சார்லஸ் ஸ்வாபின் முக்கிய போட்டியாளர்கள் யார்?

பொருளடக்கம்

• சார்லஸ் ஸ்வாப்: ஒரு வரலாறு
• நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்கள்
• பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் ப.ப.வ.நிதிகள்
• ஆராய்ச்சி
• வாடிக்கையாளர் சேவை

சார்லஸ் ஸ்வாப் என்பது ஒரு நிதிச் சேவை நிறுவனமாகும், இது சொத்து மேலாண்மை, தள்ளுபடி தரகு, வங்கி மற்றும் ஆலோசனை சேவைகளை வழங்க பல்வேறு துணை நிறுவனங்கள் மூலம் செயல்படுகிறது. தள்ளுபடி தரகு துறையில் அதன் நெருங்கிய போட்டியாளர்களில் ஃபிடிலிட்டி, டிடி அமெரிட்ரேட், ஈ * டிரேட் மற்றும் இன்டராக்டிவ் புரோக்கர்கள் உள்ளனர். ஸ்வாபின் சொத்து மேலாண்மை மற்றும் ஆலோசனை சேவைகள் கோல்ட்மேன் சாச்ஸ் போன்ற துறையில் உள்ள பெரிய நிறுவனங்களுக்கு எதிராக அதைத் தூண்டுகின்றன. இது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பிரசாதங்கள் வான்கார்ட் போன்ற நன்கு அறியப்பட்ட வீரர்களுக்கு எதிராக செலவில் அதிகளவில் போட்டியிடுகின்றன.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• தனிநபர் முதலீட்டாளர்களை மையமாகக் கொண்ட அமெரிக்காவின் மிகப்பெரிய நிதி நிறுவனங்களில் சார்லஸ் ஸ்வாப் ஒன்றாகும். தள்ளுபடி தரகு சேவைகளை வழங்கிய முதல் நிறுவனங்களில் ஸ்க்வாப் முழு அளவிலான நிதி சேவைகளையும், ப.ப.வ.நிதிகள் மற்றும் பரஸ்பர நிதிகள் உள்ளிட்ட தயாரிப்புகளையும் வழங்குகிறது. ஸ்க்வாப் ஆலோசனை சேவைகள் மற்றும் வங்கியையும் வழங்குகிறது தனிநபர்களுக்கு.

சார்லஸ் ஸ்வாப்: வரலாறு மற்றும் நிதி

அதன் ஆரம்ப நாட்களில், சார்லஸ் ஸ்வாப் உலகின் முதல் மற்றும் முன்னணி தள்ளுபடி தரகர் சேவைகளில் ஒன்றாக ஒரு பெயரை உருவாக்கிக் கொண்டார், மேலும் இந்த பிரிவு நிறுவனத்தின் வணிகத்தில் பெரும் பகுதியாக உள்ளது. நிறுவனம் அதன் துணை நிறுவனமான சார்லஸ் ஸ்வாப் & கோ மூலம் முழு தரகு சேவைகளை தொடர்ந்து வழங்கி வருகிறது. இது 2003 இல் நிறுவப்பட்ட நெவாடாவின் ரெனோவில் ஒரு கூட்டாட்சி சேமிப்பு வங்கியான ஸ்க்வாப் வங்கியையும் இயக்குகிறது.

ஸ்க்வாப் அதன் சொந்த பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள் (ப.ப.வ.நிதிகள்) ஆகியவற்றை நிர்வகிக்கிறது, இவை அனைத்தும் மூன்றாம் தரப்பு சலுகைகளுடன் அதன் வாடிக்கையாளர்களுக்கு கிடைக்கின்றன. முழு நிதி தரகு கணக்குகள், தனிநபர் ஓய்வூதியக் கணக்குகள் (ஐஆர்ஏக்கள்) அல்லது அதன் 529 கல்லூரி சேமிப்புக் கணக்குகள் உள்ளிட்ட ஷ்வாப் வழங்கும் எந்த கணக்கு வகைகளிலும் இந்த நிதியை வாங்க முடியும். ஷ்வாப் வாடிக்கையாளர்களுக்கு தொலைபேசியிலோ, ஆன்லைனிலோ அல்லது அதன் 365 உடல் கிளை அலுவலகங்களிலோ சேவை செய்கிறார்.

