பொருளடக்கம்
- ஆலோசகர்களுக்கான மென்பொருள்
- MoneyGuidePro
- eMoney ஆலோசகர்
- RightCapital
- பண மரம்
- ஆலோசகர் (நவிபிளான்)
தொழில்முறை நிதித் திட்டத்தை தொழில்நுட்பம் கணிசமாக பாதித்துள்ளது. சுயாதீன ஆலோசகர்கள், பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதிகள் மற்றும் கணக்காளர்கள் கூட வாடிக்கையாளர்களுக்கு பொருத்தமான முதலீடு மற்றும் ஓய்வூதியத் திட்டங்களை வகுப்பது மட்டுமல்லாமல் வாடிக்கையாளர்களையும் சிறப்பாக ஈடுபடுத்த உதவுவதற்காக வடிவமைக்கப்பட்ட அதிநவீன நிதி மென்பொருளை நம்பியுள்ளனர்.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- நிதி ஆலோசகர்கள் தங்கள் விற்பனை மற்றும் செயல்திறனை அதிகரிப்பதை நோக்கமாகக் கொண்ட மென்பொருளிலிருந்து பயனடையலாம், அத்துடன் சந்தை பகுப்பாய்வு மற்றும் நுண்ணறிவுகளை வழங்கலாம். மென்பொருள் கருவிகளை வழங்க ஒரு பெரிய நிறுவனம் அல்லது அமைப்பின் நன்மை இல்லாத சுயாதீன நிதி நிபுணர்களுக்கு ஃபைன்டெக் தளங்கள் குறிப்பாக உதவியாக இருக்கும். தொழில்முறை நிதி ஆலோசகர்களால் பயன்படுத்தப்படும் சிறந்த நிதி திட்டமிடல் மென்பொருள் நிரல்கள், சமீபத்திய கணக்கெடுப்பின்படி, மனிகுயிட் ப்ரோ, ஈமனி, வலது மூலதனம், மனிட்ரீ மற்றும் ஆலோசகர் / நவிபிளான்.
தொழில்முறை ஆலோசகர்களுக்கான மென்பொருள்
நிதி மென்பொருள் நிரல்கள் பொதுவாக வரலாற்று தரவை வழங்குகின்றன; இரண்டு முதலீடுகளை நேரடியாக ஒப்பிட்டு, வாடிக்கையாளர் புரிந்துகொள்ள எளிதான வகையில் ஒப்பீட்டை பார்வைக்கு பிரதிபலிக்கும் திறன்; மற்றும் ஷார்ப், பீட்டா மற்றும் சோர்டினோ விகிதங்கள் போன்ற ஆபத்து மற்றும் நிலையற்ற நடவடிக்கைகள் உள்ளிட்ட பங்குகளுக்கான பல்வேறு பங்கு மதிப்பீட்டு சூத்திரங்கள். மறுசீரமைப்பு, ஈவுத்தொகை மறு முதலீடு மற்றும் பல்வேறு வரிவிதிப்பு காட்சிகளின் விளைவுகளை பின்னுக்குத் தள்ளி காண்பிக்கும் திறன் மற்ற பொதுவான அம்சங்களில் அடங்கும்.
தொழில்முறை நிதி ஆலோசகர்களால் பயன்படுத்தப்படும் முதல் ஐந்து நிதி திட்டமிடல் மென்பொருள் நிரல்கள், T3, ஆலோசகர் பார்வைகள் மற்றும் உள் தகவல் ஆகியவற்றால் சமீபத்தில் நடத்தப்பட்ட ஒரு கணக்கெடுப்பின்படி, மனிகுயிட் ப்ரோ, ஈமனி, வலது மூலதனம், மனிட்ரீ மற்றும் ஆலோசகர் / நவிபிளான் ஆகியவை. சி.ஆர்.எம், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை மற்றும் நிதி திட்டமிடல் சேவைகளுக்கான மென்பொருளை நம்பியுள்ள நிறுவனங்களை பிரதிநிதித்துவப்படுத்தும் சில ஆண்டுகளில் இருந்து இரண்டு தசாப்தங்களுக்கும் மேலான தொழில் அனுபவமுள்ள 1, 000 க்கும் மேற்பட்ட ஆலோசகர்களை இந்த கணக்கெடுப்பு வாக்களித்தது.
