நீங்கள் ரிஸ்க் எடுப்பவரா? நீங்கள் பங்குச் சந்தையில் ஒரு தனிப்பட்ட வர்த்தகராக இருக்கும்போது, உங்களிடம் உள்ள சில பாதுகாப்பு சாதனங்களில் ஒன்று ஆபத்து / வெகுமதி கணக்கீடு ஆகும்.
ஆபத்து எதிராக வெகுமதி
துரதிர்ஷ்டவசமாக, சில்லறை முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் சொந்த பணத்தை முதலீடு செய்ய முயற்சிக்கும்போது நிறைய பணத்தை இழக்க நேரிடும். இதற்கு பல காரணங்கள் உள்ளன, ஆனால் அவற்றில் ஒன்று தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களின் ஆபத்தை நிர்வகிக்க இயலாமையால் வருகிறது. நிதி / வட்டாரத்தில் ஆபத்து / வெகுமதி என்பது ஒரு பொதுவான சொல், ஆனால் இதன் பொருள் என்ன? எளிமையாகச் சொன்னால், சந்தைகளில் பணத்தை முதலீடு செய்வது அதிக அளவு ஆபத்தைக் கொண்டுள்ளது, மேலும் நீங்கள் அந்த அபாயத்தை எடுக்கப் போகிறீர்கள் என்றால் உங்களுக்கு ஈடுசெய்யப்பட வேண்டும். நீங்கள் ஓரளவு நம்பும் ஒருவர் $ 50 கடனைக் கேட்டு, இரண்டு வாரங்களில் உங்களுக்கு $ 60 செலுத்த முன்வந்தால், அது ஆபத்துக்குரியதாக இருக்காது, ஆனால் அவர்கள் உங்களுக்கு $ 100 செலுத்த முன்வந்தால் என்ன செய்வது? $ 100 சம்பாதிப்பதற்கான வாய்ப்புக்காக $ 50 ஐ இழக்கும் அபாயம் ஈர்க்கக்கூடியதாக இருக்கலாம்.
இது 2: 1 ஆபத்து / வெகுமதி, இது ஒரு தொழில்முறை முதலீட்டாளர்கள் ஆர்வம் காட்டத் தொடங்கும் விகிதமாகும், ஏனெனில் இது முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் பணத்தை இரட்டிப்பாக்க அனுமதிக்கிறது. இதேபோல், நபர் உங்களுக்கு $ 150 வழங்கினால், விகிதம் 3: 1 க்கு செல்லும்.
இப்போது பங்குச் சந்தையின் அடிப்படையில் இதைப் பார்ப்போம். நீங்கள் உங்கள் ஆராய்ச்சி செய்தீர்கள், நீங்கள் விரும்பும் ஒரு பங்கைக் கண்டுபிடித்தீர்கள் என்று வைத்துக் கொள்ளுங்கள். XYZ பங்கு $ 25 க்கு வர்த்தகம் செய்யப்படுவதை நீங்கள் கவனிக்கிறீர்கள், இது சமீபத்திய அதிகபட்ச $ 29 ஆக இருந்தது. எதிர்காலத்தில், XYZ $ 29 வரை திரும்பிச் செல்லும் என்று நீங்கள் நம்புகிறீர்கள், மேலும் நீங்கள் பணம் சம்பாதிக்கலாம். இந்த முதலீட்டை நோக்கி உங்களிடம் $ 500 உள்ளது, எனவே நீங்கள் 20 பங்குகளை வாங்குகிறீர்கள். உங்கள் எல்லா ஆராய்ச்சிகளையும் நீங்கள் செய்தீர்கள், ஆனால் உங்கள் ஆபத்து / வெகுமதி விகிதம் உங்களுக்குத் தெரியுமா? நீங்கள் பெரும்பாலான தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களைப் போல இருந்தால், ஒருவேளை நீங்கள் விரும்பவில்லை.
எங்கள் XYZ வர்த்தகம் ஆபத்து கண்ணோட்டத்தில் ஒரு நல்ல யோசனையா என்பதைக் கற்றுக்கொள்வதற்கு முன், இந்த ஆபத்து / வெகுமதி விகிதத்தைப் பற்றி வேறு என்ன தெரிந்து கொள்ள வேண்டும்? முதலாவதாக, நடத்தை பொருளாதாரம் சிறிது முதலீட்டு முடிவுகளுக்குள் நுழைந்தாலும், ஆபத்து / வெகுமதி முற்றிலும் புறநிலை. இது ஒரு கணக்கீடு மற்றும் எண்கள் பொய் சொல்லவில்லை. இரண்டாவதாக, ஒவ்வொரு நபருக்கும் ஆபத்துக்கான சகிப்புத்தன்மை உள்ளது. நீங்கள் பங்கீ ஜம்பிங்கை விரும்பலாம், ஆனால் வேறு யாராவது அதைப் பற்றி யோசித்து பீதி தாக்குதலை ஏற்படுத்தக்கூடும்.
