முதலீட்டுக் குழுக்கள்: கடமைகள் மற்றும் பொறுப்புகள்

ஓய்வூதியத் திட்ட ஆதரவாளர்கள் திட்ட சொத்துக்களை நிர்வகிப்பதில் அவர்களின் நம்பகமான பொறுப்புகளுக்காக ஒழுங்குமுறை ஆய்வின் கீழ் வருவதால், முதலீட்டு குழுக்கள் முதலீட்டு முடிவெடுக்கும் செயல்பாட்டில் மிகவும் முக்கிய பங்கு வகிக்கின்றன. 1974 ஆம் ஆண்டின் பணியாளர் ஓய்வூதிய வருமான பாதுகாப்புச் சட்டம் (ERISA) இதற்குத் தேவையில்லை என்றாலும், முதலீட்டுக் குழுவை நிறுவுவது திட்ட ஆதரவாளர்களுக்கான ஒரு சிறந்த இடர் மேலாண்மை உத்தி என்று கருதப்படுகிறது, அவர்கள் நம்பகமான பொறுப்புகளில் பெரும்பகுதியை ஏற்க வேண்டும். முதலீட்டுக் குழுவை நிறுவுவதன் மூலம், திட்ட பங்கேற்பாளர்களை பாதிக்கும் முக்கிய பிரச்சினைகளில் திட்ட ஆதரவாளர்கள் சிறப்பாக கவனம் செலுத்த முடியும்.

முதலீட்டுக் குழுவை அமைத்தல்

குழு உறுப்பினர்கள் எவ்வாறு தேர்ந்தெடுக்கப்படுகிறார்கள் என்பதை விவரிக்கும் ஒரு சாசனத்தை தயாரிப்பதன் மூலம் திட்ட ஆதரவாளர் ஒரு முதலீட்டுக் குழுவை நிறுவுகிறார். குழுவின் நோக்கத்தை சாசனம் குறிப்பிட வேண்டும், இது திட்டத்தின் முதலீட்டு மூலோபாயத்தை நிர்வகிக்க ஒரு முறையான செயல்முறையை நிறுவுவதாகும். இது உறுப்பினர்களின் பாத்திரங்கள் மற்றும் பொறுப்புகள் மற்றும் உறுப்பினர்களைப் பராமரிப்பதற்கான தேவைகளையும் நிறுவுகிறது. நம்பகமான பொறுப்புகளை ஏற்றுக் கொள்ளும் வாக்களிக்கும் உறுப்பினர்கள் மற்றும் நம்பகமானவர்களாக கருதப்படாத வாக்களிக்காத உறுப்பினர்கள் யார் என்பதை குழு உறுப்பினர்கள் நியமிக்க முடியும்.

குழு உறுப்பினர் பாத்திரங்கள் மற்றும் பொறுப்புகள்

தேவையான அறிவைப் பெறுங்கள்: குழு உறுப்பினர்கள் ERISA விதிமுறைகள் மற்றும் அவர்களின் நம்பகமான கடமைகள் குறித்து கல்வி கற்க வேண்டும். திட்டத்தின் முதலீட்டு உத்தி உட்பட திட்டத்தின் சொத்துக்களை நிர்வகிப்பதற்கான திட்ட ஆவணத்தில் கோடிட்டுக் காட்டப்பட்டுள்ள நடைமுறைகளை உறுப்பினர்கள் உறுதியாகப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். உறுப்பினர்களுக்கு முதலீட்டு பின்னணி தேவையில்லை, ஆனால் தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுக்க அவர்கள் தெரிந்து கொள்ள வேண்டியவற்றைக் கற்றுக்கொள்வதில் அவர்கள் உறுதியாக இருக்க வேண்டும். திட்டத்தின் நிர்வாகத்தை பாதிக்கும் ERISA விதிமுறைகள் மற்றும் சட்ட தீர்ப்புகளில் மாற்றங்கள் ஏற்படாமல் இருப்பது குழு உறுப்பினர்களின் பொறுப்பாகும்.

