நிதி சான்றிதழ்களுக்கான வழிகாட்டி
சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டம் - CFP®
CFP® பதவி உள்ளவர்கள் நிதித் திட்டத்தின் அனைத்து துறைகளிலும் திறனை வெளிப்படுத்தியுள்ளனர். பங்குகள், பத்திரங்கள், வரி, காப்பீடு, ஓய்வூதிய திட்டமிடல் மற்றும் எஸ்டேட் திட்டமிடல் உள்ளிட்ட 100 க்கும் மேற்பட்ட தலைப்புகளில் வேட்பாளர்கள் முழுமையான ஆய்வுகள். சி.எஃப்.பி சான்றிதழ் தேர்வில் தேர்ச்சி பெறுவதோடு கூடுதலாக, வேட்பாளர்கள் தகுதிவாய்ந்த பணி அனுபவத்தையும் பூர்த்தி செய்ய வேண்டும் மற்றும் சி.எஃப்.பி வாரியத்தின் நெறிமுறைகள் மற்றும் தொழில்முறை பொறுப்பு மற்றும் நிதி திட்டமிடல் தரங்களை பின்பற்ற ஒப்புக்கொள்ள வேண்டும்.
ஒரு நிதித் திட்டமிடுபவர் தனிநபர்களுடன் இணைந்து அவர்களின் விருப்பங்களைப் புரிந்துகொள்வதற்கும் அவர்களின் தனிப்பட்ட நிதி நிலைமை மற்றும் குறிக்கோள்களுக்கு ஏற்ற நிதி முடிவுகளை எடுப்பதற்கும் உதவுகிறார். அவர்களின் வேலையின் தன்மை காரணமாக, மக்கள் இந்த நபர்கள் மீது நல்ல நம்பிக்கையை வைக்கிறார்கள். CFP வாரியம் நிதி திட்டமிடல் செயல்முறை மற்றும் தற்போதைய உரிமதாரர்கள் பற்றிய தகவல்களை வெளியிடுகிறது, இது CFP களின் வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்களின் நிதித் திட்டமிடுபவர்களின் பெயர்கள் நல்ல நிலையில் உள்ளதா என்பதை சரிபார்க்க உதவுகிறது. யாருக்கும் கடைசியாக தேவை, சான்றிதழ் ரத்து செய்யப்பட்ட ஒரு சி.எஃப்.பி.
பட்டய நிதி ஆய்வாளர் - CFA®
இந்த பெயரை CFA நிறுவனம் (முன்பு முதலீட்டு மேலாண்மை மற்றும் ஆராய்ச்சி சங்கம்) வழங்கியது. சி.எஃப்.ஏ சாசனத்தைப் பெற, வேட்பாளர்கள் மூன்று கடினமான தேர்வுகளை வெற்றிகரமாக முடித்து, குறைந்தபட்சம் மூன்று வருட தகுதிவாய்ந்த பணி அனுபவத்தைப் பெற வேண்டும். இந்த தேர்வுகளில் தேர்ச்சி பெறுவதில், வேட்பாளர்கள் தங்கள் திறமை, நேர்மை மற்றும் கணக்கியல், நெறிமுறை மற்றும் தொழில்முறை தரநிலைகள், பொருளாதாரம், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை மற்றும் பத்திர பகுப்பாய்வு ஆகியவற்றில் விரிவான அறிவை வெளிப்படுத்துகிறார்கள்.
சி.எஃப்.ஏ பட்டய வைத்திருப்பவர்கள் நிதி திட்டமிடல் அல்ல, நிறுவன பண மேலாண்மை மற்றும் பங்கு பகுப்பாய்வு துறையில் பணியாற்றும் ஆய்வாளர்களாக இருக்கிறார்கள். இந்த வல்லுநர்கள் பல்வேறு வகையான முதலீடுகள் குறித்த ஆராய்ச்சி மற்றும் மதிப்பீடுகளை வழங்குகிறார்கள்.
