தனிப்பட்ட மூலதன மதிப்பாய்வு

2019 ரோபோ-ஆலோசகர் விருதுகள்

தனிநபர் மூலதனம் பின்வரும் பிரிவுகளில் விருதுகளை வென்றது:

முதலாவதாக, தனிநபர் மூலதனம் ஒரு ரோபோ-ஆலோசகராக வகைப்படுத்த விரும்பவில்லை என்பதையும், நிதித் திட்டமிடுபவர்களின் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட ஆலோசனையையும் உள்ளடக்கிய டிஜிட்டல் சொத்து மேலாண்மை சேவையாகக் கருதப்படுவதை நாங்கள் விரும்புகிறோம். முதலீட்டாளரின் கைகளில் கருவிகளை வைத்து, போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்தின் கூறுகளை தானியங்குபடுத்திய முதல் நிறுவனங்களில் இதுவும் ஒன்றாகும்.

தனிப்பட்ட மூலதனத்துடன் தொடர்பு கொள்ள இரண்டு வழிகள் உள்ளன. முதலாவது ஒரு இலவச திட்டமிடல் கருவியாகும், இது உங்கள் எல்லா நிதிக் கணக்குகளிலிருந்தும் தரவைச் சேகரித்து வருமானத்தை மேம்படுத்த சில பரிந்துரைகளைச் செய்கிறது. நீங்கள் எங்கு வங்கி அல்லது முதலீடு செய்தாலும் அதைப் பார்ப்பது மதிப்புக்குரியது. தனிப்பட்ட மூலதனத்துடன் தொடர்புகொள்வதற்கான இரண்டாவது வழி, தொடங்குவதற்கு குறைந்தபட்ச கணக்கு அளவு, 000 100, 000 கொண்ட சொத்து மேலாண்மை சேவையாகும். தெளிவாக, இது புதுமுகம் சேமிப்பதற்கும் முதலீடு செய்வதற்கும் ஒரு சேவை அல்ல.

ப்ரோஸ்

• வாடிக்கையாளர்கள் ஒரு நிதித் திட்டத்துடன் பொருந்துகிறார்கள், அவர்கள் வரம்பில்லாமல் தொடர்பு கொள்ளலாம்

• வரி மேம்படுத்தல் உத்திகள் வரிச்சுமையை குறைந்தபட்சமாக வைத்திருக்கின்றன

• அதிக நிகர மதிப்புள்ள வாடிக்கையாளர்கள் தனியார் வாடிக்கையாளர் சேவைகளைப் பயன்படுத்தலாம்

• பயங்கர ஓய்வூதிய திட்டமிடல்

கான்ஸ்

• முதலீட்டு கணக்கு வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஒரு தேவை மிக உயர்ந்த குறைந்தபட்சம், 000 100, 000

• டெஸ்க்டாப் வலைப்பக்கத்தில் மட்டுமே கிடைக்கும் சில முக்கிய அம்சங்களை மொபைல் பயன்பாடு காணவில்லை

• பதிவுபெறும் செயல்பாட்டின் போது தொலைபேசி அழைப்புகளைப் பெறுவதைத் தவிர்ப்பதற்கு எளிதான வழி இல்லை

• ரோபோ-ஆலோசகருக்கு கட்டணம் அதிகம்

கணக்கு அமைவு

3.2

தனிப்பட்ட மூலதனம் விரைவாக தனிப்பட்டதாகிறது. முதலீட்டு கணக்கை அமைக்கும் போது நீங்கள் பார்க்கும் முதல் திரை உங்கள் மின்னஞ்சல் முகவரி மற்றும் தொலைபேசி எண்ணைக் கேட்கிறது. இரண்டு திரைகள் பின்னர், நீங்கள் பிறந்த தேதியைக் கேட்கிறீர்கள். முதலீட்டு சரிபார்ப்பை இயக்க டாஷ்போர்டைப் பயன்படுத்தினால் மட்டுமே நீங்கள் செய்ய விரும்பினாலும், ஆலோசகருடன் அழைப்பைத் திட்டமிட அமைவு செயல்முறை தேவைப்படுகிறது. திட்டமிடப்பட்ட அழைப்பை நீங்கள் ரத்து செய்யலாம், ஆனால் நீங்கள் ஒரு தேதியையும் நேரத்தையும் தேர்வு செய்யாவிட்டால் திரையைத் தாண்ட முடியாது. உங்களுக்கு நியமிக்கப்பட்ட ஆலோசகரின் சுருக்கமான சுயசரிதை காட்டப்படும், இருப்பினும் வேறு ஒன்றைத் தேர்வு செய்ய வழி இல்லை.

