ஒரு பட்டய செல்வ மேலாளர் (CWM) என்றால் என்ன?
சார்ட்டர்ட் வெல்த் மேனேஜர் (சி.டபிள்யூ.எம்) என்பது குளோபல் அகாடமி ஆஃப் ஃபைனான்ஸ் அண்ட் மேனேஜ்மென்ட் (ஜிஏஎஃப்எம்), முறையாக அமெரிக்க அகாடமி ஆஃப் ஃபைனான்சியல் மேனேஜ்மென்ட் (ஏஏஎஃப்எம்) வழங்கிய தொழில்முறை பதவி. இது செல்வ மேலாண்மை நிபுணர்களின் அறிவு மற்றும் திறனை சான்றளிக்கும் நோக்கம் கொண்டது.
சி.டபிள்யூ.எம் திட்டத்திற்கான முன்நிபந்தனைகள் செல்வ மேலாண்மையில் மூன்று ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட தொழில்முறை அனுபவம் மற்றும் ஒரு GAFM- அங்கீகரிக்கப்பட்ட பட்டம் அல்லது சில துறைகளில் முதுகலை பட்டம் போன்ற பிற அங்கீகரிக்கப்பட்ட திட்டம்.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- சார்ட்டர்ட் வெல்த் மேனேஜர் (சி.டபிள்யூ.எம்) பதவி என்பது செல்வ மேலாளர்களுக்கு வழங்கப்பட்ட ஒரு தொழில்முறை சான்றிதழாகும் மற்றும் இது உலகளாவிய நிதி மற்றும் மேலாண்மை அகாடமியால் வழங்கப்படுகிறது. நிதித் திட்டமிடல், முதலீடுகள், ஆபத்து, பொருளாதாரம், வரி, ஓய்வு, எஸ்டேட் திட்டமிடல் மற்றும் பணம் மற்றும் வங்கி. விண்ணப்பதாரர்கள் நிதி, சட்டம், பொருளாதாரம், கணிதம் அல்லது செல்வ மேலாண்மை ஆகியவற்றில் முதுகலை பட்டம் பெற்றிருக்க வேண்டும் மற்றும் 5 ஆண்டுகளுக்கும் மேலான அனுபவம் பெற்றிருக்க வேண்டும். பேராசிரியர்கள், பிஎச்டி, சிபிஏக்கள் மற்றும் வழக்கறிஞர்கள் தனிப்பட்ட விலக்குகளுக்கு விண்ணப்பிக்கலாம்.
பட்டய செல்வ மேலாளரைப் புரிந்துகொள்வது (CWM)
பட்டய செல்வ மேலாளர் திட்டம் உறவு மேலாண்மை, தகவல் தொடர்பு, விற்பனை மற்றும் நிதி திட்டமிடல் போன்ற தலைப்புகளில் கவனம் செலுத்துகிறது மற்றும் தொடர்ச்சியான கல்வித் தேவைகளுக்கு ஆண்டுக்கு 15 மணிநேரம் தேவைப்படுகிறது.
GAFM என்பது உலகளாவிய நிறுவனம் ஆகும், இது நிதி, கணக்கியல் மற்றும் மேலாண்மை ஆலோசனைகளில் அவர்களின் அறிவு மற்றும் சான்றுகளை மேம்படுத்த வேட்பாளர்களின் சான்றிதழை வழங்குகிறது. இது அங்கீகாரம் பெற்ற நிதி ஆய்வாளர் (AFA), அங்கீகாரம் பெற்ற மேலாண்மை ஆலோசகர் (AMC) மற்றும் முதன்மை நிதித் திட்டம் (MFP) போன்ற பிற சான்றிதழ்களை வழங்குகிறது. அசல் வரி மற்றும் தோட்டத் திட்டமிடல் சட்ட மறுஆய்வு மற்றும் அமெரிக்கன் அகாடமி ஆஃப் ஃபைனான்சியல் மேனேஜ்மென்ட் & அனாலிஸ்டுகள் ஆகியவற்றின் இணைப்பின் மூலம் 1996 ஆம் ஆண்டில் GAFM தரநிலைக் குழு தொடங்கப்பட்டது.