சான்றளிக்கப்பட்ட நிதி நிபுணர் - சி.எஃப்.எஸ்
பெயர் குறிப்பிடுவது போல, இந்த சான்றிதழைக் கொண்ட ஒரு நபர் பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் பரஸ்பர நிதித் துறையில் தனது நிபுணத்துவத்தை நிரூபித்துள்ளார். இந்த நபர்கள் பெரும்பாலும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு எந்த நிதியில் முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்று அறிவுறுத்துகிறார்கள், அவர்களிடம் உரிமம் இருக்கிறதா இல்லையா என்பதைப் பொறுத்து, வாடிக்கையாளர்களுக்கான நிதியை வாங்கி விற்பனை செய்வார்கள். இன்ஸ்டிடியூட் ஆப் சான்றளிக்கப்பட்ட நிதி வல்லுநர்கள் என முன்னர் அறியப்பட்ட வணிக மற்றும் நிதி நிறுவனம் (ஐபிஎஃப்), சிஎஃப்எஸ் பயிற்சி அளிக்கிறது; போர்ட்ஃபோலியோ கோட்பாடு, டாலர்-செலவு சராசரி மற்றும் வருடாந்திரங்கள் உள்ளிட்ட பல்வேறு பரஸ்பர நிதி தலைப்புகளில் பாடநெறி கவனம் செலுத்துகிறது.
இந்த சி.எஃப்.எஸ் வடிவமைப்பாளர்கள் வைத்திருக்கும் அறிவு அவர்களின் தொடர்ச்சியான கல்வித் தேவைகள் மூலம் தற்போதைய நிலையில் வைக்கப்படுகிறது.
பட்டய நிதி ஆலோசகர் - சி.எஃப்.சி.
பட்டய நிதி ஆலோசகர் (சிஎஃப்சி) பதவி பெற்ற நபர்கள் நிதி திட்டமிடல் குறித்த தங்கள் பரந்த மற்றும் முழுமையான அறிவை நிரூபித்துள்ளனர். சிஎஃப்சி திட்டம் அமெரிக்க கல்லூரியால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது. வேட்பாளர் வருமான வரி, காப்பீடு, முதலீடு மற்றும் எஸ்டேட் திட்டமிடல் உள்ளிட்ட நிதித் திட்டத்தில் ஒரு தேர்வை முடிக்க வேண்டும், மேலும் ஒரு நிதித் துறையில் குறைந்தபட்சம் மூன்று வருட அனுபவம் பெற்றிருக்க வேண்டும்.
சி.எஃப்.பி பதவி உள்ளவர்களைப் போலவே, சி.எஃப்.சி சாசனத்தை வைத்திருக்கும் தொழில் வல்லுநர்கள் தனிநபர்கள் தங்கள் நிதி சூழ்நிலைகளையும் குறிக்கோள்களையும் பகுப்பாய்வு செய்ய உதவுகிறார்கள்.
பட்டய முதலீட்டு ஆலோசகர் - சி.எஃப்.ஏ.
முதலீட்டு ஆலோசகர் சங்கத்தால் வழங்கப்பட்ட, தற்போது பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்களாக இருக்கும் சி.எஃப்.ஏ பட்டய வைத்திருப்பவர்கள் இதற்குப் படிக்கலாம். சிஐசி திட்டத்தின் கவனம் போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்தில் உள்ளது. போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்தில் அவர்களின் உயர் மட்ட நிபுணத்துவத்தை நிரூபிப்பதோடு மட்டுமல்லாமல், சி.ஐ.சி வேட்பாளரும் கண்டிப்பான நெறிமுறைகளை கடைபிடிக்க வேண்டும் மற்றும் எழுத்து குறிப்புகளை வழங்க வேண்டும்.
சி.ஐ.சி சாசனத்தை வைத்திருக்கும் நபர்கள் பெரிய கணக்குகள் மற்றும் பரஸ்பர நிதிகளை நிர்வகிப்பவர்கள் போன்ற நிதி உலகின் முக்கிய வீரர்களில் ஒருவராக இருக்கிறார்கள்.
