குறியீட்டு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் தொழில் 1976 ஆம் ஆண்டில் வான்கார்ட்டின் 500 இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுடன் தொடங்கியதிலிருந்து அளவு மற்றும் பிரபலத்தில் மட்டுமே வளர்ந்துள்ளது. ஸ்டாண்டர்ட் அண்ட் புவர்ஸ் 500 இன்டெக்ஸ் போன்ற சந்தைக் குறியீட்டின் கூறுகளை குறியீட்டு நிதிகள் கண்காணிக்கின்றன, மேலும் பரஸ்பர நிதிகள் ஒரு முதலீட்டு வாகனங்கள் பல முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து சேகரிக்கப்பட்ட நிதி.
பெரும்பாலும், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் குறைந்த இயக்க செலவுகள், குறைந்த போர்ட்ஃபோலியோ விற்றுமுதல் மற்றும் பரந்த சந்தை வெளிப்பாடு மற்றும் செயலற்ற முறையில் முதலீடு செய்வதற்கான வாய்ப்பு ஆகியவற்றிற்காக குறியீட்டு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கு ஈர்க்கப்படுகிறார்கள். இங்கே, நான்கு சிறந்த அமெரிக்க ஈக்விட்டி இன்டெக்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைப் பார்ப்போம்: வான்கார்ட் 500 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் (விஎஃப்என்எக்ஸ்), வான்கார்ட் மொத்த பங்குச் சந்தை குறியீட்டு நிதி (விடிஎஸ்எம்எக்ஸ்), ஃபிடிலிட்டி 500 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் (ஃபியூசெக்ஸ்) மற்றும் ஸ்வாப் மொத்த பங்குச் சந்தை குறியீடு நிதி (SWTSX). இங்கு வழங்கப்பட்ட அனைத்து தகவல்களும் அக்டோபர் 5, 2018 நிலவரப்படி துல்லியமாக இருந்தன.
வான்கார்ட் 500 குறியீட்டு நிதி
இதைத் தொடங்கிய குறியீட்டு நிதி அதன் ஒட்டுமொத்த நீண்டகால செயல்திறன் மற்றும் குறைந்த செலவில் சிறந்த ஒன்றாகும். வான்கார்ட் 500 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் நான்கு தசாப்தங்களுக்கும் மேலாக எஸ் அண்ட் பி 500 குறியீட்டின் வருவாயை கடமையாக பொருத்துகிறது, அதே நேரத்தில் நிர்வாக கட்டணங்களை வெறும் 0.14% மட்டுமே வசூலிக்கிறது. 450 பில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான அதன் சொத்துக்கள் உண்மையான எஸ் அண்ட் பி 500 குறியீட்டின் அடிப்படையில் சந்தை மூலதனத்தால் எடையுள்ள 510 வெவ்வேறு பெரிய தொப்பி பங்குகளில் முதலீடு செய்யப்படுகின்றன. வான்கார்ட் 500 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் அதன் தொடக்கத்திலிருந்து ஆண்டுதோறும் சராசரியாக 11.17% திரும்பியுள்ளது மற்றும் மிகக் குறைந்த செலவு விகிதம் 0.14% ஆகும்.
வான்கார்ட் மொத்த பங்குச் சந்தை குறியீட்டு நிதி
வான்கார்ட் மொத்த பங்குச் சந்தை குறியீட்டு நிதியம் மொத்த பங்குச் சந்தையில் நடுத்தர மற்றும் சிறிய தொப்பி பங்குகளைச் சேர்ப்பதன் மூலம் முதலீடு செய்த முதல் நிதிகளில் ஒன்றாகும், இது கடந்த பல ஆண்டுகளில் எஸ் அண்ட் பி 500 ஐ விட சிறப்பாக செயல்பட உதவியது. 49 749.30 பில்லியன் நிதி எம்.எஸ்.சி.ஐ யு.எஸ். பிராட் மார்க்கெட் இன்டெக்ஸைக் கண்காணிக்கிறது, இது நியூயார்க் பங்குச் சந்தை (என்.ஒய்.எஸ்.இ) மற்றும் நாஸ்டாக் ஆகியவற்றில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் அமெரிக்க பங்குகளின் மொத்த சந்தை மூலதனத்தின் கிட்டத்தட்ட 100% ஆகும். வான்கார்ட் மொத்த பங்குச் சந்தை குறியீட்டு நிதி அதன் தொடக்கத்திலிருந்து ஆண்டுதோறும் சராசரியாக 9.90% திரும்பியுள்ளது, மேலும் வான்கார்ட் 500 குறியீட்டு நிதியைப் போலவே, இது 0.14% செலவு விகிதத்தையும் கொண்டுள்ளது.
