பொருளடக்கம்
- BGSTX
- FBALX
- VGSTX மற்றும் FBALX ஐ ஒப்பிடுகிறது
ஒரு சீரான நிதி என்பது ஒரு பரஸ்பர நிதியாகும், இது ஒரு பங்கு கூறு, ஒரு பத்திர கூறு மற்றும் சில நேரங்களில் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் ஒரு பண சந்தை கூறு ஆகியவற்றைக் கொண்டுள்ளது. பொதுவாக, இந்த நிதிகள் ஒப்பீட்டளவில் நிலையான பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களின் கலவையுடன் ஒட்டிக்கொள்கின்றன. அவற்றின் இருப்புக்கள் வளர்ச்சி மற்றும் வருமானத்திற்கு இடையிலான நோக்கத்துடன் சமபங்கு மற்றும் கடனுக்கு இடையில் சமப்படுத்தப்படுகின்றன. எனவே, அவர்களின் பெயர் "சீரானது."
வளர்ச்சி, மதிப்பு ஆகிய இரண்டையும் வெளிப்படுத்துவதன் மூலம் பாதுகாப்பு, வருமானம் மற்றும் மிதமான மூலதன பாராட்டு ஆகியவற்றின் கலவையைத் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு சமச்சீர் நிதி உதவுகிறது. சொத்து ஒதுக்கீட்டில் பல்வகைப்படுத்த விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள் இந்த நிதிகளை கவர்ச்சிகரமானதாகக் காணலாம், ஏனெனில் அவை நீண்டகால மூலதன பாராட்டுக்கும் மூலதனத்தைப் பாதுகாப்பதற்கும் இடையில் சமநிலையை ஏற்படுத்துகின்றன. கூடுதலாக, ஈவுத்தொகை செலுத்தும் பங்கு மற்றும் நிலையான வருமான கருவிகள் மூலம் வருமானத்தை வழங்குவதன் மூலம், இந்த முதலீடுகள் பொதுவாக தூய்மையான வளர்ச்சி உத்திகளைக் காட்டிலும் மிகக் குறைந்த நிலையற்ற தன்மையைக் கொண்டுள்ளன.
இந்த கலப்பு மதிப்பு மற்றும் வளர்ச்சி வகைக்கு பொருந்தக்கூடிய நூற்றுக்கணக்கான பரஸ்பர நிதிகள் உள்ளன. இந்த நிதிகளில் பலவற்றில் இதே போன்ற சுயவிவரங்கள் இருந்தாலும், ஒரு சிலர் அவற்றின் நீண்ட ஆயுளுக்கும் வருமானத்தின் நிலைத்தன்மைக்கும் தனித்து நிற்கிறார்கள். இந்த குழுவில் உள்ள சிறந்த நிதிகள் குறைந்த செலவு விகிதங்கள், தர மேலாண்மை குழுக்கள் மற்றும் குறைந்த அளவிலான சொத்துக்களின் வருவாயையும் வழங்குகின்றன. நீண்ட, வெற்றிகரமான தட பதிவுகளைக் கொண்ட இந்த வகையில் இரண்டு ஈர்க்கும் நிதிகளின் பகுப்பாய்வு பின்வருகிறது.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- சமச்சீர் நிதிகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு வளர்ச்சி மற்றும் மதிப்பு பங்குகள் மற்றும் ஒரு பத்திரக் கூறுகளுக்கு இடையில் ஒதுக்கப்பட்ட இலாகாக்களை வழங்குகின்றன. இந்த கலவையானது குறைக்கப்பட்ட ஆபத்து மற்றும் அதிக பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகிறது, இது பல முதலீட்டாளர்களால் விரும்பப்படுகிறது.இங்கு, பல சமச்சீர் நிதிகளில் இரண்டு பிரபலமான தேர்வுகளை நாங்கள் பார்க்கிறோம் முதலீட்டாளர்கள் தேர்வு செய்யலாம்.
