தாக்க முதலீடு மில்லினியல்களிடையே பிடிபட்டுள்ளது, ஏனெனில் இது சமூக நன்மைக்காக முதலீடு செய்வதை வலியுறுத்தும் பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள் (ப.ப.வ.நிதிகள்) போன்ற நன்மை பயக்கும் சமூக மற்றும் சுற்றுச்சூழல் விளைவுகளை ஊக்குவிக்கும் முதலீட்டு மூலோபாயத்தை கடைப்பிடிப்பதாகும். கிரகத்தின் நல்வாழ்வு மற்றும் மனிதநேயத்திற்கு பங்களிக்கும் முதலீடுகளில் தங்கள் பணத்தை வைக்க இளைஞர்கள் அதிகளவில் வலியுறுத்துகின்றனர். இந்த போக்கு மில்லினியல்களுக்கு பிரத்தியேகமானது அல்ல. பேபி பூமர்கள் மற்றும் பழைய முதலீட்டாளர்களும் கப்பலில் வருகிறார்கள்.
ப.ப.வ.நிதிகள் மற்றும் சமூக நன்மைக்கான முதலீடு
எம்.எஸ்.சி.ஐ மற்றும் மார்னிங்ஸ்டார் போன்ற பல்வேறு நிதிச் சேவை நிறுவனங்கள் தங்கள் சொந்த ஈ.எஸ்.ஜி (சுற்றுச்சூழல், சமூக மற்றும் ஆளுமை) மதிப்பீடுகளை நிறுவனங்களுக்கு தரவரிசைப்படுத்தவும், பல்வேறு கொள்கைகளை கடைபிடிப்பதில் முதலீடுகளை உருவாக்கவும் செய்துள்ளன.
இன்று கிடைக்கக்கூடிய சிறந்த சமூக பொறுப்புணர்வு பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகளில் (ப.ப.வ.நிதிகள்) ஐந்து தேர்வு செய்துள்ளோம். இந்த ப.ப.வ.நிதிகளை தாக்க முதலீட்டில் மற்றும் நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்களின் மீதான உறுதிப்பாட்டின் அடிப்படையில் நாங்கள் தேர்ந்தெடுத்தோம். வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், இவை சமூக மற்றும் சுற்றுச்சூழல் பொறுப்புள்ள ஐந்து மிகப்பெரிய பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள்.
அனைத்து புள்ளிவிவரங்களும் டிசம்பர் 2, 2019 வரை நடப்பு.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- சமூக பொறுப்புள்ள முதலீட்டு உத்திகளில் ஆர்வமுள்ள முதலீட்டாளர்கள் பெரும்பாலும் சுற்றுச்சூழல், சமூக மற்றும் ஆளுமை (ஈ.எஸ்.ஜி) மதிப்பீடுகளில் அதிக மதிப்பெண் பெறும் நிறுவனங்களைத் தேடுவார்கள்.சிறிய முதலீடு என்பது நிதி ஆதாயங்களில் கவனம் செலுத்துவதோடு மட்டுமல்லாமல் நேர்மறையான சமூக அல்லது சுற்றுச்சூழல் தாக்கங்களையும் உருவாக்க விரும்பும் ஒரு உத்தி. சமூக பொறுப்புள்ள பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகளில் (ப.ப.வ.நிதிகள்) முதலீடு செய்வது முதலீட்டாளர்கள் தாக்க முதலீட்டில் பங்கேற்கக்கூடிய ஒரு வழியாகும். முதலீட்டாளர்கள் சுற்றுச்சூழல், பாலின வேறுபாடு மற்றும் குறைக்கப்பட்ட கார்பன் உமிழ்வு போன்றவற்றில் கவனம் செலுத்தும் பல்வேறு நெறிமுறை மற்றும் நிலையான ப.ப.வ.நிதிகளில் இருந்து தேர்வு செய்யலாம்..
1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)
சமூக மற்றும் சுற்றுச்சூழல் நிலைமைகளுக்கு சாதகமான பங்களிப்பை வழங்க முற்படும் 400 நிறுவனங்களை டி.எஸ்.ஐ கண்காணிக்கிறது. இது எம்.எஸ்.சி.ஐ கே.எல்.டி 400 சமூக குறியீட்டில் சேர்க்கப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யும் குறியீட்டு பிரதி அணுகுமுறையைப் பயன்படுத்துகிறது. ஆயுதங்கள், புகையிலை, ஆல்கஹால், அணுசக்தி மற்றும் மரபணு மாற்றப்பட்ட உணவுகளில் ஈடுபட்டுள்ள நிறுவனங்களை இந்த குறியீடு விலக்குகிறது.
