முதலீட்டு நடை

முதலீட்டு நடை என்றால் என்ன

முதலீட்டு பாணி என்பது ஒரு முதலீட்டாளர் சொத்து ஒதுக்கீட்டை நிர்ணயிப்பதற்கும் முதலீட்டிற்கான தனிப்பட்ட பத்திரங்களைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கும் பயன்படுத்தும் ஒரு மூலோபாயம் அல்லது கோட்பாடு ஆகும்.

BREAKING DOWN முதலீட்டு நடை

தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கான முதலீட்டு பாணிகள் பொதுவாக அவர்களின் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையிலிருந்து கட்டமைக்கப்படுகின்றன, அவை பொதுவாக பழமைவாத, மிதமான அல்லது ஆக்கிரமிப்பு என வகைப்படுத்தலாம். முதலீட்டு பாணியை நிர்ணயிக்கும் போது மற்றும் முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்கும்போது தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஆபத்து என்பது ஒரு முதன்மை அக்கறை. முதலீட்டிற்கான நிர்வகிக்கப்பட்ட நிதியை பகுப்பாய்வு செய்யும் போது முதலீட்டாளர்களுக்கு வெளிப்படுத்துவதற்கான முக்கிய அம்சம் ஆபத்து.

உங்கள் முதலீட்டு பாணியை எவ்வாறு தேர்ந்தெடுப்பது

உகந்த இலாகாக்கள்

உகந்த ஆபத்து மற்றும் வருவாயை அடைவதற்கு முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீடுகளை பல்வகைப்படுத்துவதில் நடைமுறையில் இருக்க வேண்டும் என்று நவீன போர்ட்ஃபோலியோ கோட்பாடு அறிவுறுத்துகிறது. ஆயினும், முதன்மைக் கருத்தாக அபாயத்துடன், முதலீட்டாளர்கள் தனிப்பட்ட பத்திரங்கள் அல்லது நிர்வகிக்கப்பட்ட நிதிகளின் தனிப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கு ஏராளமான முதலீடுகளைக் கொண்டுள்ளனர். முதலீட்டு பிரபஞ்சத்தில், முதலீட்டாளர்கள் முதலீட்டாளர் முதலீட்டு பாணியுடன் பொருந்தக்கூடிய பத்திரங்கள் மற்றும் நிதி அறிக்கையிடல் பண்புகள் இரண்டையும் கண்டுபிடிப்பார்கள்.

தனிப்பட்ட பத்திரங்கள்

தனிப்பட்ட பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யும்போது, ​​முதலீட்டாளர்கள் பெரும்பாலும் பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பொருட்களைப் பார்ப்பார்கள். ஒவ்வொன்றும் வெவ்வேறு ஆபத்து நிலைகள் மற்றும் முதலீட்டு பண்புகள் உள்ளன. கன்சர்வேடிவ் முதலீட்டாளர்கள் வருமானத்திற்காக தனிப்பட்ட பத்திரங்களை நாடலாம். பல நிலையான, பெரிய தொப்பி பங்குகள் ஈவுத்தொகையை செலுத்துகின்றன, அவை நிலையான வருமானத்துடன் பழமைவாதத்திற்கு மிதமான ஆபத்தை அளிக்கின்றன. கூப்பன் கொடுப்பனவுகளிலிருந்து நிலையான செலுத்துதல்களை வழங்குவதால், பத்திரங்கள் வருமான முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு சிறந்த முதலீடாகவும் இருக்கலாம்.

ஒவ்வொரு சொத்து வகுப்பினுள், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டு பாணியை வழிநடத்தக்கூடிய துணை சொத்து வகுப்புகளையும் கண்டுபிடிப்பார்கள். பங்குகளுக்குள், துணை சொத்து வகுப்புகளில் வளர்ச்சி அல்லது மதிப்பு இருக்கலாம். பத்திரங்களுக்குள், முதலீட்டாளர்கள் அபாய ஸ்பெக்ட்ரமில் அதிக வருமானம் ஈட்டக்கூடிய பத்திரங்களுடன் அல்லது அதிக பழமைவாதத்துடன் உயர் தரமான பத்திரங்களுடன் அதிக முதலீடு செய்ய தேர்வு செய்யலாம்.