முதலீட்டு கொள்கை அறிக்கையை உருவாக்குங்கள் : முதலீட்டு தத்துவம் மற்றும் முதலீட்டு மூலோபாயத்தை சேர்க்க முதலீட்டு கொள்கை அறிக்கையை (ஐபிஎஸ்) உருவாக்கவும். முதலீட்டு விருப்பங்களைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கும் கண்காணிப்பதற்கும் உரிய விடாமுயற்சி நடைமுறைகள் நன்கு வெளிப்படுத்தப்பட வேண்டும். திட்ட செயல்திறனை அளவிடுவதற்கான வரையறைகளை ஐபிஎஸ் கொண்டிருக்க வேண்டும். முதலீட்டு மேலாளர்களைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கும் மதிப்பீடு செய்வதற்கும் ஒரு செயல்முறை, மதிப்பீட்டு அளவுகோல்கள் மற்றும் அவற்றை மாற்றுவதற்கான நடைமுறைகள் ஆகியவை இதில் இருக்க வேண்டும். திட்ட நிர்வாகத்தில் ஏதேனும் முரண்பாடுகள் இருந்தால் ஐபிஎஸ் ஆண்டுதோறும் மதிப்பாய்வு செய்யப்பட வேண்டும்.

முதலீட்டு செயல்திறனை மதிப்பிடுங்கள்: திட்டத்தின் செயல்திறனை ஐ.பி.எஸ்ஸில் உள்ள வரையறைகளுடன் ஒப்பிடுக. முதலீட்டு மேலாண்மை குழு, முதலீட்டு பாணி, கட்டணங்கள் அல்லது செலவுகள் மற்றும் நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்கள் (AUM) ஆகியவற்றில் மாற்றங்கள் அனைத்தும் திட்டத்தின் முதலீட்டு நோக்கம் மற்றும் அளவுருக்களுடன் இன்னும் ஒத்துப்போகிறதா என்பதைத் தேடுங்கள்.

மறுஆய்வு நிதி: நிறுவனத்தின் இயக்குநர்கள் குழுவிற்காக தயாரிக்கப்பட்ட அறிக்கையுடன் திட்டத்தின் நிதி நடவடிக்கைகள் குறைந்தது ஆண்டுதோறும் மதிப்பாய்வு செய்யப்பட வேண்டும்.

வழக்கமான கூட்டங்களை நடத்துங்கள்: இந்த பொறுப்புகள் மற்றும் செயல்பாடுகள் பெரும்பாலானவை முதலீட்டுக் குழு கூட்டங்களில் செய்யப்படுகின்றன, அவை ஆண்டுக்கு இரண்டு முதல் நான்கு முறை நடத்தப்பட வேண்டும். திட்ட ஆலோசகரின் அறிக்கை உட்பட அனைத்து தொடர்புடைய தரவுகளும், நிகழ்ச்சி நிரலுடன், குழு உறுப்பினர்களுக்கு கூட்டத்திற்கு முன் வழங்கப்பட வேண்டும்.

எல்லாவற்றையும் ஆவணப்படுத்துதல்: முதலீட்டுக் குழுவின் முதன்மை பொறுப்புகளில் ஒன்று, ஒரு விவேகமான செயல்முறை நடைமுறையில் உள்ளது என்பதை நிரூபிப்பது மற்றும் முடிவுகளை எடுப்பதற்கு பின்பற்றப்படுகிறது. சந்திப்பு நடவடிக்கைகள் மற்றும் எடுக்கப்பட்ட எந்தவொரு முடிவுகளின் விரிவான ஆவணங்கள் மூலம் இது செய்யப்படுகிறது. குழுவில் அனைத்து முதலீட்டு தொடர்பான ஆவணங்களையும் உள்ளடக்கிய ஒரு நம்பகமான தணிக்கைக் கோப்பு இருக்க வேண்டும்.

பொறுப்பை ஏற்றுக்கொள்: இந்த பொறுப்புகள் மற்றும் கடமைகள் அனைத்தையும் ஒவ்வொரு குழு உறுப்பினரும் ஏற்றுக் கொள்ள வேண்டும். அறியாமை அல்லது மோசமான தகவல்தொடர்பு எந்தவொரு நம்பகமான பொறுப்பையும் தணிக்க முடியாது என்பதை குழு உறுப்பினர்கள் அறிந்திருக்க வேண்டும், மேலும் திட்ட பங்கேற்பாளர்களைப் பாதுகாக்க ERISA விதிகள் மற்றும் ஒழுங்குமுறைகள் உள்ளன, குழு உறுப்பினர்கள் அல்லது திட்ட ஆதரவாளர் அல்ல. திட்ட ஆதரவாளரின் மற்றும் முதலீட்டுக் குழுவின் இறுதிப் பொறுப்பு, திட்ட பங்கேற்பாளர்களின் நலன்களைப் பாதுகாப்பதாகும், இது சிறந்த திட்டத்தை உருவாக்குவதன் மூலமும், மிக உயர்ந்த நம்பகமான தரங்களால் நிர்வகிப்பதன் மூலமும் நிறைவேற்றப்படலாம்.