அடுத்து, ஆபத்து / வெகுமதி உங்களுக்கு நிகழ்தகவுக்கான எந்தக் குறிப்பையும் அளிக்காது. உங்கள் $ 500 எடுத்து லாட்டரி விளையாடியிருந்தால் என்ன செய்வது? மில்லியன் கணக்கானவற்றைப் பெறுவதற்கு $ 500 ஐ அபாயப்படுத்துவது பங்குச் சந்தையில் ஒரு ஆபத்து / வெகுமதி கண்ணோட்டத்தில் முதலீடு செய்வதை விட மிகச் சிறந்த முதலீடாகும், ஆனால் நிகழ்தகவு அடிப்படையில் மிகவும் மோசமான தேர்வு.
ஆபத்து மற்றும் வெகுமதியைக் கணக்கிடுகிறது
கணக்கீடு
ஆபத்து / வெகுமதியைக் கணக்கிடுவது மிகவும் எளிதானது. உங்கள் நிகர லாபத்தை (வெகுமதி) உங்கள் அதிகபட்ச அபாயத்தின் விலையால் வகுக்கிறீர்கள். மேலே உள்ள XYZ எடுத்துக்காட்டைப் பயன்படுத்தி, உங்கள் பங்கு ஒரு பங்குக்கு $ 29 வரை சென்றால், உங்கள் 20 பங்குகளில் ஒவ்வொன்றிற்கும் $ 4 மொத்தம் $ 80 க்கு உருவாக்குவீர்கள். அதற்கு நீங்கள் $ 500 செலுத்தியுள்ளீர்கள், எனவே நீங்கள் 80 ஐ 500 ஆல் வகுப்பீர்கள், இது உங்களுக்கு 0.16 தருகிறது. அதாவது இந்த யோசனைக்கான உங்கள் ஆபத்து / வெகுமதி 0.16: 1 ஆகும். பெரும்பாலான தொழில்முறை முதலீட்டாளர்கள் இந்த யோசனைக்கு இவ்வளவு குறைந்த ஆபத்து / வெகுமதி விகிதத்தைப் பார்க்க மாட்டார்கள், எனவே இது ஒரு பயங்கரமான யோசனை. அல்லது இருக்கிறதா?
உண்மையானதைப் பெறுவோம் (அபாயத்தைக் கட்டுப்படுத்துதல் மற்றும் இழப்புகளை நிறுத்துதல்)
நீங்கள் ஒரு அனுபவமற்ற பங்கு முதலீட்டாளராக இல்லாவிட்டால், அந்த $ 500 பூஜ்ஜியத்திற்கு செல்ல நீங்கள் ஒருபோதும் அனுமதிக்க மாட்டீர்கள். உங்கள் உண்மையான ஆபத்து $ 500 அல்ல.
ஒவ்வொரு நல்ல முதலீட்டாளருக்கும் ஒரு நிறுத்த இழப்பு அல்லது எதிர்மறையாக ஒரு விலை உள்ளது, அது அவர்களின் ஆபத்தை கட்டுப்படுத்துகிறது. நீங்கள் $ 29 விற்பனை வரம்பு விலையை தலைகீழாக அமைத்தால், ஒருவேளை நீங்கள் $ 20 ஐ அதிகபட்ச எதிர்மறையாக அமைக்கலாம். உங்கள் நிறுத்த-இழப்பு ஆர்டர் $ 20 ஐ அடைந்ததும், நீங்கள் அதை விற்று அடுத்த வாய்ப்பைத் தேடுங்கள். நாங்கள் எங்கள் எதிர்மறையை மட்டுப்படுத்தியதால், இப்போது நம் எண்களை சிறிது மாற்றலாம். உங்கள் புதிய லாபம் $ 80 ஆகவே இருக்கும், ஆனால் உங்கள் ஆபத்து இப்போது $ 100 மட்டுமே (உங்களுக்கு சொந்தமான 20 பங்குகளால் $ 5 அதிகபட்ச இழப்பு பெருக்கப்படுகிறது), அல்லது 80/100 = 0.8: 1. இது இன்னும் சிறந்ததாக இல்லை.
