சிறந்த ரோபோ

கவனம் செலுத்தும் சமூகப் பொறுப்புள்ள போர்ட்ஃபோலியோவை அமைப்பதற்கு இந்த சேவைகள் சிறந்தவை. அவை அனைத்தும் போர்ட்ஃபோலியோ வடிவமைப்பின் மிகச்சிறந்த அளவிலான தனிப்பட்ட பங்குத் தேர்வைக் கொண்டுள்ளன. போர்ட்ஃபோலியோ உள்ளடக்கங்களைப் பற்றி வெளிப்படையான சமூக பொறுப்புள்ள தனிப்பட்ட இலாகாக்களை வழங்கும் ரோபோ-ஆலோசகர்கள் கூடுதல் புள்ளிகளைப் பெற்றனர். ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவைத் தனிப்பயனாக்கும் திறனையும் நாங்கள் அதிக எடை கொண்டுள்ளோம்.

மோசமான நடிகர்களை வடிகட்ட வடிவமைக்கப்பட்டுள்ள பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகளை (ப.ப.வ.நிதிகள்) விட சமூகப் பொறுப்பான போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கான சிறந்த வழியாக தனிப்பட்ட பங்குகளை நாங்கள் கருதுகிறோம். குறிப்பிட்ட நிறுவனங்களை நீக்க முடிந்தால் சொத்து சமநிலையை தூக்கி எறியக்கூடும், ஆனால் கவனம் செலுத்தும் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க சமூக பொறுப்புணர்வு மற்றும் தாக்கத்தை ஏற்படுத்தும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இது முக்கியம்.

சமூக பொறுப்புணர்வுள்ள முதலீட்டிற்கு சிறந்தது

சமூக பொறுப்புள்ள முதலீட்டிற்கான முதல் நான்கு ரோபோ-ஆலோசகர்களின் பட்டியல்:

• எம் 1 நிதி நோக்கம் முதலீடு ஊடாடும் ஆலோசகர்கள் தனிப்பட்ட மூலதனம்

சமூக பொறுப்புள்ள முதலீட்டாளர்களுக்கான ஸ்வெல் இன்வெஸ்டிங் முதலில் எங்கள் பட்டியலில் இருந்தது, ஆனால் அது ஆகஸ்ட் 30, 2019 அன்று மூடப்பட்டது. சமூகப் பொறுப்பான அல்லது தாக்க முதலீட்டின் அடிப்படையில் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க விரும்பினால் இந்த பட்டியலில் உள்ள வேறு சில சேவைகளைப் பாருங்கள்.

எம் 1 நிதி

5

ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• கணக்கு குறைந்தபட்சம்: $ 100 (ஓய்வூதியக் கணக்குகளுக்கு குறைந்தபட்சம் $ 500)
• கட்டணம்: 0%

முழு மதிப்பாய்வைப் படிக்கவும் ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

எம் 1 ஃபைனான்ஸ் தன்னியக்க முதலீட்டின் தனித்துவமான கலவையை உயர் மட்ட தனிப்பயனாக்கலுடன் வழங்குகிறது, இது வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்களின் சரியான விவரக்குறிப்புகளுக்கு ஏற்ப ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அனுமதிக்கிறது. குறைந்த விலை ப.ப.வ.நிதிகளைக் கொண்ட இலாகாக்களை நீங்கள் உருவாக்கலாம் அல்லது தனிப்பட்ட பங்குகளைப் பயன்படுத்தலாம் - அல்லது இரண்டும். M1 இன் இலக்கு வாடிக்கையாளர் பங்குகள் மற்றும் ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்ய பாரம்பரிய ஆன்லைன் தரகுகளைப் பயன்படுத்துவதில் நீண்டகால கவனம் மற்றும் அனுபவத்தைக் கொண்டுள்ளார்.

