பதிவுசெய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசனை (RIA) நிறுவனங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு உண்மையிலேயே பக்கச்சார்பற்ற சொத்து மேலாண்மை மற்றும் நிதி திட்டமிடல் சேவைகளை வழங்க முடியும். ஏனென்றால், வங்கிகள், தரகர்-விநியோகஸ்தர், காப்பீட்டு நிறுவனங்கள் அல்லது பிற நிறுவனங்கள் போன்ற எந்தவொரு மூன்றாம் தரப்பு விற்பனையாளர்களுடனும் அவர்கள் இணைக்கப்படவில்லை, ஏனெனில் அவர்களின் தயாரிப்புகள் அல்லது சேவைகளை விற்க இழப்பீடு வழங்குவதன் மூலம் அவர்களின் புறநிலை அணுகுமுறையை சிதைக்கக்கூடும்.
நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்கள் முதல் அவற்றின் ஆலோசகர் குளங்களின் அனுபவம் மற்றும் அனுபவம் வரையிலான தரவுகளின்படி, பரோனின் பத்திரிகை இவற்றை 2018 ஆம் ஆண்டிற்கான அமெரிக்காவின் சிறந்த RIA நிறுவனங்களாக மதிப்பிட்டுள்ளது.
சிறந்த RIA கள்
எடெல்மேன் நிதி சேவைகள்: வர்ஜீனியாவின் ஃபேர்ஃபாக்ஸில் அமைந்துள்ள இந்த நிறுவனம் கிட்டத்தட்ட 22.3 பில்லியன் டாலர் சொத்துக்களை நிர்வாகத்தின் (AUM) கீழ் கொண்டுள்ளது மற்றும் முதலீட்டு சேவைகள், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை மற்றும் தனிப்பட்ட நிதிக் கல்வியை வழங்குகிறது. இந்நிறுவனம் 163 ஆலோசகர்களைக் கொண்ட குழுவைக் கொண்டுள்ளது, அவர்கள் 37, 000 க்கும் மேற்பட்ட வாடிக்கையாளர்களுக்கு சேவை செய்கிறார்கள். அதன் நிறுவனர், ரிக் எடெல்மேன், சிறந்த சுயாதீன நிதி ஆலோசகராக மூன்று முறை பரோன்ஸால் அறிவிக்கப்பட்டார் . நிறுவனத்தின் முதலீட்டு அணுகுமுறை கல்வி ஆராய்ச்சி மற்றும் நடத்தை நிதி ஆகியவற்றை அடிப்படையாகக் கொண்டது.
யுனைடெட் கேபிடல் நிதி ஆலோசகர்கள்: கலிபோர்னியாவை தளமாகக் கொண்ட இந்த நியூபோர்ட் பீச் சில்லறை மற்றும் நிறுவன வாடிக்கையாளர்களுக்கு.5 21.5 பில்லியனை நிர்வகிக்கிறது. யுனைடெட் கேப்பிட்டலில் உள்ள 221 ஆலோசகர்கள் நிதி திட்டமிடல் மற்றும் முதலீட்டிற்கான ஒரு நவீன அணுகுமுறையைப் பயன்படுத்துகின்றனர், அதன் வாடிக்கையாளர்கள் ஓய்வூதியத்தில் போதுமான பணம் இருப்பதைப் பற்றி கவலைப்படுவதற்குப் பதிலாக தற்போதைய வாழ்க்கையை அனுபவிக்க அனுமதிக்கின்றனர். நிறுவனத்தின் வளர்ச்சியை மற்ற RIA நிறுவனங்களுடன் வாங்குவதும், கூட்டாண்மை செய்வதும் காரணமாக இருக்கலாம் என்று அதன் நிறுவனர் ஜோ டுரான் தெரிவித்துள்ளார்.
மரைனர் செல்வ ஆலோசகர்கள்: AUM இல் billion 26 பில்லியனுக்கும் அதிகமான நிறுவனத்துடன், இந்த நிறுவனம் கன்சாஸை தலைமையிடமாகக் கொண்டுள்ளது, ஆனால் சின்சினாட்டி, சான் டியாகோ, நியூயார்க் நகரம், ஓக்லஹோமா நகரம், ஃபோர்ட் லாடர்டேல், சிகாகோ மற்றும் மினியாபோலிஸ் உள்ளிட்ட நாடு முழுவதும் இடங்களைக் கொண்டுள்ளது. நிறுவனம் தனது 14, 890 வாடிக்கையாளர்களுக்கு முதலீட்டு மேலாண்மை, நிர்வாக ஓய்வூதிய சேவைகள், எஸ்டேட் திட்டமிடல், நிறுவன ஆலோசனை, இடர் மேலாண்மை மற்றும் வரி மற்றும் புத்தக பராமரிப்பு சேவைகளை வழங்குகிறது.