போர்ட்ஃபோலியோவில் நிறைய தொழில்நுட்பங்கள் உள்ளன, சந்தை மதிப்பில் சுமார் 23%. ஒட்டுமொத்தமாக, நிதியில் நிகர சொத்துக்கள் 64 1.64 பில்லியன் ஆகும், இது வகையின் மிகப்பெரிய நிதியாகும்.
- செலவு விகிதம் (நிகர): நிர்வாகத்தின் கீழ் 0.25% நிகர சொத்துக்கள்: 64 1.64 பில்லியன் சராசரி தினசரி தொகுதி: 51, 762 விநியோக மகசூல்: 1.47% வைத்திருப்பவர்களின் எண்ணிக்கை: 403 விலை: 6 116.33 ஆண்டு முதல் தேதி (YTD) வருவாய்: 26.4%
2. iShares MSCI USA ESG தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட ப.ப.வ.நிதி (சூசா)
இந்த நிதி MSCI USA விரிவாக்கப்பட்ட ESG தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட குறியீட்டில் உள்ள 100 நிறுவனங்களைக் கண்காணிக்கிறது. குறியீட்டில் உயர் ஈ.எஸ்.ஜி மதிப்பீடுகளுக்காக திரையிடப்பட்ட அமெரிக்க நிறுவனங்கள் அடங்கும். நிறுவனங்கள் தங்கள் ஈ.எஸ்.ஜி தரவரிசைகளின் அடிப்படையில் எடைபோடப்படுகின்றன, அவை ஈ.எஸ்.ஜி அளவுகோல்களில் குறைவாக மதிப்பெண் பெறும் நிறுவனங்களுக்கு குறைந்த எடையைக் கொடுக்கும். மைக்ரோசாப்ட் கார்ப், ஆப்பிள் இன்க் மற்றும் ஈகோலாப் இன்க் ஆகியவை இந்த நிதியின் சிறந்த பங்குகளில் அடங்கும்.
இது ஒரு பிரபலமான நிதி மற்றும் நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துகளின் மதிப்பின் அடிப்படையில் இரண்டாவது இடத்தில் வருகிறது. ஆண்டு முதல் தேதி வரை (YTD) இந்த நிதியின் வருமானம் 27.02% ஆகும்.
- செலவு விகிதம் (நிகர): 0.25% நிர்வாகத்தின் கீழ் நிகர சொத்துக்கள்: 8 1.08 பில்லியன் சராசரி தினசரி தொகுதி: 45, 148 விநியோக மகசூல்: 1.60% இருப்புக்களின் எண்ணிக்கை: 118 விலை: 9 129.50 ஆண்டு முதல் தேதி (YTD) வருவாய்: 27.02%
3. iShares MSCI ACWI குறைந்த கார்பன் இலக்கு ப.ப.வ.நிதி (CRBN)
இது உலகளாவிய நிதியமாகும், இது நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதற்கான அளவுகோலாக கார்பன் உமிழ்வை மையமாகக் கொண்டுள்ளது. கிரீன்ஹவுஸ் உமிழ்வுக்கான நிறுவனங்களைத் திரையிடும் MSCI ACWI குறைந்த கார்பன் இலக்கு குறியீட்டை இந்த நிதி கண்காணிக்கிறது. CRBN 2 462.9 மில்லியன் நிர்வாகத்தின் கீழ் சொத்துக்களைக் கொண்டுள்ளது. நிதிக்கான ஆண்டு முதல் தேதி வருமானம் 22.63%.
துறை அடிப்படையில், இந்த நிதி முறையே 19.38% மற்றும் சந்தை மதிப்பில் 14.96% உடன் நிதி சேவைகள் மற்றும் தகவல் தொழில்நுட்பத்தை நோக்கி பெரிதும் எடைபோடுகிறது. ஆப்பிள், மைக்ரோசாப்ட் மற்றும் அமேசான்.காம் ஆகியவை இந்த நிதியில் அதிகம் உள்ளன.
