மோசடி என்றால் என்ன?
மோசடி என்பது ஒரு வெள்ளை காலர் குற்றத்தை குறிக்கிறது, அதில் ஒரு நபர் அல்லது நிறுவனம் அவருக்கு அல்லது அவளுக்கு ஒப்படைக்கப்பட்ட சொத்துக்களை முறைகேடாகப் பயன்படுத்துகிறது. இந்த வகை மோசடியில், மோசடி செய்பவர் சொத்துக்களை சட்டப்பூர்வமாக அடைந்து அவற்றை வைத்திருக்க உரிமை உண்டு, ஆனால் சொத்துக்கள் பின்னர் திட்டமிடப்படாத நோக்கங்களுக்காக பயன்படுத்தப்படுகின்றன.
மோசடி என்பது ஒரு நபர் மீது வைக்கப்பட்டுள்ள நம்பகமான பொறுப்புகளை மீறுவதாகும்.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- ஒரு நபர் நிதியைப் பயன்படுத்த விரும்பியதை விட வேறு நோக்கத்திற்காகப் பயன்படுத்தும்போது மோசடி நடைபெறுகிறது. நிகழாத செயல்களுக்கான பில்கள் மற்றும் ரசீதுகளை எம்பெஸ்லர்கள் உருவாக்கி பின்னர் தனிப்பட்ட செலவினங்களுக்காகப் பயன்படுத்தலாம். பொன்ஸி திட்டங்கள் மோசடிக்கு ஒரு எடுத்துக்காட்டு.
மோசடி புரிந்துகொள்வது
மோசடியின் தன்மை சிறியதாகவும் பெரியதாகவும் இருக்கலாம். மோசடி நிதி ஒரு கடையின் எழுத்தர் பணப் பதிவேட்டில் இருந்து சில ரூபாய்களைப் பாக்கெட் செய்வது போல சிறியதாக இருக்கலாம். இருப்பினும், ஒரு பெரிய அளவில், பெரிய நிறுவனங்களின் நிர்வாகிகள் மில்லியன் கணக்கான டாலர்களை தவறாக செலவழித்து, நிதியை தனிப்பட்ட கணக்குகளுக்கு மாற்றும்போது மோசடி ஏற்படுகிறது. குற்றத்தின் அளவைப் பொறுத்து, மோசடி செய்வது பெரிய அபராதம் மற்றும் சிறையில் இருக்கும் நேரத்தால் தண்டிக்கப்படலாம்.
மோசடி எவ்வாறு செயல்படுகிறது
ஒரு நிறுவனத்தின் நிதிக்கான அணுகலை ஒப்படைத்த நபர்கள் அந்த சொத்துக்களை அவர்கள் விரும்பிய பயன்பாட்டிற்காகப் பாதுகாப்பார்கள் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது. அந்த பணத்தை வேண்டுமென்றே அணுகி தனிப்பட்ட பயன்பாட்டிற்கு மாற்றுவது சட்டவிரோதமானது. பணம் செலுத்துதல் அல்லது இடமாற்றங்களைப் பெறுவதற்கு அங்கீகாரம் பெற்றதாகத் தோன்றும் கணக்குகளுக்கு நிதியைத் திருப்புவது இத்தகைய நடவடிக்கைகளில் அடங்கும்.
இருப்பினும், கணக்கு என்பது ஒரு தனிநபரை அல்லது அவர்கள் ஒத்துழைக்கும் மூன்றாம் தரப்பினரை நிதியுதவி எடுக்க அனுமதிக்கும் ஒரு முன்னணியாகும். உதாரணமாக, ஒரு மோசடி செய்பவர் ஒருபோதும் நடக்காத வணிக நடவடிக்கைகளுக்கான பில்கள் மற்றும் ரசீதுகளை உருவாக்கலாம் அல்லது ஒரு நியாயமான பரிவர்த்தனையாக நிதி பரிமாற்றத்தை மறைக்க ஒருபோதும் வழங்கப்படாத சேவைகள்.
ஒரு ஆலோசகர் அல்லது ஒப்பந்தக்காரராக பட்டியலிடப்பட்ட ஒரு பங்குதாரருடன் ஒரு மோசடி செய்பவர் ஒத்துழைக்கக்கூடும், அவர் விலைப்பட்டியல்களை வெளியிடுவார் மற்றும் பணம் பெறுகிறார், ஆனால் உண்மையில் அவர்கள் வசூலிக்கும் கடமைகளை ஒருபோதும் செய்வதில்லை.
மோசடி வகைகள்
சில வகையான மோசடி போன்ஸி திட்டங்கள் போன்ற பிற வகை மோசடிகளுடன் இணைக்கப்படலாம். இதுபோன்ற சந்தர்ப்பங்களில், மோசடி செய்பவர்கள் முதலீட்டாளர்களை தங்கள் சார்பாக முதலீடு செய்ய தங்கள் சொத்துக்களை ஒப்படைக்க மோசடி செய்கிறார்கள், மாறாக பணத்தை தனிப்பட்ட ஆதாயத்திற்கும் செறிவூட்டலுக்கும் பயன்படுத்துகிறார்கள். மோசடியைப் பராமரிப்பது பெரும்பாலும் புதிய முதலீட்டாளர்களை முன் முதலீட்டாளர்களை திருப்திப்படுத்த அதிக பணம் கொண்டு வருவதை உள்ளடக்குகிறது.
ஒரு மோசடி செய்பவர் பணத்தைத் தவிர்த்து மற்ற சொத்துக்களையும் மாற்றக்கூடும். ஒரு மோசடி செய்பவர் ரியல் எஸ்டேட், நிறுவன வாகனங்கள், ஸ்மார்ட்போன்கள் மற்றும் தனிப்பட்ட பயன்பாட்டிற்காக ஒரு நிறுவனத்திற்கு சொந்தமான மடிக்கணினிகள் போன்ற பிற வன்பொருள் ஆகியவற்றைக் கோரலாம்.
ஊழியர்கள் தங்களுக்கு உள்ளூர், மாநில அல்லது தேசிய நிதியைப் பறிமுதல் செய்தால் அரசாங்கத் துறையிலும் மோசடி நடக்கக்கூடும். ஒப்பந்தங்களை நிறைவேற்ற அல்லது திட்டங்களை ஆதரிப்பதற்காக நிதி வழங்கப்படும் போது இதுபோன்ற நிகழ்வுகள் ஏற்படக்கூடும், மேலும் ஊழியர்களில் ஒருவர் ஒதுக்கப்பட்ட பணத்தில் சிலவற்றைத் தவிர்க்கிறார்.
