மூலதன பாதுகாப்பிற்கான சிறந்த நிதி

கடந்த தசாப்தத்தில் 2007-2009 ஆம் ஆண்டின் நிதி நெருக்கடி அடங்கும், இதன் உச்சம் 2008 ஆம் ஆண்டின் இரண்டாம் பாதியாகும். அந்த சூழலில் நேர்மறையான வருமானத்தை அளிக்கும் நிதிகள் உள்ளன, அதே போல் கடந்த ஆறு ஆண்டுகளில் காளை சந்தையிலும் இருந்தன. வருடாந்திர அடிப்படையில் மொத்த வருவாயைப் பார்க்கிறீர்கள் என்றால், கீழேயுள்ள நிதிகள் கடந்த தசாப்தத்தில் ஒவ்வொரு சூழலிலும் வழங்க நிர்வகிக்கின்றன, ஆனால் எவ்வளவு வருமானம்? மிக முக்கியமாக நீண்டகால முதலீட்டாளர்களுக்கு, இந்த நிதிகளின் தொடக்கத் தேதிகளிலிருந்து ஒட்டுமொத்த வருவாய் என்ன? இது எந்த வகையான வாய்ப்புகள், அல்லது பற்றாக்குறை, முன்னால் இருக்கக்கூடும் என்பதற்கான சிறந்த யோசனையை உங்களுக்கு வழங்க வேண்டும். 2016 ஆம் ஆண்டில் மோசமடையக்கூடிய தற்போதைய பொருளாதார நிலைமைகள் காரணமாக, முதலீட்டு தர பத்திரங்களுக்கு அவர்கள் வெளிப்படும் பெரும்பகுதியைக் கொண்ட நிதிகளில் ஒட்டிக்கொள்வது விவேகமானதாக இருக்கலாம்.

உயர் தரம், குறைந்த வருவாய்

நீங்கள் முதலீட்டு தர பத்திரங்களை வெளிப்படுத்த விரும்பினால், கிரேட்-வெஸ்ட் குறுகிய கால பத்திரத்தை (MXSDX) கருத்தில் கொள்ளுங்கள், இது அதன் நிகர சொத்துக்களில் குறைந்தது 80% அமெரிக்க கருவூலங்கள், வணிக மற்றும் குடியிருப்பு அடமான ஆதரவு பத்திரங்கள், சொத்து ஆதரவு பத்திரங்கள் மற்றும் பெருநிறுவன பத்திரங்கள். ஆகஸ்ட் 1, 1995 முதல் MXSDX 0.10% தேய்மானம் அடைந்துள்ளது, ஆனால் முதலீட்டாளர்கள் மூலதனப் பாதுகாப்பிற்காக இங்கு வந்துள்ளனர், மூலதன பாராட்டுக்கு அல்ல. MXSDX மகசூல் 1.17%. 0.60% செலவு விகிதம் வகை சராசரியான 0.81% ஐ விட குறைவாக உள்ளது மற்றும் குறைந்தபட்ச முதலீடு இல்லை. இவை முன்மாதிரியான எண்கள் அல்ல, ஆனால் ஒரு சிறிய விளைச்சலை எடுக்கும்போது நிலையற்ற காலங்களில் பாதுகாப்பாக இருக்க வேண்டும். (மேலும், பார்க்க: சிறந்த 4 முதலீட்டு தர கார்ப்பரேட் பத்திரங்கள் ப.ப.வ.நிதிகள் .)

விலையுயர்ந்த முடிவுகள்

வெஸ்டர்ன் அசெட் அடமான ஆதரவு பத்திர நிதியம் (எச்ஜிவிஎஸ்எக்ஸ்) மார்ச் 20, 1984 இல் தொடங்கப்பட்டது. அன்றிலிருந்து, இது 8.79% ஐப் பாராட்டியுள்ளது. இது தற்போது 2.70% விளைச்சலை அளிக்கிறது. அதன் நிகர சொத்துக்களில் குறைந்தது 80% அடமான ஆதரவு பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வதும், அதன் பத்திர இருப்புக்களில் 72.96% AAA என மதிப்பிடப்படுவதும் இந்த நிதியின் உத்தி ஆகும், இது முதலீட்டாளர்களுக்கு மன அமைதியை அனுமதிக்கும். மோசமான செய்தி என்னவென்றால், எச்.ஜி.வி.எஸ்.எக்ஸ் செலவு விகிதத்துடன் 1.78% மற்றும் ஒரு வகை சராசரி 0.82% உடன் வருகிறது. குறைந்தபட்ச முதலீடு $ 1, 000 ஆகும்.

