நான்கு தொழில்முறை சங்கங்களின் நிதி ஆலோசகர்கள் சேர வேண்டும்

பொருளடக்கம்

• FPA
• NAIFA
• NAPFA
• FSP சமூகம்
• அடிக்கோடு

தங்கள் சொந்த தொழில்களுக்கு வெளியே தொழில்முறை ஆதரவைத் தேடும் நிதி ஆலோசகர்கள் கட்டணம் அடிப்படையிலான திட்டமிடல், பொது நிதி சேவைகள் மற்றும் காப்பீட்டு விற்பனை போன்ற பல்வேறு திறன்களில் நிதித் திட்டத்தை மேம்படுத்துவதற்காக அர்ப்பணிக்கப்பட்ட பல முக்கிய நிறுவனங்களில் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்டவற்றில் சேரலாம்.

அவர்கள் அனைவரிடமும் சேர வேண்டிய அவசியமில்லை என்றாலும், ஒவ்வொரு பெரிய தொழில்முறை சங்கத்துடனும் உறுப்பினராக இருப்பது பல நன்மைகளுடன் வருகிறது, இது ஆலோசகர்களின் நடைமுறைகளை வளர்க்க உதவும். செல்வாக்குமிக்க நிதி திட்டமிடல் தொடர்பான நான்கு நிறுவனங்கள் இங்கே:

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• ஒரு தொழில்முறை சங்கத்தில் சேருவது தொழில் ஆதரவு, தரமான நெட்வொர்க்கிங், தொடர்ச்சியான கல்வி மற்றும் வழிநடத்துதல்களைக் கொண்டுவர உதவும். நிதிச் சேவைத் துறையில், ஆலோசகர்கள் சேரக் கருதும் பல தேசிய மற்றும் பிராந்திய சங்கங்கள் உள்ளன. FPA, NAIFA, NAPFA மற்றும் நிதி சேவைகளுக்கான சமூகம் தொழில் வல்லுநர்கள் மிகவும் மதிப்பிற்குரிய நான்கு சங்கங்கள், அவை கீழே விவாதிக்கப்படுகின்றன.

நிதி திட்டமிடல் சங்கம் (FPA)

இந்த குழு தன்னை சான்றளிக்கப்பட்ட நிதி திட்டமிடுபவர்களுக்கான (CFP®) உறுதியான சங்கமாக கருதுகிறது. இன்ஸ்டிடியூட் ஆப் சான்றளிக்கப்பட்ட நிதி திட்டமிடுபவர்கள் (ஐ.சி.எஃப்.பி) மற்றும் நிதி திட்டமிடல் சர்வதேச சங்கம் (ஐ.ஏ.எஃப்.பி) ஆகியவற்றின் மூலம் 2000 ஆம் ஆண்டில் நிறுவப்பட்டது, இது சி.எஃப்.பி ® நற்சான்றிதழ் மற்றும் ஒட்டுமொத்த நிதி திட்டமிடல் தொழிலை மேம்படுத்துவதற்கு அர்ப்பணிக்கப்பட்டுள்ளது. நிதி திட்டமிடல் சங்கம் (FPA) நுகர்வோருக்காக ஒரு புதிய வலைத்தளத்தை அறிமுகப்படுத்தியது, இது பயனர்களுக்கு நிதித் திட்டத்தின் மதிப்பு மற்றும் அது அவர்களுக்கு பயனளிக்கும் குறிப்பிட்ட வழிகளைப் பற்றி கற்பிப்பதற்காக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. இந்த தளம் பயிற்சிகள், கட்டுரைகள் மற்றும் பிற இலக்கியங்கள், பாட்காஸ்ட்கள், நிதி திட்டமிடுபவர்களுக்கான தேடுபொறி மற்றும் பலவற்றை உள்ளடக்கிய பல ஊடாடும் கருவிகளைக் கொண்டுள்ளது.

தொழில்முறை உறுப்பினர்கள் தங்கள் வணிகங்களை வளர்க்கவும் சிறந்த ஆலோசகர்களாக மாறவும் உதவும் பல நன்மைகள் மற்றும் கருவிகளை அணுகலாம். 9/11 தாக்குதல்களை அடுத்து, இந்த குழு தேசிய திட்டமிடல் ஆதரவு மையத்தை உருவாக்கியது, அங்கு FPA உறுப்பினர்கள் சார்பு போனோவை வழங்குகிறார்கள் பயங்கரவாத தாக்குதல்கள் மற்றும் பிற வகையான பேரழிவுகளால் பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்கு நிதி திட்டமிடல்.

தேசிய காப்பீட்டு மற்றும் நிதி ஆலோசகர்கள் சங்கம் (நைஃபா)

1890 ஆம் ஆண்டில் நிறுவப்பட்ட இந்த அமைப்பு இன்றுள்ள மிகப் பழமையான தொழில்முறை நிதி ஆலோசனைக் கழகமாகும். காப்பீட்டு வல்லுநர்கள், நன்மைகள் வல்லுநர்கள் மற்றும் நிதி ஆலோசகர்களை தொழில்முறை மற்றும் சட்டமன்ற ஆதரவுடன் வழங்க NAIFA உதவுகிறது. இந்த அமைப்பு நிதித் திட்டத்தில் காப்பீட்டின் முக்கிய பங்கை அங்கீகரிக்கிறது, மேலும் அதன் உறுப்பினர்களிடையே நெறிமுறை நடத்தை ஊக்குவிப்பதன் மூலம் காப்பீட்டுத் துறையை மேம்படுத்தவும், அத்துடன் அதன் உறுப்பினர்களுக்கு அவர்களின் திறன்களையும் வணிகத்தில் கல்வி நிலையையும் மேம்படுத்த உதவுகிறது.

