நிதி ஆலோசகர்கள் பல சேவைகளை வழங்க முடியும்: நிதி திட்டமிடல், ஓய்வூதிய ஆலோசனை மற்றும் சொத்து மேலாண்மை. இந்த எல்லா பகுதிகளிலும் திறமையான ஒன்றைக் கண்டுபிடிப்பது கடினம், குறிப்பாக நீங்கள் உள்ளூர் யாரையாவது விரும்பினால், - ரோபோ-ஆலோசகர்களின் எழுச்சி இருந்தபோதிலும் - பலர் செய்கிறார்கள். சான் பிரான்சிஸ்கோ சுற்றுப்புறங்களில் வசிப்பவர்களுக்கு, இங்கே ஆறு சிறந்தவை. அனைத்தும் கட்டணம் மட்டுமே அடிப்படையில் செயல்படும் சுயாதீன நிறுவனங்கள், அதாவது வாடிக்கையாளர்களின் நிதியை அவர்கள் விற்கும் அல்லது முதலீடு செய்யும் எந்தவொரு தயாரிப்புகளிலும் அவர்கள் கமிஷன்கள் அல்லது மூன்றாம் தரப்பு இழப்பீடு பெற மாட்டார்கள்.
பெல் முதலீட்டு ஆலோசகர்கள்
ஓக்லாண்ட், கலிஃபோர்னியாவை தளமாகக் கொண்டு, பெல் முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் ஒரு நம்பகமான பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர். இந்நிறுவனம் கிட்டத்தட்ட 25 ஆண்டுகளாக வணிகத்தில் ஈடுபட்டுள்ளது, அதன் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வெற்றியின் நீண்ட பதிவுகளை வழங்குகிறது.
நிறுவனம் முதலீட்டு மேலாண்மை மற்றும் நிதி திட்டமிடல் போன்ற அடிப்படை சேவைகளை வழங்கும்போது, அதன் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வாழ்க்கை பயிற்சி சேவைகளை வழங்கும் ஒரு தனித்துவமான மதிப்பு முன்மொழிவு உள்ளது. கிளையன்ட் நிர்வாகத்திற்கு ஒரு முழுமையான அணுகுமுறையை எடுத்துக் கொண்டு, நிறுவனம் தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் ஆலோசனையாகும் மற்றும் அதன் வாடிக்கையாளர்களின் முதலீடுகளை தொடர்ந்து கண்காணிக்கிறது.
BOS (பிங்காம், ஆஸ்போர்ன் மற்றும் ஸ்கார்பாரோ)
BOS 1980 களில் பிங்காம், ஆஸ்போர்ன் மற்றும் ஸ்கார்பாரோ என நிறுவப்பட்டது. ஒருங்கிணைந்த ஆலோசனை மாதிரியை வழங்கிய முதல் நிறுவனங்களில் இந்த நிறுவனம் ஒன்றாகும், இது தனிப்பயனாக்கப்பட்ட சேவையை வழங்க ஒரு நபரின் நிதி நிலைமையின் அனைத்து அம்சங்களையும் கணக்கில் எடுத்துக்கொள்கிறது. நிறுவனம் தனது வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்கும் அதன் மதிப்பு முன்மொழிவை முன்னெடுப்பதில் கவனம் செலுத்துகிறது. ஒரு தனித்துவமான சேவை: BOS அறக்கட்டளை, ஒரு இலாப நோக்கற்றது, இதன் மூலம் வாடிக்கையாளர்கள் நன்கொடையாளர்களால் அறிவுறுத்தப்பட்ட கணக்குகளைத் திறக்க முடியும், இது BOS ஆல் நிர்வகிக்கப்படுகிறது, இது தொண்டு பரிசு வரி விலக்குகளை அளிக்கிறது.
நிதி இணைப்புகள்
1987 க்குச் செல்லும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு நிதி இணைப்புகள் ஒரு சாதனைப் பதிவைக் கொண்டுள்ளன. நிறுவனம் முதலீட்டு நிர்வாகத்தில் தொடங்கியது, ஆனால் அதன் பின்னர் நிதி திட்டமிடல் மற்றும் வரி சேவைகளை வழங்க அதன் செயல்பாடுகளை விரிவுபடுத்தியுள்ளது. இது பே ஏரியா முழுவதும் மூன்று அலுவலகங்களைக் கொண்டுள்ளது.
நிறுவனம் தனது வாடிக்கையாளர்களின் அனைத்து சொத்துக்களையும் நம்பிக்கையுடன் வைத்திருக்க TD Ameritrade ஐப் பயன்படுத்துகிறது. நிறுவனத்தின் அதிபர்கள் மற்றும் முக்கிய ஊழியர்கள் தொழில் அங்கீகாரம் பெற்ற பதவிகளைப் பெற்றுள்ளனர். சமூக பொறுப்புள்ள முதலீடு என்பது நிறுவனத்தின் சிறப்புகளில் ஒன்றாகும்.