ஒரு தனிப்பட்ட மூலதன ஆலோசகருடன் உங்கள் சந்திப்பை அமைத்தவுடன், வங்கி, முதலீடு மற்றும் கிரெடிட் கார்டுகள் உள்ளிட்ட உங்கள் நிதிக் கணக்குகளை இறக்குமதி செய்யும்படி கேட்கப்படுவீர்கள், உங்கள் நிதிகளின் படத்தை உருவாக்க மற்றும் உங்கள் தற்போதைய சொத்து ஒதுக்கீட்டை பகுப்பாய்வு செய்யுங்கள்.

தனிநபர் மூலதனம் 12 வெவ்வேறு போர்ட்ஃபோலியோ ஒதுக்கீடுகள் மற்றும் ஒவ்வொரு தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளருக்கான தனிப்பயனாக்கத்தின் அடிப்படையில் அந்த ஒதுக்கீடுகளில் கிட்டத்தட்ட வரம்பற்ற மூலோபாய மாறுபாடுகளைக் கொண்டுள்ளது, ஒவ்வொரு முதலீட்டாளரின் நிதி வாழ்க்கையையும் குறிப்பிட்ட குறிக்கோள்களையும் கருத்தில் கொள்கிறது. இருப்பினும், உங்களுக்கு ஒதுக்கப்பட்ட ஆலோசகருடன் பேசிய பிறகு நீங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ பரிந்துரையைப் பார்க்க முடியாது.

இலக்கு நிர்ணயம்

3.9

தனிப்பட்ட மூலதனம் வாடிக்கையாளர்களுக்கு திட்டமிட உதவும் முதன்மை குறிக்கோள் பெரியது-உங்கள் ஓய்வு. தற்போதைய வருமானம் மற்றும் நீங்கள் ஓய்வு பெற்ற பிறகு நீங்கள் என்ன எதிர்பார்க்கிறீர்கள் என்பது பற்றி உங்களிடம் பல கேள்விகள் கேட்கப்படும்.

ஓய்வூதியத் திட்டத்தில் தனிநபர் மூலதனத்தின் தனியுரிம ஸ்மார்ட் திரும்பப் பெறுதல் கருவி அடங்கும், இது வரிவிதிப்பு, வரி ஒத்திவைக்கப்பட்ட மற்றும் வரி இல்லாத வருமானத்தை உடைப்பதன் மூலம் ஓய்வூதிய வருமானத்தை அதிகரிக்க வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. கூடுதலாக, தனிநபர் மூலதனம் வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்களின் 401 (கே) கணக்குகளில் தேர்வுகளை முதலீடு செய்வது குறித்து ஆலோசனை வழங்க முடியும்.

ஓய்வூதியமற்ற இலக்குகளை நீங்கள் மேடையில் சேர்க்கலாம், இருப்பினும் இலக்கின் அளவை தீர்மானிக்க சிறிய உதவி இல்லை. தனிநபர் மூலதனம் தொண்டு பரிசுகளைப் பற்றியும் ஆலோசனை வழங்க முடியும், இது நாங்கள் மதிப்பாய்வு செய்த டிஜிட்டல் சொத்து மேலாண்மை மற்றும் ரோபோ-ஆலோசனை சேவைகளுக்கான ஒரு அரிய பிரசாதமாகும், ஆனால் அதிக நிகர மதிப்புள்ள வாடிக்கையாளர்களின் இலக்கு சந்தைக்கு இது பொருந்துகிறது.