சான்றளிக்கப்பட்ட முதலீட்டு மேலாண்மை ஆய்வாளர் –சிமா
சான்றளிக்கப்பட்ட முதலீட்டு ஆய்வாளர் (சிஐஎம்ஏ) பதவி சொத்து ஒதுக்கீடு, நெறிமுறைகள், சரியான விடாமுயற்சி, இடர் அளவீட்டு, முதலீட்டுக் கொள்கை மற்றும் செயல்திறன் அளவீடு ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்துகிறது. இந்த சான்றிதழ் உயர் மட்ட ஆலோசனை நிபுணத்துவத்தைக் குறிப்பதால், குறைந்தது மூன்று வருட தொழில்முறை அனுபவமுள்ள முதலீட்டு ஆலோசகர்களாக இருக்கும் நபர்கள் மட்டுமே CIMA க்கு முயற்சிக்க தகுதியுடையவர்கள். முதலீட்டு மேலாண்மை ஆலோசகர்கள் சங்கம் CIMA படிப்புகளை வழங்குகிறது.
CIMA பதவிகளை வைத்திருக்கும் நபர்கள் தொடர்ச்சியான மறுசீரமைப்பின் மூலம் தங்கள் நிபுணத்துவத்தை நிரூபிக்க வேண்டும், இதற்கு CIMA வடிவமைப்பாளர்கள் ஒவ்வொரு இரண்டு வருடங்களுக்கும் குறைந்தது 40 மணிநேர தொடர்ச்சியான கல்வியை முடிக்க வேண்டும்.
CIMA பதவி வைத்திருப்பவர்கள் நிதி ஆலோசனை நிறுவனங்களுடன் தொழில்வாய்ப்பைக் கொண்டுள்ளனர், இதில் வாடிக்கையாளர்களுடன் விரிவான தொடர்பு மற்றும் பெரிய கணக்குகளை நிர்வகித்தல் ஆகியவை அடங்கும்.
பட்டய சந்தை தொழில்நுட்ப வல்லுநர் - CMT®
சிஎம்டி ® பதவி நியூயார்க்கை தளமாகக் கொண்ட சிஎம்டி சங்கத்தால் வழங்கப்படுகிறது. சிஎம்டி தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வின் ஒழுக்கத்திற்குள் மிக உயர்ந்த அளவிலான பயிற்சியாகும், மேலும் இது உலகளவில் பயிற்சியாளர்களுக்கு முக்கிய பதவியாகும். தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு அனைத்து சொத்து வகுப்புகளிலும் உள்ளார்ந்த மதிப்பு மற்றும் சந்தை விலைக்கு இடையிலான இடைவெளியை வெற்றிகரமாக ஒழுங்குபடுத்துவதற்கான வழிமுறைகளை வழங்குகிறது, சந்தை நடத்தைக்கு ஒழுக்கமான, முறையான அணுகுமுறை மற்றும் வழங்கல் மற்றும் தேவைக்கான சட்டம்.
சிஎம்டி சம்பாதிப்பது போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்தில் முதலீட்டு ஆபத்து பற்றிய அறிவின் முக்கிய அமைப்பின் தேர்ச்சியை நிரூபிக்கிறது; சந்தை ஆராய்ச்சி மற்றும் விதிகள் சார்ந்த வர்த்தக அமைப்பு வடிவமைப்பு மற்றும் சோதனைக்கான அளவு அணுகுமுறைகள் உட்பட. சி.எம்.டி கள் விற்பனை பக்க நிறுவனங்களின் விற்பனை மற்றும் வர்த்தக துறைகளில் பணியாற்றக்கூடும்; தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வை வழங்கும் நிறுவனங்களில் ஆராய்ச்சி ஆய்வாளர்களாக; அல்லது போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் மற்றும் முதலீட்டு ஆலோசகர்களாக பணிபுரிதல்.
சிஎம்டி ® மற்றும் சார்ட்டர்ட் மார்க்கெட் டெக்னீசியன் CM சிஎம்டி அசோசியேஷனுக்கு சொந்தமான வர்த்தக முத்திரைகளை பதிவு செய்துள்ளன.