ஸ்க்வாப் சொத்து மேலாண்மை மற்றும் முதலீட்டு ஆலோசனை சேவைகளில் தீவிரமாக விரிவடைந்தது. ஆகஸ்ட் 31, 2019 நிலவரப்படி, ஸ்வாப் 3.7 டிரில்லியன் டாலர் வாடிக்கையாளர்களின் சொத்துக்களை நிர்வாகத்தின் கீழ் வைத்திருந்தார். இது 12.1 மில்லியன் செயலில் தரகு கணக்குகள், 1.7 மில்லியன் பெருநிறுவன ஓய்வூதிய திட்ட பங்கேற்பாளர்கள் மற்றும் 1.4 மில்லியன் வங்கி கணக்குகள் ஆகியவற்றைக் கொண்டுள்ளது. 2018 ஆம் ஆண்டில், ஷ்வாப் 10.99 பில்லியன் டாலர் வருமானத்தில் 4.5 பில்லியன் டாலர் இயக்க வருமானத்தை ஈட்டினார்.

அக்டோபர் 3, 2019 அன்று, அமெரிக்காவில் பங்குகள் மற்றும் ப.ப.வ.நிதிகளுக்கான வர்த்தக கமிஷன்களை இனி வசூலிக்க மாட்டேன் என்று ஸ்வாப் அறிவித்தார்

தள்ளுபடி தரகுத் துறையில் நிறுவனத்தின் நெருங்கிய போட்டியாளர்கள் ஃபிடிலிட்டி, ஈ * டிரேட் மற்றும் டிடி அமெரிட்ரேட். அக்டோபர் 3, 2019 அன்று, ஷ்வாப் இனி அமெரிக்காவில் பங்குகள் மற்றும் ப.ப.வ.நிதிகளுக்கான வர்த்தக கமிஷன்களை வசூலிக்கப்போவதில்லை என்று அறிவித்தது, இது ஆண்டு வருவாய் 80- $ 100 மில்லியன் ஆகும். E * TRADE, TD Ameritrade மற்றும் Ally Financial ஆகியவை இதைப் பின்பற்றின.

நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்கள்

நிர்வாகத்தின் (AUM) கீழ் மொத்த வாடிக்கையாளர் சொத்துக்களில் ஸ்க்வாப் அதன் போட்டியாளர்களை வழிநடத்துகிறது. 2018 ஆம் ஆண்டின் இறுதி நிலவரப்படி, ஸ்வாப் 3.25 டிரில்லியன் டாலர் வாடிக்கையாளர் சொத்துக்களை நிர்வகித்துள்ளார், அதே நேரத்தில் டி. ரோவ் பிரைஸ் வாடிக்கையாளர் சொத்துகளில் 1.03 டிரில்லியன் டாலர் மட்டுமே மற்றும் நிர்வாகத்தின் கீழ் வாடிக்கையாளர் சொத்துக்களில் டிடி அமெரிட்ரேட் 3 1.3 டிரில்லியன் மட்டுமே இருந்தது.

கூடுதல் சந்தை துறைகளில் ஸ்வாபின் விரிவாக்கம் என்பது கோல்ட்மேன் சாச்ஸ் போன்ற முதலீட்டு வங்கி நிறுவனங்கள் உட்பட நிறுவப்பட்ட பெரிய வீரர்களிடமிருந்து அதிகரித்துவரும் போட்டியை எதிர்கொள்ளும் என்பதாகும்.

அக்டோபர் 1, 2019 அன்று கோல்ட்மேன் சாச்ஸின் சந்தை தொப்பி 73.3 பில்லியன் டாலராக இருந்தது, இது அதே நேரத்தில் ஸ்வாபின் 50 பில்லியன் டாலர்களை விட கணிசமாக அதிகமாகும். இருப்பினும், அதே நேரத்தில், Q2 2018 ஐப் பொறுத்தவரை, கோல்ட்மேன் சாச்ஸ் நிர்வாகத்தின் கீழ் வெறும் 4 1.54 டிரில்லியன் சொத்துக்களைக் கொண்டிருந்தார், இது ஸ்வாபின் 25 3.25 டிரில்லியன் AUM இல் பாதி. கோல்ட்மேன் தள்ளுபடி தரகு சேவைகளை வழங்கவில்லை என்றாலும், அது வங்கி மற்றும் ஆலோசனை சேவைகளில் ஸ்வாபுடன் போட்டியிடுகிறது.

பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் ப.ப.வ.நிதிகள்

ஸ்க்வாப் வாடிக்கையாளர்களுக்கு 175 கமிஷன் இல்லாத ப.ப.வ.நிதிகள் மற்றும் 3, 500 க்கும் மேற்பட்ட ஒன் சோர்ஸ் பரஸ்பர நிதிகள் உள்ளன, அவை சுமைகள் மற்றும் பரிவர்த்தனைக் கட்டணங்கள் ஏதும் இல்லை. ஒப்பிடுகையில், டிடி அமெரிட்ரேட் 296 கமிஷன் இல்லாத ப.ப.வ.நிதி சலுகைகளையும் 11, 000 க்கும் மேற்பட்ட பரஸ்பர நிதிகளுக்கான அணுகலையும் வழங்குகிறது, அவற்றில் கிட்டத்தட்ட 2, 000 பரிவர்த்தனைக் கட்டணம் மற்றும் சுமை இல்லை. இதற்கிடையில், ஃபிடிலிட்டி 10, 000 க்கும் மேற்பட்ட மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை வழங்குகிறது, அவற்றில் 3, 375 பரிவர்த்தனைக் கட்டணம் இல்லை, அவற்றில் பல சுமை இல்லை. நம்பக வர்த்தகர்கள் 84 கமிஷன் இல்லாத ப.ப.வ.நிதிகளுக்கும் அணுகலாம். ஆலி இன்வெஸ்ட் புதிய முதலீட்டாளர்களுக்கு 8, 095 மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை வழங்குகிறது. அவற்றில், 1, 672 நிதிகளுக்கு சுமை இல்லை. கூடுதலாக, ஒரு காலாண்டில் 30 அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட வர்த்தகங்களைச் செய்யும் வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் வர்த்தக கமிஷனை பங்கு மற்றும் ப.ப.வ.நிதி வர்த்தகங்களுக்கு 95 3.95 ஆகவும், விருப்ப ஒப்பந்தங்களுக்கு வெறும் 50 காசுகளாகவும் தள்ளப்படுகிறார்கள்.

மேலாண்மை கட்டணம் மற்றும் செலவு விகிதங்களின் அடிப்படையில் ஸ்வாபின் ப.ப.வ.நிதி சலுகைகள் மிகவும் போட்டித்தன்மை வாய்ந்தவை, குறியீட்டு நிதிகள் வான்கார்ட் மற்றும் ஃபிடிலிட்டி போன்றவற்றுடன் பொருந்துகின்றன அல்லது மீறுகின்றன.

ஆராய்ச்சி

ஸ்க்வாப் மூலம், வாடிக்கையாளர்கள் மார்னிங்ஸ்டார், எஸ் அண்ட் பி கேபிடல் ஐ.க்யூ, தாம்சன் ராய்ட்டர்ஸ், கிரெடிட் சூயிஸ் மற்றும் பலவற்றிலிருந்து இலவச பங்கு அறிக்கைகளை அணுகலாம். நம்பகத்தன்மை உயர்தர ஆராய்ச்சியுடன் கூடிய ஆராய்ச்சி கருவிகளின் தொகுப்பையும் வழங்குகிறது. ஆனால் டிடி அமெரிட்ரேட் 13 மொத்த நிறுவனங்களிலிருந்து (ஸ்டாண்டர்ட் அண்ட் புவர்ஸ், மார்னிங்ஸ்டார், ஜெய்வாக், தி ஸ்ட்ரீட், முதலியன) இருந்து சுயாதீனமான, மூன்றாம் தரப்பு முதலீட்டு ஆராய்ச்சியின் மிகப்பெரிய தேர்வை வழங்குகிறது.

தரவரிசையைப் பொறுத்தவரை, அல்லி இன்வெஸ்ட்டின் வலைத்தளம் ஒரு சிறந்த பிரசாதத்தைக் கொண்டுள்ளது. பிளவுகள், வருவாய் மற்றும் ஈவுத்தொகை போன்ற நிறுவனத்தின் நிகழ்வுகளுடன், மேல் மற்றும் கீழ் தொழில்நுட்ப குறிகாட்டிகளை ஒரு விளக்கப்படத்தில் சேர்க்கலாம். பங்குகள், குறியீடுகள் மற்றும் பொருட்களுடன் ஒப்பீடுகள் செய்யப்படலாம் - இது ஒரு அரிய அம்சமாகும். மலை, ஓ.எச்.எல்.சி பார்கள் மற்றும் மெழுகுவர்த்தியை உள்ளடக்கிய வரைபட பாணியை வாடிக்கையாளர்கள் தேர்வு செய்கிறார்கள்.

வாடிக்கையாளர் சேவை

ஸ்க்வாப் வாடிக்கையாளர்கள் ஆன்லைன் அரட்டை அமைப்பு, தொலைபேசி, தொலைநகல் அல்லது மின்னஞ்சல் வழியாக ஆதரவைப் பெறலாம். தொலைபேசி சேவை 24 மணி நேரமும், வாரத்தில் 7 நாட்களும் பணியாற்றுகிறது, மேலும் பிரதிநிதிகள் பொதுவாக நன்கு பயிற்சி பெற்றவர்கள்.