சுயாதீன செல்வ மேலாண்மைத் தொழில் கடந்த பல ஆண்டுகளாக தொடர்ச்சியாக வளர்ந்து வரும் நிதிச் சேவைகளாகும். பாஸ்டன் கன்சல்டிங் குழுமத்தின் கூற்றுப்படி, அமெரிக்காவிலும் கனடாவிலும் சுமார் 55.7 டிரில்லியன் டாலர் தனியார் செல்வம் உள்ளது. இந்த எண்ணிக்கை பல நிதி வல்லுநர்கள் தங்கள் சொந்த செல்வ மேலாண்மை நிறுவனத்தைத் திறக்கும் யோசனையைப் பற்றி சிந்திக்கிறது., சுயாதீன நிதி ஆலோசகர்கள் தங்கள் சொந்த செல்வ மேலாண்மை நிறுவனத்தைத் திறக்கும்போது மனதில் கொள்ள வேண்டிய சில முக்கிய உதவிக்குறிப்புகளைப் பார்ப்போம்.
விதிகளைப் பின்பற்றுங்கள்
ஆர்வமுள்ள செல்வ மேலாண்மை தொழில் முனைவோர் தங்கள் தற்போதைய முதலாளியை விட்டு வெளியேறும்போது அவர்கள் விதிகளையும் ஆசாரங்களையும் பின்பற்றுகிறார்கள் என்பதை உறுதிப்படுத்த வேண்டும். பல சந்தர்ப்பங்களில், நிதிச் சேவை ஊழியர்கள் தங்கள் முதலாளிகளுக்கு ஒப்பந்தக் கடமைகளைக் கொண்டுள்ளனர், அவை போட்டியிடும் நிறுவனத்தில் வேலை செய்வதிலிருந்து அல்லது வாடிக்கையாளர்களுக்கு சேவைகளுக்கு வெளியே விளம்பரம் செய்வதைத் தடுக்கின்றன. சில ஊழியர்கள் தங்கள் ஒப்பந்தங்களில் போட்டியிடாத உட்பிரிவுகளைக் கொண்டிருக்கலாம், அவை வெளியேறியதைத் தொடர்ந்து குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு நிதிச் சேவைத் துறையில் பணியாற்றுவதைத் தடைசெய்கின்றன, இருப்பினும் இந்த ஒப்பந்தங்கள் சில சூழ்நிலைகளில் பெரும்பாலும் உடைக்கப்படலாம். (மேலும் பார்க்க, இதைப் படிக்காமல் போட்டியிடாதவர்களில் கையொப்பமிட வேண்டாம் .)
வழக்குத் தொடுப்பதைத் தவிர்ப்பதற்கும், பொது அறிவு ஆசாரங்களைக் கடைப்பிடிப்பதற்கும் தொழில் முனைவோர் இந்த ஒப்பந்தக் கடமைகளை கவனமாகக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். உதாரணமாக, தொழில்முனைவோர் வணிக நேரங்களில் தங்கள் புதிய வியாபாரத்தில் பணியாற்றக்கூடாது, வாடிக்கையாளர்களை அவர்கள் தங்கள் முதலாளியை விட்டு வெளியேறும் வரை தொடர்பு கொள்ளக்கூடாது, மேலும் முன்னாள் வாடிக்கையாளர்களுடன் தங்கள் முன்னாள் முதலாளிகளுடன் ஏதேனும் சிக்கல்களைத் தவிர்ப்பதற்காக தந்திரோபாயமாக முன்னாள் வாடிக்கையாளர்களை அணுக வேண்டும்.
செலவுகளைக் கவனியுங்கள்
தங்கள் சொந்த நடைமுறையை வளர்த்துக் கொள்ள விரும்பும் சுயாதீன நிதி ஆலோசகர்கள் தவிர்க்க முடியாமல் வெளிப்படையான செலவுகளின் வடிவத்தில் நிறைய ஆபத்துக்களை எடுத்து வருகின்றனர். பெரும்பாலான சிறு வணிகங்களைப் போலல்லாமல், ஆலோசனை நிறுவனங்கள் பல சிக்கலான ஒழுங்குமுறை தேவைகளை பூர்த்தி செய்ய வேண்டும், அவை மிகவும் விலை உயர்ந்தவை என்பதை நிரூபிக்க முடியும். ஒரு புதிய வணிகத்தால் ஏற்படும் முதல் பெரிய செலவு இணக்கம், இதில் ஏடிவி (கிளையன்ட் சிற்றேடு) மற்றும் மாநில உரிமம் ஆகியவை அடங்கும். பொதுவாக, இந்த சேவைகள் ஒவ்வொரு ஆண்டும் $ 2, 000 அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட தொடர்ச்சியான கூறுடன் anywhere 2, 000 முதல் $ 5, 000 வரை எங்கும் செலவாகும். காப்பீட்டு செலவுகள், அலுவலக செலவுகள், லெட்டர்ஹெட்ஸ், வலைத்தளங்கள், வங்கி செலவுகள், சங்க செலவுகள், சந்தாக்கள் மற்றும் பல செலவுகள் பல்லாயிரக்கணக்கான டாலர்களை எளிதாக சேர்க்கலாம். (மேலும், பார்க்க: உங்கள் சொந்த நிதி திட்டமிடல் நிறுவனத்தைத் தொடங்கவும் .)
