நிதி ஆலோசனை உங்கள் வருமானத்தை எவ்வாறு அதிகரிக்கும்

வாடிக்கையாளர்களுக்கு முறையான முதலீடு மற்றும் ஓய்வூதியத் திட்டமிடல் மற்றும் பொது நிதி ஆலோசனையுடன் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்கக்கூடிய மதிப்பை நிதி ஆலோசனை சமூகம் நன்கு அறிந்திருக்கிறது, இது வாடிக்கையாளர்களை அவர்களின் நிதித் திட்டங்களுடன் தண்டவாளத்திலிருந்து வெளியேறவிடாமல் தடுக்கிறது. ஆனால் பொதுவில் பெரும்பாலும் ஆலோசகர்கள் வழங்கக்கூடிய மதிப்பைப் பற்றி மிகவும் மாறுபட்ட கருத்து உள்ளது, குறிப்பாக குறைந்த விலை தரகு சேவைகள், ரோபோ-ஆலோசகர்கள் மற்றும் ஸ்மார்ட்போன் மூலம் அவர்கள் அணுகக்கூடிய முழு அளவிலான நிதி சேவைகளின் வயதில்.

எவ்வாறாயினும், தொழில்துறையில் மேற்கொள்ளப்பட்ட ஆராய்ச்சியின் கடினமான தகவல்கள் இந்த விஷயத்தில் ஆலோசகர்களுடன் உறுதியாகத் தெரிகின்றன. அதை காப்புப் பிரதி எடுக்க சில தரவு இங்கே.

வான்கார்ட் ஆய்வு

குறைந்த விலை முதலீட்டு மேலாண்மை நிறுவனமான வான்கார்ட் ஃபண்ட்ஸ், ஆலோசகரின் ஆல்பா என்ற தலைப்பில் ஒரு ஆய்வை வெளியிட்டது. ஒரு நல்ல நிதி ஆலோசகருடன் பணிபுரியும் வாடிக்கையாளர்கள் ஒவ்வொரு ஆண்டும் தங்கள் இலாகாக்களின் மதிப்பில் சராசரியாக 3% அதிகரிப்பு பெறுவார்கள் என்று இந்த ஆய்வு மதிப்பிடுகிறது. நிச்சயமாக, இந்த அதிகரிப்பு ஒரு நேரியல், ஒழுங்கான பாணியில் வரவில்லை. இந்த அதிகரிப்பின் பெரும்பகுதி சந்தைகளில் உயர்ந்த பேராசை மற்றும் அச்சத்தின் காலங்களில் வரும், ஆலோசகர்கள் காலடி எடுத்து வைத்து தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஒரு கீலைத் தக்க வைத்துக் கொள்ளவும், அவர்களின் நீண்டகால நோக்கங்களை பார்வையில் வைத்திருக்கவும் உதவும். அண்மையில் வைட் பேப்பர், ஆல்பா, பீட்டா, மற்றும் இப்போது… காமா ஆகியவற்றின் வெளியீட்டில் வான்கார்ட்டின் ஆய்வில் மார்னிங்ஸ்டார் உணர்வை எதிரொலித்துள்ளார் . காமாவைப் பற்றிய மார்னிங்ஸ்டாரின் வரையறை “சிறந்த நிதி முடிவுகளை எடுப்பதன் மூலம் முதலீட்டாளர் சம்பாதிக்கக்கூடிய கூடுதல் வருமானம்” ஆகும். இது தொழில்முறை ஆலோசனையைப் பயன்படுத்துபவர்களுக்கு அவர்களின் நிதி முடிவுகளை எடுக்க ஆண்டுக்கு 1.82% முதலீட்டு வருமானத்தில் உண்மையான முன்னேற்றத்தை கணக்கிடுகிறது.