நம்பக 500 குறியீட்டு நிதி
வான்கார்டுக்கு அடுத்து, ஃபிடிலிட்டி தொழில்துறையில் கிடைக்கக்கூடிய பரந்த அளவிலான குறியீட்டு நிதிகளை வழங்குகிறது. தகவல் தொழில்நுட்பம், நிதி, சுகாதாரம் மற்றும் நுகர்வோர் விருப்பத் துறைகளில் அதிக செறிவுள்ள 650 பங்குகளில் 166 பில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான சொத்துக்களைக் கொண்ட ஃபிடிலிட்டி 500 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் அதன் முதன்மை குறியீட்டு நிதி ஆகும். எஸ் & பி 500 குறியீட்டிற்கு வெளியே இந்த நிதி அதன் சொத்துக்களில் 20% அளவுக்கு முதலீடு செய்ய முடியும் என்பதால், இது குறியீட்டை விட சற்று அதிக நிலையற்றதாக இருக்கும், ஆனால் இது குறியீட்டை விஞ்சும் திறனையும் வழங்குகிறது. இந்த நிதி அதன் தொடக்கத்திலிருந்து ஆண்டுதோறும் சராசரியாக 10.46% திரும்பியுள்ளது, மேலும் 0.015% செலவு விகிதம் கிடைக்கக்கூடிய மிகக் குறைந்த ஒன்றாகும்.
ஸ்க்வாப் மொத்த பங்குச் சந்தை குறியீட்டு நிதி
வான்கார்ட் மற்றும் ஃபிடிலிட்டி ஆகியவை குறியீட்டு நிதித் துறையில் அளவின் அடிப்படையில் ஆதிக்கம் செலுத்தக்கூடும், ஆனால் ஸ்வாப் மொத்த பங்குச் சந்தை குறியீட்டு நிதியத்தின் தலைமையிலான குறைந்த விலை நிதிகளின் சொந்த மெனுவுடன் வலுவாக வந்துள்ளது. இந்த நிதி டவ் ஜோன்ஸ் அமெரிக்க மொத்த பங்குச் சந்தை குறியீட்டைக் கண்காணிக்கிறது, இது முழு அமெரிக்க பங்குச் சந்தையையும் கொண்டுள்ளது. நிதி மற்றும் குறியீட்டுக்கு இடையில் பொதுவாக இருக்கும் செயல்திறன் இடைவெளியை மூடுவதற்கு இந்த நிதி குறுகிய கால வழித்தோன்றல்கள் மற்றும் எதிர்கால ஒப்பந்தங்களில் முதலீடு செய்யலாம். குறியீட்டில் அவற்றின் ஒப்பீட்டு எடையின் அடிப்படையில் ஒரு குறிப்பிட்ட துறை அல்லது துறைகளின் குழுவில் முதலீடுகளை மையப்படுத்தவும் இது தேர்வு செய்யலாம். கடந்த 10 ஆண்டுகளில், ஸ்க்வாப் மொத்த பங்குச் சந்தை குறியீட்டு நிதியம் ஆண்டு சராசரியாக 12.67% திரும்பியுள்ளது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளாக, இது ஆண்டு சராசரியாக 13.06% திரும்பியுள்ளது. இந்த நிதி 0.03% மிகக் குறைந்த செலவு விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது.