கணக்கு சேவைகள்

4.9

உங்கள் தனிப்பட்ட மூலதன கணக்கிற்கு நிதியளிக்க தானியங்கி வைப்புகளை நீங்கள் அமைக்கலாம், அவ்வாறு செய்ய உங்களை ஊக்குவிக்கிறீர்கள். தனிநபர் மூலதனம் மூலம் எந்த விளிம்பும் கிடைக்கவில்லை, ஆனால் அவை ஜூன் 2019 இல் தனிநபர் மூலதன பணத்தை தொடங்கின. தனிநபர் மூலதன ரொக்கம் என்பது அதிக வருவாய் ஈட்டும் கணக்காகும், இது மொத்த எஃப்.டி.ஐ.சி காப்பீட்டுத் தொகையை 25 1.25 மில்லியன் வரை ஈட்டுகிறது. தனிப்பட்ட மூலதன பணக் கணக்கைத் திறக்க குறைந்தபட்ச இருப்பு இல்லை, எனவே இந்த பிரசாதம் முதலீட்டு மேலாண்மை தரப்பில் பிணைக்கப்படவில்லை. தற்போது அதிக வருவாய் ஈட்டிய கணக்கைத் தாண்டி டெபிட் கார்டுகள் அல்லது பிற வங்கி சேவைகள் கிடைக்கவில்லை.

தனிப்பட்ட மூலதனத்தின் பகுப்பாய்வி கருவிகளும் ஒரு கணக்கு சேவையாக கருதப்பட வேண்டும், மேலும் நீங்கள் பணம் செலுத்தத் தேவையில்லை. கட்டண பகுப்பாய்வி உங்கள் ஒதுக்கீடுகள் மற்றும் கட்டணங்களைப் பார்த்து, உங்கள் கட்டணங்களைச் சேமிக்க அல்லது உங்கள் பல்வகைப்படுத்தலை மேம்படுத்தக்கூடிய மாற்று வழிகளை பரிந்துரைக்கிறது sometimes சில சமயங்களில் இரண்டும். உங்கள் எல்லா கணக்குகளிலும் இழுத்து, அவற்றை பகுப்பாய்வு செய்து, உங்கள் ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ கலவையில் பரிந்துரைகளை வழங்குவதால் முதலீட்டு சோதனை இன்னும் மதிப்புமிக்கதாக இருக்கும். இந்த மதிப்பாய்வு இலவச சேவையையும் அது வழங்கும் மதிப்பையும் மட்டுமே அடிப்படையாகக் கொண்டிருந்தால், தனிப்பட்ட எண்ணிக்கையானது இந்த எண்ணிக்கையில் உள்ள மற்ற அனைத்து ரோபோ-ஆலோசகர்களுக்கும் மேலாக மதிப்பெண் பெறும்.

போர்ட்ஃபோலியோ பொருளடக்கம்

4.9

தனிப்பட்ட மூலதனம் பங்குகள், பத்திரங்கள், நிதிகள், மாற்று முதலீடுகள் மற்றும் பணத்திலிருந்து இலாகாக்களை உருவாக்குகிறது. ஒரு செல்வ மேலாண்மை சேவையிலிருந்து நீங்கள் எதிர்பார்ப்பது போல, தனிப்பட்ட மூலதனம் தகுதிவாய்ந்த முதலீட்டாளர்களின் இலாகாக்களில் தனியார் பங்கு முதலீடுகளையும் சேர்க்கலாம். ஆலோசகர் உறவு என்பது உங்கள் சுயவிவரத்தின் மூலம் செய்யப்பட்ட போட்டிக்கு அப்பால் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவைத் தனிப்பயனாக்கலாம் என்பதாகும். உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ தனிப்பட்ட பங்குகளில் அல்லது சமூக பொறுப்புள்ள ப.ப.வ.நிதிகளில் சமூக பொறுப்புள்ள முதலீடுகளை உள்ளடக்கியிருக்கலாம், மேலும் உங்கள் ஆலோசகர் உங்கள் கோரிக்கையின் பேரில் தனிப்பட்ட பங்குகள் அல்லது ப.ப.வ.நிதிகளுக்கான பரிவர்த்தனைகளை செய்யலாம்.