- செலவு விகிதம் (நிகர): 0.20% நிர்வாகத்தின் கீழ் நிகர சொத்துக்கள்: 2 462.9 மில்லியன் சராசரி தினசரி தொகுதி: 18, 906 விநியோக மகசூல்: 2.18% பங்குகளின் எண்ணிக்கை: 1, 352 விலை: $ 125.76 ஆண்டு முதல் தேதி (YTD) வருவாய்: 22.63%
4. SPDR SSGA பாலின வேறுபாடு அட்டவணை ப.ப.வ.நிதி (SHE)
இது பாலின வேறுபாடு நிதி. நிர்வாகிகள் மற்றும் இயக்குநர்கள் பதவிகளில் அதிக சதவீத பெண்களைக் கொண்ட நிறுவனங்களில் இது முதலீடு செய்கிறது. அவர் அமெரிக்காவில் உள்ள 1, 000 பெரிய நிறுவனங்களைப் பார்த்து, நிறுவனத்தில் குறிப்பிடத்தக்க பதவிகளில் இருக்கும் ஆண்களுக்கு பெண்களின் விகிதத்தை அளவிடுகிறார். இந்த வழியில் தரவரிசைப்படுத்தப்பட்ட முதல் 10% நிறுவனங்கள் மட்டுமே இந்த நிதியில் சேர்க்கப்பட்டுள்ளன.
ஒவ்வொரு முதலீட்டையும் அவள் முதலீடு செய்யும் நிறுவனங்களின் சந்தை மூலதனத்தின் அடிப்படையில் அவள் எடைபோடுகிறாள். இந்த நிதியில் 149.8 மில்லியன் டாலர் நிர்வாகத்தின் கீழ் சொத்துக்கள் உள்ளன, YTD வருமானம் 20.85% ஆகும். விசா, ஜான்சன் & ஜான்சன், வெல்ஸ் பார்கோ & கம்பெனி மற்றும் ஹோம் டிப்போ இன்க்.
- செலவு விகிதம்: நிர்வாகத்தின் கீழ் 0.20% சொத்துக்கள்: 9 149.8 மில்லியன் சராசரி தினசரி தொகுதி: 5, 806 விநியோக மகசூல்: 1.91% ஹோல்டிங் எண்ணிக்கை: 178 விலை: $ 75.90 ஆண்டு முதல் தேதி (YTD) வருவாய்: 20.85%
5. SPDR S&P 500 புதைபடிவ எரிபொருள் இருப்பு இலவச ப.ப.வ.நிதி (SPYX)
SPDR® S&P 500 புதைபடிவ எரிபொருள் இருப்பு இலவச ப.ப.வ.நிதி என்பது எஸ் & பி 500 புதைபடிவ எரிபொருள் இலவச குறியீட்டின் இருப்பு மற்றும் வருவாயைக் கண்காணிக்கும் ஒரு குறியீட்டு நிதியாகும். இந்த நிதி எஸ் & பி 500 நிறுவனங்களில் கவனம் செலுத்துகிறது, அவை சுத்திகரிப்பு நடவடிக்கைகளில் ஈடுபடவில்லை, அவை புதைபடிவ எரிபொருள் இருப்புக்களை உருவாக்குகின்றன அல்லது சேமிக்க வேண்டும். இந்த நிறுவனங்களும் அதிக காலநிலை எச்சரிக்கையாக இருக்கின்றன. மைக்ரோசாப்ட், ஆப்பிள் மற்றும் அமேசான் ஆகியவை இந்த நிதியில் அதிகம் உள்ளன. தகவல் தொழில்நுட்பம் மற்றும் நிதி சேவைகள் ஆகியவை சிறந்த துறைகள். எரிசக்தி நிறுவனங்கள் நிதியில் 1.22% மட்டுமே உள்ளன.
- செலவு விகிதம்: நிர்வாகத்தின் கீழ் 0.20% சொத்துக்கள்: 4 404.26 மில்லியன் சராசரி தினசரி தொகுதி: 14, 687 விநியோக மகசூல்: 1.63% ஹோல்டிங்ஸ் எண்ணிக்கை: 484 விலை: $ 76.41 ஆண்டு முதல் தேதி (YTD) வருவாய்: 27.30%
அடிக்கோடு
முதலீட்டாளர்கள் முதலீடு செய்யும் போது மக்கள் மற்றும் கிரகம் குறித்த கவலைகளைத் தடுக்க வேண்டிய நாட்கள் போய்விட்டன. இந்த ப.ப.வ.நிதிகள் முதலீடு செய்வதற்கான நிறுவனங்களைக் கண்டுபிடிப்பதை நிர்வகிக்கின்றன, அவை எதிர்மறையான தாக்கங்களைக் குறைக்கவும் சமூக நலனுக்கான முதலீட்டை ஊக்குவிக்கவும் விரும்பும் கணிசமான நிலைத்தன்மைத் திட்டங்களை நிரூபிக்கின்றன.