வான்கார்ட் STAR முதலீட்டாளர் பங்குகள் (VGSTX)
வான்கார்ட் STAR முதலீட்டாளர் பங்குகள் ("VGSTX") என்பது வான்கார்ட் நிதி குடும்பத்தின் மிதமான ஒதுக்கீடு பிரிவின் ஒரு பகுதியாகும். இந்த நிதி மார்ச் 29, 1985 அன்று வர்த்தகம் தொடங்கியது, மேலும் மூன்று, ஐந்து மற்றும் 10 ஆண்டு கால பிரேம்களில் மார்னிங்ஸ்டாரிடமிருந்து நான்கு நட்சத்திர மதிப்பீட்டைப் பெற்றுள்ளது. விஜிஎஸ்டிஎக்ஸ் நிதிகளின் நிதியாக கட்டமைக்கப்பட்டுள்ளது, அதாவது இது மற்ற வான்கார்ட் பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்கிறது. இது முதலீட்டிற்கான பன்முகப்படுத்தப்பட்ட அணுகுமுறையை நாடுகிறது மற்றும் அதன் சொத்துக்களில் 60 முதல் 70% வரை பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் பரஸ்பர நிதிகளுக்கும், அதன் சொத்துக்களில் 20 முதல் 30% பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யும் நிதிகளுக்கும், 10 முதல் 20% வரை குறுகிய முதலீடு செய்யும் நிதிகளுக்கும் ஒதுக்குகிறது -நெறி, நிலையான வருமான கருவிகள். விஜிஎஸ்டிஎக்ஸ் குறைந்தபட்சம் தேவையான ஆரம்ப முதலீடு $ 1, 000, மற்றும் நிகர செலவு விகிதம் 0.31%. இந்த நிதி பல நேர எல்லைகளில் சராசரிக்கு மேல் வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளது.
அதன் மூன்று ஆண்டு முதலீட்டாளர் வருமானம் இந்த காலகட்டத்தில் தரவரிசைப்படுத்தப்பட்ட 861 நிதிகளில் 27 வது இடத்தில் உள்ளது, அதே நேரத்தில் அதன் சகாக்களில் சேர்க்கப்பட்ட 745 நிதிகளில் ஐந்தாண்டு காலப்பகுதியில் 25 வது இடத்தைப் பிடித்தது. நிதியின் 10 ஆண்டு வருமானம் அதன் பிரிவில் உள்ள 500 நிதிகளில் 22 வது இடத்தில் உள்ளது. விஜிஎஸ்டிஎக்ஸ் மூன்று, ஐந்து மற்றும் 10 ஆண்டு கால எல்லைகளுக்கு மேல் அதன் வகைக்கு சராசரி ஆபத்து இருப்பதாக மார்னிங்ஸ்டாரால் மதிப்பிடப்பட்டது. விஜிஎஸ்டிஎக்ஸ் நிர்வகிக்கப்படுகிறது வில்லியம் கோல்மேன், அவர் 2006 இல் வான்கார்ட்டில் சேர்ந்தார் மற்றும் 2013 இல் நிதியை நிர்வகிக்கத் தொடங்கினார். இந்த நிதி அதன் சொத்துக்களை மற்ற வான்கார்ட் பரஸ்பர நிதிகளுக்கு ஒதுக்குவதால், முதலீட்டாளர்கள் பல மேலாளர்களிடையே பல்வேறு உத்திகளைக் கொண்டு ஆபத்தை வேறுபடுத்துவதன் நன்மைகளைப் பெறுகிறார்கள்.