சேவை மேலாண்மை

5

உங்கள் பணத்தை நிர்வகிக்க தனிநபர் மூலதனம் நவீன போர்ட்ஃபோலியோ தியரி (எம்.பி.டி) மீது பெரிதும் சாய்ந்துள்ளது என்று சொல்வது ஒரு குறை. ஹாரி “நவீன போர்ட்ஃபோலியோ கோட்பாட்டின் தந்தை” மார்கோவிட்ஸ் நிறுவனத்தின் போர்ட்ஃபோலியோ மூலோபாய நிபுணராக பட்டியலிடப்பட்டார். இலாகாக்கள் தினசரி கண்காணிக்கப்படுகின்றன மற்றும் அவை சொத்து ஒதுக்கீட்டு எல்லைகளுக்கு வெளியே செல்லும்போது மறுசீரமைக்கப்படுகின்றன. மேலும், தனிநபர் மூலதனம் “ஸ்மார்ட் வெயிட்டிங்” என்று அழைப்பதைப் பயன்படுத்துகிறது, கொடுக்கப்பட்ட துறை அல்லது முதலீட்டு பாணிக்கு செறிவூட்டப்பட்ட வெளிப்பாடுகளை கண்காணித்து குறைப்பதன் மூலம் உண்மையான பல்வகைப்படுத்தலை உறுதிசெய்கிறது, இது ப.ப.வ.நிதிகளில் மட்டுமே மூலதனமயமாக்கல் எடையுடன் முதலீடு செய்யும்போது சாத்தியமில்லை. தனிநபர் மூலதன இலாகாவில் வருவாய் ஈட்டுவதற்கான ஒட்டுமொத்த இலக்கு 15% அல்லது அதற்கும் குறைவானது, இது வரி விளைவுகளை குறைக்கும் நோக்கம் கொண்டது.

தனிநபர் மூலதனத்தின் முதலீட்டு மேலாண்மை தத்துவம் வரி இழப்பு அறுவடைக்கு அப்பால் ஒரு படி செல்கிறது, அதற்கு பதிலாக வரி இழப்பு அறுவடையை மட்டுமே சார்ந்து இருப்பதை விட உங்கள் வரிச்சுமையை மேம்படுத்த முயல்கிறது. போர்ட்ஃபோலியோக்கள் வரி திறமையாக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன, மேலும் தனிநபர் மூலதனம் தனிநபர் பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களை கணக்குகளின் வெவ்வேறு வரி நிலைகளுடன் வருமானத்தை சிறப்பாக பாதுகாக்க பயன்படுத்துகிறது. இன்றைய வரி மசோதாவைக் குறைவாக வைத்திருக்க, அதிக மகசூல் கொண்ட முதலீடுகள் ஐ.ஆர்.ஏ போன்ற வரி ஒத்திவைக்கப்பட்ட கணக்குகளில் வைக்கப்படுகின்றன. பரஸ்பர நிதிகள் வரி கண்ணோட்டத்தில் திறனற்றதாக இருக்கக்கூடும், மேலும் அவை தனிப்பட்ட மூலதனத்தின் நிர்வகிக்கப்பட்ட எந்தவொரு இலாகாவிலும் பயன்படுத்தப்படாது. அதற்கு பதிலாக, ப.ப.வ.நிதிகள் போர்ட்ஃபோலியோ கலவையில் பரஸ்பர நிதிகளுக்காக நிற்கின்றன.

பயனர் அனுபவம்

3.7

மொபைல் அனுபவம்:

மொபைல் பயன்பாடு மிகவும் சிறப்பாக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது மற்றும் இது ஆப்பிள் மற்றும் கூகிள் இயங்குதளங்களில் பயன்பாட்டின் ஒளிரும் மதிப்புரைகளில் பிரதிபலிக்கிறது. முதலீட்டு சோதனை மற்றும் செயல்திறன் புள்ளிவிவரங்கள் உள்ளிட்ட மொபைல் பயன்பாடுகளில் கிடைக்காத சில அம்சங்கள் உள்ளன. உங்கள் தற்போதைய நிதி நிலைமையைக் காட்டும் டாஷ்போர்டு மொபைல் பயன்பாடுகளில் கட்டமைக்கப்பட்டுள்ளது, மேலும் இதுதான் நீங்கள் அதிகம் சரிபார்க்கும்.

