முன்னர் பயன்படுத்தப்பட்ட NYSE விதி 407 ஐ மீறும் நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (FINRA) விதி 3210, பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையம் (SEC) 2016 ஏப்ரலில் ஒப்புதல் அளித்தது மற்றும் உறுப்பு நிறுவனங்கள், தரகர்கள் மற்றும் ஆலோசகர்கள் பராமரிப்பதை உறுதி செய்வதற்காக ஏப்ரல் 2017 இல் தொடங்கப்பட்டது நெறிமுறை தரநிலைகள்.
இதன் பொருள், நீங்கள் பணிபுரியும் அல்லது பதிவுசெய்யப்பட்ட இடத்தைத் தவிர வேறு நிதி நிறுவனங்களில் புதிதாக திறக்கப்பட்ட கணக்குகளில் தனிப்பட்ட ஆர்வத்தை அறிவிக்கும் போது முதலீட்டுத் துறையில் விதிகள் மாறிவிட்டன. FINRA இன் படி, புதிய விதி 3210 NASD விதி 3050, இணைக்கப்பட்ட NYSE விதிகள் 407 மற்றும் 407A மற்றும் இணைக்கப்பட்ட NYSE விதி விளக்கங்கள் 407/01 மற்றும் 407/02 ஆகியவற்றை மாற்றுகிறது. புதிய விதி மற்றும் ஆலோசகர்களுக்கும் தரகர்களுக்கும் என்ன அர்த்தம் என்பதைப் பாருங்கள்.
புதிய விதியின் கீழ் தேவைகள் என்ன?
விதி புதியதாக இருந்தாலும், ஒழுங்குமுறை தரநிலை இல்லை. இந்த விதி விதி 3050 ஐ மாற்றியது, இது தேசிய பத்திர விற்பனையாளர்கள் சங்கம் (NASD) மற்றும் நியூயார்க் பங்குச் சந்தையில் இதே போன்ற விதிகளால் செயல்படுத்தப்படுகிறது. முந்தைய விதிகள் தொடர்புடைய நபர்களுக்கான பரிவர்த்தனைகளைக் குறிக்கின்றன, அதே நேரத்தில் புதிய விதி தற்போதுள்ள கொள்கைகளில் விரிவடைகிறது.
விதி 3210 அவர்கள் பணிபுரியும் அல்லது பதிவுசெய்யப்பட்ட உறுப்பு நிறுவனத்தைத் தவிர வேறு நிறுவனங்களில் ஆலோசகர்கள் மற்றும் தரகர்களால் திறக்கப்பட்ட அல்லது நிறுவப்பட்ட கணக்குகளை நிர்வகிப்பதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. நிதி ஆலோசகர்கள் மற்றும் தரகர்கள் தங்கள் முதலாளியிடம் வைத்திருக்கும் கணக்குகள் எளிதில் கண்காணிக்கப்படுகின்றன. புதிய விதி பிற தரகர்-வியாபாரி நிறுவனங்களுடனான வெளி கணக்குகளில் கவனம் செலுத்துகிறது. உரிமம் பெற்ற அனைத்து ஊழியர்களும் பிற நிதி நிறுவனங்களுடன் வைத்திருக்கும் முதலீட்டு கணக்குகளை அறிவிக்க வேண்டும். புதிய விதியின் கீழ், ஆலோசகர்கள் மற்றும் புரோக்கர்கள் தங்கள் முதலாளிக்கு, புதிய கணக்கைத் திறப்பதற்கான அவர்களின் நோக்கத்தை எழுத்துப்பூர்வமாக அறிவிக்க வேண்டும், அத்துடன் அவர்களுக்கு நிதி அல்லது நன்மை பயக்கும் அனைத்து கணக்குகளையும் அறிவிக்க வேண்டும். (மேலும் பார்க்க, நிதி கட்டுப்பாட்டாளர்கள்: அவர்கள் யார், அவர்கள் என்ன செய்கிறார்கள் .)
