சுற்றுச்சூழலையும் சமூகத்தையும் பாதுகாக்க ஒரு முயற்சியை மேற்கொள்ளும் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதற்கு மில்லினியல்கள் வழிவகுத்தன. "தாக்க முதலீடு" என்று அழைக்கப்படும் இந்த அணுகுமுறை ஆயிரக்கணக்கான தலைமுறையைத் தாண்டி குழந்தை பூமர்களுக்கும் பழைய முதலீட்டாளர்களுக்கும் பரவியுள்ளது.
தாக்கம் முதலீடு என்பது ஒரு புதிய கருத்து அல்ல, ஆனால் போக்கு மிகவும் பிரபலமாகிவிட்டது, பல பரஸ்பர நிதிகள் கொள்கை அடிப்படையிலான முதலீட்டில் நிபுணத்துவம் பெற்றவை. இது பெரும்பாலும் ஈ.எஸ்.ஜி - அல்லது சுற்றுச்சூழல், சமூக மற்றும் ஆளுமை - அளவுகோல்களுக்கு கவனம் செலுத்துகிறது. மக்களுக்கும் கிரகத்திற்கும் உதவும் முதலீடுகளைக் கண்டுபிடிப்பதும், நிர்வாகிகள் மற்றும் பணியாளர்களிடையே நியாயமான ஊதியம் பரவுவதும் இதன் யோசனை.
ஈ.எஸ்.ஜி ஸ்கிரீனிங்கிற்கான அவர்களின் அர்ப்பணிப்பு மற்றும் ஆண்டு முதல் தேதி வரை வருமானத்தை ஈட்டும் திறன் ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் தாக்க முதலீட்டில் நிபுணத்துவம் வாய்ந்த ஐந்து பரஸ்பர நிதிகளை நாங்கள் தேர்ந்தெடுத்துள்ளோம். அக்டோபர் 1, 2018 நிலவரப்படி அனைத்து புள்ளிவிவரங்களும் தற்போதையவை.
1. பர்னாசஸ் எண்டெவர் முதலீட்டாளர் (PARWX)
இந்த நிதியின் கவனம் ஊழியர்களுக்கு நல்ல வேலை சூழல்களைக் கொண்ட நிறுவனங்களில் உள்ளது. இந்த கவனத்தின் நோக்கம் ஊழியர்களின் நல்வாழ்வை ஆதரிப்பதும், சிறந்த பணியாளர்களை தக்கவைத்துக்கொள்வதால் சிறந்த போட்டியாளர்களாக இருக்கும் நிறுவனங்களைக் கண்டுபிடிப்பதும் ஆகும்.
பர்னாசஸ் எண்டெவர் முதலீட்டாளர் குறைமதிப்பிற்கு உட்பட்டதாக நம்பும் நிறுவனங்களைத் தேட முனைகிறார், மேலும் இந்த நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் மூலதன பாராட்டுகளை உணர முற்படுகிறார். PARWX ஆல்கஹால், சூதாட்டம், புகையிலை அல்லது பிற “துணை” தொழில்களில் ஈடுபட்டுள்ள நிறுவனங்களையும், புதைபடிவ எரிபொருள் நிறுவனங்களையும் தவிர்க்கிறது.
பர்னாசஸ் ஈ.எஸ்.ஜி ஸ்கிரீனிங்கிற்கான மேம்பட்ட நுட்பங்களைப் பயன்படுத்துகிறது, அதன் நிறுவனங்களின் பிரபஞ்சத்தைத் தேர்வுசெய்கிறது, பின்னர் அதன் தேர்வை 30 அல்லது 40 நிறுவனங்களுக்கு வலுவான அடிப்படைகளுடன் சுருக்கிக் கொள்கிறது. இந்த நிதியம் ஐந்தாண்டு காலத்தில் சராசரியாக 14.0% விளைச்சலைக் கொண்டுள்ளது.