"நிபுணர் பைஸ்" இன் கீழ் பட்டியலிடப்பட்டுள்ள நுவீன் ப.ப.வ.நிதிகளால் ஆன சமூகப் பொறுப்புள்ள தலைப்பைக் கொண்ட இரண்டு இலாகாக்கள் உள்ளன அல்லது சமூகப் பொறுப்புள்ள பங்குகளின் தொகுப்பை நீங்கள் உருவாக்கலாம். எம் 1 பரிந்துரைத்த எடையை நீங்கள் ஏற்றுக்கொள்ளலாம் அல்லது உங்கள் சொந்த வழியில் மீண்டும் எடை போடலாம். கஞ்சா பங்குகளில் முதலீடு செய்ய விரும்புவோருக்கு "பாட் பை" கூட கிடைக்கிறது. தளம் குறிப்பிடத்தக்க வகையில் நெகிழ்வானது, மேலும் M1 வழங்கும் பெரும்பாலான சேவைகள் இலவசமாகக் கிடைக்கின்றன.

ப்ரோஸ்

• பகுதியளவு பங்குகளை வர்த்தகம் செய்யும் திறன்

• வர்த்தக கட்டணம் அல்லது சொத்து மேலாண்மை கட்டணம் இல்லை

• 80 க்கும் மேற்பட்ட "நிபுணர்" இலாகாக்கள் உட்பட நெகிழ்வான போர்ட்ஃபோலியோ கட்டிடம்

• போர்ட்ஃபோலியோ கலவை மற்றும் மறு சமநிலைப்படுத்தல் எந்த நேரத்திலும் கிடைக்கும்

• நீங்கள் தனிப்பட்ட பங்கு / ப.ப.வ.நிதி ஆர்டர்களையும் வைக்கலாம்

கான்ஸ்

• ஒரு “வர்த்தக சாளரத்தின்” போது ஒரு நாளைக்கு ஒரு முறை வர்த்தகங்கள் வைக்கப்படுகின்றன, இது பரிவர்த்தனை நேரத்தை உங்கள் கட்டுப்பாட்டிலிருந்து விலக்குகிறது

• $ 20 க்கும் குறைவாக உள்ள கணக்குகள் மற்றும் 90 நாட்களுக்கு வர்த்தக நடவடிக்கைகள் எதுவும் பராமரிப்பு கட்டணம் வசூலிக்கப்படுவதில்லை

• ஆன்லைன் அரட்டை திறன் இல்லை மற்றும் பெரும்பாலான ஆதரவு பொதுவாக மின்னஞ்சல் வழியாகும்

• நிதி இலக்குகளை நிர்ணயிப்பதற்கான தளம் மிகக் குறைந்த உதவியை வழங்குகிறது

மையக்கரு முதலீடு

4.9

ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• கணக்கு குறைந்தபட்சம்: $ 1, 000
• கட்டணம்: நிர்வகிக்கப்பட்ட இலாகாக்களுக்கு 0.25%, மற்றவர்களுக்கு 0–0.50%

முழு மதிப்பாய்வைப் படிக்கவும் ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

மோட்டிஃப் இன்வெஸ்டிங் அதன் தாக்க இலாகாக்களை 2017 இல் அறிமுகப்படுத்தியது, அதன் பெரிய முதலீட்டு கருப்பொருள்களில் நிலையான தொழில்கள், நியாயமான தொழிலாளர் நடைமுறைகள் அல்லது நெறிமுறை நடைமுறைகளில் முதலீடு செய்யப்படும் மூன்று இலாகாக்களைச் சேர்த்தது. தலைமை நிர்வாக அதிகாரி ஹர்தீப் வாலியா இந்த இலாகாக்களை தானியங்கி என்று கருதக்கூடாது என்று விரும்புவார், இருப்பினும் அவை தானியங்கி முதலீட்டின் பல அம்சங்களை வழங்குகின்றன, இதில் வழக்கமான வைப்பு, மறு சமநிலை மற்றும் வரி இழப்பு அறுவடை ஆகியவை அடங்கும். நீங்கள் முதலீடு செய்ய விரும்பும் ஒவ்வொரு மதிப்புக்கும் ஒரு தனி மையக்கரு தாக்க கணக்கு உங்களுக்குத் தேவைப்படும், ஆனால் டாஷ்போர்டில் உங்கள் அனைத்து மையக்கருத்து கணக்குகளின் சுருக்கத்தையும் நீங்கள் காணலாம். மேடையில் கிடைக்கக்கூடிய எந்தவொரு தாக்கத்தையும் மையமாகக் கொண்ட இலாகாக்களை ஆராய விரும்பினால் வழக்கமான மோட்டிஃப் தரகு கணக்கையும் திறக்கலாம்.

