போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்: தொழில் பாதை மற்றும் தகுதிகள்

போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் செல்வ மேலாண்மை நிறுவனங்கள், ஓய்வூதிய நிதிகள், அடித்தளங்கள், காப்பீட்டு நிறுவனங்கள், வங்கிகள், ஹெட்ஜ் நிதிகள் மற்றும் பத்திரத் துறையில் உள்ள பிற நிறுவனங்களுக்காக பணியாற்றுகிறார்கள். தனிநபர் அல்லது நிறுவன வாடிக்கையாளர்களின் சார்பாக முதலீட்டு இலாகாக்களின் தினசரி நிர்வாகத்தை அவை மேற்பார்வையிடுகின்றன. ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் பொதுவாக ஒரு முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவின் அனைத்து அம்சங்களுக்கும் பொறுப்பேற்கிறார்: வாடிக்கையாளருடன் பொருந்தக்கூடிய ஒட்டுமொத்த முதலீட்டு மூலோபாயத்தை உருவாக்குவதும் நிர்வகிப்பதும் அனைத்தும் பொருத்தமான உத்திகள் மற்றும் முதலீட்டு தயாரிப்புகளைத் தேர்ந்தெடுத்து தொடர்ச்சியான அடிப்படையில் அந்த கலவையை நிர்வகிப்பதன் மூலம் அந்த மூலோபாயத்தை செயல்படுத்த வேண்டும்.

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் பொதுவாக மூத்த நிதி ஆய்வாளர்கள் குழுவை மேற்பார்வையிடுகிறார், அவர்கள் முதலீட்டு முடிவுகள் மற்றும் மூலோபாய உருவாக்கத்தை தெரிவிக்க பகுப்பாய்வு அறிக்கைகள் மற்றும் பரிந்துரைகளை தயாரிக்கிறார்கள். ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் ஒரு குறிப்பிட்ட போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு நல்ல பொருத்தமாக இருக்கும் தயாரிப்புகளை அடையாளம் காண முதலீட்டு வங்கிகள் மற்றும் பிற விற்பனை பக்க நிறுவனங்களின் ஆய்வாளர்களுடன் தொடர்பு கொள்கிறார். சில போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள், பெரும்பாலும் செல்வ மேலாண்மை நிறுவனங்களில் பணிபுரிபவர்கள் உட்பட, முதலீட்டு மூலோபாயத்தைப் பற்றி விவாதிக்க, முதலீட்டு முடிவுகளை விளக்க மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ செயல்திறன் குறித்த புதுப்பிப்புகளை வழங்க தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர்களைச் சந்தித்து தொடர்பு கொள்ள வேண்டியிருக்கலாம்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• நிறுவன அல்லது தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களின் இலாகாக்களுக்கான முதலீட்டு உத்திகள் மற்றும் முடிவுகளை உருவாக்குவதற்கு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் ஆய்வாளர்கள் மற்றும் ஆராய்ச்சியாளர்களின் குழுவுடன் இணைந்து பணியாற்றுகிறார்கள். போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் பொதுவாக தங்கள் வாழ்க்கையை நிதி ஆய்வாளர்களாகத் தொடங்குகிறார்கள். இது தேவையில்லை என்றாலும், பெரும்பாலான போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் நிதி, வணிக நிர்வாகத்தில் முதுகலை பட்டங்களை வைத்திருக்கிறார்கள்., பொருளாதாரம் அல்லது மற்றொரு எண்கள் சார்ந்த புலம். போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்தில் பணிபுரிய FINRA ஆல் உரிமம் பெறுதல், SEC உடன் பதிவு செய்தல் மற்றும் பெரும்பாலும் பட்டய நிதி ஆய்வாளர் போன்ற தொழில்முறை சான்றிதழ்கள் தேவை.

போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் தொழில் பாதை

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் பத்திரத் துறையில் ஒரு நிறுவனத்திற்கான பங்குகள், பத்திரங்கள் அல்லது பிற பத்திரங்களில் பணிபுரியும் நிதி ஆய்வாளராக தனது வாழ்க்கையைத் தொடங்குவது பொதுவானது. இளைய ஆய்வாளர் பதவிகள் பொதுவாக இளங்கலை பட்டதாரிகளுக்கு திறந்திருக்கும். பல வருட அனுபவத்திற்குப் பிறகு, பல ஜூனியர் ஆய்வாளர்கள் மூத்த ஆய்வாளர் வேடங்களில் மாறுவதற்கு முன்பு வணிக நிர்வாகத்தில் (எம்பிஏ) பட்டங்கள் அல்லது பிற தொடர்புடைய முதுகலைப் பட்டங்களைப் பெற பள்ளிக்குத் திரும்புகின்றனர். பொருத்தமான முதுகலை பட்டம் ஒரு புதிய ஆய்வாளர் பதவிக்கு உடனடியாக ஒரு புதிய விண்ணப்பதாரருக்கு தகுதி பெறலாம்.

முதலீடுகளில் பணிபுரியும் ஒரு மூத்த நிதி ஆய்வாளர் பொதுவாக ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் வழிகாட்டுதலின் கீழ் குறிப்பிட்ட பத்திரங்கள் குறித்த அறிக்கைகளையும் பரிந்துரைகளையும் தயாரிக்கிறார். மூத்த ஆய்வாளர்கள் பெரும்பாலும் குறிப்பிட்ட வகை பத்திரங்களில் நிபுணத்துவம் பெறுகிறார்கள், அதிக நேரம் புதிய ஆராய்ச்சி மற்றும் பகுப்பாய்வுகளை மேற்கொள்வது, புதிய முன்னேற்றங்களின்படி ஆராய்ச்சியைப் புதுப்பித்தல், தொழில் தொடர்புகளுடன் தொடர்புகொள்வது மற்றும் மேலாண்மை மற்றும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு பரிந்துரைகளை வழங்குதல். மூத்த ஆய்வாளர்கள் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட இளைய ஆய்வாளர்களின் பணிகளை மேற்பார்வையிட்டு இயக்குகிறார்கள்.

