பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பது (சி.எஃப்.டி) என்றால் என்ன?
பயங்கரவாதத்திற்கான நிதியுதவியை (சி.எஃப்.டி) எதிர்த்துப் போராடுவது என்பது அரசியல், மத அல்லது கருத்தியல் குறிக்கோள்களை அடைய விரும்பும் நடவடிக்கைகளுக்கான நிதி ஆதாரங்களை விசாரித்தல், பகுப்பாய்வு செய்தல், தடுப்பது மற்றும் தடுப்பது ஆகியவை அடங்கும். வன்முறை மற்றும் பொதுமக்களுக்கு எதிரான வன்முறை அச்சுறுத்தல் மூலம் சி.எஃப்.டி அடையப்படுகிறது. பயங்கரவாத நடவடிக்கைகளுக்கு துணைபுரியும் நிதிகளின் மூலத்தைக் கண்டுபிடிப்பதன் மூலம், சட்ட அமலாக்கத்தால் அந்த நடவடிக்கைகள் சில நிகழாமல் தடுக்க முடியும்.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்த்துப் போராடுவது (சி.எஃப்.டி) பயங்கரவாத அமைப்புகளுக்கான நிதி இயக்கத்தை கட்டுப்படுத்துவதில் கவனம் செலுத்துகிறது, மேலும் வங்கிகள், தொண்டு நிறுவனங்கள் மற்றும் வணிகங்கள் போன்ற பல்வேறு நிறுவனங்களில் கவனம் செலுத்தலாம் மற்றும் கட்டுப்பாடு, மேற்பார்வை மற்றும் அறிக்கையிடல் போன்ற பல நடவடிக்கைகள் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை எதிர்ப்பதற்கான செயல்முறைகள் நிதிகளின் இயக்கத்தை அடையாளம் கண்டு நிறுத்துவதற்கான முயற்சிகள் ஆகும், அவை சில சந்தர்ப்பங்களில் முறையான நிதி பரிவர்த்தனைகளாக மாறுவேடமிட்டு பயங்கரவாத நடவடிக்கைகளுக்கு நிதியளிக்கப் பயன்படுகின்றன. பணமோசடி என்பது சட்டவிரோதமாக மூலமாக பணம் சம்பாதிப்பது முறையானது என்று தோன்றுகிறது, மேலும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதில் குறிப்பிடத்தக்க பங்கைக் கொண்டிருக்கும் இந்த செயல்முறை, சிஎஃப்டி முயற்சிகளில் பெரும் பகுதியை இலக்காகக் கொண்டது, கண்டறிதல் முதல் வழக்கு விசாரணை வரை. நிதி புலனாய்வு பிரிவுகள் விசாரிக்கின்றன சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் மேலதிக விசாரணை அல்லது வழக்குத் தொடர சட்ட அமலாக்கத்திற்கு தகவல்களை வழங்குதல். நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு என்பது 35 நாடுகளின் குழுவாகும், அவை பலவீனமான ஒழுங்குமுறை அமைப்புகளை துஷ்பிரயோகம் செய்வதைத் தடுப்பதற்கான விதிமுறைகளை தரப்படுத்துவதன் மூலம் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை எதிர்த்துப் போராடுகின்றன.
பயங்கரவாதத்தின் நிதியுதவியை எவ்வாறு எதிர்ப்பது (சி.எஃப்.டி) செயல்படுகிறது
பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்த்துப் போராடுவது (சி.எஃப்.டி) சட்ட அமலாக்கத்திற்கு நிதி விசாரணை நுட்பங்களை கற்பித்தல், பணமோசடி வழக்குகளை வெல்வதற்கு வழக்குரைஞர்களுக்கு கற்பித்தல் மற்றும் சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாட்டை அடையாளம் காண நிதி மேற்பார்வை மற்றும் ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகளுக்கு பயிற்சி அளித்தல் ஆகியவை அடங்கும். சி.எஃப்.டி முயற்சிகள் தொண்டு நிறுவனங்கள், நிலத்தடி வங்கி நிறுவனங்கள் மற்றும் பதிவுசெய்யப்பட்ட பண சேவை வணிகங்கள் போன்றவற்றை ஆராயலாம். சி.எஃப்.டி பயங்கரவாதத்தின் எதிர் நிதி என்றும் அழைக்கப்படுகிறது.
பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிக்கும் தனிநபர்களும் அமைப்புகளும் பணம் எவ்வாறு பயன்படுத்தப்படும், அது எங்கிருந்து தோன்றியது என்பதை மறைக்க வேண்டும். இந்த நிதி சட்டபூர்வமான மத அல்லது கலாச்சார அமைப்புகள் போன்ற சட்ட மூலங்களிலிருந்தோ அல்லது போதைப்பொருள் கடத்தல் மற்றும் அரசாங்க ஊழல் போன்ற சட்டவிரோத மூலங்களிலிருந்தோ வரலாம். இந்த நிதி ஒரு சட்டவிரோத மூலத்திலிருந்து வரக்கூடும், ஆனால் பணமோசடி மூலம் சட்ட மூலத்திலிருந்து வந்ததாகத் தெரிகிறது.
பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி ஆகியவை பெரும்பாலும் இணைக்கப்பட்டுள்ளன. சட்ட அமலாக்கத்தால் பணமோசடி நடவடிக்கைகளைக் கண்டறிந்து தடுக்க முடியும் போது, அது பெரும்பாலும் ஒரே நேரத்தில் அந்த நிதி பயங்கரவாதச் செயல்களுக்கு நிதியளிப்பதைப் பயன்படுத்துவதைத் தடுக்கிறது. பணமோசடிகளை எதிர்ப்பது சி.எஃப்.டி. பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிக்கப் பயன்படுத்தப்படும் பணத்தில் சிறிதளவு இரட்டை நோக்கம் கொண்ட தொண்டு நிறுவனங்களிலிருந்தும், பெரும்பாலானவை ஹவாலா எனப்படும் நிலத்தடி வங்கி நிறுவனங்களிலிருந்தும், வர்த்தக அடிப்படையிலான பணமோசடி மற்றும் பண கூரியர்களிலிருந்தும் வருகின்றன.
சிறப்பு பரிசீலனைகள்
கண்காணிப்பு போன்ற பிற வழிகளில் ஒரு குற்றவாளியைப் பிடிக்க அல்லது பயங்கரவாதச் செயலைச் செய்வதற்குப் பதிலாக, சட்ட அமலாக்கமானது சந்தேகத்திற்கிடமான நிதி பரிவர்த்தனைகளைக் கண்டறிந்து அந்த பரிவர்த்தனைகளில் ஈடுபட்டுள்ள அனைத்து தனிநபர்களையும் அமைப்புகளையும் கண்காணிப்பதன் மூலம் பணப் பக்கத்திலிருந்து பிரச்சினையை தீர்க்கிறது.
ஒரு பயங்கரவாத செயலைச் செய்ய வேண்டுமென்றே பணத்தை வழங்குபவர், நேரடியாகவோ அல்லது மறைமுகமாகவோ, பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதில் குற்றவாளி. பயங்கரவாதிகள் தங்களது செயல்பாடுகளுக்கு நிதியளிப்பதற்கும், அவர்களின் நிதி ஆதாரங்களை தங்கள் உள்ளூர் பொருளாதாரத்திற்கு குறிப்பிட்ட வழிகளில் மறைப்பதற்கும் அச்சுக்கலை எனப்படும் வெவ்வேறு முறைகளைப் பயன்படுத்துவதால், நிதிச் சந்தை கட்டுப்பாட்டாளர்கள் மற்றும் சட்ட அமலாக்கம் இந்த குற்றவாளிகளைப் பிடிக்க பல்வேறு நுட்பங்களைப் பயன்படுத்த வேண்டும்.
