எக்செல் இல் எனது போர்ட்ஃபோலியோவின் எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாயை எவ்வாறு கணக்கிடுவது?

போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள அனைத்து முதலீடுகளின் எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாய் விகிதங்கள் உங்களுக்குத் தெரிந்தால், உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாயை மைக்ரோசாஃப்ட் எக்செல் பயன்படுத்தி கணக்கிட முடியும். உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் மொத்த மதிப்பு, ஒவ்வொரு முதலீட்டின் மதிப்பு மற்றும் அதற்கான வருவாய் வீதத்தைப் பயன்படுத்தி, நீங்கள் எதிர்பார்க்கும் மொத்த வருவாயைக் கணக்கிடலாம்.

ஒரு அடிப்படை சூத்திரத்தைப் பயன்படுத்தி எக்செல் வெளியே ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவின் எதிர்பார்க்கப்பட்ட வருவாயையும் நீங்கள் கணக்கிடலாம்.

எக்செல் இல் மொத்த எதிர்பார்க்கப்பட்ட வருவாயைக் கணக்கிடுகிறது

முதலில், பின்வரும் தரவு லேபிள்களை F1 மூலம் A1 கலங்களில் உள்ளிடவும்: போர்ட்ஃபோலியோ மதிப்பு, முதலீட்டு பெயர், முதலீட்டு மதிப்பு, முதலீட்டு வருவாய் விகிதம், முதலீட்டு எடை மற்றும் மொத்த எதிர்பார்க்கப்பட்ட வருமானம்.

செல் A2 இல், உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் மதிப்பை உள்ளிடவும். பி நெடுவரிசையில், உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் ஒவ்வொரு முதலீட்டின் பெயர்களையும் பட்டியலிடுங்கள். சி நெடுவரிசையில், உங்களது ஒவ்வொரு முதலீடுகளின் மொத்த தற்போதைய மதிப்பை உள்ளிடவும். டி நெடுவரிசையில், ஒவ்வொரு முதலீட்டின் எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாய் விகிதங்களையும் உள்ளிடவும்.

செல் E2 இல், முதல் முதலீட்டின் எடையை வழங்க = (C2 / A2) சூத்திரத்தை உள்ளிடவும். ஒவ்வொரு முதலீட்டின் போர்ட்ஃபோலியோ எடையையும் கணக்கிட இதே சூத்திரத்தை அடுத்தடுத்த கலங்களில் உள்ளிடவும், எப்போதும் செல் A2 இல் உள்ள மதிப்பால் வகுக்கப்படுகிறது. செல் F2 இல், எதிர்பார்க்கப்படும் மொத்த வருவாயை வழங்க = (+ +…) சூத்திரத்தை உள்ளிடவும்.

உதாரணமாக

மேலே உள்ள எடுத்துக்காட்டில், மூன்று முதலீடுகளும் முறையே 3.5%, 4.6% மற்றும் 7% வருடாந்திர கூப்பன் விகிதங்களைக் கொண்ட அரசாங்கத்தால் வழங்கப்பட்ட பத்திரங்கள் என்று வைத்துக் கொள்ளுங்கள்.

முதல் வரிசையில் உங்கள் எல்லா தரவையும் லேபிளிட்ட பிறகு, மொத்த போர்ட்ஃபோலியோ மதிப்பான, 000 100, 000 செல் A2 இல் உள்ளிடவும். பின்னர், பி 2 கலங்களில் மூன்று முதலீடுகளின் பெயர்களை உள்ளிடவும். சி 2 முதல் சி 4 வரையிலான கலங்களில், முறையே, 000 45, 000, $ 30, 000 மற்றும் $ 25, 000 மதிப்புகளை உள்ளிடவும். டி 4 முதல் டி 4 வரையிலான கலங்களில், மேலே குறிப்பிடப்பட்ட அந்தந்த கூப்பன் விகிதங்களை உள்ளிடவும்.

அடுத்து, E2 முதல் E4 கலங்களில், முறையே 0.45, 0.3 மற்றும் 0.25 முதலீட்டு எடைகளை வழங்க = (C2 / A2), = (C3 / A2) மற்றும் = (C4 / A2) சூத்திரங்களை உள்ளிடவும்.

இறுதியாக, செல் F2 இல், உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் வருடாந்திர எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாயைக் கண்டுபிடிக்க = (+ +) சூத்திரத்தை உள்ளிடவும். இந்த எடுத்துக்காட்டில், எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானம்:

= (+ +)

= 0.01575 + 0.0138 + 0.0175

=.04705, அல்லது 4.7%

(மேலும் படித்தல்: எக்செல் மூலம் உங்கள் முதலீட்டை மேம்படுத்தவும் )