MoneyGuidePro
சந்தைப் பங்கின் அடிப்படையில் MoneyGuidePro வெற்றியாளராக இருந்தது: கணக்கெடுக்கப்பட்டவர்களில் 36.10% நிதி திட்டமிடல் மென்பொருளை தங்கள் நடைமுறையில் பயன்படுத்துபவர்கள் MoneyGuidePro ஐ நம்பியுள்ளனர். மிக விரிவான திட்டங்களில் ஒன்றாகக் கருதப்பட்டு 2001 இல் PIETech ஆல் தொடங்கப்பட்டது, இது விரைவாக அணிகளில் முதலிடத்திற்கு உயர்ந்தது மற்றும் சந்தை பங்கை இழப்பதற்கான அறிகுறிகளைக் காட்டவில்லை.
MoneyGuidePro இன் வெற்றியின் ஒரு பகுதி அதன் பார்வை ஈர்க்கும், பயனர் நட்பு விளக்கக்காட்சிக்கு காரணம். முக்கிய போர்டல் கிளையண்டை முழுமையாக ஈடுபடுத்த வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது, இதில் ப்ளே மண்டலம் உட்பட, சாத்தியமான விளைவுகளைக் காண வாடிக்கையாளர் வெவ்வேறு தேர்வுகள் மற்றும் விருப்பங்களை உள்ளிடலாம். இருப்பினும், ஆலோசகர் திட்டத்தின் இறுதிக் கட்டுப்பாட்டை வைத்திருக்கிறார், இதில் கிளையன்ட் எந்த திட்டத்தின் பகுதியைப் பார்க்க அனுமதிக்கப்படுகிறது என்பது உட்பட. MoneyGuidePro மூன்றாம் தரப்பு நிரல்களுடன் அதிக ஊடாடும் இடைமுகத்தை வழங்குகிறது, அதன் வலைத்தளத்தில் 40 க்கும் மேற்பட்டவற்றை பட்டியலிடுகிறது.
திட்டத்தின் ஒரு விமர்சனம் என்னவென்றால், இது பணப்புழக்க பகுப்பாய்வை நம்பாததால், அதன் பங்கு செயல்திறன் கணிப்புகள் நம்பகத்தன்மையற்றதாக இருக்கலாம். 2014 ஆம் ஆண்டில், நிறுவனம் நிதி ஆலோசகர்களுக்கான விற்பனை விளக்கக்காட்சி கருவியான myMoneyGuide ஐ வெளியிட்டது.
eMoney ஆலோசகர்
ஈமனி மிகவும் ஆழமான திட்டத்தை வழங்குகிறது மற்றும் அதன் விரிவான பணப்புழக்க பகுப்பாய்வு தொகுதிக்கு அறியப்படுகிறது. நிதி திட்டமிடல் மென்பொருளைப் பயன்படுத்துவதாக அறிக்கை செய்த 1, 000 க்கும் மேற்பட்டவர்களில், 29.02% பேர் ஈமனியைப் பயன்படுத்துவதாக அறிவித்தனர், இது 2017 ஆம் ஆண்டில் 25% ஆக இருந்தது. கூடுதலாக, இது கணக்கெடுப்பு உள்ளடக்கிய அனைத்து நிதி திட்டமிடல் கருவிகளிலும் மிக உயர்ந்த சராசரி பயனர் மதிப்பீட்டை (8.0) பெற்றது.
நிதி திட்டமிடல் வளங்களின் ஆயுதக் களஞ்சியத்தில் சேர்ப்பது குறித்து ஆலோசகர்கள் நினைத்துக்கொண்டிருக்கும் சிறந்த மென்பொருள் நிரல் ஈமனி என்பதையும் ஆய்வில் தெரியவந்துள்ளது. இதற்கு சாத்தியமான விளக்கம் 2015 ஆம் ஆண்டின் தொடக்கத்தில் ஃபிடிலிட்டி மென்பொருள் நிரலை கையகப்படுத்தியது, இது மென்பொருளுக்கு பயனுள்ள மற்றும் நம்பகமானதாக புகழ் பெற்றது.
