ஃபிடிலிட்டி இன்வெஸ்ட்மென்ட்ஸ் என்பது உலகின் மிகப்பெரிய மற்றும் சிறந்த சொத்து மேலாண்மை நிறுவனங்களில் ஒன்றாகும். 1946 ஆம் ஆண்டில் தொடங்கப்பட்ட இந்நிறுவனம் அக்டோபர் 2018 நிலவரப்படி 2.5 டிரில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான சொத்துக்களை நிர்வாகத்தின் கீழ் கொண்டுள்ளது, மேலும் பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகளை (ப.ப.வ.நிதிகள்) வழங்குகிறது; இது முதலீட்டு ஆலோசனையை வழங்குகிறது மற்றும் தகுதிவாய்ந்த ஓய்வூதிய திட்டங்களை நிர்வகிக்கிறது.
அதன் பரஸ்பர நிதிகளில், ஃபிடிலிட்டி பலவகையான அதி-குறைந்த விலை தயாரிப்புகளை வழங்குகிறது. குறைந்த செலவுகள் மற்றும் கட்டணங்கள் குறிப்பாக சாதகமானவை, ஏனெனில் கட்டணங்கள் நேரடியாக வருமானத்தில் சாப்பிடுகின்றன. எல். பல முதலீடுகளில் ஒரு நபர் பார்க்கும் சாத்தியமான வருமானம் தெரியவில்லை, மற்றும் செலவுகள் முதலீட்டாளர்களால் கட்டுப்படுத்தக்கூடிய ஒரு பகுதி. குறைந்த செலவுகள் என்பது அவர்களின் இலாகாக்களில் அதிக பணம், மற்றும் இறுதியில் அவர்களின் பைகளில்.
குறியீட்டு பரஸ்பர நிதிகள் பொதுவாக கிடைக்கக்கூடிய மிகக் குறைந்த விலை தயாரிப்புகளாகும். குறியீட்டு நிதிகள் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட அளவுகோலை செயலற்ற முறையில் பிரதிபலிக்கின்றன மற்றும் நிதி மேலாண்மை மற்றும் ஆராய்ச்சி குழுக்களின் கூடுதல் செலவுகள் தேவையில்லை. பல சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகள் அவற்றின் அளவுகோலுடன் பொருந்துவதில் சிரமத்தைக் கொண்டிருப்பதால், குறியீட்டு நிதிகள் பெரும்பாலான இலாகாக்களுக்குள் சிறந்த மைய இருப்புக்களை உருவாக்குகின்றன. பல நம்பக குறியீட்டு பரஸ்பர நிதிகள், கீழே பட்டியலிடப்பட்டவை போன்றவை, திட வரலாற்று செயல்திறன் மற்றும் குறைந்த கட்டணங்களின் கலவையை வழங்குகின்றன.
நம்பகத்தன்மை ஸ்பார்டன் 500 குறியீட்டு நிதி
ஃபிடிலிட்டி ஸ்பார்டன் 500 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் (எஃப்யூஎஸ்விஎக்ஸ்) என்பது ஸ்டாண்டர்ட் அண்ட் புவர்ஸ் (எஸ் அண்ட் பி) 500 இன்டெக்ஸைக் கண்காணிக்கும் மிகப்பெரிய பரஸ்பர நிதிகளில் ஒன்றாகும், மேலும் இது மலிவான ஒன்றாகும். நிகர செலவு விகிதத்தில் வெறும் 0.04%, இந்த நிதி முழு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பிரபஞ்சத்தில் மிகக் குறைந்த செலவு முதலீடுகளில் ஒன்றாகும். இந்த செலவு விகிதம் என்பது நிதியில் முதலீடு செய்யப்படும் ஒவ்வொரு $ 1, 000 க்கும், நம்பகத்தன்மை ஆண்டுக்கு 40 காசுகள் மட்டுமே கட்டணம் வசூலிக்கிறது.
நம்பகத்தன்மை நாஸ்டாக் கூட்டு குறியீட்டு நிதி
சில நேரங்களில், குறைந்த செலவு என்ற கருத்து உறவினர். ஃபிடிலிட்டி நாஸ்டாக் காம்போசிட் இன்டெக்ஸ் ஃபண்டின் (எஃப்.என்.சி.எம்.எக்ஸ்) 0.29% செலவு விகிதம் இந்த நிதியை மலிவான வகைக்கு நகர்த்தவில்லை என்றாலும், இது நாஸ்டாக் கலப்பு குறியீட்டைக் கண்காணிக்கும் மலிவான நிதிகளில் ஒன்றாகும். பெரிய தொப்பி வளர்ச்சி பிரிவில் மார்னிங்ஸ்டார் ஃபைவ் ஸ்டார் மதிப்பீட்டைச் சுமத்துவதற்கான தனித்துவத்தையும் இந்த நிதி கொண்டுள்ளது.