நிதி ஆலோசகர்கள் தங்களது சொந்த சுயாதீன நடைமுறையை நிறுவுவதற்கான வாய்ப்பு செலவையும் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும், ஏனெனில் அவர்களின் தற்போதைய வாடிக்கையாளர்களில் ஒரு சதவீதம் அவர்களைப் பின்பற்ற வாய்ப்பில்லை. கூடுதலாக, பல பரிந்துரைகள் ஒரு புதிய நடைமுறைக்கு செல்ல மறுக்கலாம், அதற்கு பதிலாக ஒரு பெரிய நிறுவனத்தில் இருக்க விரும்புகிறார்கள். இந்த செலவுகள் பல்லாயிரக்கணக்கான டாலர்களாகவும் இருக்கலாம், ஆனால் ஒரு வாடிக்கையாளர் அடிப்படையில் அதிக லாபத்தால் ஈடுசெய்யப்படுகின்றன.
ஒரு சுருதியை உருவாக்குங்கள்
பெரும்பாலான தொழில்முனைவோர் தங்கள் முன்னாள் முதலாளிகளை விட்டு வெளியேறியவுடன் சம்பளப் பட்டியலை உருவாக்கி, தங்கள் புதிய நிறுவனத்தைத் தக்க வைத்துக் கொள்ள வேண்டும். பெரும்பாலும், விதிகளை மனதில் வைத்துக்கொண்டு முதல் படி முன்னாள் வாடிக்கையாளர்களை சென்றடைகிறது. இந்த நிலையை அடைவதற்கு முன், தொழில் முனைவோர் இந்த முன்னாள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு நன்கு ஒத்திகை செய்யப்பட்ட சுருதியை வைத்திருக்க வேண்டும், அது ஏன் தங்கள் கணக்குகளை நகர்த்த வேண்டும் என்பதை திறம்பட தொடர்பு கொள்கிறது. புதிதாக நிறுவப்பட்ட வணிகங்களுக்கு நற்பெயர் இல்லை (உரிமையாளரைத் தவிர) மற்றும் ஆரம்பத்தில் கடன்தொகையின் அடிப்படையில் அதிக அளவு ஆபத்து இல்லை, அவை இந்த முன்னாள் வாடிக்கையாளர்களுடன் கையாளும் போது மற்றும் புதிய வாடிக்கையாளர்களை ஈர்க்க முயற்சிக்கும்போது தொழில் முனைவோர் கடக்க வேண்டிய சவால்கள். (மேலும் பார்க்க , சிறந்த நிதி ஆலோசகர்களிடமிருந்து மேலாண்மை உதவிக்குறிப்புகள் .)
பெரிய நிறுவனங்களுடன் ஒப்பிடும்போது சிறந்த பிட்ச்கள் தொழில்முனைவோரின் திறன் தொகுப்புகள் மற்றும் போட்டி விளிம்பை எடுத்துக்காட்டுகின்றன. எடுத்துக்காட்டாக, சிறந்த வாய்ப்புகளை அடையாளம் காண கணினி வழிமுறைகளைப் பயன்படுத்துவதில் புதிய நிறுவனம் நிபுணத்துவம் பெறலாம். புதிய வாடிக்கையாளர் உரிமையாளர் சிறிய வாடிக்கையாளர் தளத்தின் அடிப்படையில் அதிக தனிப்பயனாக்கப்பட்ட கிளையன்ட் ஆதரவை வழங்க முடியும் என்பதையும் சுட்டிக்காட்டலாம், மேலும் அவர்களின் கணக்கில் அதிக கவனம் செலுத்தப்படுவதை உறுதிசெய்து அவர்களின் வருவாயை அதிகரிக்கிறது.
நிபுணர்களை பட்டியலிடுங்கள்
ஒரு புதிய செல்வ மேலாண்மை நிறுவனத்தை அமைப்பது ஒரு சிக்கலான மற்றும் நேரத்தைச் செலவழிக்கும் செயல்முறையாகும், இது விரிவான சட்ட, ஒழுங்குமுறை மற்றும் இணக்கப் பணிகளை உள்ளடக்கியது. நிதி ஆலோசகர்கள் இவற்றில் பலவற்றை அறிந்திருக்கலாம் என்றாலும், அவற்றை நிறுவுவதற்கு பெரும்பாலும் தொழில்முறை உதவி தேவைப்படுகிறது. நல்ல செய்தி என்னவென்றால், நிதி ஆலோசகர்கள் தங்கள் சொந்த நடைமுறையை அமைக்க உதவும் வகையில் வளர்ந்து வரும் நிறுவனங்கள் நிறுவப்பட்டுள்ளன. ஈடாக, இந்த நிறுவனங்கள் ஆலோசனைக் கட்டணம், சொத்துக்களின் சதவீதம் அல்லது புதிய நிறுவனத்தில் பங்கு பங்குகளை வசூலிக்கலாம். எடுத்துக்காட்டாக, ட்ரூ இன்டிபென்டென்ஸ், பதிவுசெய்யப்பட்ட முதலீட்டாளர் ஆலோசகர் (ஆர்ஐஏ) / தரகர்-வியாபாரி பதிவு மற்றும் கடன் மற்றும் கடன் வழங்கும் வசதிகள் முதல் அலுவலக இடம் தேர்வு மற்றும் ஆர்வமுள்ள தொழில்முனைவோருக்கான வடிவமைப்பு வரை அனைத்தையும் கையாளுகிறது.