ஈமனியின் பலங்களில் ஒன்று, அதன் நிதி ஊட்டமாகும், இது நிகழ்நேர தரவு, விழிப்பூட்டல்கள் மற்றும் செய்திகளை வழங்குகிறது, இது முக்கியமான வாடிக்கையாளர் மற்றும் சந்தை சூழ்நிலைகளில் ஆலோசகர்களுக்கு மேல் இருக்க உதவுகிறது. மற்றொரு குறிப்பிடத்தக்க அம்சம் ஈமனி கிளையன்ட் போர்டல் (எம்எக்ஸ்) ஆகும், இது வாடிக்கையாளர்களுக்கு எந்த நேரத்திலும் அவர்களின் நிதி அச்சிடலை அணுக அனுமதிக்கிறது.
RightCapital
புதுமுகம் ரைட் கேபிடல் இந்த ஆண்டு கணக்கெடுப்பில் மூன்றாம் இடத்திற்கான மனி ட்ரீயை வீழ்த்தி, சந்தை பங்கில் 9.97% என்று கூறியுள்ளது. ஒப்பீட்டளவில் புதிய மென்பொருளாக இருப்பதால், இது சிறந்த மதிப்பீடு செய்யப்பட்ட (7.97) ஒன்றாகும். கூடுதலாக, மக்கள் சேர்ப்பதைப் பற்றி நினைக்கும் திட்டங்களுக்கு இது மூன்றாவது இடத்தைப் பிடித்தது. ரைட் கேபிடல் புதிய, சிறிய ஆலோசகர்களுக்கான சந்தைத் தலைவராக உள்ளது, ஆனால் சமீபத்தில் பெரிய, முதிர்ந்த நிறுவனங்களுடன் அத்துமீறி நுழைந்துள்ளது.
பட்ஜெட்டில் உதவி தேவைப்படும் ஆயிரக்கணக்கான வாடிக்கையாளர்களுக்கு ரைட் கேபிட்டல் சிறந்தது, மேலும் மிகவும் வரையறுக்கப்பட்ட மற்றும் விரிவான திட்டமிடல் கருவிகளுக்கு இடையில் நடுத்தர மைதானத்தில் இருக்கும்படி உருவாக்கப்பட்டது. ஓய்வூதிய திட்டங்கள் அல்லது கல்வி சேமிப்பு போன்ற ஒரு குறுகிய நோக்கத்திற்காக நோக்கம் கொண்ட சில பயன்பாடுகளுக்கு மேல் இது செய்கிறது.
அதே நேரத்தில், இது ஒருபோதும் பயனர் இடைமுக அனுபவத்தையோ அல்லது சிறந்த வாடிக்கையாளர் அனுபவத்தையோ சமரசம் செய்யாது. புதிய வாடிக்கையாளர்களுக்கான ஆரம்ப திட்ட உருவாக்கத்தின் பெரும்பகுதி தானியங்கி. இந்த அம்சம் அடிப்படைகளை எளிதாக்குகிறது மற்றும் நிறைய தகவல்களை உடனடியாக கிடைக்கச் செய்கிறது. இருப்பினும், தனிப்பயனாக்கலுக்கான ஏராளமான வாய்ப்புகள் உள்ளன, மேலும் வாடிக்கையாளர்களுக்கான விளக்கப்படங்களையும் மாதிரிகளையும் உருவாக்கும் ஆலோசகர்களின் திறன் ரைட் கேபிட்டலின் முறையீட்டை அதிகரிக்கும் ஒரு அம்சமாகும்.
பண மரம்
மனி ட்ரீயின் மொத்த சந்தைப் பங்கு பட்டியலில் நான்காவது இடத்தைப் பிடித்துள்ளது, கணக்கெடுப்பு பதிலளித்தவர்களில் 7.27% பேர் மற்ற எல்லா திட்டங்களுக்கும் மேலாக அதைத் தேர்ந்தெடுத்துள்ளனர். இது 20 ஆண்டுகளுக்கும் மேலாக வணிகத்தில் ஈடுபட்டுள்ள மூத்த நிறுவனங்களுக்கான மிகவும் பிரபலமான மென்பொருளாகும்.