நம்பகத்தன்மை ஸ்பார்டன் சர்வதேச குறியீட்டு நிதி
உலகளாவிய ஆராய்ச்சி மற்றும் நாணய ஆபத்து போன்ற காரணிகளின் கூடுதல் செலவு காரணமாக சர்வதேச பரஸ்பர நிதிகள் அதிக செலவு விகிதங்களைக் கொண்டுள்ளன. 1997 ஆம் ஆண்டில் தொடங்கப்பட்ட ஃபிடிலிட்டி ஸ்பார்டன் இன்டர்நேஷனல் இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் (எஃப்எஸ்ஐவிஎக்ஸ்) ஆபத்தை கட்டுப்படுத்த பெரிய உலகளாவிய பெயர்களுடன் ஒட்டிக்கொண்டிருக்கிறது மற்றும் நிகர செலவு விகிதத்தை வெறும் 0.20% மட்டுமே கொண்டுள்ளது. இது வெளிநாட்டு கலப்பு நிதி பிரிவில் மிகக் குறைந்த விலையில் ஒன்றாகும்.
நம்பகத்தன்மை ஸ்பார்டன் மிட் கேப் குறியீட்டு நிதி
ஃபிடிலிட்டி நான்கு வலுவான அல்லது ஐந்து நட்சத்திர மார்னிங்ஸ்டார் மதிப்பீட்டைக் கொண்ட எட்டு வெவ்வேறு நிதிகளுடன் மிட்-கேப் ஃபண்ட் தேர்வுகளின் குறிப்பாக வலுவான வரிசையை வழங்குகிறது. ஃபிடிலிட்டி ஸ்பார்டன் மிட் கேப் இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் (எஃப்.எஸ்.சி.கே.எக்ஸ்) அவற்றில் ஒன்று. 0.025% செலவு விகிதத்துடன், நடுத்தர அளவிலான பங்குகளை வெளிப்படுத்துவதற்கான மலிவான வழிகளில் இது ஒன்றாகும்.
நம்பகத்தன்மை ஸ்பார்டன் ரியல் எஸ்டேட் குறியீட்டு நிதி
ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் டாலர்களை வேலைக்கு வைப்பதற்கான ஒரு மோசமான இடமாக இருக்கலாம், ஆனால் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்த இந்த சொத்து வகுப்பைச் சேர்ப்பதன் மூலம் கிடைக்கும் பல்வகைப்படுத்தல் நன்மைகள் குறிப்பிடத்தக்கவை. ஃபிடிலிட்டி ஸ்பார்டன் ரியல் எஸ்டேட் இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் (எஃப்.எஸ்.ஆர்.வி.எக்ஸ்) ஒப்பீட்டளவில் குறுகிய வரலாற்றைக் கொண்டுள்ளது (இது 2011 இல் தொடங்கியது), ஆனால் அதன் 0.07% நிகர செலவு விகிதம் இந்த துறையில் மிகக் குறைந்த இடத்தில் உள்ளது.
நம்பக பணவீக்கம்-பாதுகாக்கப்பட்ட பத்திர குறியீட்டு நிதி
கருவூல பணவீக்கத்தால் பாதுகாக்கப்பட்ட பத்திரங்கள் (டிப்ஸ்) முதலீட்டு நிலப்பரப்புக்கு ஒப்பீட்டளவில் புதிய கூடுதலாகும், ஆனால் அவை பொருளாதார அபாயத்திலிருந்து பாதுகாப்பை நாடுபவர்களிடமிருந்து அதிக ஆர்வத்தைப் பெற்றுள்ளன. தற்போதைய பணவீக்கம்-பாதுகாக்கப்பட்ட பத்திர குறியீட்டு நிதி (FSIYX) தற்போதைய குறைந்த-வீதம், குறைந்த பணவீக்க சூழல் காரணமாக முதலீட்டாளர்களுக்கு வருவாய் ஈட்டுவதில் அதிகம் வழங்கவில்லை, ஆனால் இது நான்கு நட்சத்திர மார்னிங்ஸ்டார் மதிப்பீடு மற்றும் 0.09% நிகர செலவு ஆகியவற்றைக் கொண்டுள்ளது விகிதம்.
நம்பகத்தன்மை ஸ்பார்டன் மொத்த சந்தை குறியீட்டு நிதி
ஃபிடிலிட்டி ஸ்பார்டன் மொத்த சந்தை குறியீட்டு நிதி (எஃப்எஸ்டிவிஎக்ஸ்) ஃபிடிலிட்டியின் ஸ்பார்டன் 500 இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுக்கு ஒத்ததாக இருக்கிறது, தவிர இந்த நிதி சிறிய தொப்பி மற்றும் மிட் கேப் வெளிப்பாட்டை கலவையில் சேர்க்கிறது. இது ஒரு சிறந்த மைய "ஆல் இன் ஒன்" போர்ட்ஃபோலியோவை வைத்திருக்கிறது மற்றும் ஆண்டுதோறும் 0.04% மட்டுமே வசூலிக்கிறது.
