சட்டவிரோதமாக சம்பாதித்த பணத்தின் மூலத்தை மறைக்க மற்றும் அதைப் பயன்படுத்தக்கூடியதாக மாற்றுவதற்கான மூன்று அடிப்படை நடவடிக்கைகளை பணமோசடி உள்ளடக்கியது: வேலைவாய்ப்பு, இதில் பணம் நிதி அமைப்பில் அறிமுகப்படுத்தப்படுகிறது, வழக்கமாக அதை பல்வேறு வைப்பு மற்றும் முதலீடுகளாக உடைப்பதன் மூலம்; அடுக்குதல், அதில் பணம் மற்றும் குற்றவாளிகளுக்கு இடையே தூரத்தை உருவாக்க பணம் மாற்றப்படுகிறது; மற்றும் ஒருங்கிணைப்பு, அதில் பணம் குற்றவாளிகளுக்கு முறையான வருமானம் அல்லது "சுத்தமான" பணம் எனக் கொண்டு வரப்படுகிறது.
வரலாற்று ரீதியாக, பணமோசடி முறைகளில் ஸ்மர்ஃபிங் அல்லது பெரிய அளவிலான பணத்தை பல சிறிய பரிவர்த்தனைகளில் கட்டமைத்தல் ஆகியவை அடங்கும், அவை பெரும்பாலும் பல்வேறு கணக்குகளில் பரவுகின்றன, கண்டறிதலைத் தவிர்க்க; மற்றும் நாணய பரிமாற்றங்கள், கம்பி இடமாற்றங்கள் மற்றும் "கழுதைகள்" அல்லது பணக் கடத்தல்காரர்கள் எல்லைகளை கடந்து பணத்தை நகர்த்துவது. பிற பணமோசடி முறைகளில் கற்கள் மற்றும் தங்கம் போன்ற மொபைல் பொருட்களில் முதலீடு செய்வது அடங்கும், அவை மற்ற அதிகார வரம்புகளுக்கு எளிதாக நகர்த்தப்படலாம்; ரியல் எஸ்டேட் போன்ற மதிப்புமிக்க சொத்துக்களில் தனித்தனியாக முதலீடு செய்தல் மற்றும் விற்பனை செய்தல்; சூதாட்டம்; கள்ளத்தனமாக; மற்றும் ஷெல் நிறுவனங்களை உருவாக்குதல். இந்த முறைகள் இன்னும் செயல்பாட்டில் இருக்கும்போது, எந்தவொரு பணப்பரிமாற்றமும் இணையத்தைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம் பழைய குற்றங்களுக்கு ஒரு புதிய சுழற்சியைக் கொடுக்கும் நவீன முறைகளையும் கொண்டிருக்க வேண்டும்.
பணமோசடிக்கு ஒரு முக்கிய உறுப்பு ரேடார் கீழ் பறக்கிறது. இணையத்தின் பயன்பாடு பண மோசடி செய்பவர்களை எளிதில் கண்டறிவதைத் தவிர்க்க அனுமதிக்கிறது. ஆன்லைன் வங்கி நிறுவனங்களின் எழுச்சி, அநாமதேய ஆன்லைன் கட்டண சேவைகள், மொபைல் போன்களைப் பயன்படுத்தி பியர்-டு-பியர் இடமாற்றம் மற்றும் பிட்காயின் போன்ற மெய்நிகர் நாணயங்களைப் பயன்படுத்துதல் ஆகியவை சட்டவிரோதமாக பணம் பரிமாற்றத்தைக் கண்டறிவதை இன்னும் கடினமாக்கியுள்ளன. மேலும், ப்ராக்ஸி சேவையகங்கள் மற்றும் அநாமதேய மென்பொருளின் பயன்பாடு பணமோசடி, ஒருங்கிணைப்பு, கண்டறிய கிட்டத்தட்ட சாத்தியமற்றது, ஏனெனில் பணத்தை மாற்றலாம் அல்லது திரும்பப் பெறலாம், ஏனெனில் ஒரு ஐபி முகவரியின் சிறிய அல்லது தடயமும் இல்லை.
ஆன்லைன் ஏலம் மற்றும் விற்பனை, சூதாட்ட வலைத்தளங்கள் மற்றும் மெய்நிகர் கேமிங் தளங்கள் மூலமாகவும் பணத்தை மோசடி செய்யலாம், அங்கு மோசமாக சம்பாதித்த பணம் கேமிங் நாணயமாக மாற்றப்பட்டு, பின்னர் உண்மையான, பயன்படுத்தக்கூடிய மற்றும் கண்டுபிடிக்க முடியாத "சுத்தமான" பணமாக மாற்றப்படும்.
ஒரு கற்பனையான லாட்டரி வென்ற அல்லது சர்வதேச மரபுரிமையை டெபாசிட் செய்யும் பாசாங்கின் கீழ் பாதிக்கப்பட்டவரின் வங்கி கணக்கு எண்ணிற்கான ஃபிஷிங் இணைய மோசடியில் ஒரு சுழல் என்பது உண்மையில் பாதிக்கப்பட்டவரின் வங்கிக் கணக்கில் பல வைப்புகளை வைப்பதை உள்ளடக்கியது, பின்னர் பணத்தின் ஒரு பகுதியை மாற்ற வேண்டும் மற்றொரு கணக்கு - அதாவது, சலவை செய்யப்பட்டது.
தற்போதுள்ள பணமோசடி தடுப்பு சட்டங்கள் (ஏ.எம்.எல்) இந்த வகையான சைபர் கிரைம்களைப் பிடிக்க மெதுவாக உள்ளன, ஏனெனில் பெரும்பாலான ஏ.எம்.எல் சட்டங்கள் பாரம்பரிய வங்கி நிறுவனங்கள் வழியாக செல்லும்போது அழுக்கு பணத்தை கண்டுபிடிக்க முயற்சிக்கின்றன. ஆனால் பணத்தை மறைக்கும் செயல் ஆயிரக்கணக்கான ஆண்டுகள் பழமையானது, மேலும் சர்வதேச அரசாங்க நிறுவனங்கள் ஒன்றிணைந்து புதிய வழிகளைக் கண்டுபிடிப்பதைப் போலவே, சட்டத்தை அமல்படுத்துவதில் ஒரு படி மேலே வைத்து, தங்கள் அணுகுமுறையை மாற்றுவதன் மூலம் கண்டறியப்படாமல் இருக்க முயற்சிப்பது பண மோசடி செய்பவர்களின் இயல்பு. அவற்றைக் கண்டறியவும்.
