ஒரு சிறந்த முதலீட்டு மூலோபாயத்தை உருவாக்குவதற்கான படிகள்

ஒவ்வொரு வெற்றிகரமான முதலீட்டு மேலாளருக்கும் பின்னால் எழுதப்பட்ட, அளவிடக்கூடிய மற்றும் மீண்டும் மீண்டும் செய்யக்கூடிய முதலீட்டு உத்தி உள்ளது என்பது இரகசியமல்ல. இருப்பினும், பல முதலீட்டாளர்கள் ஒரு வர்த்தகத்திலிருந்து இன்னொரு வர்த்தகத்திற்கு முன்னேறி, அவர்களின் ஒட்டுமொத்த உத்திகளை உருவாக்குவதற்கும் அளவிடுவதற்கும் சிறிதளவு முயற்சி செய்கிறார்கள்.

உங்கள் சொந்த வலுவான நம்பிக்கைகளால் எழுதப்பட்ட, அளவிடக்கூடிய மற்றும் ஆதரவான முதலீட்டு மூலோபாயத்தை உருவாக்க பின்வரும் கேள்விகள் உங்களுக்கு உதவும். இது மிகவும் நிலையான முதலீட்டு செயல்திறனுக்கு வழிவகுக்கும் மற்றும் உணர்ச்சி முதலீட்டு முடிவுகளை குறைக்க உதவும்.

மிக முக்கியமாக, தனிப்பட்ட முதலீடுகளின் சிதறிய போர்ட்ஃபோலியோவைத் தவிர்க்க இது உதவும், ஒட்டுமொத்தமாகப் பார்க்கும்போது, ​​ஒட்டுமொத்த தீம் அல்லது குறிக்கோள் இல்லை.

முதலீட்டு வியூகத்திற்கான படிகள்

• உங்கள் முதலீட்டு மூலோபாயத்தை ஒரு செயல்முறையாக எழுத முடியுமா?

  உலகப் புகழ்பெற்ற எழுத்தாளரும் மேலாண்மை தர ஆலோசகருமான மறைந்த டாக்டர் டபிள்யூ. எட்வர்ட்ஸ் டெமிங்கை மேற்கோள் காட்ட, "நீங்கள் என்ன செய்கிறீர்கள் என்பதை ஒரு செயல்முறையாக விவரிக்க முடியாவிட்டால், நீங்கள் என்ன செய்கிறீர்கள் என்று உங்களுக்குத் தெரியாது." ஒழுக்கமான செயல்முறை தேவைப்படும் எதையும் போலவே, உங்கள் முதலீட்டு மூலோபாயத்தையும் எழுதுவது முக்கியம். இதைச் செய்வது உங்களுக்கு வெளிப்படுத்த உதவும். உங்கள் மூலோபாயம் எழுதப்பட்டதும், அது உங்கள் நீண்டகால முதலீட்டு நோக்கங்களுடன் பொருந்துகிறதா என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ள வேண்டும். உங்கள் மூலோபாயத்தை எழுதுவது குழப்பமான காலங்களில் திரும்புவதற்கு உங்களுக்கு ஏதாவது தருகிறது, இது உணர்ச்சிபூர்வமான முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதைத் தவிர்க்க உதவும். குறைபாடுகளை நீங்கள் கவனித்தால் அல்லது உங்கள் முதலீட்டு நோக்கங்கள் மாறினால் அதை மதிப்பாய்வு செய்யவும் மாற்றவும் இது உங்களுக்கு ஏதாவது வழங்குகிறது. நீங்கள் ஒரு தொழில்முறை முதலீட்டாளராக இருந்தால், எழுதப்பட்ட ஒரு மூலோபாயம் வாடிக்கையாளர்களுக்கு உங்கள் முதலீட்டு செயல்முறையை நன்கு புரிந்துகொள்ள உதவும். இது நம்பிக்கையை அதிகரிக்கும், கிளையன்ட் விசாரணைகளைத் தணிக்கும் மற்றும் கிளையன்ட் தக்கவைப்பை அதிகரிக்கும். உங்கள் முதலீட்டு மூலோபாயத்தில் முதலீடுகள் ஏன் அதிகமாகவோ அல்லது குறைவாகவோ மதிப்பிடப்படுகின்றன என்பதற்கான நம்பிக்கை உள்ளதா? அப்படியானால், அதை எவ்வாறு சுரண்டுவது?