டெஸ்க்டாப் அனுபவம்:

தனிநபர் மூலதனம் வழங்கும் அனைத்து அம்சங்களும் இணையதளத்தில் உள்ளன. மொபைல் பயன்பாட்டைக் காட்டிலும் டெஸ்க்டாப்பில் நிதிக் கணக்குகளைச் சேர்ப்பது மிகவும் எளிதானது. நுழைவு நிலை முதலீட்டாளருக்குத் தெரிந்ததைத் தாண்டிய சில நிதி மொழி மற்றும் விளக்கங்களை வலைத்தளம் பயன்படுத்துகிறது.

வாடிக்கையாளர் சேவை

3.8

உங்கள் கணக்கிற்கு ஒதுக்கப்பட்ட ஆலோசகர் மூலம் அனைத்தும் கையாளப்படுகின்றன. உங்கள் கணக்கு நிறுவப்பட்டவுடன் அழைக்க பொதுவான வாடிக்கையாளர் சேவை வரி இல்லை, ஏனெனில் நீங்கள் உங்கள் ஆலோசகரை நேரடியாக தொடர்பு கொள்ளலாம். ஒரு கணக்கை நிறுவுவதற்கு முன்பு, நீங்கள் கேள்விகளைக் கேட்க நிறுவனத்தை அழைக்க வேண்டுமானால், தனிப்பட்ட மூலதனம் தொலைபேசிகளுக்கு விரைவாக பதிலளிப்பதாகவும், கேள்விகளுக்கு உதவக்கூடிய, அறிவுள்ள நபர்களால் பதிலளிக்கப்பட்டதாகவும் எங்கள் ஆராய்ச்சியாளர் கண்டறிந்தார்.

கல்வி மற்றும் பாதுகாப்பு

4.2

தனிப்பட்ட மூலதனத்தின் வலைத்தளம் இலக்கு திட்டமிடலுக்கான கட்டுரைகள் மற்றும் வழிகாட்டிகளைக் கொண்டுள்ளது. கட்டுரைகள் விரிவானவை மற்றும் சிக்கலானவை, ஆனால் அவை உள்ளடக்கத்தின் தரத்தின் அடிப்படையில் சிறந்தவை. அவற்றில் ஒரு டஜன் படித்த பிறகு நீங்கள் ஒரு எம்பிஏ சம்பாதித்ததைப் போல நீங்கள் உணரலாம். தனிநபர் மூலதனம் கிட்டத்தட்ட தினசரி வலைப்பதிவைக் கொண்டுள்ளது, இது சந்தை செய்திகள் மற்றும் முன்னேற்றங்களுடன் புதுப்பிக்கப்படுகிறது.

தனிப்பட்ட மூலதனம் பாதுகாப்பை மிகவும் தீவிரமாக எடுத்துக்கொள்கிறது, அதன் பாதுகாப்பில் எந்த இடைவெளிகளும் இல்லை என்பதை உறுதிப்படுத்த பிழை பவுண்டி திட்டத்தில் கூட ஈடுபடுகிறது. நிறுவனம் அனைத்து தரவையும் AES-256 பல அடுக்கு விசை நிர்வாகத்துடன் குறியாக்குகிறது மற்றும் கிளையன்ட் தரவுகளில் கடுமையான உள் கட்டுப்பாடுகளைக் கொண்டுள்ளது. மதிப்பாய்வு செய்யப்பட்ட அனைத்து ரோபோ-ஆலோசனைகளிலும், தனிநபர் மூலதனம் மிக விரிவான பாதுகாப்பு மற்றும் தரவு பாதுகாப்பு ஆட்சிகளில் ஒன்றாகும்.