நிர்வகிக்கப்பட்ட கணக்குகள் மற்றும் நிதிகள்

தொழில் முழுவதும் நிதி சேவை வழங்குநர்கள் மற்றும் முதலீட்டு மேலாளர்கள் நிர்வகிக்கப்பட்ட கணக்குகள் மற்றும் நிர்வகிக்கப்பட்ட நிதிகள் இரண்டையும் வழங்குகிறார்கள், அவை நடை அல்லது கருப்பொருள் முதலீட்டை ஆதரிக்கும்.

நிர்வகிக்கப்பட்ட கணக்குகள்

ரோபோ ஆலோசகர்கள், மடக்கு கணக்குகள் மற்றும் தனித்தனியாக நிர்வகிக்கப்படும் கணக்குகள் அனைத்தும் ஒரு குறிப்பிட்ட முதலீட்டு பாணியை நிர்வகிப்பதில் ஆதரவைக் கோரும் முதலீட்டாளர்களுக்கான விருப்பங்கள். ரோபோ ஆலோசகர்கள் மற்றும் மடக்கு கணக்குகள் பெரும்பாலும் முதலீட்டாளரின் இடர் சுயவிவரத்தில் அடிப்படை பாணியை முதலீடு செய்கின்றன, செயலில் நிர்வாகமும் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட முதலீட்டு பாணி விருப்பங்களை வழங்குகிறது. தனிப்பட்ட விருப்பத்தேர்வுகள் மற்றும் கருப்பொருள்களின் அடிப்படையில் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ரோபோ ஆலோசனையை வழங்கும் ஒரு நிறுவனம் மோட்டிஃப் இன்வெஸ்டிங் ஆகும். இந்த சேவை கருப்பொருள் முதலீடு மற்றும் சமூக பொறுப்புள்ள முதலீட்டை ஆதரிக்கிறது.

நிர்வகிக்கப்பட்ட நிதிகள்

நிர்வகிக்கப்பட்ட நிதிகளில் முதலீடு செய்வது பாணிக்கு முதலீடு செய்வதற்கான சிறந்த வழிகளில் ஒன்றாகும், அதே நேரத்தில் தொழில்முறை பல்வகைப்படுத்தலின் நன்மைகளையும் பெறுகிறது. பெரும்பாலான பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள் (ப.ப.வ.நிதிகள்) ஒரு நிலையான முதலீட்டு பாணியைப் பயன்படுத்தும். 1940 சட்ட நிதியைப் பொறுத்தவரை, ஒரு மேலாளரின் முதலீட்டு பாணியை நிதியின் ப்ரெஸ்பெக்டஸில் தெளிவாக வெளிப்படுத்த வேண்டும் மற்றும் வெளிப்படுத்த வேண்டும், அது அதன் பதிவுடன் தாக்கல் செய்யப்படுகிறது.

நிர்வகிக்கப்பட்ட நிதி முதலீட்டுத் துறையில், முதலீட்டாளர்கள் பொதுவாக ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை வகைகளில் சேரும் அனைத்து வகையான முதலீட்டு பாணி விருப்பங்களையும் கண்டுபிடிப்பார்கள்.

கன்சர்வேடிவ் முதலீட்டாளர்கள் பெரும்பாலும் பணச் சந்தை நிதிகள், கடன் நிதிகள் மற்றும் பத்திர நிதிகள் போன்ற நிலையான வருமான தயாரிப்புகளைப் பார்ப்பார்கள். இந்த நிதிகள் வருமான முதலீட்டாளர்களுக்கு நல்ல முதலீடுகளாகும், ஏனெனில் அவை நிலையான விநியோகங்களை செலுத்துகின்றன. இந்த பழமைவாத குழுவில் முதலீட்டு பாணிகள் குறுகிய, இடைநிலை மற்றும் நீண்ட கால கால அளவுகள் மற்றும் கடன் தரம் ஆகியவற்றால் மாறுபடும்.