  இந்த கேள்வி முதலீட்டு சந்தைகள் திறமையானவை என்று நீங்கள் நம்புகிறீர்களா இல்லையா என்பதோடு தொடர்புடையது. உங்களை நீங்களே கேட்டுக்கொள்ளுங்கள், "சந்தையை விட என்னை புத்திசாலித்தனமாக்குவது என்ன? எனது போட்டி நன்மை என்ன?" உங்களிடம் சிறப்பு தொழில் அறிவு இருக்கலாம் அல்லது வேறு சில முதலீட்டாளர்களிடம் இருக்கும் சிறப்பு ஆராய்ச்சிக்கு குழுசேரலாம். அல்லது, குறைந்த விலை முதல் புத்தக விகிதங்களுடன் பங்குகளை வாங்குவது போன்ற சில சந்தை முரண்பாடுகளை சுரண்டுவது குறித்த நம்பிக்கைகள் உங்களுக்கு இருக்கலாம். உங்கள் போட்டி நன்மை என்ன என்பதை நீங்கள் தீர்மானித்தவுடன், அதைப் பயன்படுத்த ஒரு நீண்டகால வர்த்தக திட்டத்தை எவ்வாறு லாபகரமாக செயல்படுத்த முடியும் என்பதை நீங்கள் தீர்மானிக்க வேண்டும். (எஸ்)

  உங்கள் வர்த்தக திட்டத்தில் முதலீடுகளை வாங்குவது மற்றும் விற்பது ஆகிய இரண்டிற்கும் விதிகள் இருக்க வேண்டும். மேலும், அதே மூலோபாயத்தை செயல்படுத்தும் பிற முதலீட்டாளர்களால் உங்கள் போட்டி நன்மை இறுதியில் அதன் லாபத்தை இழக்கக்கூடும் என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள். மறுபுறம், முதலீட்டுச் சந்தைகள் முற்றிலும் திறமையானவை என்று நீங்கள் நம்பலாம், அதாவது எந்தவொரு முதலீட்டாளருக்கும் நிலையான போட்டி நன்மை இல்லை. இந்த விஷயத்தில், குறியீடுகளில் செயலற்ற முறையில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் வரி மற்றும் பரிவர்த்தனை செலவுகளைக் குறைப்பதில் உங்கள் மூலோபாயத்தை மையமாகக் கொள்வது நல்லது. ஒவ்வொரு சந்தை சூழலிலும் உங்கள் முதலீட்டு உத்தி சிறப்பாக செயல்படுமா? இல்லையென்றால், அது எப்போது மோசமான செயலைச் செய்யும்?

  வோல் ஸ்ட்ரீட்டில் ஒரு பழைய பழமொழி உள்ளது, "நீங்கள் கரைப்பவராக இருப்பதை விட சந்தை பகுத்தறிவற்றதாக இருக்கும் ." நல்ல முதலீட்டு மேலாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டு செயல்திறன் எங்கிருந்து வருகிறது என்பதை அறிவார்கள், மேலும் அவர்களின் மூலோபாயத்தின் பலம் மற்றும் பலவீனங்களை விளக்க முடியும். சந்தை போக்குகள் மற்றும் பொருளாதார சுழற்சிகள் மாறும்போது, ​​பல சிறந்த முதலீட்டு உத்திகள் சிறந்த செயல்திறனின் காலங்களைக் கொண்டிருக்கும், அதன்பிறகு பின்தங்கிய செயல்திறன் இருக்கும். உங்கள் மூலோபாயம் தற்காலிகமாக நடைமுறையில் இல்லாவிட்டாலும், உங்கள் மூலோபாயத்தின் பலவீனங்களைப் பற்றி நன்கு புரிந்துகொள்வது உங்கள் நம்பிக்கையைத் தக்க வைத்துக் கொள்வதற்கும் உறுதியுடன் முதலீடு செய்வதற்கும் முக்கியமானது. இது உங்களுடையதை பூர்த்தி செய்யக்கூடிய உத்திகளைக் கண்டறியவும் உதவும். இதற்கு ஒரு பிரபலமான எடுத்துக்காட்டு மதிப்பு மற்றும் வளர்ச்சி முதலீட்டு உத்திகள் இரண்டையும் கலப்பதாகும். உங்கள் முதலீட்டு மூலோபாயத்தின் செயல்திறனை அளவிடுவதற்கான அமைப்பு உங்களிடம் உள்ளதா?