மனி மரத்தின் சிறந்த தயாரிப்புகளில் ஒன்று அதன் வெள்ளி திட்டம். MoneyGuidePro மற்றும் eMoney ஆலோசகர் போன்ற திட்டங்களை விட குறைந்த செலவில், மனி ட்ரீயின் வெள்ளி நிதி திட்டமிடல் திட்டம் முதன்மையாக வங்கியாளர்களால் பயன்படுத்த வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. ஓய்வூதியம், எஸ்டேட் திட்டமிடல் அல்லது கல்வி நிதி திட்டங்கள் போன்ற பல்வேறு குறிக்கோள்களில் கவனம் செலுத்தக்கூடிய வகையில் அதன் அடிப்படை அணுகுமுறை திறன்களில் இது நல்ல நெகிழ்வுத்தன்மையை வழங்குகிறது. வேறு சில திட்டங்களைப் போல விரிவானதாக இல்லாவிட்டாலும், மூன்றாம் தரப்பு திட்டங்களுடன் எளிதில் பயன்படுத்துவது மற்றும் ஒருங்கிணைப்பது, அத்துடன் காப்பீட்டுத் திட்டங்களை மதிப்பிடுவதற்கான அதன் தொகுதி ஆகியவற்றில் வெள்ளி உயர் தரப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
மனி ட்ரீ சில்வர் மற்றும் மனி ட்ரீ டோட்டல் ஆகிய இரண்டும் "என்ன என்றால்?" காட்சிகள், பல்வேறு உள்ளீட்டு மாறிகள் மாறும். இவை தவிர, மனி ட்ரீ டோட்டல் இலக்குகள் மற்றும் பணப்புழக்க அடிப்படையிலான திட்டமிடல் திட்டங்களை வழங்குகிறது, இது பல்வேறு வாடிக்கையாளர்களின் தனிப்பட்ட தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்யும் மிகவும் பயனுள்ள அம்சமாகும்.
ஆலோசகர் (நவிபிளான்)
கணக்கெடுப்பின் பதிலளித்தவர்களில் 5% க்கும் அதிகமானவர்களிடமிருந்து ஆலோசகரின் மென்பொருள் சாதகமான பதில்களைப் பெற்றது, பெரும்பாலானவர்கள் நவிபிளானை விருப்பமான நிதி திட்டமிடல் தயாரிப்பு என்று குறிப்பிட்டுள்ளனர். பரந்த அளவிலான நிதி ஆலோசகர்களின் தேவைகளுக்கு ஏற்ப வடிவமைக்கப்பட்ட பல தயாரிப்புகளை அட்வைசென்ட் வழங்கும்போது, நவிபிளான் மிகவும் விரிவான மற்றும் பயனுள்ள திட்டமாகும்.
பணப்புழக்க அடிப்படையிலான நிரல், நவிபிளான் இரட்டை பதிவு செய்யப்பட்ட ஆலோசகர்களிடையே மிகவும் பிரபலமானது, ஏனெனில் இது மாறுபட்ட எண்ணிக்கையிலான வாடிக்கையாளர்களுக்கு எளிதில் அளவிடக்கூடியது மற்றும் நிகர மதிப்பு மாறுபடும். இது குவிப்புகள் மற்றும் விநியோகங்களின் ஓய்வூதிய பகுப்பாய்வு மற்றும் கடன் மற்றும் சொத்துக்கள் மற்றும் கடன்களின் விரிவான பகுப்பாய்வு ஆகியவை அடங்கும்.
நவிபிளான் மிகவும் விரிவான பண மேலாண்மை தொகுதிகள் மற்றும் முதலீடுகளின் திரை பக்க ஒப்பீடுகள் மற்றும் தகவல்களை புதுப்பித்த நிலையில் வைத்திருக்க உதவும் மான்டே கார்லோ காட்சி உருவகப்படுத்துதல்களை வழங்குகிறது.