- YTD வருவாய்: 5.11% செலவு விகிதம் (நிகர): 0.92% மார்னிங்ஸ்டார் மதிப்பீடு ning மார்னிங்ஸ்டார் இடர் மதிப்பீடு சராசரி நிகர சொத்துக்களுக்கு மேல்: 19 5.19 பில்லியன் வருமானம்: 1.90%
2. TIAA-CREF சமூக தேர்வு பாண்ட் சில்லறை (TSBRX)
இந்த நிதி ஒரே நேரத்தில் வருமானத்தையும் மூலதன பாராட்டையும் நாடுகிறது. நிதியின் சொத்துகளில் ஏறத்தாழ 80% ஈ.எஸ்.ஜி தரத்தை பூர்த்தி செய்யும் நிறுவனங்களின் பத்திரங்களில் உள்ளன. கார்ப்பரேட் பத்திரங்களுக்கு கூடுதலாக நகராட்சி பத்திரங்கள் மற்றும் அமெரிக்க அரசாங்க பத்திரங்களில் இந்த நிதி முதலீடு செய்கிறது என்பதை நினைவில் கொள்க. இது அடமான ஆதரவு பத்திரங்களையும் வாங்கக்கூடும்.
டி.எஸ்.பி.ஆர்.எக்ஸ் சமூக மற்றும் சுற்றுச்சூழல் ரீதியான நேர்மறையான நிறுவனங்களில் அதன் சொத்துக்களில் 10% இலக்கு கொண்டுள்ளது. இது மலிவு வீட்டுவசதி, சமூக மேம்பாடு, நிலையான ஆற்றல் அல்லது இயற்கை வளங்களில் முதலீடு செய்யலாம்.
மற்ற 90% போர்ட்ஃபோலியோ ஈ.எஸ்.ஜி சோதனையில் தேர்ச்சி பெறாமல் போகலாம், எனவே இந்த நிதி அதிக பாரம்பரிய நிறுவனங்களிடமிருந்து வருவாயைத் தேடும் போது தாக்க முதலீட்டில் சிறிது கவனம் செலுத்தக்கூடியவர்களுக்கு.
- YTD வருவாய்: -0.75% செலவு விகிதம் (நிகர): 0.65% மார்னிங்ஸ்டார் மதிப்பீடு ★★★★ மார்னிங்ஸ்டார் இடர் மதிப்பீடு சராசரி நிகர சொத்துக்கள்: 49 2.49 பில்லியன் வருமானம்: 2.50%
3. வான்கார்ட் எஃப்.டி.எஸ்.இ சமூக குறியீட்டு அழைப்பு (வி.எஃப்.டி.எஸ்.எக்ஸ்)
இந்த நிதி ஆல்கஹால் மற்றும் புகையிலை நிறுவனங்களையும், அணுசக்தி நிறுவனங்கள் மற்றும் இராணுவத்திற்கு விற்கும் நிறுவனங்களையும் நீக்குகிறது. இயக்குநர்கள் குழுவில் குறைந்தபட்சம் ஒரு பெண் இருக்க வேண்டும், மனித உரிமை மீறல்கள் எதுவும் இல்லை என்று பங்குத் திரைக்காரர்கள் பணியிட பன்முகத்தன்மையைக் கோருகின்றனர்.
சுமார் 400 பங்குகளில், முதல் மூன்று பங்குகள் ஆப்பிள், மைக்ரோசாப்ட் மற்றும் ஆல்பாபெட் ஆகும், ஒட்டுமொத்தமாக, இந்த பங்குகள் சுகாதார மற்றும் தொழில்நுட்ப நிறுவனங்களின் வலுவான பிரதிநிதித்துவத்தைக் கொண்டுள்ளன. இந்த நிதி எஸ் அண்ட் பி 500 ஐ ஆண்டுக்கு சராசரியாக 1% வீழ்த்தியுள்ளது.
- YTD வருவாய்: 10.99% செலவு விகிதம் (நிகர): 0.20% மார்னிங்ஸ்டார் மதிப்பீடு ning மார்னிங்ஸ்டார் இடர் மதிப்பீடு சராசரி நிகர சொத்துக்களுக்கு மேல்: 17 5.17 பில்லியன் வருமானம்: 1.39%
4. வால்டன் ஈக்விட்டி (WSEFX)
வால்டன் எந்த அளவு நிறுவனத்திலும் முதலீடு செய்ய தயாராக இருக்கிறார், ஆனால் அதன் இலாகாவில் பெரிய நிறுவனங்களைக் கொண்டிருக்கிறார். ESG வழிகாட்டுதல்களின்படி பண மேலாளர்கள் நிறுவனங்களைத் திரையிடுகிறார்கள்.