சான்றளிக்கப்பட்ட பொது கணக்காளர் - சிபிஏ மற்றும் தனிப்பட்ட நிதி நிபுணர் - பிஎஃப்எஸ்
சிபிஏ பதவியை வைத்திருப்பவர்கள் கணக்கியல் மற்றும் வரி தயாரிப்பில் தேர்வில் தேர்ச்சி பெற்றிருக்கிறார்கள், ஆனால் அவர்களின் தலைப்பு நிதி தொடர்பான பிற துறைகளில் பயிற்சியைக் குறிக்கவில்லை. எனவே, தங்கள் கணக்கியல் வாழ்க்கைக்கு கூடுதலாக நிதித் திட்டத்தில் நிபுணத்துவம் பெற ஆர்வமுள்ள சிபிஏ வைத்திருப்பவர்கள் தனிப்பட்ட நிதி நிபுணர்களாக (பிஎஃப்எஸ்) சான்றிதழ் பெற வேண்டும்.
கூடுதல் பயிற்சி பெற்ற மற்றும் ஏற்கனவே சிபிஏ பதவி பெற்றவர்களுக்கு பிஎஃப்எஸ் பதவி அமெரிக்க சிபிஏ நிறுவனத்தால் வழங்கப்படுகிறது.
பட்டய வாழ்க்கை அண்டர்ரைட்டர் - சி.எல்.யூ.
இந்த பதவி அமெரிக்க கல்லூரியால் வழங்கப்படுகிறது மற்றும் அதை வைத்திருப்பவர்கள் பெரும்பாலும் காப்பீட்டு முகவர்களாக வேலை செய்கிறார்கள். சி.எல்.யு பதவி 10-படிப்பு படிப்பு மற்றும் 20 மணிநேர தேர்வுகளை முடிக்கும் நபர்களுக்கு வழங்கப்படுகிறது. இந்த பாடநெறி ஆயுள் மற்றும் சுகாதார காப்பீடு, ஓய்வூதிய திட்டமிடல், காப்பீட்டு சட்டம், வருமான வரிவிதிப்பு, முதலீடுகள், நிதி மற்றும் எஸ்டேட் திட்டமிடல் மற்றும் குழு சலுகைகள் ஆகியவற்றின் அடிப்படைகளை உள்ளடக்கியது.
கடிதங்கள் அர்த்தமுள்ளதா?
சான்றிதழ்கள் எல்லாம் இல்லை என்றாலும், அவற்றைக் கொண்ட முதலீட்டு நிபுணர்களுக்கு கூடுதல் கடன் வழங்க வேண்டும். இந்த சான்றிதழ்களில் பெரும்பாலானவை வேட்பாளர்கள் பல மணிநேர படிப்பில் ஈடுபட வேண்டும் மற்றும் உயர் நெறிமுறை மற்றும் தொழில்முறை தரங்களை பூர்த்தி செய்ய வேண்டும். உதாரணமாக, சி.எஃப்.ஏ பதவியைப் பெற, வேட்பாளர்கள் ஒரு பரீட்சைக்கு சுமார் 250 மணிநேர வாசிப்பைக் கொண்டிருக்க வேண்டும், மேலும் தேர்ச்சி பெற மூன்று தேர்வுகள் உள்ளன. சோதனைகள் மிகவும் தீவிரமானவை, லெவல் 1 தேர்வில் தேர்ச்சி பெறுபவர்களில் சுமார் 64% பேர் தோல்வியடைவார்கள். பட்டயதாரர்களாக மாறுவதற்கு மூன்று நிலைகளிலும் அதைச் செய்பவர்கள் மற்ற தேவைகளுக்கிடையில் நெறிமுறைகள் மற்றும் தொழில்முறை நடத்தை விதிகள் ஆகியவற்றால் கட்டுப்படுகிறார்கள்.
இந்த தேர்வுகள் அனைத்தும் தீவிரமானவை மற்றும் மணிநேரங்கள் நீளமாக இருக்கக்கூடும் என்றாலும், ஒரு நிதி நிபுணரைத் தீர்மானிக்கும் போது இந்த பெயர்கள் உங்கள் அளவுகோல்களில் ஒரு பகுதியாக மட்டுமே இருக்க வேண்டும்.
அடிக்கோடு
