மூலதனக் குழுவின் அமெரிக்க நிதி குடும்பம் 1930 களின் முற்பகுதியில் இருந்து முதலீட்டாளர்களுக்கு பரஸ்பர நிதியை வழங்கி வருகிறது. இது தற்போது 50 க்கும் மேற்பட்ட நிதி வழங்கல்களைக் கொண்டுள்ளது, இது பரந்த வகை வகைகளைக் கொண்டுள்ளது. பெரும்பாலான நிதிகள் தொழில்முறை ஆய்வாளர்கள் மற்றும் மேலாளர்களால் தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. பின்வரும் நிதிகள் மிக நீண்ட தட பதிவுகளை பெருமைப்படுத்துகின்றன.
குறிப்பு: ஜனவரி 7, 2020 வரை அனைத்து நிதி தரவுகளும் தற்போதையவை.
1) அமெரிக்க நிதி முதலீட்டு நிறுவனம்
இன்வெஸ்ட்மென்ட் கம்பெனி ஆஃப் அமெரிக்கா ஃபண்ட் (ஏ.ஐ.வி.எஸ்.எக்ஸ்) தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் வளர்ச்சி மற்றும் வருமானத்தை மையமாகக் கொண்ட ஈக்விட்டி ஃபண்ட் ஆகும். 1930 ஆம் ஆண்டின் தொடக்கத்திலிருந்து அதன் சராசரி வருடாந்திர வருவாய் 12.04% ஆகும், இது எஸ் அண்ட் பி 500 இன் 9.82% சராசரி வருடாந்திர வருவாயை அதே நேரத்தில் சிறப்பாகக் காட்டுகிறது. இந்த நிதியம் ஐந்தாண்டு வருடாந்திர வருவாய் 9.43%, செலவு விகிதம் 0.57%, மற்றும் ஈவுத்தொகை 1.5%.
2) அமெரிக்கன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்
அமெரிக்கன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் (AMRMX) என்பது ஒரு பெரிய தொப்பி மதிப்பு நிதியாகும், இது வலுவான அடிப்படைகள் மற்றும் நிலையான ஈவுத்தொகைகளை வழங்கும் பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதன் மூலம் மூலதனத்தைப் பாதுகாப்பதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. 1950 ஆம் ஆண்டு தொடங்கப்பட்டதிலிருந்து, நிதியின் சராசரி ஆண்டு வருமானம் 11.58% ஆகும். நிதியின் ஐந்தாண்டு வருடாந்திர வருவாய் 9.82%, அதன் செலவு விகிதம் 0.61%, 1.97% ஈவுத்தொகை மகசூல்.
3) AMCAP நிதி
1967 ஆம் ஆண்டில் தொடங்கப்பட்ட AMCAP நிதி (AMCPX) சிறந்த வருவாயை தொடர்ந்து நிரூபிக்கும் பங்குகளை குறிவைத்து நீண்டகால மூலதன வளர்ச்சியை நாடுகிறது. கடந்த பத்து ஆண்டுகளில் நிதியின் சராசரி ஆண்டு வருமானம் 12.96%, அதன் ஐந்தாண்டு வருடாந்திர வருவாய் 10.48%, மற்றும் அதன் செலவு விகிதம் 0.66%, இது வகை சராசரியான 1.19% க்கும் குறைவாக உள்ளது. தற்போது ஈவுத்தொகை மகசூல் இல்லை.
4) புதிய பார்வை நிதி
அமெரிக்கன் ஃபண்டுகள் புதிய மூலதன நிதியை (ANWPX) மார்ச் 1973 இல் தொடங்கின, நீண்ட கால மூலதன மதிப்பீட்டை நாடும் முதலீட்டு குறிக்கோளுடன். நிதி மேலாளர் முக்கியமாக பன்னாட்டு நீல-சிப் பன்னாட்டு நிறுவனங்களில், பொதுவான பங்குகள், விருப்பமான பங்குகள், பத்திரங்கள் அல்லது மாற்றத்தக்க பத்திரங்கள் போன்றவற்றில் முதலீடு செய்கிறார். தொடக்கத்திலிருந்து சராசரி ஆண்டு வருமானம் 12.16% ஆகும். நிதியின் ஐந்தாண்டு வருடாந்திர வருவாய் 10.16%, மற்றும் அதன் செலவு விகிதம் 0.77%, 0.53% ஈவுத்தொகை மகசூல்.