நம்பக சமநிலை நிதி (FBALX)
ஃபிடிலிட்டி பேலன்ஸ் ஃபண்ட் ("FBALX") ஃபிடிலிட்டி ஃபண்ட் குடும்பத்தின் மிதமான ஒதுக்கீடு பிரிவில் உள்ளது. இந்த நிதி மூன்று ஆண்டு கால எல்லைக்கு மேல் ஐந்து நட்சத்திர மார்னிங்ஸ்டார் மதிப்பீட்டையும், ஐந்து மற்றும் 10 ஆண்டு கால பிரேம்களில் நான்கு நட்சத்திர மதிப்பீட்டையும் பெற்றுள்ளது. மிதமான அபாயங்களை எடுக்கும்போது வருமானம் மற்றும் மூலதன ஆதாயங்களை குறிவைப்பதே இதன் உத்தி. FBALX அதன் சொத்துக்களில் ஏறத்தாழ 60% பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது, மீதமுள்ளவை அதிக வருவாய் ஈட்டும் கடன் பத்திரங்கள் உட்பட நிலையான வருமான பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. இந்த நிதி மொத்த சொத்துக்களில் குறைந்தது 25% நிலையான வருமான பத்திரங்களின் மூத்த தவணைக்கு விருப்பமான பங்கு உட்பட ஒதுக்குகிறது. நவம்பர் 6, 1986 இல் வர்த்தகம் தொடங்கிய FBALX, ஆண்டு செலவு விகிதம் 0.53% மற்றும் குறைந்தபட்சம் தேவையான ஆரம்ப முதலீடு, 500 2, 500 ஆகும். வி.ஜி.எஸ்.டி.எக்ஸ் போலவே, இது அதன் சக குழுவோடு ஒப்பிடும்போது பல நேர பிரேம்களில் மிகச் சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது.
இந்த காலகட்டத்தில் தரவரிசைப்படுத்தப்பட்ட 861 நிதிகளில் நிதியின் மூன்று ஆண்டு வருமானம் ஆறாவது இடத்தில் உள்ளது. அதன் ஐந்தாண்டு செயல்திறன் அதன் பிரிவில் உள்ள 745 நிதிகளில் ஒன்பதாவது இடத்தைப் பிடித்தது. இந்த நிதி அதன் பிரிவில் தரவரிசைப்படுத்தப்பட்ட 500 நிதிகளில் 17 வது மிக உயர்ந்த 10 ஆண்டு வருமானத்தை அடைந்தது. நவம்பர் 14, 2011 முதல் டோபியாஸ் வெலோ இந்த நிதியின் முதன்மை மேலாளராக இருந்து வருகிறார்.
VGSTX மற்றும் FBALX ஐ ஒப்பிடுகிறது
பெரும்பாலான குறியீட்டு முதலீடுகளைப் போலவே, மிதமான ஒதுக்கீடு நிதிகளும் நீண்ட கால, வாங்க-மற்றும் வைத்திருக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றவை. மிதமான ஒதுக்கீடு நிதிகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு நேரம் மற்றும் வணிகச் சுழற்சிகள் இல்லாமல் வளர்ச்சி மற்றும் மதிப்பு முதலீடு ஆகிய இரண்டிலிருந்தும் பலன்களைப் பெற அனுமதிக்கின்றன. VGSTX மற்றும் FBALX இரண்டும் இந்த வகையில் கவர்ச்சிகரமான வாய்ப்புகள் மற்றும் வெவ்வேறு பலங்களைக் கொண்டுள்ளன. விஜிஎஸ்டிஎக்ஸ் நிதிகளின் நிதி என்பதால், முதலீட்டாளர்கள் வெவ்வேறு மேலாண்மை பாணிகளிலிருந்து பல்வகைப்படுத்தல் நன்மைகளைக் கொண்டுள்ளனர், அவை FBALX வழங்காது. கூடுதலாக, VGSTX FBALX ஐ விட குறைந்த கட்டணங்களைக் கொண்டுள்ளது. இருப்பினும், FBALX VGSTX ஐ விட இடைநிலை மற்றும் நீண்ட நேர பிரேம்களில் சற்று சிறப்பாக செயல்பட்டது. இரண்டு நிதிகளும் ஒரே மாதிரியான ஒதுக்கீடு உத்திகளைக் கொண்டுள்ளன, இது அவற்றுக்கிடையே மிக நெருக்கமான அழைப்பை எடுக்கிறது.