கமிஷன்கள் மற்றும் கட்டணம்

1.4

தனிப்பட்ட மூலதனத்திற்கான கட்டணங்கள் நீங்கள் அவர்களிடம் வைத்திருக்கும் சொத்துகளின் டாலர் மதிப்பால் கட்டளையிடப்படுகின்றன. சொத்து நிர்வாகத்தில் மூன்று நிலைகள் உள்ளன. மிகக் குறைந்த அடுக்கு, முதலீட்டு சேவை, in 100, 000 முதல், 000 200, 000 சொத்துக்கள் உள்ளவர்களுக்கு; இலாகாக்கள் ப.ப.வ.நிதிகளைக் கொண்டிருக்கின்றன, மேலும் உங்களுக்கு முன்னுரிமை ஆதரவு சேவைகளுக்கான அணுகல் வழங்கப்படுகிறது. செல்வ அடுக்கு மேலாண்மை என்று அழைக்கப்படும் நடுத்தர அடுக்கு, 000 200, 000 முதல், 000 1, 000, 000 வரை உள்ளவர்களுக்கு. இந்த வாடிக்கையாளர்களுக்கு இரண்டு பிரத்யேக நிதி ஆலோசகர்கள் மற்றும் பிற சலுகைகளுடன் தனிப்பட்ட பங்குகள் மற்றும் வரி இழப்பு அறுவடை ஆகியவற்றை உள்ளடக்கிய மிகவும் நெகிழ்வான போர்ட்ஃபோலியோ வடிவமைப்பு கிடைக்கிறது.

தனியார் கிளையன்ட், மிக உயர்ந்த அடுக்கு சேவைக்கு தகுதி பெற, நீங்கள், 000 1, 000, 000 அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட சொத்துக்களுடன் தொடங்க வேண்டும். தனியார் கிளையண்ட் போர்ட்ஃபோலியோ தனிப்பட்ட பத்திரங்கள் மற்றும் தனியார் பங்கு முதலீடுகளைக் கொண்டிருக்கலாம். தனியார் கிளையண்ட் அடுக்கு நேரடியாக நிறுவப்பட்ட செல்வ மேலாண்மை நிறுவனங்களுடன் போட்டியிடுகிறது, கட்டணம் 0.79% இல் தொடங்கி நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துகளுக்கு ஆண்டுக்கு 0.49% (10 மில்லியனுக்கும் அதிகமான சொத்துக்களுக்கு) வரை இருக்கும். அதிக நிகர மதிப்புள்ள வாடிக்கையாளர்கள் வழக்கமாக ஒரு பாரம்பரிய செல்வ மேலாண்மை நிறுவனத்துடன் எதிர்கொள்ளும் கட்டணத்தை விட இவை மிகக் குறைவு.

தனிப்பட்ட மூலதனம் உங்களுக்கு நல்ல பொருத்தமா?

தனிநபர் மூலதனமானது அதிக நிகர மதிப்புள்ள வாடிக்கையாளராக நீங்கள் எதிர்பார்க்கும் வலுவான வழிமுறை, பாதுகாப்பு மற்றும் சேவையைக் கொண்டுள்ளது. துரதிர்ஷ்டவசமான பகுதி என்னவென்றால், அந்த அளவிலான சேவையை அணுக நீங்கள் மிகவும் செல்வந்தர்களாக இருக்க வேண்டும். இருப்பினும், நீங்கள் எங்கு நிற்கிறீர்கள் என்பதைப் பார்க்க செல்வ மேலாண்மை பயன்பாடு மற்றும் டாஷ்போர்டைப் பயன்படுத்துவது மதிப்பு. தனிப்பட்ட மூலதன பணக் கணக்கு அவசர நிதி அல்லது எளிய சேமிப்புக் கணக்கை நிறுத்துவதற்கான சிறந்த இடம் என்பதை நீங்கள் காணலாம். நிதித் திட்டமிடுபவருடனான ஆரம்ப விவாதமும் இலவசம், ஆனால் நீங்கள் முதலீடு செய்ய பெரிய கணக்கு குறைந்தபட்சம் இருந்தால் மட்டுமே வரம்பற்ற அணுகல் வரும். இது, துரதிர்ஷ்டவசமாக, தனிநபர் மூலதனத்தை ஒரு முதலீட்டு ரோபோ-ஆலோசகராக (மீண்டும், அவர்கள் விரும்பும் காலமல்ல) பெரிய தட்டு. மேடை சிறந்தது, ஆனால் பெரும்பாலான மக்கள் அதைப் பயன்படுத்த வாசலை சந்திக்க முடியாது.

