ஈவுத்தொகை செலுத்தும் பங்குகள் நாகரீகமாக வெளியேறிய ஒரு காலம் இருந்தது. வெப்பமான நிறுவனங்கள், விலை மிக வேகமாக உயர்ந்து வருவதாகவும், அவை அவர்களுக்கு செலுத்த வேண்டிய அவசியமில்லை என்றும் வாதிடப்பட்டது. ஈவுத்தொகை பழைய நிறுவப்பட்ட நிறுவனங்களுக்கானது.
அந்த நேரம் தொழில்நுட்ப பங்கு குமிழி, அது எப்படி முடிந்தது என்பதை நாம் அனைவரும் அறிவோம்.
காலம் மாறிவிட்டது. ஆப்பிள் ஒரு பங்கு ஈவுத்தொகைக்கு.73% செலுத்துகிறது. மைக்ரோசாப்ட் ஒரு பங்கு ஈவுத்தொகைக்கு.43% செலுத்துகிறது. அமேசான் ஒரு ஈவுத்தொகையை செலுத்தவில்லை, ஆனால் அது முட்கரண்டிக்கான அழுத்தத்தை உணர்கிறது. ஈவுத்தொகை செலுத்தும் நிறுவனங்கள், வரையறையின்படி, லாபம் ஈட்டும் நிறுவனங்கள் ஏராளமான பணத்தை குவித்துள்ளன, மேலும் அதை தங்கள் முதலீட்டாளர்களுடன் பகிர்ந்து கொள்கின்றன.
அந்த முதலீட்டாளர்களுக்கு, ஈவுத்தொகை ஒரு வருமான ஸ்ட்ரீம் அல்லது, இன்னும் சிறப்பாக, ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவின் வருவாயை நீண்ட காலத்திற்கு டர்போ வசூலிக்கும் மறு முதலீடு ஆகும்.
சிறந்த டிவிடெண்ட் நிதிகள்
தனியாக பறக்க விரும்பாத முதலீட்டாளர்களுக்கு, டிவிடெண்ட் நிதிகள் நீண்ட கால வளர்ச்சிக்கான சாத்தியமுள்ள நிறுவனங்களில் ஈவுத்தொகை செலுத்தும் பங்குகளில் முதலீடு செய்ய ஒரு வழியை வழங்குகின்றன.
மற்றவர்களிடமிருந்து சிறந்ததை எவ்வாறு தேர்ந்தெடுப்பது? நிதியின் செயல்திறன், நீண்ட கால மற்றும் சமீபத்தியதைப் பாருங்கள். அந்த செயல்திறன் அதன் அளவுகோலுக்கு எதிராகவும், பரந்த சந்தைக் குறியீடுகளுக்கு எதிராகவும் எவ்வாறு அமைகிறது என்பதைச் சரிபார்க்கவும். உங்கள் லாபம் விலகிவிடவில்லை என்பதை உறுதிப்படுத்த நிதியின் செலவுகளைப் பாருங்கள்.
நல்ல ஈவுத்தொகையை வழங்கும் திட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதில் கவனம் செலுத்தும் நான்கு நிதிகள் கீழே உள்ளன. அவை அனைத்தும் 10 ஆண்டு காலப்பகுதியில் சிறந்த சராசரி ஆண்டு வருமானத்தைக் காட்டுகின்றன. அனைவருக்கும் குறைந்த செலவுகள் உள்ளன. அவற்றின் வரையறைகளுடன் ஒப்பிடும்போது அனைத்தும் சிறப்பாக செயல்பட்டன.
அதே 12 மாத காலத்தில், எஸ் அண்ட் பி 500 இன்டெக்ஸ் 4.38% குறைந்துள்ளது. டோவ் ஜோன்ஸ் தொழில்துறை குறியீடு 5.27% உயர்ந்துள்ளது. நீண்ட கால முதலீடு என்பது இதயத்தின் மயக்கத்திற்கானதல்ல.
வான்கார்ட் டிவிடென்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.நிதி (வி.ஐ.ஜி)
பல முதலீட்டாளர்கள் பரிவர்த்தனை-வர்த்தக நிதிகளை (ப.ப.வ.நிதிகள்) விரும்புகிறார்கள், ஏனெனில் அவை பரந்த அளவிலான பத்திரங்களை வெளிப்படுத்துகின்றன, அதே நேரத்தில் செலவுகளை குறைந்தபட்சமாக வைத்திருக்கின்றன. வரையறையின்படி, ப.ப.வ.நிதிகள் ஒரு குறிப்பிட்ட சந்தைக் குறியீட்டை அதன் செயல்திறனுடன் பொருந்தும் நோக்கத்துடன் கண்காணிக்கின்றன. அவை பங்குகள் போல வர்த்தகம் செய்யப்படுவதால் அவற்றைப் பின்பற்றுவது எளிது. மேலும், அவை குறைந்த செலவுகளைக் கொண்டுள்ளன, ஏனெனில் அவை தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படவில்லை.
வான்கார்ட் டிவிடென்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.நிதி நாஸ்டாக் யு.எஸ் டிவிடென்ட் சாதனையாளர்களைத் தேர்ந்தெடுப்பதை அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. இந்த ப.ப.வ.நிதியின் பங்குகள் தொழில்கள், நுகர்வோர் பொருட்கள், நுகர்வோர் சேவைகள் மற்றும் தொழில்நுட்பத்தில் மிகப்பெரிய செறிவுகளைக் கொண்டவை. மைக்ரோசாப்ட், வால்மார்ட் மற்றும் ஜான்சன் & ஜான்சன் பங்குகளில் இதன் மிகப்பெரிய பங்குகள் உள்ளன.
வி.ஐ.ஜி செலவு விகிதம்.08%.