இந்த ஆய்வுகள் இறுதியில் நிதி ஆலோசகர்கள் பண மேலாளர்களைக் காட்டிலும் நடத்தை பயிற்சியாளர்களாக செயல்படுவதன் மூலம் தங்கள் கட்டணத்தை உண்மையிலேயே சம்பாதிக்கிறார்கள் என்பதைக் காட்டுகின்றன. 2006 முதல் 2008 வரை Aon Hewitt மற்றும் நிர்வகிக்கப்பட்ட கணக்கு வழங்குநர் நிதி இயந்திரங்களின் ஆராய்ச்சியால் இந்த கருத்து மேலும் வலியுறுத்தப்படுகிறது. ஆன்லைன் மூலங்களிலிருந்து ஆலோசனையைப் பெற்ற முதலீட்டாளர்களின் வருவாயை அல்லது இலக்கு தேதி நிதி அல்லது நிர்வகிக்கப்பட்ட கணக்குகளைப் பயன்படுத்துவதை ஒப்பிடுகையில் அவர்கள் பெற்ற தரவு யார் தாங்களாகவே செய்தார்கள். முன்னாள் முதலீட்டாளர்கள் குழு வருடாந்திர வருவாயை அனுபவித்து வருவதாக ஆய்வு முடிவுசெய்தது, இது அவர்கள் செய்ய வேண்டிய சகாக்களை விட சராசரி கட்டணங்களின் நிகரத்தில் 1.86% அதிகம். 2009 மற்றும் 2010 ஆம் ஆண்டுகளில் நிச்சயமற்ற ஆண்டுகளில் முதலீட்டு வருவாயின் ஒப்பீடுகளும் இந்த ஆராய்ச்சியில் அடங்கும், மேலும் ஆய்வு முடிவெடுப்பதில் தொழில்முறை உதவியை நாடிய குழு தனியாக முதலீடு செய்தவர்களுடன் ஒப்பிடும்போது கிட்டத்தட்ட 3% அதிகமாக ஆண்டு வருமானத்தை ஈட்டியது என்று ஆய்வு மீண்டும் முடிவு செய்தது.

முதலீட்டாளர்கள் தர்க்கத்திற்கு பதிலாக தங்கள் உணர்ச்சிகளுடன் எதிர்வினையாற்றும் போது, ​​அதிக சந்தை ஏற்ற இறக்கம் இருக்கும் காலங்களில் நிதி ஆலோசகர்கள் மிகவும் மதிப்புமிக்க உதவிகளை வழங்க முடியும் என்பதை தரவு தெளிவாகக் குறிக்கிறது. மேலும் ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் நிதித் திட்டங்களில் மற்ற வழிகளிலும் சாதகமான தாக்கத்தை ஏற்படுத்தக்கூடும் என்று கூடுதல் ஆராய்ச்சி தெரிவிக்கிறது. கனடாவின் முதலீட்டு நிதி நிறுவனம் 2012 ஆம் ஆண்டில் ஆலோசனை அறிக்கையின் மதிப்பு என்ற தலைப்பில் ஒரு அறிக்கையை வெளியிட்டது, மேலும் நிதி ஆலோசனைக்கு பணம் செலுத்திய வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் நீண்டகால நிதித் திட்டத்துடன் இணைந்திருப்பதை விட 1.5 மடங்கு அதிக நிகழ்தகவு இருப்பதாக இந்த அறிக்கை வெளிப்படுத்தியது. டி. நல்ல நிதி ஆலோசனையானது குறுகிய காலத்தில் பயனளிக்கும் அதே வேளையில், இது முதலீட்டாளர்களுக்கு நீண்ட காலத்திற்கு அதிவேகமாக அதிக லாபம் தரும் என்பதை இது காட்டுகிறது.

கனேடிய ஆய்வு, நிதி ஆலோசனைக்கு பணம் செலுத்துபவர்களும் பெரும்பாலும் உயர்ந்த வாழ்க்கைத் தரத்தை அனுபவிக்கிறார்கள், ஏனெனில் அவர்களின் ஆலோசகர் அவர்களைக் கவனித்துக்கொள்கிறார் என்ற அறிவில் அவர்கள் பாதுகாப்பாக ஓய்வெடுக்க முடியும்.

அடிக்கோடு

பல ஆய்வுகள், நிதி ஆலோசகர்கள் வழக்கமாக செயலில் உள்ள சொத்து நிர்வாகத்திலிருந்து அல்லாமல் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கான நடத்தை பயிற்சியாளர்களாக செயல்படுவதன் மூலம் சம்பாதிக்கிறார்கள் என்பதைக் காட்டுகின்றன. புதிய வணிகத்திற்கான எதிர்பார்ப்பாக ஆலோசகர்கள் இதை மனதில் கொள்ள வேண்டும் - மேலும் அவர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு மன அமைதியையும் கொந்தளிப்பான சந்தைகளின் போது தங்கியிருக்க ஒரு நிலையான இருப்பையும் அளிக்கிறார்கள்.