ஒரு உறுதியான சட்டபூர்வமான நிலைக்கு கூடுதலாக, சுயாதீனமான நிதி ஆலோசகர்கள் தொழில்முறை தோற்றமுள்ள வலைத்தளம், வணிக அட்டைகள் மற்றும் பிற சந்தைப்படுத்தல் பொருட்களை வடிவமைக்கும்போது தொழில்முறை உதவியில் முதலீடு செய்வதைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். தொழில்முறை ஆலோசகர்கள் புத்தக பராமரிப்பு, கணக்கியல் அல்லது செயலக கடமைகள் போன்ற எளிய பணிகளைக் கையாள முழுநேர ஊழியர்களை பணியமர்த்துவதைத் தவிர்ப்பதில் பயனுள்ளதாக இருக்கும், இது தரத்தை தியாகம் செய்யாமல் செலவுகளை ஆரம்பத்தில் வைத்திருக்க உதவும். (மேலும் பார்க்க , RIA க்காக சுயாதீனமாக செல்வதற்கான விசைகள் .)
அந்நிய தொழில்நுட்பம்
துணிகர முதலாளித்துவ மார்க் ஆண்ட்ரீஸன் ஒருமுறை “மென்பொருள் உலகை உண்ணுகிறது” என்று கூறினார், அதாவது தொழில்நுட்பம் முழு தொழில்களும் செயல்படும் முறையை விரைவாக மாற்றுகிறது. நிதி சேவைகள் புதிய தொழில்நுட்பத்தை பின்பற்றுவதில் மெதுவாக இருந்தபோதிலும், இது சுற்றுச்சூழல் அமைப்பின் பெருகிய முறையில் முக்கியமான பகுதியாக மாறி வருகிறது. சுயாதீன ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர் சேவைகளை மேம்படுத்தவும், அவர்களின் லாபத்தை மேம்படுத்தவும் பயன்படுத்தக்கூடிய பல்வேறு கருவிகள் உள்ளன. (மேலும், பார்க்க: தொழில்நுட்ப ஆலோசகர்களுக்கு தொழில்நுட்பம் எவ்வாறு உதவுகிறது .)
ஊதியம், கணக்கியல் அல்லது சந்தைப்படுத்தல் போன்ற வணிகத்தின் பிற துறைகளில் செலவுகளைக் குறைக்க தொழில்நுட்பத்தையும் பயன்படுத்தலாம். எடுத்துக்காட்டாக, ஜென் பேரோல் போன்ற செய்ய வேண்டிய சேவைகள் உள் கணக்காளரை பணியமர்த்துவதோடு ஒப்பிடுகையில் ஊதியச் செலவுகளைக் குறைக்க உதவும், அதே நேரத்தில் வெட்டுக்கிளி போன்ற நிறுவனங்களின் தானியங்கி தொலைபேசி அமைப்புகள் ஒரு பிரத்யேக செயலாளரின் தேவையைத் தவிர்க்கலாம். இந்த வகையான சேவைகள் ஆலோசகர் சார்ந்ததாக இருக்காது, ஆனால் நிச்சயமாக லாபத்தை மேம்படுத்த உதவும்.
10 சிறந்த செல்வ மேலாண்மை நிறுவனங்கள்
அடிக்கோடு
ஒரு செல்வ மேலாண்மை நிறுவனத்தைத் திறப்பது ஒரு சிக்கலான செயல்முறையாகும், ஆனால் சரியான உதவி மற்றும் கருவிகளைக் கையில் வைத்திருப்பது தொழில்முனைவோருக்கு மிகவும் பலனளிக்கும். இந்த அடிப்படை விதிகளை மனதில் வைத்திருப்பதன் மூலம், நிதி ஆலோசகர்கள் வெற்றியின் முரண்பாடுகளை அதிகரிக்கலாம் மற்றும் கார்ப்பரேட் உலகத்திலிருந்து விலகி தங்கள் சொந்த நடைமுறைக்குச் செல்வது தொடர்பான விலையுயர்ந்த வழக்குகள் மற்றும் பிற சிக்கல்களைத் தவிர்க்கலாம்.