மரின் செல்வ ஆலோசகர்கள்
அதன் பெயர் குறிப்பிடுவதுபோல், மரின் செல்வ ஆலோசகர்கள் மரின் கவுண்டியில் (சான் ரஃபேல், துல்லியமாக இருக்க வேண்டும்) அமைந்திருக்கிறார்கள், ஆனால் இது நாபா மற்றும் சோனோமா மாவட்டங்கள் மற்றும் அதிக சான் பிரான்சிஸ்கோ விரிகுடா பகுதி முழுவதும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு சேவை செய்கிறது.
மரின் வெல்ட் அட்வைசர்ஸ் நிதி நிபுணர்களின் குழுவைக் கொண்டுள்ளது, அவை நிதி திட்டமிடல், ஆலோசனை மற்றும் முதலீட்டு மேலாண்மை வணிகத்தில் 80 ஆண்டுகளுக்கும் மேலாக ஒருங்கிணைந்த அனுபவத்தைக் கொண்டுள்ளன. பல கட்டணம் மட்டுமே உள்ள நிறுவனங்களைப் போலவே, மரின் வாடிக்கையாளர்களுக்கு முதலீட்டு மேலாண்மை சேவைகளுக்கான மதிப்பு அடிப்படையிலான சொத்து கட்டணத்தையும் நிதி திட்டமிடல் ஆலோசனைக்கு ஒரு மணிநேர கட்டணத்தையும் வசூலிக்கிறது.
மார்லிங் நிதி ஆலோசகர்கள்
மோர்லிங் நிதி ஆலோசகர்கள் ஒரு பூட்டிக் பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர், இது சான் பிரான்சிஸ்கோ விரிகுடா பகுதி முழுவதும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு விரிவான நிதி திட்டமிடல், முதலீட்டு ஆலோசனை மற்றும் முதலீட்டு மேலாண்மை சேவைகளை வழங்குவதில் நிபுணத்துவம் பெற்றது. இந்நிறுவனம் இப்பகுதியில் ஆழமான வேர்களைக் கொண்டுள்ளது, இதன் தோற்றம் 1981 ஆம் ஆண்டிலிருந்து தொடங்குகிறது.
மோர்லிங் நிதி ஆலோசகர்கள் தொடர்ச்சியாக உருவாகி வரும் ஒரு நல்ல வேலையைச் செய்துள்ளனர். நிறுவனம் ஒரு வரி மற்றும் கணக்கியல் நிறுவனமாகத் தொடங்கியது, 1999 இல் முதலீட்டு ஆலோசனை மற்றும் நிதித் திட்டத்தைச் சேர்த்தது, பின்னர் இறுதியாக 2007 இல் முதலீட்டு மேலாண்மை சேவைகளை வழங்கியது. நிறுவனம் டிடி அமெரிட்ரேட் மற்றும் சார்லஸ் ஸ்வாப் ஆகியோரை அதன் பாதுகாவலர்களாகவும் ஆராய்ச்சி மற்றும் தரகு சேவைகளுக்காகவும் பயன்படுத்துகிறது.
மொசைக் நிதி கூட்டாளர்கள் / தனியார் பெருங்கடல்
மொசைக் நிதி கூட்டாளர்கள் 1987 ஆம் ஆண்டில் பூன் & அசோசியேட்ஸ் என நிறுவப்பட்டது. நிதி சிந்தனையின் முன்னணியில் இருப்பதற்கும், பரிவர்த்தனை-வர்த்தக நிதிகள் (ப.ப.வ.நிதிகள்), மாற்று முதலீடுகள் மற்றும் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட முதலீட்டு உத்திகளை அதன் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்கும் முதல் ஆலோசகர்களில் ஒருவராகவும் இருப்பது நன்கு அறியப்பட்டதாகும். நிறுவனம் தனது வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்களின் நிதி குறித்த முழுமையான பார்வையை அளிக்க ஆறு-படி திட்டமிடல் செயல்முறையைப் பயன்படுத்துகிறது.
அக்டோபர் 2018 இல், மொசைக் பிரைவேட் பெருங்கடலின் ஒரு பகுதியாக மாறியது, இது சான் ரஃபேலை தளமாகக் கொண்ட நிதி ஆலோசனையாகும், இது இரண்டு மதிப்புமிக்க சான் பிரான்சிஸ்கோ செல்வ மேலாண்மை நிறுவனங்களுக்கிடையேயான இணைப்பிலிருந்து பிறந்தது (அவற்றில் ஒன்று மொசைக்கின் நிறுவனர் நார்மன் பூனைப் பயன்படுத்தியது). மொசைக் அதன் இரண்டு அசல் அலுவலகங்களை சான் பிரான்சிஸ்கோ மற்றும் வால்நட் க்ரீக்கில் வைத்திருக்கும்போது, அது இப்போது தனியார் பெருங்கடல் பெயரில் இயங்குகிறது.
