உங்கள் ரோத் ஐஆர்ஏ ஒரு தரகு வைத்திருக்கும்போது, நிறுவனம் பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகளை (ப.ப.வ.நிதிகள்) வாங்குவதற்கு வசதி செய்யலாம்.
உங்கள் ரோத் ஐஆர்ஏவில் ப.ப.வ.நிதிகளைச் சேர்ப்பது உங்கள் ஓய்வூதியத்தில் முதலீடு செய்வதற்கான மலிவான மற்றும் பயனுள்ள வழியாகும். கவனமாக தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட ப.ப.வ.நிதிகளைச் சேர்ப்பதன் மூலம் நீங்கள் காணும் வருமானம் ஒரு ரோத் ஐ.ஆர்.ஏ வழங்கிய வரி இல்லாத வளர்ச்சியால் பெரிதாகும்.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- ப.ப.வ.நிதிகள் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவிற்கான சிறப்பு சந்தைகளுக்கான பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் அணுகலை வழங்குகின்றன. பொதுவாக, ப.ப.வ.நிதிகள் பரஸ்பர நிதிகளை விட குறைந்த கட்டணங்களைக் கொண்டுள்ளன, அவை செலவு குறைந்த முதலீடாக அமைகின்றன. வளர்ச்சி மற்றும் வருமான ப.ப.வ.நிதிகள் ஒரு ரோத் ஐ.ஆர்.ஏ-வில் சேர்க்க ஒரு நல்ல பொருத்தம், ஏனெனில் முதலீட்டு ஆதாயங்கள் மற்றும் திரும்பப் பெறுதல் வரி விலக்கும் அளிக்கப்படுகிறது.
ரோத் ஐஆர்ஏவில் ப.ப.வ.நிதிகளின் நன்மைகள்
ப.ப.வ.நிதிகள் ஒரு திடமான போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கான சிறந்த வழியாகும், ஏனெனில் அவை பாரம்பரிய மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை விட குறைந்த கட்டணங்களைக் கொண்டுள்ளன, மேலும் பரந்த பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் சந்தையில் மிகவும் குறிப்பிட்ட துறைகளுக்கான அணுகல் இரண்டையும் வழங்குகின்றன.
எடுத்துக்காட்டாக, எஸ் அண்ட் பி 500 போன்ற குறிப்பிட்ட குறியீடுகளைக் கண்காணிக்கும் குறியீட்டு ப.ப.வ.நிதிகள் உள்ளன. தந்திரோபாய-ஒதுக்கீடு ப.ப.வ.நிதிகளும் உள்ளன, அவை நிபுணர்களால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன மற்றும் எப்போதும் மாறிவரும் சந்தை நிலைமைகளை சரிசெய்வதன் மூலம் ஒரு நிதியில் டைனமிக் போர்ட்ஃபோலியோவை வழங்குகின்றன.
இருப்பினும், ஓய்வூதியக் கணக்குகளில் முதலீட்டு கட்டுப்பாடுகள் இருப்பதால் ரோத் ஐஆர்ஏ-க்குள் அந்நியச் செலாவணியை உருவாக்குவது சாத்தியமற்றது. உங்கள் ரோத் ஐஆர்ஏவில் ஒரு அந்நிய செலாவணி ப.ப.வ.நிதியைச் சேர்ப்பது இந்த சிக்கலை தீர்க்க ஒரு வழியாகும்.
ஒரு அந்நிய செலாவணி ப.ப.வ.நிதி, அது கண்காணிக்கும் அடிப்படைக் குறியீட்டின் வருவாயை அதிகரிக்க பங்குகள் மற்றும் கடனைப் பயன்படுத்துகிறது. வருமானத்தை தலைகீழாக உயர்த்த முடியும் என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள், அந்நிய செலாவணி ப.ப.வ.நிதிகளும் இழப்புகளை அதிகரிக்கக்கூடும், மேலும் அவை ஆபத்தான முதலீடுகளாக மாறும். அதிக ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையுடன் கூடிய அதிநவீன முதலீட்டாளர்களுக்கு அந்நிய செலாவணி ப.ப.வ.நிதிகள் பரிந்துரைக்கப்படுகின்றன.