சராசரி ஆண்டு வருமானம்
பிப்ரவரி 27, 2019 நிலவரப்படி குறியீட்டின் வருவாய் அதன் அளவுகோலுடன் ஒப்பிடும்போது கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளது. ( பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டு வருமானம் சாய்வுகளில் உள்ளன. )
வான்கார்ட் டிவிடெண்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.நிதி ( நாஸ்டாக் யு.எஸ் டிவிடென்ட் சாதனையாளர்கள் தேர்ந்தெடு )
- ஒரு வருடம்: -2.02 ( -1.98 ) 10 ஆண்டு: 11.70 ( 11.81 )
நம்பக பங்கு ஈவுத்தொகை வருமான நிதி (FEQTX)
ஃபிடிலிட்டி ஈக்விட்டி டிவிடென்ட் வருமான நிதி என்பது எஸ் & பி 500 குறியீட்டின் விளைச்சலை மீறுவதை நோக்கமாகக் கொண்ட தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் பரஸ்பர நிதியாகும். இது பரந்த பங்குச் சந்தை குறியீடான ரஸ்ஸல் 3000 ஐ அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது.
FEQTX பொதுவாக அதன் சொத்துக்களில் 80% ஈவுத்தொகையை வழங்கும் பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது மற்றும் நீண்ட கால மூலதன மதிப்பீட்டிற்கான சாத்தியக்கூறுகளைக் கொண்டுள்ளது. வெரிசோன், வெல்ஸ் பார்கோ மற்றும் செவ்ரான் தலைமையிலான அமெரிக்க பங்குகளில் 85% பங்குகள் உள்ளன.
FEQTX ஆண்டு நிகர செலவு விகிதம் 0.62% ஆகும்.
சராசரி ஆண்டு வருமானம்
பிப்ரவரி 27, 2019 நிலவரப்படி குறியீட்டின் வருவாய் அதன் அளவுகோலுடன் ஒப்பிடும்போது கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளது. ( பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டு வருமானம் சாய்வுகளில் உள்ளன. )
நம்பக பங்கு ஈவுத்தொகை வருமான நிதி ( ரஸ்ஸல் 3000 )
- ஒரு வருடம்: -9.74% (- 8.58% ) 10 ஆண்டு: 10.25 ( 11.12% )
வான்கார்ட் ஈக்விட்டி வருமான நிதி முதலீட்டாளர் பங்குகள் (VEIPX)
வான்கார்ட் ஈக்விட்டி வருமான நிதி முதன்மையாக மதிப்பிடப்படாத நடுப்பகுதி மற்றும் பெரிய தொப்பி பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது, அவை போட்டியாளர்களுடன் ஒப்பிடும்போது ஈவுத்தொகை வருமானத்தின் சராசரிக்கு மேல் செலுத்துகின்றன. இது முதன்மையாக அமெரிக்க ஈக்விட்டி பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது மற்றும் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவில் 9.1% மட்டுமே வெளிநாட்டு பத்திரங்களுக்கு ஒதுக்குகிறது. தற்போதைய கலவை உடல்நலம், நிதி மற்றும் நுகர்வோர் நிலையங்களில் கடுமையாக உள்ளது. ஜே.பி. மோர்கன் சேஸ், ஜான்சன் & ஜான்சன் மற்றும் வெரிசோன் ஆகியவற்றின் பங்குகளில் அதன் மிகப்பெரிய பங்குகள் உள்ளன.
VEIPX ஆண்டு நிகர செலவு விகிதத்தை 0.27% வசூலிக்கிறது.
சராசரி ஆண்டு வருமானம்
பிப்ரவரி 27, 2019 நிலவரப்படி குறியீட்டின் வருவாய் அதன் அளவுகோலுடன் ஒப்பிடும்போது கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளது. ( பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டு வருமானம் சாய்வுகளில் உள்ளன. )
வான்கார்ட் ஈக்விட்டி வருமான நிதி ( பிரிக்கப்பட்ட ஈக்விட்டி வருமான அட்டவணை )
- ஒரு வருடம்: -5.72 (- 5.85% ) 10 ஆண்டு: 12.17 ( 10.51% )
நம்பக மூலோபாய ஈவுத்தொகை மற்றும் வருமான நிதி (FSDIX)
நம்பக மூலோபாய ஈவுத்தொகை மற்றும் வருமான நிதியம் என்பது தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் நிதியாகும், இது திட ஈவுத்தொகை செலுத்தும் நிறுவனங்களைத் தேடுகிறது, ஆனால் அதன் கலவையில் ஒரு அளவு பத்திரங்களை சேர்க்கிறது. அதன் மொத்த சொத்துக்களில் சுமார் 70% பொதுவான பங்குகளில் உள்ளன, ஆனால் இது 20% கார்ப்பரேட் பத்திரங்களுக்கு ஒதுக்குகிறது. தற்போதைய நிலவரப்படி, ரியல் எஸ்டேட், நுகர்வோர் மற்றும் சுகாதாரத் துறைகளில் அதன் மிகப்பெரிய பங்குகள் உள்ளன.
FSDIX 0.71% செலவு விகிதத்தை வசூலிக்கிறது.
சராசரி ஆண்டு வருமானம்
பிப்ரவரி 27, 2019 நிலவரப்படி குறியீட்டின் வருவாய் அதன் அளவுகோலுடன் ஒப்பிடும்போது கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளது. ( பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டு வருமானம் சாய்வுகளில் உள்ளன. )
நம்பக மூலோபாய ஈவுத்தொகை மற்றும் வருமான நிதி ( நம்பக மூலோபாய ஈவுத்தொகை மற்றும் வருமான கூட்டு அட்டவணை )
- ஒரு வருடம்: -4.49% ( -2.47% ) 10 ஆண்டு: 11.88% ( 11.79% )