CWM தேவைகள்
சி.டபிள்யூ.எம் பதவியைத் தொடர விரும்பும் விண்ணப்பதாரர்கள் குறைந்தபட்ச கல்வி மற்றும் பணித் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்ய வேண்டும். வேட்பாளர்கள் பின்வருவனவற்றில் இரண்டு இருக்க வேண்டும்:
- ஒரு ஏபிஏ ஏஏசிஎஸ்பி, ஏசிபிஎஸ்பி அல்லது ஈக்விஸ் அங்கீகாரம் பெற்ற நிதி, முதலீடு, கணக்கியல், வரி அல்லது பொருளாதாரம் பட்டம் மூன்று ஆண்டுகள் தொழில்முறை அனுபவம் AAFM- அங்கீகரிக்கப்பட்ட மற்றும் அங்கீகாரம் பெற்ற பல்கலைக்கழக திட்டத்திலிருந்து ஆன்லைன் நிர்வாக சான்றிதழ் பயிற்சி திட்டங்களை நிறைவு செய்தல்
விண்ணப்பதாரர்கள் முதுகலை பட்டம் பெற்றிருக்கிறார்கள் என்பதை நிரூபிக்க, அவர்கள் சமர்ப்பிக்க வேண்டும்:
- AAFM சான்றிதழ் விண்ணப்பம் AAFM- தகுதிவாய்ந்த கல்வி வழங்குநரிடமிருந்து கல்வியைக் காண்பிக்கும் விண்ணப்பம், பதிவுசெய்யப்பட்ட மற்றும் பட்டம் பெற்ற மற்றும் அங்கீகாரம் பெற்ற அல்லது அரசாங்கத்தால் அனுமதிக்கப்பட்ட திட்டத்திலிருந்து தேர்வுகளை முடித்ததற்கான நல்ல நம்பிக்கை சான்றுகள் பணி அனுபவம் மற்றும் எந்த டிப்ளோமாக்கள், உரிமங்கள், பதவிகள், சான்றிதழ்கள், அரசு வேலை / பயிற்சி, கற்பித்தல் வேலை, ஆராய்ச்சி அல்லது பிற விருதுகள்
சி.டபிள்யூ.எம் தேர்வு தேவையில்லை. சி.டபிள்யூ.எம் தொழில் வல்லுநர்கள் பின்வரும் தலைப்பு பகுதிகளை உள்ளடக்கிய நிபுணத்துவம் பெற்றிருக்க வேண்டும்: 1. தோட்டத் திட்டமிடல் மற்றும் அறக்கட்டளைகள் 2. சொத்து மேலாண்மை 3. சேவை மேலாண்மை 4. சர்வதேச வரிவிதிப்பு 5. ஓய்வூதிய சட்டம் 6. பொருளாதாரம் 7. முதலீடுகள் 8. பணம் மற்றும் வங்கி 9. உயர் நிகர மதிப்பு ஆலோசனை 10. உறவு மேலாண்மை, இணக்கம் மற்றும் நெறிமுறைகள் 11. வணிக நிறுவனங்கள் மற்றும் நிறுவனங்கள் 12. இடர் மேலாண்மை மற்றும் காப்பீடு
சி.டபிள்யூ.எம் வைத்திருப்பவர்கள் ஆண்டுதோறும் குறைந்தது 15 மணிநேர தொடர்ச்சியான கல்வியை முடிக்க வேண்டும்.