நாடுகளிடையே பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் சிஎஃப்டி சட்டங்களில் வேறுபாடுகள் இருக்கும்போது, குறிப்பாக சில நாடுகளில் மற்றவர்களை விட பலவீனமான கட்டுப்பாடுகள் இருக்கும்போது, பயங்கரவாதிகள் அந்த நாடுகளின் நிதி அமைப்புகளை ரகசியமாக பணத்தை நகர்த்துவதற்காக துஷ்பிரயோகம் செய்வார்கள். நிதித் துறை, குற்றவியல் நீதி அமைப்பு மற்றும் சில வணிகங்கள் மற்றும் தொழில்களுக்கான தரப்படுத்தப்பட்ட நடைமுறைகளை உருவாக்குவதன் மூலம், பயங்கரவாத நிதியுதவி மறைக்க கடினமாகிறது. பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியின் போக்குகள் பற்றிய தகவல்களையும் FATF சேகரித்து பகிர்ந்து கொள்கிறது மற்றும் சர்வதேச நாணய நிதியம், உலக வங்கி மற்றும் ஐக்கிய நாடுகளுடன் நெருக்கமாக செயல்படுகிறது.
பயங்கரவாதத்தின் நிதியுதவியை எதிர்ப்பதன் நன்மைகள்
பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை எதிர்ப்பதில் நிதி நிறுவனங்கள் முக்கிய பங்கு வகிக்கின்றன, ஏனெனில் பயங்கரவாதிகள் பெரும்பாலும் பணத்தை மாற்றுவதற்கு அவர்களை, குறிப்பாக வங்கிகளை நம்பியிருக்கிறார்கள். புதிய மற்றும் ஏற்கனவே உள்ள வாடிக்கையாளர்கள் மீது வங்கிகள் சரியான விடாமுயற்சியுடன் செயல்பட வேண்டிய சட்டங்கள் மற்றும் அதிக மதிப்புள்ள பண பரிவர்த்தனைகள் போன்ற சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளை அதிகாரிகளுக்கு தெரிவிக்க வேண்டும், இது பயங்கரவாதத்தைத் தடுக்க உதவும்.
சி.எஃப்.டி-க்கு கூடுதல் காரணம் என்னவென்றால், பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி ஆகியவற்றில் ஈடுபடும் குற்றவாளிகளால் நிதி முறையைப் பயன்படுத்துவது நிதி அமைப்பின் ஸ்திரத்தன்மைக்கு அச்சுறுத்தலாகக் கருதப்படுகிறது. சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளை இந்த அமைப்பால் கண்டறிய முடியாவிட்டால், நிதி அமைப்பின் ஒருமைப்பாட்டை பொதுமக்கள் நம்பக்கூடாது.
நிதி புலனாய்வு அலகுகள் (FIU) மற்றும் நாடுகளிடையே எல்லை தாண்டிய தகவல் பகிர்வு நடைமுறை CFT க்கு பங்களிக்கின்றன. தனிநபர்கள் மற்றும் நிறுவனங்களிலிருந்து பெறப்பட்ட சந்தேகத்திற்கிடமான நிதி பரிவர்த்தனைகளின் அறிக்கைகளை விசாரிக்கும் சிறப்பு அரசு நிறுவனங்கள் FIU கள். FIU கள் பின்னர் மேலும் விசாரணைக்கு தேவைப்படும் பரிவர்த்தனைகள் பற்றிய சட்ட அமலாக்க தகவல்களை வழங்குகின்றன.
35 நாடுகள் மற்றும் இரண்டு பிராந்திய அமைப்புகளை (ஐரோப்பிய ஆணையம் மற்றும் வளைகுடா ஒத்துழைப்பு கவுன்சில்) உள்ளடக்கிய நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (FATF), பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை எதிர்த்துப் போராடுகிறது. சர்வதேச நிதி அமைப்பு.