குழுவின் உறுப்பினர்களில் காப்பீட்டு முகவர்கள், நிதி ஆலோசகர்கள், பல வரி முகவர்கள், சுகாதார காப்பீட்டு வல்லுநர்கள் மற்றும் பணியாளர் நல வல்லுநர்கள், சிறைப்பிடிக்கப்பட்ட மற்றும் சுயாதீனமான நிதி ஆலோசகர்கள், வணிகத்திற்கு புதியவர்கள், தொழில் தலைவர்கள் மற்றும் இடையில் உள்ள அனைவரும் உள்ளனர்.

தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகர்களின் தேசிய சங்கம் (நாப்ஃபா)

தரகர்-விற்பனையாளர்கள், சுயாதீன சந்தைப்படுத்தல் நிறுவனங்கள் அல்லது பதிவுசெய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசனை நிறுவனங்கள் (RIA கள்) போன்ற பல்வேறு வகையான தளங்களைப் பயன்படுத்தி, பல்வேறு வகையான ஆலோசகர்களுடன் பணிபுரியும் FPA அல்லது NAIFA ஐப் போலன்றி, தேசிய தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகர்களின் சங்கம் (NAPFA) திட்டமிடல் சேவைகளுக்கு கட்டணம் வசூலிக்கும் மற்றும் எந்தவிதமான கமிஷன்களையும் பெறாத நிதித் திட்டமிடுபவர்களின் நலனுக்காக மட்டுமே உருவாக்கப்பட்டது.

CFP® அல்லது சார்ட்டர்டு லைஃப் அண்டர்ரைட்டர் (CLU) போன்ற தொழில்முறை நற்சான்றிதழ்கள் உறுப்பினர் பதவிக்கு தேவையில்லை, ஆனால் உறுப்பினர்கள் கையெழுத்திட்டு வருடாந்திர அடிப்படையில் கடுமையான நம்பகமான உறுதிமொழியைக் கடைப்பிடிக்க வேண்டும். வாடிக்கையாளர்களுக்கு எந்தவொரு வட்டி மோதல்களையும் முழுமையாக வெளிப்படுத்த வேண்டிய நெறிமுறைகளும் உள்ளன.

அமைப்பின் வலைத்தளத்தின்படி, நாப்ஃபாவின் கூறப்பட்ட மதிப்புகள்:

• தனிநபர்களுக்கும் குடும்பங்களுக்கும் சுயாதீனமான, புறநிலை நிதி ஆலோசனையின் கலங்கரை விளக்கமாக இருக்க வேண்டும். பொது நலனுக்காக வழங்கப்படும் நிதி சேவைகளின் சாம்பியனாக இருக்க வேண்டும். வளர்ந்து வரும் நிதி திட்டமிடல் தொழிலுக்கு நிலையான தாங்கியாக இருக்க வேண்டும்.

நிதி சேவை நிபுணர்களின் சங்கம்

சொசைட்டி ஆஃப் ஃபைனான்சியல் சர்வீஸ் புரொஃபெஷனல்ஸ் (சொசைட்டி ஆஃப் எஃப்எஸ்பி) என்பது பென்சில்வேனியாவின் பிரைன் மவ்ரில் உள்ள அமெரிக்கன் கல்லூரியின் முதல் பட்டதாரி வகுப்பால் 1928 ஆம் ஆண்டில் நிறுவப்பட்ட இரண்டாவது பழமையான நிதிச் சேவை தொழில்முறை சங்கமாகும். இன்று இது நாடு முழுவதும் 150 அத்தியாயங்களில் 11, 000 க்கும் மேற்பட்ட உறுப்பினர்களைக் கொண்டுள்ளது.

இந்த குழு மட்டுமே அனைத்து உறுப்பினர்களும் தற்போதைய நற்சான்றிதழான சி.எஃப்.பி, சி.எல்.யூ அல்லது பட்டய நிதி ஆலோசகர் (சி.எஃப்.சி) ஆகியவற்றைக் கொண்டிருக்க வேண்டும். இது தொழில்முறை நடத்தை நெறிமுறையையும் பன்முகத்தன்மையின் அறிக்கையையும் கொண்டுள்ளது. சி.எஸ்.ஏக்கள், வக்கீல்கள், காப்பீட்டு வல்லுநர்கள் மற்றும் அனைத்து துறைகளிலிருந்தும் நிதி ஆலோசகர்கள் உள்ளிட்ட நிதி வல்லுநர்களின் பன்முக சமூகத்தை எஃப்.எஸ்.பி சங்கம் கொண்டுள்ளது.

அடிக்கோடு

இந்த நான்கு அமைப்புகளும் எந்த வகையிலும் நிதிச் சேவை நிபுணர்களுக்கு கிடைக்கக்கூடிய ஒரே சங்கங்கள் அல்ல என்றாலும், அவை இன்று தொழில்துறையில் மிகவும் மரியாதைக்குரியவை மற்றும் நன்கு அறியப்பட்டவை. அவை ஒவ்வொன்றிலும் உள்ளூர் அத்தியாயங்கள் உள்ளன, அவை ஒரு வழக்கமான அடிப்படையில் சந்தித்து உள்ளூர் நடவடிக்கைகளுக்கு நிதியுதவி செய்கின்றன. உங்களுக்கு அருகிலுள்ள ஒரு அத்தியாயத்தைக் கண்டுபிடிக்க, மேலும் தகவலுக்கு ஒவ்வொரு சங்கத்தின் வலைத்தளத்தையும் பார்வையிடவும்.