அமெரிக்காவின் முதலீட்டு ஆலோசகர் சங்கத்தின் வரையறை (ICAA)
முதலீட்டு ஆலோசனை தொழிலில் உறுப்பினர்கள் பணியாற்றும் ஒரு இலாப நோக்கற்ற அமைப்பு. அமெரிக்காவின் முதலீட்டு ஆலோசகர் சங்கம் அதன் உறுப்பினர்களின் நலன்களை பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையம் (எஸ்.இ.சி) போன்ற ஒழுங்குமுறை அமைப்புகளுக்கு பிரதிபலிக்கிறது. நம்பகமான கடமை சம்பந்தப்பட்டவை உட்பட அதன் உறுப்பினர்களின் செயல்களை நிர்வகிக்க வடிவமைக்கப்பட்ட தரங்களையும் கொள்கைகளையும் இது நிறுவுகிறது. முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் மற்றும் நிபுணர்களை ஒழுங்குபடுத்தும் ஒரு கூட்டாட்சி சட்டமான 1940 இன் முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் சட்டத்தை உருவாக்கியதன் மூலம் ஐ.சி.ஏ.ஏ யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ் காங்கிரசில் ஒரு முக்கிய பங்கைக் கொண்டிருந்தது.
முதலீட்டு ஆலோசகர் சங்கத்தின் புரிந்துணர்வு (ஐ.சி.ஏ.ஏ)
1937 ஆம் ஆண்டில் நிறுவப்பட்ட ஐ.சி.ஏ.ஏ 160 க்கும் மேற்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசனை நிறுவனங்களை உள்ளடக்கியது, அவை வாடிக்கையாளர் சொத்துக்களை 410 பில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமாக நிர்வகிக்கின்றன. தனிநபர்கள், குடும்பங்கள், பொது மற்றும் தனியார் ஓய்வூதியத் திட்டங்கள், கார்ப்பரேட் நிதிகள், பரஸ்பர நிதிகள், ஹெட்ஜ் நிதிகள், தொண்டு நிறுவனங்கள் மற்றும் ஆஸ்தி உள்ளிட்ட வாடிக்கையாளர்களின் ஸ்பெக்ட்ரம் சொத்துக்களை முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் நிர்வகிக்கின்றனர்.
அனைத்து ஐ.சி.ஏ.ஏ தொகுதி நிறுவனங்களும் ஆலோசகர்கள் சட்டத்தின் பிரிவு 208 (சி) இன் கீழ் தங்களை "முதலீட்டு ஆலோசகராக" பிரதிநிதித்துவப்படுத்தலாம். எனவே, ஐ.சி.ஏ.ஏ உறுப்பினர்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு முதலீட்டு ஆலோசனை மற்றும் முதலீட்டு மேலாண்மை சேவைகளை மட்டுமே விற்பனை செய்வதற்கு தடை விதிக்கப்பட்டுள்ளனர், ஆனால் அவர்கள் எந்தவொரு கமிஷனையும் சேகரிக்கவோ அல்லது அவர்கள் எளிதாக்கும் பரிவர்த்தனைகளிலிருந்து லாபத்தை ஈட்டவோ கூடாது. ஐ.சி.ஏ.ஏ உறுப்பினர்களுக்கு வழங்கப்படும் முதலீட்டு சேவைகளுக்கான பேச்சுவார்த்தை கட்டணங்களின் அடிப்படையில் கண்டிப்பாக ஈடுசெய்யப்படலாம், அங்கு அவர்கள் சேகரிக்கும் பணம் முதன்மையாக நிர்வாகத்தின் (ஏ.யூ.எம்) கீழ் உள்ள சொத்துகளின் சதவீதத்தின் செயல்பாடாகும்.
ICAA விதிமுறைகள்
ஐ.சி.ஏ.ஏ உறுப்பினர்கள் பின்பற்ற வேண்டிய பிரத்தியேக விதிகள் சிறுமணி, பொதுவாக பேசும் போது, அவர்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஒரு நம்பகமான கடமையைத் தழுவுகிறார்கள், தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு பொருத்தமான பரிந்துரைகளை வழங்குவதற்கான அடிப்படை முன்மாதிரியுடன். சட்டப்படி, ஐ.சி.ஏ.ஏ உறுப்பினர்கள் பின்வரும் விதிமுறைகளை பின்பற்ற வேண்டும்:
- 1940 இன் முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் சட்டம், பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையத்தின் அனைத்து விதிகள் மற்றும் விதிமுறைகள் ஆலோசகர்கள் சட்டத்தின் கீழ் வெளியிடப்பட்டுள்ளன. 1934 ஆம் ஆண்டின் பத்திர பரிவர்த்தனை சட்டம்.
விதிகள் மற்றும் விதிமுறைகளை பின்பற்றத் தவறும் ஆலோசகர்கள் பலவிதமான சிவில் அபராதம் மற்றும் குற்றவியல் அபராதங்களுக்கு உட்படுத்தப்படுவார்கள்.
2005 ஆம் ஆண்டில், 68 ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு, ஐ.சி.ஏ.ஏ அதன் பெயரை முதலீட்டு ஆலோசகர் சங்கம் (ஐ.ஏ.ஏ) என்று மாற்றியது.