ரோத் ஐஆர்ஏவுக்கு ப.ப.வ.நிதிகளைத் தேர்ந்தெடுப்பது
ப.ப.வ.நிதிகள் முதலீடு செய்யும் பணியை எளிதாக்குகின்றன. அவை சந்தை நேரங்களில் ஒரு பங்கு போல வர்த்தகம் செய்கின்றன மற்றும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு தயாரிப்பில் பல பங்குகளின் கூடைக்கு அணுகலை வழங்குகின்றன. அதே நேரத்தில், ஓய்வூதியத்திற்கான சிறந்த ப.ப.வ.நிதிகளைத் தேர்ந்தெடுப்பது சவாலானது, ஏனெனில் நிறைய உள்ளன.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைப் போலல்லாமல், பங்குகள் போன்ற ஒரு பரிமாற்றத்தில் ப.ப.வ.நிதிகள் வர்த்தகம் செய்கின்றன, அவை ஒவ்வொரு வர்த்தக நாளின் முடிவிலும் மட்டுமே வாங்க முடியும்.
ரோத் ஐஆர்ஏக்களுக்கான பங்களிப்புகள் வரிக்குப் பிந்தைய டாலர்களால் செய்யப்படுகின்றன, அதாவது முதலீடுகள் வரி விலக்குடன் வளர்கின்றன, மேலும் ஓய்வூதியத்தில் திரும்பப் பெறுவதற்கு நீங்கள் எந்த வரியையும் செலுத்த மாட்டீர்கள். வரி நன்மைகள் இருப்பதால் ரோத் ஐஆர்ஏவுக்கு மிகவும் ஆக்கிரோஷமான மற்றும் வளர்ச்சி சார்ந்த நிதிகள் பொருத்தமானவை.
ஆலோசகர் நுண்ணறிவு
ஸ்காட் பிஷப், சிபிஏ, பிஎஃப்எஸ், சி.எஃப்.பி®
எஸ்.டி.ஏ வெல்த் மேனேஜ்மென்ட், எல்.எல்.சி, ஹூஸ்டன், டி.எக்ஸ்
சிக்கலான முதலீட்டு உத்திகளைப் பயன்படுத்த விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு, ப.ப.வ.நிதிகள் சில சமயங்களில் ரோத் ஐ.ஆர்.ஏ-வில் இத்தகைய உத்திகளை அணுக ஒரே வழி. உதாரணமாக, ரோத் ஐஆர்ஏவில் பங்குகளை குறுகியதாக விற்பனை செய்வது பொதுவாக அனுமதிக்கப்படாது. இருப்பினும், பங்குச் சந்தை குறியீடாக அல்லது பிற வரையறைகளாக எதிர் திசையில் செல்ல வடிவமைக்கப்பட்ட ப.ப.வ.நிதிகளை நீங்கள் வாங்கலாம். இந்த தலைகீழ் (அல்லது குறுகிய) ப.ப.வ.நிதிகள் குறுகிய விற்பனைக்கு ஒத்த வருமானத்தை உங்களுக்கு வழங்குகின்றன.
மேலும், ரோத் ஐஆர்ஏக்கள் உங்களை விளிம்பில் வர்த்தகம் செய்ய அனுமதிக்காது, எனவே உங்கள் ஓய்வூதியக் கணக்கைப் பயன்படுத்தி அந்நிய வர்த்தகம் செய்ய முடியாது. எவ்வாறாயினும், ஒரு குறிப்பிட்ட வகை முதலீட்டில் தினசரி வருமானத்தில் பலவற்றை வழங்கும் அந்நிய செலாவணி ப.ப.வ.நிதிகளின் பங்குகளை நீங்கள் வாங்கலாம், இது விளிம்பில் ஒரு நிதியை வாங்குவதற்கான பல அதே வருவாய் பண்புகளை உங்களுக்கு வழங்கும்.