5) அமெரிக்காவின் வளர்ச்சி நிதி
1973 டிசம்பரில் தொடங்கப்பட்ட அமெரிக்காவின் வளர்ச்சி நிதியம் (ஏஜிடிஎச்எக்ஸ்) சுழற்சி வணிகங்கள், குறைத்து மதிப்பிடப்படாத நிறுவனங்கள் மற்றும் சாத்தியமான திருப்புமுனை கதைகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்டகால மூலதன வளர்ச்சியை நாடுகிறது. கடந்த 10 ஆண்டுகளில் நிதியின் சராசரி ஆண்டு வருமானம் 10.80%, அதன் ஐந்தாண்டு ஆண்டு வருவாய் 11.12%, மற்றும் அதன் செலவு விகிதம் 0.65%. இது 0.98% ஈவுத்தொகை விளைச்சலை வழங்குகிறது.
6) அமெரிக்காவின் வருமான நிதி
1973 டிசம்பரில் அறிமுகப்படுத்தப்பட்ட அமெரிக்காவின் வருமான நிதியம் (AMECX) பங்குகள், மாற்றத்தக்க பத்திரங்கள் மற்றும் பத்திரங்களின் கலவையில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் மூலதன வளர்ச்சியை அடைய முயல்கிறது. அதன் 10 ஆண்டு வருடாந்திர வருவாய் 8.95%, அதன் ஐந்தாண்டு வருடாந்திர வருவாய் 8.96%, மற்றும் நிதியின் செலவு விகிதம் 0.58%. இந்த நிதி கவர்ச்சிகரமான 2.78% ஈவுத்தொகை மகசூலைக் கொண்டுள்ளது.
7) அமெரிக்காவின் பாண்ட் நிதி
மே 1974 இல் தொடங்கப்பட்ட, பாண்ட் ஃபண்ட் ஆஃப் அமெரிக்கா (ஏபிஎன்டிஎக்ஸ்) அதிக வருமானம் மற்றும் மூலதனப் பாதுகாப்பைப் பின்தொடர்வதில் மாறும் பத்திர சந்தை நிலைமைகளை சரிசெய்வதன் மூலம் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிலையான வருமான இலாகாவை பராமரிக்கிறது. நிதியின் 10 ஆண்டு வருடாந்திர வருவாய் 2.78%, மற்றும் அதன் ஐந்தாண்டு ஆண்டு வருமானம் 2.12% ஆகும். இதன் செலவு விகிதம் 0.6%, 2.28% மகசூல்.
8) அமெரிக்க சமநிலை நிதி
ஜூலை 1975 இல் தொடங்கப்பட்ட அமெரிக்க சமநிலை நிதியம் (ஏபிஏஎல்எக்ஸ்) அதன் சொத்துக்களில் 75% வரை பொதுவான பங்குகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்டகால மூலதனம் மற்றும் வருமான வளர்ச்சியை நாடுகிறது, மீதமுள்ளவை பத்திரங்கள் மற்றும் பிற நிலையான வருமான பத்திரங்களுக்கு ஒதுக்குகிறது. நிதியின் ஐந்தாண்டு வருடாந்திர வருவாய் 8.03%, செலவு விகிதம் 0.57%, மற்றும் ஈவுத்தொகை மகசூல் 1.87%.
9) அடிப்படை முதலீட்டாளர்கள் நிதி
ஆகஸ்ட் 1978 ஆரம்பத்தில் இருந்து, அடிப்படை முதலீட்டாளர்கள் நிதியம் (ANCFX) மதிப்பு வாய்ப்புகள் மற்றும் சிறந்த விற்பனை மற்றும் வருவாய் திறனை வெளிப்படுத்தும் பங்குகளை இலக்காகக் கொண்டுள்ளது. நிதியின் 10 ஆண்டு வருடாந்திர வருவாய் 12.38% அதன் ஐந்தாண்டு ஆண்டு வருவாய் 11.33% ஐக் கடந்தது. செலவு விகிதம் 0.59%, மற்றும் ஈவுத்தொகை மகசூல் 1.53%.
10) அமெரிக்காவின் வரிவிலக்கு பாண்ட் நிதி
அக்டோபர் 1979 இல் தொடங்கப்பட்டது, அமெரிக்காவின் வரிவிலக்கு பாண்ட் ஃபண்ட் (AFTEX) முதன்மையாக நகராட்சி மற்றும் பொது அதிகார பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் வரிவிலக்கு வருமானத்தை அதிகரிக்க முயல்கிறது. இந்த நிதி 10 ஆண்டு வருடாந்திர வருவாய் 4.43% மற்றும் ஐந்தாண்டு வருடாந்திர வருவாய் 3.51% ஆகும். நிதியின் 12 மாத மகசூல் 2.63%, மற்றும் அதன் செலவு விகிதம் 0.54% ஆகும்.