உங்கள் மையக்கருத்து தேர்ந்தெடுக்கப்பட்டதும், நீங்கள் ஒவ்வொரு சொத்து வகுப்பினூடாகவும் சென்று முதலீடு செய்ய விரும்பாத எந்த நிறுவனங்களையும் நீக்கலாம். ஒவ்வொரு போர்ட்ஃபோலியோவிற்கும் அதன் தொடக்கத்திலிருந்து வருவாயைக் காட்டும் வரைபடங்கள் உள்ளன. நிதியளிக்கப்பட்டதும், உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ வாங்கப்படுகிறது, இதில் ஒவ்வொரு நிறுவனத்திலும் பங்குகளின் பகுதியளவு பங்குகள் அடங்கும், இது மோட்டிஃபின் வழிமுறைகளின்படி எடையும்.

ப்ரோஸ்

• நிறுவனங்கள் MSCI திரைகளை கடந்து செல்வதை உறுதிசெய்ய சொத்து மாதிரிகள் தொடர்ந்து புதுப்பிக்கப்படுகின்றன

• குறைந்த விலை தாக்க போர்ட்ஃபோலியோ முதலீடு

• போர்ட்ஃபோலியோவின் பங்கு பகுதி தனிப்பட்ட பங்குகளில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது

• முதலீட்டு யோசனைகளை உங்கள் முதலீட்டு வட்டம், பிற மையக்கருத்து வாடிக்கையாளர்களுடன் பகிர்ந்து கொள்ளுங்கள்

கான்ஸ்

• மூன்று தாக்க இலாகாக்கள் மட்டுமே கிடைக்கின்றன

• தாக்க இலாகாவில் முதலீடு செய்ய நீங்கள் மோட்டிஃப் உடன் ஒரு தனி கணக்கைத் திறக்க வேண்டும்

• இலக்கை நிர்ணயிக்கும் திறன்களின் வழியில் மிகக் குறைவு

ஊடாடும் ஆலோசகர்கள்

4.8

ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• கணக்கு குறைந்தபட்சம்: ஊடாடும் ஆலோசகர்களால் நிர்வகிக்கப்படும் இலாகாக்களுக்கு $ 1, 000. பூட்டிக் பண மேலாளர்களால் நிர்வகிக்கப்படும் இலாகாக்களுக்கு $ 10, 000- $ 120, 000.
• கட்டணம்: ஆலோசகர் மற்றும் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவைப் பொறுத்து ஆண்டுக்கு 0.08-1.5%

முழு மதிப்பாய்வைப் படிக்கவும் ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

இன்டராக்டிவ் அட்வைசர்ஸ், இன்டராக்டிவ் புரோக்கர்களால் வழங்கப்படும் ஒரு சேவை, தேர்வு செய்ய பலவிதமான இலாகாக்களை வழங்குகிறது. பல தேர்வுகளில் சமூக பொறுப்புணர்வு மற்றும் தாக்க முதலீட்டில் கவனம் செலுத்தும் இலாகாக்கள் உள்ளன. பிரசாதங்களிடமிருந்து சமூகப் பொறுப்பான இலாகாக்களை நீங்கள் தேர்வு செய்யலாம் அல்லது தனிப்பட்ட பங்குகளைக் கொண்ட எந்தவொரு போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து நீங்கள் விலக்க விரும்பும் டிக்கர் சின்னங்களை உள்ளிடுவதற்கான செயல்முறைக்கு செல்லலாம்.