நல்ல பணி செயல்திறன் மற்றும் நிரூபிக்கப்பட்ட நிபுணத்துவத்துடன், ஒரு மூத்த நிதி ஆய்வாளர் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளராக முடியும். போர்ட்ஃபோலியோ சிறப்பாக செயல்பட்டால், மேலாளர் நிர்வாகத்தின் கீழ் அதிக பணத்துடன் பெரிய இலாகாக்களுக்கு பட்டம் பெறலாம். ஒரு மூத்த போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை நிலை என்பது பொதுவாக வாழ்க்கைப் பாதையின் முடிவாகும், இருப்பினும் சிலர் தங்கள் நிறுவனங்களில் தலைமைப் பதவிகளுக்குச் செல்கிறார்கள் அல்லது புதிய நிறுவனங்களைத் தொடங்க தங்கள் சொந்தமாக வேலைநிறுத்தம் செய்கிறார்கள்.

போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் கல்வித் தகுதிகள்

தொடர்புடைய துறையில் இளங்கலை பட்டம் என்பது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளராக பணியாற்றுவதற்கான அடிப்படை தகுதி. இருப்பினும், பல முதலாளிகளுக்கு முதுகலை பட்டம் தேவைப்படுகிறது, மேலும் பெரும்பாலான போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் அவற்றை முற்றிலும் தேவையில்லை என்றாலும் கூட வைத்திருக்கிறார்கள். அமெரிக்க தொழிலாளர் புள்ளிவிவர பணியகம் (பி.எல்.எஸ்) சேகரித்த 2014 கணக்கெடுப்பு தரவுகளின்படி, அமெரிக்காவில் 65% போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் குறைந்தபட்சம் முதுகலை பட்டம் பெற்றவர்கள். நிதி மேலாளர்களில், முதுகலைப் பட்டம் பெற்றவர்களுக்கு சராசரி ஆண்டு ஊதியம், 000 110, 000 - இளங்கலை பட்டம் பெற்றவர்களுக்கு ஒப்பிடத்தக்க ஊதியத்தை விட, 000 32, 000 அதிகம்.

கணக்கியல், நிதி மற்றும் பொருளாதாரம் போன்ற அளவுசார் வணிகத் துறைகள் உட்பட, பல்வேறு வகையான இளங்கலை பாடங்கள் பொதுவாக இந்த தொழில்முறை நுழைவு நிலை பதவிகளுக்கு நல்ல தயாரிப்பாகக் கருதப்படுகின்றன. பிற தொடர்புடைய துறைகளில் புள்ளிவிவரங்கள், கணிதம், பொறியியல் மற்றும் இயற்பியல் ஆகியவை அடங்கும், இவை அனைத்தும் அளவு மற்றும் பகுப்பாய்வு திறன்களின் வளர்ச்சியில் அதிக கவனம் செலுத்துகின்றன.

முதுகலை மட்டத்தில், நிதியத்தில் ஒரு எம்பிஏ அல்லது வணிக நிர்வாகம் அல்லது பொருளாதாரம் போன்ற மற்றொரு தொடர்புடைய துறை போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களிடையே ஒரு விதிமுறை. நிதித் துறையில் முதுகலை அறிவியல் பட்டமும் ஒரு தகுதியான வழி.

$ 94.990

சம்பள.காம் படி, 2019 இல் சராசரி போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் ஆண்டு சம்பளம்

பிற போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் தகுதிகள்

பெரும்பாலான முதலாளிகளுக்கு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் நிதி ஆய்வாளர் சான்றிதழ்களை வைத்திருக்க வேண்டும். இந்த துறையில் மிக முக்கியமான சான்றிதழ் மற்றும் முதலாளிகளால் அதிகம் தேவைப்படுவது CFA நிறுவனம் வழங்கிய பட்டய நிதி ஆய்வாளர் (CFA) பதவி. இளங்கலை பட்டம் மற்றும் நான்கு ஆண்டுகள் ஏற்றுக்கொள்ளக்கூடிய பணி அனுபவம் உள்ள எந்த நிதி ஆய்வாளருக்கும் இந்த பதவி திறந்திருக்கும். தொடர்ச்சியாக மூன்று தேர்வுகளில் தேர்ச்சி பெற்றவர்களுக்கு இது வழங்கப்படுகிறது. பல முதலாளிகள் சி.எஃப்.பி வாரியத்தால் வழங்கப்பட்ட சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டமிடுபவர் (சி.எஃப்.பி) பெயரை விருப்பத் தகுதி என்று பெயரிடுகின்றனர்.

அவர்கள் பணிபுரியும் சொத்துக்களைப் பொறுத்து, போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் அமெரிக்காவில் செயல்படும் பத்திர நிறுவனங்கள் மற்றும் தரகர்களுக்கான மேற்பார்வை அமைப்பான நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையத்தின் (ஃபின்ரா) பொருத்தமான உரிமங்களையும் வைத்திருக்க வேண்டும்; தகுதித் தேர்வுகளுக்கு பொதுவாக ஒருவரின் முதலாளியிடமிருந்து ஸ்பான்சர்ஷிப் தேவைப்படுகிறது. வேலை 25 மில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான சொத்து மேலாண்மை சம்பந்தப்பட்டால், மேலாளர்கள் பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையத்தில் (எஸ்.இ.சி) பதிவு செய்ய வேண்டும்.