முதலீட்டு ஆலோசகர் பதிவு வைப்பு என்ன?
முதலீட்டு ஆலோசகர் பதிவு வைப்புத்தொகை (IARD) என்பது ஒரு மின்னணு முறையாகும், இதன் மூலம் முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் தங்களை பதிவுசெய்து தேவையான அறிக்கைகள் மற்றும் வெளிப்பாடுகளை அமெரிக்க கூட்டாட்சி பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையம் (எஸ்.இ.சி) மற்றும் மாநில அளவிலான கட்டுப்பாட்டாளர்களுடன் தாக்கல் செய்கிறார்கள்.
முதலீட்டு ஆலோசகர் பதிவு வைப்புத்தொகையைப் புரிந்துகொள்வது (IARD)
IARD 260, 000 க்கும் மேற்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்களின் தகவல்களை வைத்திருக்கிறது. முதலீட்டு ஆலோசகர்களின் கண்காணிப்பு மற்றும் ஒழுங்குமுறைகளை மேம்படுத்துவதும், அவர்கள் பற்றிய தொழில்முறை தகவல்களை பொதுமக்களுக்கு கிடைக்கச் செய்வதும் வைப்புத்தொகையின் நோக்கம்.
எஸ்.இ.சி மற்றும் வட அமெரிக்க பத்திர நிர்வாகிகள் சங்கம் IARD க்கு நிதியுதவி செய்கின்றன, அதே நேரத்தில் நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (FINRA) இந்த அமைப்பை உருவாக்கி, செயல்படுத்துகிறது மற்றும் பராமரிக்கிறது. நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்கள் million 1 மில்லியனைத் தாண்டிய ஆலோசகர்களை எஸ்.இ.சி ஒழுங்குபடுத்துகிறது, அதே நேரத்தில் மாநில கட்டுப்பாட்டாளர்கள் குறைவான சொத்துக்களை நிர்வகிக்கும் ஆலோசகர்களை மேற்பார்வையிடுகிறார்கள்.
முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் படிவம் ADV என அழைக்கப்படும் முதலீட்டு ஆலோசகர் பதிவு படிவத்திற்கான சீரான விண்ணப்பத்தை தாக்கல் செய்ய IARD ஐப் பயன்படுத்துகின்றனர், இது அதிகாரப்பூர்வமாக முதலீட்டு ஆலோசகர்களாக பதிவுசெய்கிறது. வருடாந்திர பதிவு மற்றும் புதுப்பித்தல் மற்றும் கட்டணம் மற்றும் படிவ செயலாக்கத்திற்கும் அவர்கள் இதைப் பயன்படுத்துகிறார்கள். முதலீட்டு ஆலோசகர் பிரதிநிதிகளும் IARD மூலம் பதிவு செய்கிறார்கள். அவர்கள் பதிவுசெய்த சில அல்லது அனைத்து அதிகார வரம்புகளிலிருந்தும் விலக விரும்பும் முதலீட்டு ஆலோசகர், படிவம் ADV-W ஐ தாக்கல் செய்ய IARD ஐப் பயன்படுத்த வேண்டும். IARD என்பது மத்திய பதிவு வைப்பு முறைக்கு ஒத்ததாகும், தரகர்-விற்பனையாளர்கள் மற்றும் முகவர்கள் தங்கள் தொழிலில் வணிகத்தை நடத்துவதற்கு முன்பு பதிவு செய்ய வேண்டும்.
பொதுமக்கள் IARD ஐ எவ்வாறு பயன்படுத்தலாம்
படிவம் ADV ஆனது பொது உறுப்பினர்களுக்கு உதவக்கூடிய முக்கிய தகவல்களைக் கொண்டுள்ளது, அவர்கள் ஒரு வணிக ஆலோசகரைப் பற்றி கேள்விகளைக் கொண்டிருக்கலாம். முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் IARD மூலம் செய்யும் படிவம் ADV தாக்கல் முதலீட்டு ஆலோசகர் பொது வெளிப்படுத்தல் வலைத்தளம் மூலம் பொதுமக்களுக்கு கிடைக்கிறது. அங்கு, பொது உறுப்பினர்கள் தாங்கள் பணிபுரியும் முதலீட்டு ஆலோசகர் உண்மையில் பதிவுசெய்யப்பட்டவர் மற்றும் நம்பகமானவர் என்பதை சரிபார்க்க முடியும். முதலீட்டு ஆலோசகருடன் பணிபுரியும் எவருக்கும் இந்த சரிபார்ப்பு ஒரு முக்கியமான படியாகும்.
IARD ஆல் பராமரிக்கப்படும் தகவல்கள், அவர்கள் பணிபுரியும் முதலீட்டு ஆலோசகருக்கு அவர்களின் தரநிலைகளையும் எதிர்பார்ப்புகளையும் பூர்த்தி செய்யும் நற்சான்றிதழ்களும் அனுபவமும் உள்ளதா என்பதை தீர்மானிக்க உதவும். பொதுமக்களுக்குக் கிடைக்கும் தகவல்களில், ஆலோசகரின் தொழில்முறை பின்னணி, வேலைவாய்ப்பு வரலாறு, தொழில்முறை பெயர்கள், தொழில் தேர்வுகள் மற்றும் பிற வணிக நடவடிக்கைகள் ஆகியவை அடங்கும். அவர்கள் தற்போதைய நிறுவனத்தில் எவ்வளவு காலம் பதிவு செய்யப்பட்டுள்ளனர், முன்பு எந்த நிறுவனங்களில் பதிவு செய்யப்பட்டுள்ளனர் போன்ற தகவல்களும் கிடைக்கின்றன. ஆலோசகர் எப்போதாவது ஒழுங்குபடுத்தப்பட்டாரா அல்லது இடைநீக்கம் செய்யப்பட்டாரா, அல்லது ஆலோசகரின் முக்கிய பணியாளர்கள் எப்போதாவது ஒழுக்கத்தை எதிர்கொண்டார்களா என்பதையும் பொதுமக்கள் பார்க்கலாம்.