அதிக நிகர மதிப்புள்ள நபர்கள், அல்லது ஒரு முதலாளியிடமிருந்து 401 (கே) ஒரு பெரிய தொகையை உருட்டியவர்கள், தனிப்பட்ட மூலதனத்தில் நிர்வகிக்கப்படும் கணக்குகளைப் பயன்படுத்திக்கொள்ள விரும்பலாம். ரோபோ-ஆலோசகர்களுடன் ஒப்பிடும்போது கட்டணம் அதிகம், ஆனால் அவர்கள் பெரும்பாலான நிதி ஆலோசகர்களை விட குறைவாக உள்ளனர், அவர்கள் தங்கள் சேவைகளுக்கு ஆண்டுக்கு 1% முதல் 2% வரை வசூலிக்கிறார்கள். மிக முக்கியமாக, தனிநபர் மூலதனம் ஒரு சட்டபூர்வமான சிறந்த வழிமுறையைக் கொண்டுள்ளது, அது MPT இல் சாய்ந்து கொள்ளாது, ஆனால் அதைத் தழுவி, ஆபத்து சுயவிவரத்தின் அடிப்படையில் ஒரு எளிய ப.ப.வ.நிதி கலவையைத் தாண்டி உண்மையான சொத்து பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகிறது. ஒருவேளை பணத்தால் மகிழ்ச்சியை வாங்க முடியாது, ஆனால் அது நிச்சயமாக உங்களுக்கு ஒரு சிறந்த ரோபோ-ஆலோசகரைப் பெறலாம்.

முறை

முதலீட்டாளர்களுக்கு பக்கச்சார்பற்ற, விரிவான மதிப்புரைகள் மற்றும் ரோபோ-ஆலோசகர்களின் மதிப்பீடுகளை வழங்க இன்வெஸ்டோபீடியா அர்ப்பணிக்கப்பட்டுள்ளது. பயனர் அனுபவம், இலக்கு அமைக்கும் திறன்கள், போர்ட்ஃபோலியோ உள்ளடக்கங்கள், செலவுகள் மற்றும் கட்டணங்கள், பாதுகாப்பு, மொபைல் அனுபவம் மற்றும் வாடிக்கையாளர் சேவை உள்ளிட்ட 32 ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களின் அனைத்து அம்சங்களையும் மதிப்பீடு செய்ததன் விளைவாக எங்கள் 2019 மதிப்பாய்வுகள் உள்ளன. எங்கள் மதிப்பெண் முறைக்கு எடையுள்ள 300 க்கும் மேற்பட்ட தரவு புள்ளிகளை நாங்கள் சேகரித்தோம்.

நாங்கள் மதிப்பாய்வு செய்த ஒவ்வொரு ரோபோ-ஆலோசகரும் எங்கள் மதிப்பீட்டில் நாங்கள் பயன்படுத்திய அவர்களின் தளத்தைப் பற்றி 50-புள்ளி கணக்கெடுப்பை நிரப்பும்படி கேட்டுக்கொள்ளப்பட்டோம். ரோபோ-ஆலோசகர்கள் பலர் தங்கள் தளங்களின் நேரடியான ஆர்ப்பாட்டங்களையும் எங்களுக்கு வழங்கினர்.

தெரசா டபிள்யூ. கேரி தலைமையிலான எங்கள் தொழில் வல்லுநர்கள் குழு, எங்கள் மதிப்புரைகளை நடத்தியது மற்றும் அனைத்து மட்டங்களிலும் முதலீட்டாளர்களுக்கான ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களை தரவரிசைப்படுத்துவதற்கான சிறந்த தொழில் நுட்ப முறையை உருவாக்கியது. எங்கள் முழு முறையைப் படிக்க இங்கே கிளிக் செய்க.