பத்திர பரிவர்த்தனைகள் நடைபெறும் வேறு எந்த நிதி நிறுவனத்திலும் முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவோ அல்லது பராமரிக்கவோ விரும்பினால், அனைத்து ஊழியர்களும் இப்போது உள்நோக்கத்தை அறிவிக்க வேண்டும் மற்றும் அவர்களின் முதலாளியிடமிருந்து முன் எழுத்துப்பூர்வ அனுமதியைப் பெற வேண்டும், மேலும் கணக்கைத் திறப்பதிலும் பராமரிப்பதிலும் பணியாளருக்கு நன்மை பயக்கும்.. ஆலோசகர்கள் மற்றும் தரகர்கள் தங்கள் முதலாளியைத் தவிர பிற நிதி நிறுவனங்களுடன் தொடர்புடைய நபர்களால் திறக்கப்பட்ட எந்தவொரு கணக்குகளையும் எழுத்துப்பூர்வமாக தங்கள் முதலாளிக்கு தெரிவிக்க வேண்டும். இணைந்த நபர்களில் வாழ்க்கைத் துணைவர்கள், குழந்தைகள் மற்றும் பிற குடும்ப உறுப்பினர்கள் போன்ற பணியாளருடன் தொடர்புடைய நபர்கள் உள்ளனர். (மேலும் பார்க்க, நிதி ஆலோசகர்களிடமிருந்து நீங்கள் எதிர்பார்க்க வேண்டிய நெறிமுறை தரநிலைகள் .)
விதி 3210 ஆலோசகர்களுக்கும் தரகர்களுக்கும் என்ன அர்த்தம்?
புதிய விதி நிலையான பரிவர்த்தனை மறுஆய்வு மற்றும் விசாரணை நடைமுறைகளுடன் இணைந்து செயல்படும் (தற்போதுள்ள ஃபின்ரா விதி 3110 இன் படி). FINRA உறுப்பு நிறுவனங்கள் ஏற்கனவே தங்கள் வணிகங்களில் ஆர்வமுள்ள மோதல்களை நிர்வகிப்பதற்கும், தற்போதுள்ள FINRA விதிகளுக்கு இணங்க கணக்குகளின் மேற்பார்வையை பராமரிப்பதற்கும் பொறுப்பாகும்.
எந்த நேரத்திலும், பரிவர்த்தனை உறுதிப்படுத்தல் மற்றும் கணக்கு அறிக்கைகள் போன்ற கணக்கு ஆவணங்களின் நகல்களை ஊழியர்கள் வழங்குமாறு உறுப்பினர் நிறுவனங்கள் கோரலாம். எனவே, ஆலோசகர்கள் மற்றும் தரகர்கள் அனைத்து கணக்கு தகவல்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனைகளின் பதிவுகளை வைத்திருக்க வேண்டும்.
புதிதாக நிறுவப்பட்ட கணக்குகள் மட்டுமல்ல, புதிய விதியின் கீழ் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. ஒரு ஊழியர் ஏற்கனவே உள்ள கணக்குகளை வைத்திருந்தால், உறுப்பினர் நிறுவனத்தின் புதிய பணியாளராக மாறினால், அவர்கள் அத்தகைய கணக்குகளை அறிவிக்க வேண்டும். ஃபின்ரா-உறுப்பினர் நிறுவனத்தில் பணிபுரிந்த 30 காலண்டர் நாட்களுக்குள், கணக்குகளை பராமரிக்க ஊழியர் தங்கள் முதலாளியிடமிருந்து எழுத்துப்பூர்வ ஒப்புதல் பெற வேண்டும். புதிய ஊழியர் தங்கள் புதிய சங்கம் மற்றும் உறுப்பினர் நிறுவனத்துடன் வேலைவாய்ப்பு பற்றிய கணக்குகள் வைத்திருக்கும் நிதி நிறுவனத்திற்கு அறிவிக்க வேண்டும்.
(தொடர்புடைய வாசிப்புக்கு, பார்க்க: ஏப்ரல் 10, 2017 வரை விளக்கப்பட்ட DOL நம்பக விதி .)