ஒரு CWM இன் செயல்பாடுகள்
ஒரு CWM பொதுவாக சில்லறை முதலீட்டாளர்களுக்கு பின்வருவனவற்றுடன் உதவுகிறது:
- முதலீட்டு உத்திகளை உருவாக்குங்கள் : பட்டய செல்வ மேலாளர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை, தனிப்பட்ட சூழ்நிலைகள் மற்றும் நீண்டகால நிதி இலக்குகளைச் சுற்றி உத்திகளை உருவாக்குகிறார்கள். எடுத்துக்காட்டாக, செயலற்ற வருமானத்தை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளருக்கு அதிக வருமானம் ஈட்டக்கூடிய ஈவுத்தொகை பங்குகளின் பங்கு இலாகாவை ஒரு சி.டபிள்யூ.எம் உருவாக்கலாம். சுயாதீனமான ஆலோசனையை வழங்குதல்: ஒரு சி.டபிள்யூ.எம் பெரிய அளவிலான நிதிச் செய்திகளையும் தரவையும் பகுப்பாய்வு செய்கிறது மற்றும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு தகவல்களின் சுயாதீன மதிப்பீட்டை வழங்குகிறது. உதாரணமாக, வரவிருக்கும் ஆரம்ப பொது வழங்கலுக்கான (ஐபிஓ) ப்ரெஸ்பெக்டஸ் மூலம் படித்த பிறகு, ஒரு சி.டபிள்யூ.எம் தனது வாடிக்கையாளருக்கு முதலீடு செய்வதைத் தவிர்க்க அறிவுறுத்தலாம். செயலில் கேளுங்கள்: வாடிக்கையாளர்களின் சூழ்நிலைகள் தொடர்ந்து மாறுகின்றன. ஒரு சி.டபிள்யூ.எம் முதலீட்டாளர்களுடன் வழக்கமான சந்திப்புகளை ஏற்பாடு செய்கிறது மற்றும் அவர்களின் சூழ்நிலையில் மாற்றத்திற்கு முதலீட்டு மூலோபாய மறுஆய்வு தேவையா என்பதை தீர்மானிக்கிறது. எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு கிளையன்ட் சந்திப்புக்குப் பிறகு, ஒரு சி.டபிள்யூ.எம் ஒரு பரம்பரை பற்றி அறிந்த பிறகு ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மறுசீரமைப்பை செய்ய முடிவு செய்யலாம். உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள் (KYC) விதியை CWM கள் பூர்த்தி செய்வதை உறுதிப்படுத்த செயலில் கேட்பது உதவுகிறது. கற்பித்தல்: ஒரு சி.டபிள்யூ.எம் முதலீட்டாளர்களுக்கு நிதிச் சந்தைகள் மற்றும் செல்வத்தை எவ்வாறு உருவாக்குவது என்பது பற்றி தீவிரமாக கற்பிக்கிறது. பல்வகைப்படுத்தல், சொத்து ஒதுக்கீடு மற்றும் ஒழுக்கத்தின் முக்கியத்துவம் போன்ற அடிப்படைக் கொள்கைகளைப் பற்றி அவர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு கற்பிக்கிறார்கள். ஒரு சி.டபிள்யூ.எம் செயலில் வர்த்தக வாடிக்கையாளர்களைக் கொண்டிருந்தால், மூலதனப் பாதுகாப்பு மற்றும் ஆபத்து / வெகுமதி ஆகியவற்றின் முக்கியத்துவத்தை அவர்கள் விளக்கலாம். நிதி பாதுகாவலர்: பட்டய செல்வ மேலாளர்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கான சந்தைகளை கண்காணித்து, புதிய வாய்ப்புகள் அல்லது அவர்களின் இலாகாக்களை பாதிக்கக்கூடிய அபாயங்கள் குறித்து எச்சரிக்கின்றனர். உதாரணமாக, ஒரு CWM ஒரு வாடிக்கையாளருக்கு ஒரு ஆச்சரியமான இலாப எச்சரிக்கையைப் பற்றி தெரிவிக்கக்கூடும், இது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ வைத்திருப்பதை எதிர்மறையாக பாதிக்கும்.