பெரிய முதலீடு, சிறந்த முடிவுகள் அல்ல

ப்ருடென்ஷியல் குறுகிய கால கார்ப்பரேட் பாண்ட் (பிபிஎஸ்எம்எக்ஸ்) மாறுபட்ட முதிர்வுகளைக் கொண்ட நிறுவனங்களின் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் மூலதனப் பாதுகாப்போடு உயர் நடப்பு வருமானத்தில் கவனம் செலுத்துகிறது. நிதியின் பயனுள்ள காலம் பொதுவாக மூன்று ஆண்டுகளுக்கு குறைவானது. செப்டம்பர் 1, 1989 தொடங்கியதிலிருந்து பிபிஎஸ்எம்எக்ஸ் 4.31% தேய்மானம் அடைந்துள்ளது. இது தற்போது 1.19% விளைச்சலை அளிக்கிறது. 0.78% இன் செலவு விகிதம் வகை சராசரியான 0.81% ஐ விட சற்று சிறந்தது. இந்த பட்டியலில் உள்ள மற்றவர்களுடன் ஒப்பிடும்போது இது ஒரு பெரிய நிதி, நிகர சொத்துக்கள் 99 8.99 பில்லியன். குறைந்தபட்ச முதலீடு, 500 2, 500 ஆகும். இது விலை மதிப்புள்ளதா? நீங்கள் ஒரு வாதத்தை எந்த வகையிலும் செய்யலாம், ஆனால் சிறந்த வாய்ப்புகள் உள்ளன. (மேலும், பார்க்க: சிறந்த 5 கார்ப்பரேட் பாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் .)

செலவு விகிதம் இல்லை

பிளாக்ராக் ஒதுக்கீடு இலக்கு பங்குகள் தொடர் எஸ் போர்ட்ஃபோலியோ (BRASX) செலவு விகிதத்துடன் வரவில்லை, இது வகை சராசரி 0.85% எனக் கருதுகிறது. இருப்பினும், நிதியின் செயல்திறன் மற்றும் அதன் எதிர்கால சாத்தியங்கள் மிகவும் முக்கியமானவை. அக்., 1, 2014 அன்று நிதியின் தொடக்கத்தில் இருந்து, இது 3.02% தேய்மானம் அடைந்துள்ளது, ஆனால் தற்போது இது 2.98% விளைச்சலைக் கொண்டுள்ளது. மற்றொரு சாத்தியமான நேர்மறை என்னவென்றால், குறைந்தபட்ச முதலீடு இல்லை. ஆனால் BRASX க்கு எதிர்காலம் என்ன? BRASX இதில் முதலீடு செய்கிறது:

• வணிக மற்றும் குடியிருப்பு அடமான ஆதரவு பத்திரங்கள்

  அமெரிக்க அல்லாத அரசாங்கங்கள் மற்றும் சூப்பர்-தேசிய அமைப்புகளின் கடமைகள்

  உள்நாட்டு மற்றும் அமெரிக்க அல்லாத நிறுவனங்களின் கடமைகள்

  சொத்து ஆதரவு பத்திரங்கள்

  இணை அடமான கடமைகள்

  அமெரிக்க கருவூலம் மற்றும் ஏஜென்சி பத்திரங்கள்

  வழிபொருட்களும்

  ரொக்க சமமான முதலீடுகள்

  ஒப்பந்தங்களை மீண்டும் கொள்முதல் செய்யுங்கள்

  மீள் கொள்முதல் ஒப்பந்தங்கள்

  டாலர் சுருள்கிறது

இது முதலீட்டு வாகனங்களின் பரந்த வரிசையாக தகுதி பெறும். சாத்தியமான அளவிற்கு இது இன்னும் அதிகமாக எதிர்பார்க்கப்படுகிறது, இது குறைந்த மூலதன பாராட்டு - ஏதேனும் இருந்தால் - ஒரு நல்ல மகசூல், மற்றும் சந்தை சூழல்களைத் தாங்குவதற்கான நெகிழ்ச்சி. (மேலும் பார்க்க, பார்க்க: சிறந்த கரடி சந்தை நிதிகளுடன் கரடி சந்தையை விளையாடுங்கள் .)

அடிக்கோடு

ஒரு சிறிய விளைச்சலை எடுக்கும்போது சவாலான பொருளாதார நிலைமைகளுக்கு நீங்கள் நெகிழ்ச்சியைத் தேடுகிறீர்களானால், மேலே உள்ள நிதியை மேலும் ஆராய்ச்சி செய்வது குறித்து நீங்கள் பரிசீலிக்க விரும்பலாம். நீங்கள் ஒரு பெரிய வருவாயை எதிர்பார்க்கக்கூடாது. இது மூலதனப் பாதுகாப்பைப் பற்றியது. (மேலும், பார்க்க: கரடி சந்தை நிதிகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு உணர்வை ஏற்படுத்துகின்றனவா? )