அந்த நிறுவனம் மெக்டொனால்டு மற்றும் கொனோகோ பிலிப்ஸ் மற்றும் நைக் ஆகிய மூன்று நிறுவனங்களுக்கு சொந்தமானது, சில தாக்க முதலீட்டாளர்களுக்கு பிரச்சினைகளை முன்வைக்கிறது. இந்த நிதி ஆயுதங்கள், அணுசக்தி நிலையங்கள் அல்லது ஆல்கஹால் அல்லது புகையிலை நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யாது.
ரிட்டர்ன்ஸ் எஸ் & பி 500 ஐ ஐந்து ஆண்டுகளாக தொடர்ந்து வென்றுள்ளது. இது அதன் சொத்துக்களில் குறைந்தது 80% ஐ ஈக்விட்டி பத்திரங்களில் வைத்திருக்கிறது மற்றும் பெரிய தொப்பி நிறுவனங்களில் கவனம் செலுத்துகிறது.
- YTD வருவாய்: 9.63% செலவு விகிதம் (நிகர): 1.00% மார்னிங்ஸ்டார் மதிப்பீடு verage மார்னிங்ஸ்டார் இடர் மதிப்பீடு சராசரி நிகர சொத்துக்களுக்கு கீழே: $ 220.45 மில்லியன் யீல்ட்: 0.81%
5. டோமினி தாக்கம் ஈக்விட்டி முதலீட்டாளர் (டி.எஸ்.இ.எஃப்.எக்ஸ்)
இந்த நிதி எங்கள் பட்டியலில் அதிக செலவு விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது. இது மிட் கேப் மற்றும் லார்ஜ் கேப் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது மற்றும் அமெரிக்காவிற்கு வெளியே உள்ள நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யலாம். எதிர்கால மற்றும் விருப்பங்களிலும் இந்த நிதி முதலீடு செய்கிறது.
டொமினி நிறுவனங்களை அளவிடுவதற்கு அதன் சொந்த சமூக மற்றும் சுற்றுச்சூழல் அளவுகோல்களை நிறுவியுள்ளது. ஈ.எஸ்.ஜி ஸ்கிரீனிங்கிற்கு கூடுதலாக, இந்த நிதி தங்கள் சமூகங்களில் ஈடுபட்டுள்ள நிறுவனங்களைத் தேடுகிறது, ஊழியர்களின் நல்வாழ்வை ஆதரிக்கிறது மற்றும் சுற்றுச்சூழல் அமைப்புகளில் அக்கறை காட்டுகிறது.
இந்த நிதி அதன் நிறுவனங்களின் குறியீட்டை தேர்வுசெய்து உருவாக்கியது மற்றும் எஸ் அண்ட் பி 500 இன் வருவாயை வெற்றிகரமாக வைத்திருக்கிறது.
- YTD வருவாய்: 5.74% செலவு விகிதம் (நிகர): 1.14% மார்னிங்ஸ்டார் மதிப்பீடு ning மார்னிங்ஸ்டார் ஆபத்து மதிப்பீடு சராசரி நிகர சொத்துக்களுக்கு மேல்: 22 822.64 மில்லியன் வருமானம்: 0.65%
அடிக்கோடு
பாதிப்பு முதலீட்டாளர்களுக்கான தயாரிப்புகளை உருவாக்க மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் விரைவாக நகர்கின்றன. ஆனால் இந்த பட்டியலில் உள்ள நிதிகளின் விளக்கங்களிலிருந்து நீங்கள் காணக்கூடியது போல, ஒவ்வொருவரும் சமூக பொறுப்புள்ள முதலீடு என்று கருதும் விஷயங்களை நீங்கள் கவனமாக எடைபோட வேண்டும். சில நிதிகள் ஒரு சிறிய சதவீத சொத்துக்களை தாக்க முதலீட்டில் செலுத்துகின்றன, மற்றவர்கள் பொறுப்பான நிறுவனங்களின் முழுமையான போர்ட்ஃபோலியோவை அர்ப்பணிக்கின்றன.