மிதமான இடர் முதலீட்டாளர்கள் பெரும்பாலும் பெரிய தொப்பி, நீல சிப் பங்குகள் மற்றும் மதிப்பு முதலீட்டிற்கு ஈர்க்கப்படுகிறார்கள். பெரிய தொப்பி, நீல சிப் பங்குகள் முதிர்ந்த வணிகங்கள் மற்றும் வழக்கமான ஈவுத்தொகைகளின் நன்மையை வழங்குகின்றன. மதிப்பு முதலீடுகள் உள்ளார்ந்த மதிப்பைக் குறைப்பதாக அடையாளம் காணப்படுகின்றன மற்றும் நீண்ட கால மூலதனப் பாராட்டுதலுடன் ஈவுத்தொகையை வழங்க முடியும், மேலும் நீண்ட கால இருப்புக்களுக்கும் சேவை செய்கின்றன.

ஆக்கிரமிப்பு முதலீட்டாளர்கள் சந்தையில் அதிக ஆபத்து முதலீட்டு பாணிகளை நாடுவார்கள், அதாவது வளர்ச்சி நிதிகள், ஆக்கிரமிப்பு வளர்ச்சி நிதிகள், மூலதன வாய்ப்பு நிதிகள் மற்றும் மாற்று ஹெட்ஜ் நிதி முதலீட்டு பாணிகள், அவை அந்நியச் செலாவணி மற்றும் வழித்தோன்றல்களைப் பயன்படுத்த பரந்த நெகிழ்வுத்தன்மையைக் கொண்டுள்ளன. வளர்ந்து வரும் சந்தைகள், பி.ஆர்.ஐ.சி நாடுகள் அல்லது ஆசியாவின் முன்னாள் ஜப்பானை மையமாகக் கொண்ட நிதி போன்ற சர்வதேச பங்குகளும் அதிக ஆக்கிரமிப்பு முதலீட்டாளர்களுக்கு கவர்ச்சிகரமான முதலீட்டு பாணியாக இருக்கலாம்.

செயலற்ற மற்றும் செயலில்

அனைத்து ஆபத்து வகைகளிலும், முதலீட்டாளர்கள் செயலற்ற மற்றும் செயலில் உள்ள நிதிகளையும் கண்டுபிடிப்பார்கள். சில முதலீட்டாளர்கள் ஒரு செயலற்ற முதலீட்டு பாணியைத் தேர்வுசெய்யலாம், இது சந்தையின் பல்வேறு பிரிவுகளுக்கு பெரும்பாலும் குறைந்த செலவுகள் மற்றும் குறைந்த ஆபத்துடன் வெளிப்பாடுகளை வழங்குகிறது.

உரிய விடாமுயற்சி

ஒவ்வொரு முதலீட்டாளருக்கும் தனது சொந்த முதலீட்டு நடை மற்றும் முதலீடுகளை நிர்வகிப்பதற்கான முறைகள் இருக்கும். முழு சேவை நிதி ஆலோசனை தளங்களைப் பயன்படுத்தும் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டு பாணியை வடிவமைக்க உதவும் தொழில்முறை ஆலோசனையை அதிகம் நம்பியிருக்கும்போது, ​​முதலீட்டாளர்கள் மிகவும் சுயாதீனமான அணுகுமுறையை எடுப்பார்கள்.

ஒரு முதலீட்டாளர் பின்பற்றும் முதலீட்டு பாணியைப் பொருட்படுத்தாமல், ஒரு முதலீடு முதலீட்டாளரின் பாணியை பூர்த்தி செய்வதை உறுதி செய்வதற்கும், முதலீட்டு பாணியைப் பேணுவதற்கும் உரிய விடாமுயற்சி ஒரு முக்கிய அம்சமாகும். தெளிவாக பின்பற்றப்பட்ட முதலீட்டு பாணி நோக்கங்களுடன் நிதிகளைத் தேர்ந்தெடுப்பது முதலீட்டாளர்களுக்கு இலக்கு இலாகாவை நிர்வகிக்க உதவும். வழக்கமான மறுசீரமைப்பைப் பயன்படுத்தும் நிதி ஆலோசகர் அல்லது முதலீட்டு சேவையுடன் பணிபுரிவது முதலீட்டாளர்களுக்கு பாணி சறுக்கலைத் தவிர்க்கவும், முதலீட்டு பாணி விருப்பங்களுக்கு ஏற்ப அவர்களின் முதலீடுகள் பராமரிக்கப்படுவதை உறுதிப்படுத்தவும் உதவும்.