மோனெட்டா குழும முதலீட்டு ஆலோசகர்கள்: மிச ou ரியிலிருந்து முதல் 10 நிறுவனங்களான மொனெட்டா குழுமம் தனது வாடிக்கையாளர்களுக்கு சுமார்.5 18.5 பில்லியனை நிர்வகிக்கிறது. இந்த பட்டியலில் உள்ள அனைத்து RIA களையும் போலவே, இந்த நிறுவனத்தில் உள்ள 95 ஆலோசகர்களும் நம்பகமானவர்கள், அதாவது அவர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் தேவைகளை தங்கள் சொந்தத்திற்கு முன் வைக்க கடமைப்பட்டுள்ளனர், மேலும் அவர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஒரு சிறிய வணிகத்தை வழங்க வாடிக்கையாளர் சேவை குழுக்களாக குழுவாக உள்ளனர். உணர்கிறேன். அவர்களின் சேவைகளில் பணக்கார குடும்பங்கள் தங்கள் செல்வத்தை வாரிசுகள் மற்றும் பிடித்த காரணங்களுக்கு மாற்ற உதவுவது, இளம் உயர் நிகர மதிப்புள்ள நபர்கள் தங்கள் பணத்தை வைத்திருக்க ஒரு திட்டத்தை உருவாக்க உதவுதல் மற்றும் ஒரு வணிகத்திற்கு ஓய்வூதிய ஆலோசனைகளை வழங்குதல் ஆகியவை அடங்கும்.
சில்வர் க்ரெஸ்ட் சொத்து மேலாண்மை குழு: நியூயார்க் நகரத்தை தலைமையிடமாகக் கொண்ட இந்த நிறுவனம் ஏ.யூ.எம்மில் கிட்டத்தட்ட.3 21.3 பில்லியனைக் குவித்துள்ளது. நியூயார்க், மாசசூசெட்ஸ், நியூ ஜெர்சி மற்றும் வர்ஜீனியாவில் உள்ள அலுவலகங்களில் பணிபுரியும் 27 ஆலோசகர்கள் இதில் உள்ளனர். முந்தைய ஆண்டுகளில் வங்கிகளால் வழங்கப்பட்ட பாரம்பரிய வாடிக்கையாளர் மைய சேவையை நிறுவனம் ஏற்றுக்கொள்கிறது, அதே நேரத்தில் அதன் வாடிக்கையாளர்களின் முதலீட்டு இலக்குகளுக்கும் இடர் சகிப்புத்தன்மைக்கும் பொருந்தக்கூடிய மாறுபட்ட இலாகாக்களை உருவாக்க நவீன கோட்பாடுகளை செயல்படுத்துகிறது.
அடிக்கோடு
இவை அமெரிக்காவின் சிறந்த செல்வ மேலாண்மை நிறுவனங்கள் சில. இவற்றில் பல நிறுவனங்கள் முக்கியமாக அதிக நிகர மதிப்புள்ள வாடிக்கையாளர்கள் மற்றும் நிறுவன முதலீட்டாளர்களை இலாப நோக்கற்ற மற்றும் இலாப நோக்கற்ற துறைகளில் பூர்த்தி செய்கின்றன என்றாலும், அவற்றில் சில நடுத்தர அல்லது உயர் நடுத்தர வர்க்க வாடிக்கையாளர்களுடன் கூட செயல்படுகின்றன. இந்த நிறுவனங்கள் ஒவ்வொன்றும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு தங்கள் செல்வத்தை வளர்க்கவும், அவர்களின் கனவுகளை நனவாக்கவும் அனுமதித்த ஒலி ஆலோசனைகள் மற்றும் பண மேலாண்மை சேவைகளை வழங்குவதன் மூலம் இந்த பட்டியலில் அதன் இடத்தைப் பெற்றுள்ளன.