எங்கள் நிறுத்த-இழப்பு விலையை $ 23 ஆக உயர்த்தினால், ஒரு பங்குக்கு $ 2 மட்டுமே அல்லது மொத்தத்தில் loss 40 இழப்பு ஏற்படும். நினைவில் கொள்ளுங்கள், 80/40 என்பது 2: 1 ஆகும், இது ஏற்றுக்கொள்ளத்தக்கது. சில முதலீட்டாளர்கள் குறைந்தபட்சம் 4: 1 இல்லாத எந்தவொரு முதலீட்டிற்கும் தங்கள் பணத்தைச் செலுத்த மாட்டார்கள், ஆனால் 2: 1 பெரும்பாலானவர்களால் குறைந்தபட்சமாகக் கருதப்படுகிறது. நிச்சயமாக, உங்களுக்கு ஏற்றுக்கொள்ளக்கூடிய விகிதம் என்ன என்பதை நீங்களே தீர்மானிக்க வேண்டும்.
2: 1 இன் ஆபத்து / வெகுமதி சுயவிவரத்தை அடைய, நாங்கள் மேல் எண்ணை மாற்றவில்லை என்பதைக் கவனியுங்கள். நீங்கள் உங்கள் ஆராய்ச்சியைச் செய்து, அதிகபட்ச தலைகீழ் $ 29 என்று முடிவு செய்தபோது, அது தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு மற்றும் அடிப்படை ஆராய்ச்சியை அடிப்படையாகக் கொண்டது. ஏற்றுக்கொள்ளக்கூடிய ஆபத்து / வெகுமதியை அடைவதற்கு, நாங்கள் முதல் எண்ணை மாற்றினால், இப்போது நல்ல ஆராய்ச்சிக்கு பதிலாக நம்பிக்கையை நம்புகிறோம்.
ஒவ்வொரு நல்ல முதலீட்டாளருக்கும் நம்பிக்கையை நம்புவது ஒரு இழந்த கருத்தாகும் என்பதை அறிவார். உங்கள் வெகுமதியுடன் மிகவும் பழமைவாதமாக இருப்பது எப்போதும் உங்கள் வெகுமதியுடன் மிகவும் ஆக்ரோஷமாக இருப்பதை விட சிறந்தது. ஆபத்து / வெகுமதி எப்போதும் யதார்த்தமாக கணக்கிடப்படுகிறது, ஆனால் பழமைவாதமாக.
படிகள்
உங்கள் ஆராய்ச்சியில் ஆபத்து / வெகுமதி கணக்கீடுகளை இணைக்க, இந்த வழிமுறைகளைப் பின்பற்றவும்:
1. முழுமையான ஆராய்ச்சியைப் பயன்படுத்தி ஒரு பங்கைத் தேர்ந்தெடுங்கள்.
2. தற்போதைய விலையின் அடிப்படையில் தலைகீழ் மற்றும் தீங்கு விளைவிக்கும் இலக்குகளை அமைக்கவும்.
3. ஆபத்து / வெகுமதியைக் கணக்கிடுங்கள்.
4. இது உங்கள் வாசலுக்குக் கீழே இருந்தால், ஏற்றுக்கொள்ளக்கூடிய விகிதத்தை அடைய முயற்சிக்க உங்கள் எதிர்மறையான இலக்கை உயர்த்தவும்.
5. நீங்கள் ஏற்றுக்கொள்ளக்கூடிய விகிதத்தை அடைய முடியாவிட்டால், வேறு முதலீட்டு யோசனையுடன் தொடங்கவும்.
நீங்கள் ஆபத்து / வெகுமதியை இணைக்கத் தொடங்கியதும், நல்ல முதலீடு அல்லது வர்த்தக யோசனைகளைக் கண்டறிவது கடினம் என்பதை நீங்கள் விரைவில் கவனிப்பீர்கள். சாதக சீப்பு, சில நேரங்களில், நூற்றுக்கணக்கான விளக்கப்படங்கள் அவற்றின் ஆபத்து / வெகுமதி சுயவிவரத்திற்கு பொருந்தக்கூடிய யோசனைகளைத் தேடுகின்றன. இதிலிருந்து வெட்கப்பட வேண்டாம். நீங்கள் எவ்வளவு கவனமாக இருக்கிறீர்களோ, அவ்வளவு பணம் சம்பாதிப்பதற்கான வாய்ப்புகளும் அதிகம்.
அடிக்கோடு
இறுதியாக, ஒரு பங்கை வைத்திருக்கும் போக்கில், புதிய தகவல்களை நீங்கள் தொடர்ந்து பகுப்பாய்வு செய்யும்போது தலைகீழ் எண் மாறக்கூடும் என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள். ஆபத்து / வெகுமதி சாதகமற்றதாகிவிட்டால், வர்த்தகத்திலிருந்து வெளியேற பயப்பட வேண்டாம். ஆபத்து / வெகுமதி விகிதம் உங்களுக்கு சாதகமாக இல்லாத சூழ்நிலையில் உங்களை ஒருபோதும் கண்டுபிடிக்க வேண்டாம்.
