும் வாடிக்கையாளர்களின் வகைகள் நிர்வகிக்கப்பட வேண்டிய குறைந்தபட்ச டாலர் அளவு சொத்துக்கள் ஒரு தரகர்-வியாபாரி உடனான எந்தவொரு தொடர்பையும் வெளிப்படுத்துதல் கடந்த 10 ஆண்டுகளில் நிகழ்ந்த எந்தவொரு சட்டரீதியான அல்லது ஒழுங்கு நடவடிக்கை. ஆலோசகர் என்றால் வெளிப்படுத்தப்பட வேண்டும்: கிளையன்ட் கணக்குகள் மீது விவேகம் உள்ளது கிளையன்ட் பணம் அல்லது பத்திரங்களைக் காவலில் வைத்திருப்பது ஆறு மாதங்களுக்கு முன்பே கட்டணம், 500 டாலருக்கும் அதிகமாக கட்டணம் செலுத்த வேண்டும்.

ஒரு சிற்றேட்டை யார் பெற வேண்டும்

ஆலோசனை ஒப்பந்தத்தில் நுழைவதற்கு குறைந்தது 48 மணி நேரத்திற்கு முன்னர் புதிய வாடிக்கையாளர்களுக்கு தேவையான தகவல்களை வழங்க வேண்டும் என்று சிற்றேடு விதி கூறுகிறது. ஆலோசகர்கள் ஒவ்வொரு ஆண்டும் இருக்கும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஒரு புதிய சிற்றேட்டை வழங்க வேண்டும். சிற்றேட்டை வழங்கத் தவறியது மோசடி நடத்தை என்று கருதப்படுகிறது.

சிற்றேடு விதிக்கு விதிவிலக்குகள்

எஸ்.இ.சி-பதிவு செய்யப்பட்ட ஆலோசகர்கள் ஒரு சிற்றேட்டை வழங்க தேவையில்லை (i) எஸ்.இ.சி-பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு நிறுவனங்கள் அல்லது வணிக மேம்பாட்டு நிறுவனங்கள்; அல்லது (ii) ஆலோசகரிடமிருந்து ஆள்மாறான முதலீட்டு ஆலோசனையை மட்டுமே பெறும் வாடிக்கையாளர்கள் மற்றும் ஆலோசகருக்கு ஆண்டுக்கு 500 டாலருக்கும் குறைவாக பணம் செலுத்தும் வாடிக்கையாளர்கள்.

ஒரு வாடிக்கையாளருக்கு ஒரு சிற்றேடு சப்ளிமெண்ட் வழங்க எஸ்.இ.சி-பதிவுசெய்த ஆலோசகர் தேவையில்லை (i) யாருக்கு ஒரு சிற்றேட்டை வழங்கத் தேவையில்லை, (ii) ஆள்மாறான முதலீட்டு ஆலோசனையை மட்டுமே பெறுபவர் அல்லது (iii) சில அதிகாரிகள் மற்றும் ஊழியர்களுக்கு ஆலோசகர்.