தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகர்களின் தேசிய சங்கம் (நாப்ஃபா)

தேசிய தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகர்களின் சங்கம் (NAPFA) என்றால் என்ன?

தனிநபர் நிதி ஆலோசகர்களின் தேசிய சங்கம் (NAPFA) என்பது அமெரிக்க அடிப்படையிலான கட்டணம் மட்டுமே நிதி ஆலோசகர்களுக்கான தொழில்முறை சங்கமாகும். 1983 ஆம் ஆண்டில் உருவாக்கப்பட்டது, NAPFA அதன் உறுப்பினர்கள் நிறுவனத்தின் நெறிமுறைகளை கடைப்பிடிக்க வேண்டும் மற்றும் வருடாந்திர நம்பகமான சத்தியம் செய்ய வேண்டும். உறுப்பினர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு சுயாதீனமான, புறநிலை நிதி ஆலோசனையை வழங்க வேண்டும் மற்றும் நிதி திட்டமிடல் தொழிலில் மிக உயர்ந்த தரங்களை நிலைநிறுத்த வேண்டும். அவர்கள் தங்கள் வருமானத்தை கமிஷன்களிலிருந்து அல்ல, கட்டணங்களிலிருந்து சம்பாதிக்க வேண்டும்.

தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகர்களின் தேசிய சங்கத்தை (NAPFA) உடைத்தல்

நிதித் திட்டமிடுபவர்களை இரண்டு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கலாம்: 1) வாடிக்கையாளர்களுக்கு குறிப்பிட்ட முதலீடுகளை பரிந்துரைப்பதில் இருந்து கமிஷன்களால் ஈடுசெய்யப்படுபவர்கள், மற்றும் 2) புறநிலை முதலீட்டு ஆலோசனைகளை வழங்குவதற்கான கட்டணத்துடன் ஈடுசெய்யப்பட்டவர்கள். NAPFA அதன் உறுப்பினர்களுக்கு கமிஷன்களைக் காட்டிலும் கட்டணமாக செலுத்த வேண்டும், ஏனெனில் கமிஷன்களில் பணம் செலுத்தும் ஒரு ஆலோசகருக்கு வாடிக்கையாளருக்கு சிறந்த முதலீடுகளை விட, அவர் அல்லது அவள் அதிக கமிஷன்களைப் பெறும் முதலீடுகளை பரிந்துரைக்க ஊக்கத்தொகை உள்ளது. நிர்வாகத்தின் கீழ் வாடிக்கையாளரின் சொத்துகளின் சதவீதத்தின் அடிப்படையில் ஒரு மணிநேர கட்டணம் அல்லது கட்டணத்தை வசூலிப்பதன் மூலம், ஆலோசகரின் சலுகைகள் வாடிக்கையாளரின் சலுகைகளுடன் இணைக்கப்படுகின்றன. வாடிக்கையாளரை வேறொரு நிபுணருக்கு அனுப்புவதற்கான பரிந்துரைக் கட்டணங்களைப் பெறுவதற்கும் NAPFA உறுப்பினர்கள் தடைசெய்யப்பட்டுள்ளனர். NAPFA இன் கூறப்பட்ட மதிப்புகள்:

• தனிநபர்களுக்கும் குடும்பங்களுக்கும் சுயாதீனமான, புறநிலை நிதி ஆலோசனையின் கலங்கரை விளக்கமாக இருக்க வேண்டும். பொது நலனுக்காக வழங்கப்படும் நிதி சேவைகளின் சாம்பியனாக இருக்க வேண்டும். வளர்ந்து வரும் நிதி திட்டமிடல் தொழிலுக்கு நிலையான தாங்கியாக இருக்க வேண்டும்.

தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகர்களின் தேசிய சங்கம்: முக்கிய கொள்கைகள்

உறுப்பினர்களின் நடத்தை நிர்வகிக்கும் மற்றும் அதன் ஒட்டுமொத்த பணியை தெரிவிக்கும் மூன்று முக்கிய கொள்கை சிக்கல்கள் / நிலைகள் NAPFA க்கு உள்ளன:

• நிதித் திட்டத்தை அங்கீகரித்தல் மற்றும் ஒழுங்குபடுத்துதல் ஒரு ஒருங்கிணைந்த முதலீட்டு ஆலோசகர் மேற்பார்வையின் சீரான நம்பகமான தரநிலை

NAPFA அதன் உறுப்பினர்களுக்கு கூடுதல் தேவைகள் உள்ளன. அவர்கள் புறநிலை ஆலோசனையை வழங்க முயற்சிக்க வேண்டும் மற்றும் அவர்கள் அறிவில்லாத பகுதிகளில் ஆலோசனை வழங்குவதைத் தவிர்க்க வேண்டும். வாடிக்கையாளர் தகவல்களைப் பகிர அனுமதிக்காவிட்டால் அவர்கள் அனைத்து வாடிக்கையாளர் தகவல்களையும் ரகசியமாக வைத்திருக்க வேண்டும். NAPFA உறுப்பினர்கள் தங்கள் அறிவு மற்றும் திறன்களை தற்போதைய நிலையில் வைத்திருக்க தொடர்ச்சியான கல்வி வரவுகளை சம்பாதிக்க வேண்டும். NAPFA இல் சேரும் நிதி ஆலோசகர்கள் கூடுதலாக தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுடனான தொடர்புகளில் வெளிப்படையாக இருக்க வேண்டும் மற்றும் வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் பணம் எவ்வாறு நிர்வகிக்கப்படுகிறது என்பதைப் புரிந்துகொள்வதை உறுதிசெய்ய தங்களால் முடிந்த அனைத்தையும் செய்ய வேண்டும். NAPFA உறுப்பினர்களும் NAPFA மற்றும் நிதி திட்டமிடல் தொழில் இரண்டிலும் சாதகமாக பிரதிபலிக்கும் வகையில் செயல்பட வேண்டும். உறுப்பினராவதற்கு, NAPFA இன் விண்ணப்ப செயல்முறையைப் பார்க்கவும்.

தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகர்களின் தேசிய சங்கம்: வளங்கள் மற்றும் செயல்பாடுகள்

"ஆலோசகரைக் கண்டுபிடி" அம்சம், நுகர்வோர் நிதிக் கல்வி வளங்கள் மற்றும் கட்டணம் மட்டுமே ஆலோசகர்கள் மற்றும் ஆலோசகர் தேர்வுக்கான வழிகாட்டிகள் போன்ற நிதி ஆலோசகர்கள் மற்றும் முதலீட்டாளர்களுக்கு NAPFA இன் வலைத்தளம் பல ஆதாரங்களை வழங்குகிறது. தொழில்முறை மேம்பாடு மற்றும் நெட்வொர்க்கிங் வாய்ப்புகள், மெய்நிகர் கற்றல் வளங்கள், விருதுகள் மற்றும் பிற ஆலோசகர்களிடமிருந்து சந்திப்பதற்கும், தொடர்புகொள்வதற்கும், கற்றுக்கொள்வதற்கும் வாய்ப்புகள் இடம்பெறும் உறுப்பினர் மாநாடுகளை NAPFA நடத்துகிறது.