சில இலாகாக்கள் ஊடாடும் தரகர்களால் உருவாக்கப்பட்டு நிர்வகிக்கப்படுகின்றன, மற்றவை செல்வ மேலாண்மை நிறுவனங்கள் மற்றும் எஃப்.டி.எஸ்.இ ரஸ்ஸல், விஸ்டம் ட்ரீ மற்றும் ஸ்டேட் ஸ்ட்ரீட் குளோபல் அட்வைசர்ஸ் போன்ற பெரிய நிதி நிறுவனங்களால் வழங்கப்படுகின்றன. நிர்வாக கட்டணம் மாறுபடும் மற்றும் இலாகாக்களை வழங்கும் நிறுவனங்களால் அமைக்கப்படுகிறது.

ப்ரோஸ்

• பரந்த அளவிலான இலாகாக்கள் வழங்கப்படுகின்றன

• பெரும்பாலான இலாகாக்களில் ப.ப.வ.நிதிகளைக் காட்டிலும் பங்குகளின் கூடைகள் அடங்கும்

• உங்கள் அனைத்து நிதிக் கணக்குகளையும் ஒருங்கிணைத்து கண்காணிக்க போர்ட்ஃபோலியோஅனாலிஸ்ட் கருவி உங்களை அனுமதிக்கிறது

கான்ஸ்

• வழங்கப்பட்ட சில இலாகாக்கள் மிக உயர்ந்த குறைந்தபட்சங்களைக் கொண்டுள்ளன

• ஒரு கணக்கைத் திறந்து நிதியளிக்கும் செயல்முறை கடினம்

• பங்கு வர்த்தகத்தில் கமிஷன்கள் அடங்கும் என்பதால் நீங்கள் எவ்வளவு செலுத்துவீர்கள் என்பது தெளிவாகத் தெரியவில்லை

தனிப்பட்ட மூலதனம்

4.3

ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

• கணக்கு குறைந்தபட்சம்:, 000 100, 000
• கட்டணம்: million 1 மில்லியனுக்கும் அதிகமான கணக்குகளுக்கு 0.89% முதல் 0.49% வரை

முழு மதிப்பாய்வைப் படிக்கவும் ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும்

தனிப்பட்ட மூலதனம் ஒரு ரோபோ-ஆலோசகராக வகைப்படுத்த விரும்பவில்லை, மேலும் டிஜிட்டல் சொத்து மேலாண்மை சேவையாகக் கருதப்படுவதை விரும்புகிறது, அதில் நிதித் திட்டமிடுபவர்களின் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட ஆலோசனையும் அடங்கும். பெரும்பாலான தனிநபர் மூலதன முதலீட்டு கணக்குகளின் முதன்மை கவனம் ஓய்வு பெறுவதற்கான திட்டமாகும், மேலும் ஒரு கணக்கைத் திறந்தவுடன் உங்களுக்கு நிதித் திட்டமிடுபவர் நியமிக்கப்படுவார்.

சமூக பொறுப்புள்ள இலாகாக்களை உருவாக்குவதற்கான தனிப்பட்ட மூலதனத்தின் அணுகுமுறை பிரத்தியேக மற்றும் உள்ளடக்கிய வடிப்பான்களின் கலவையைப் பயன்படுத்துகிறது, சுற்றுச்சூழல், சமூக மற்றும் ஆளுமை (ஈ.எஸ்.ஜி) சிக்கல்களை நிர்வகிக்கும் ஒரு சிறந்த வேலையைச் செய்யும் நிறுவனங்களைத் தேடுகிறது. இலாகாக்கள் வருமானத்தை அதிகப்படுத்துதல், அபாயத்தைக் குறைத்தல் மற்றும் முதலீட்டின் வரி தாக்கத்தைக் குறைத்தல் ஆகியவற்றை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன. சமூக பொறுப்புணர்வின் மிக உயர்ந்த நடவடிக்கைகளைக் கொண்ட அமெரிக்காவை தளமாகக் கொண்ட நிறுவனங்களைக் கண்டறிய, ஈ.எஸ்.ஜி ஆராய்ச்சி மற்றும் மதிப்பீட்டு நிறுவனமான சஸ்டைனலிட்டிக்ஸ் உடன் தனிப்பட்ட மூலதன பங்காளிகள். தனிப்பட்ட மூலதன இலாகாக்களின் பகுதிகள் ப.ப.வ.நிதிகளில் வைக்கப்படுகின்றன, முதன்மையாக நிலையான வருமானம் மற்றும் சர்வதேச முதலீடுகளுக்காக, எனவே அவற்றை ESG மதிப்பீடுகளுக்கு வடிகட்ட முடியாது.