  நீங்கள் அளவிடாத ஒன்றை மேம்படுத்துவது அல்லது முழுமையாக புரிந்துகொள்வது கடினம். எனவே உங்கள் முதலீட்டு மூலோபாயத்தின் செயல்திறனை அளவிட உங்களுக்கு ஒரு அளவுகோல் இருக்க வேண்டும். உங்கள் அளவுகோல் உங்கள் முதலீட்டு நோக்கத்துடன் பொருந்த வேண்டும், இது உங்கள் முதலீட்டு மூலோபாயத்துடன் பொருந்த வேண்டும்.

  இரண்டு பொதுவான வகை முதலீட்டு வரையறைகள் உறவினர் மற்றும் முழுமையான வரையறைகளாகும். எஸ் & பி 500 இன்டெக்ஸ் அல்லது பார்க்லேஸ் மொத்த பாண்ட் இன்டெக்ஸ் போன்ற ஒரு செயலற்ற சந்தைக் குறியீடாக ஒரு ஒப்பீட்டு அளவுகோலின் எடுத்துக்காட்டு இருக்கும். ஒரு முழுமையான அளவுகோலின் எடுத்துக்காட்டு ஆண்டுதோறும் 6% போன்ற இலக்கு வருமானமாகும். இது நேரத்தைச் செலவழிக்கும் செயல்முறையாக இருந்தாலும், உங்கள் முதலீட்டு அளவுகோலுடன் ஒப்பிடும்போது நீங்கள் எடுக்கும் அபாயத்தின் அளவைக் கருத்தில் கொள்வது அவசியம். உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் வருவாயின் நிலையற்ற தன்மையைப் பதிவுசெய்வதன் மூலமும், குறிப்பிட்ட கால இடைவெளியில் உங்கள் பெஞ்ச்மார்க் வருமானத்தின் நிலையற்ற தன்மையுடன் ஒப்பிடுவதன் மூலமும் இதைச் செய்யலாம். அபாயத்தை சரிசெய்யும் வருமானத்தின் அதிநவீன நடவடிக்கைகள் ட்ரெய்னர் விகிதம் மற்றும் ஷார்ப் விகிதம்.

அடிக்கோடு

ஒரு பண்டைய சீன இராணுவ ஜெனரலான சன் சூ ஒரு முறை, "மூலோபாயம் இல்லாத தந்திரோபாயங்கள் தோல்விக்கு முந்தைய சத்தம்" என்று கூறினார். நீங்கள் போருக்குச் செல்வதற்கு முன் ஒரு திட்டத்தை வைத்திருப்பது வெற்றி பெறுவதற்கு முக்கியமானது என்பதை அவர் அறிந்திருந்தார்.

நல்ல பண மேலாளர்கள் ஏன் முதலீடுகள் அதிகமாக உள்ளன மற்றும் குறைவாக மதிப்பிடப்படுகிறார்கள் என்பதற்கான தெளிவான புரிதலைக் கொண்டுள்ளனர் மற்றும் அவர்களின் முதலீட்டு செயல்திறனைத் தூண்டுகிறது என்பதை அறிவார்கள். முதலீட்டு சந்தைகளில் நீங்கள் ஒவ்வொரு நாளும் அவர்களுக்கு எதிராகப் போராடப் போகிறீர்கள் என்றால், இல்லையா? பெரிய வர்த்தகங்கள் போர்களை வெல்லக்கூடும், ஆனால் நன்கு சிந்தித்துப் பார்க்கும் முதலீட்டு உத்தி போர்களை வென்றது.