ப்ரோஸ்

• ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளரும் ஒரு நிதித் திட்டத்திற்கு நியமிக்கப்படுகிறார்கள்

• மிக அதிக ஈ.எஸ்.ஜி மதிப்பெண்களைக் கொண்ட நிறுவனங்கள் மட்டுமே சேர்க்கப்பட்டுள்ளன

• இலாகாக்களை வடிவமைக்கவும் நிர்வகிக்கவும் பயன்படுத்தப்படும் வரி தேர்வுமுறை உத்திகள் வரிச்சுமையை குறைந்தபட்சமாக வைத்திருக்கின்றன

கான்ஸ்

• முதலீட்டு கணக்கு வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஒரு தேவை மிக உயர்ந்த குறைந்தபட்சம், 000 100, 000

• டெஸ்க்டாப் வலைப்பக்கத்தில் மட்டுமே கிடைக்கும் சில முக்கிய அம்சங்களை மொபைல் பயன்பாடு காணவில்லை

• சமூக பொறுப்புள்ள இலாகாக்களின் பகுதிகள் ப.ப.வ.நிதிகளில் வைக்கப்பட்டுள்ளன

• பதிவுசெய்தல் செயல்பாட்டின் போது புதிய வாடிக்கையாளர்கள் ஒரு மனித நிதித் திட்டத்துடன் பேச வேண்டும்

முறை

முதலீட்டாளர்களுக்கு பக்கச்சார்பற்ற, விரிவான மதிப்புரைகள் மற்றும் ரோபோ-ஆலோசகர்களின் மதிப்பீடுகளை வழங்க இன்வெஸ்டோபீடியா அர்ப்பணிக்கப்பட்டுள்ளது. எங்கள் 2019 ரோபோ-ஆலோசகர் மதிப்புரைகள் 32 ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களின் அனைத்து அம்சங்களையும் மதிப்பீடு செய்த ஆறு மாதங்களின் விளைவாகும்.

சமூக பொறுப்புணர்வு முதலீடு (எஸ்.ஆர்.ஐ) என்பது நீண்டகால போட்டி நிதி வருவாய் மற்றும் நேர்மறையான சமூக தாக்கத்தை உருவாக்குவதற்கான சுற்றுச்சூழல், சமூக மற்றும் கார்ப்பரேட் ஆளுகை (ஈ.எஸ்.ஜி) அளவுகோல்களைக் கருதும் நிறுவனங்கள் அல்லது துறைகளில் முதலீடு செய்வது ஆகும்.

இந்த வகையான முதலீடுகளில் சமூக நீதி, சுற்றுச்சூழல் நிலைத்தன்மை, மாற்று ஆற்றல் மற்றும் சுத்தமான தொழில்நுட்ப முயற்சிகளில் ஈடுபட்டுள்ள நிறுவனங்கள் அடங்கும். இந்த வகைக்கு, பயனர்களுக்கு எஸ்ஆர்ஐ முதலீட்டு தேர்வுகள் மற்றும் அவர்களின் சொந்த போர்ட்ஃபோலியோவைத் தனிப்பயனாக்கும் திறனை வழங்கும் தளங்களை நாங்கள் வழங்கினோம்.

தெரசா டபிள்யூ. கேரி தலைமையிலான எங்கள் தொழில் வல்லுநர்கள் குழு, எங்கள் மதிப்புரைகளை நடத்தியது மற்றும் அனைத்து மட்டங்களிலும் முதலீட்டாளர்களுக்கான ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களை தரவரிசைப்படுத்துவதற்கான சிறந்த தொழில் நுட்ப முறையை உருவாக்கியது. எங்கள் முழு முறையைப் படிக்க இங்கே கிளிக் செய்க.