யுனிவர்சல் சந்தை ஒருமைப்பாடு விதிகள் (உமிர்)

யுனிவர்சல் சந்தை ஒருமைப்பாடு விதிகள் எதைக் குறிக்கின்றன?

யுனிவர்சல் சந்தை ஒருங்கிணைப்பு விதிகள் (யுஎம்ஐஆர்) என்பது கனடாவில் வர்த்தக நடைமுறைகளை நிர்வகிக்கும் விதிகளின் தொகுப்பாகும். இந்த விதிகள் கனடாவின் முதலீட்டு தொழில் ஒழுங்குமுறை அமைப்பு (IIROC) என்ற சுயாதீன கட்டுப்பாட்டாளரால் அமைக்கப்பட்டுள்ளது. நியாயமான, சமமான மற்றும் திறமையான சந்தைகளை மேம்படுத்துவதற்காக UMIR நிறுவப்பட்டது. யுஎம்ஐஆர் உருவாவதற்கு முன்பு, ஒவ்வொரு வர்த்தக பரிமாற்றமும் அதன் வர்த்தக நடைமுறைகளை நிர்வகிக்க பொறுப்பாக இருந்தது. இந்த நடைமுறைகளை உலகளாவியதாக்குவதன் மூலம், கனேடிய பரிமாற்றங்கள் சம நியாயத்தை உறுதிசெய்கின்றன மற்றும் அனைத்து பரிமாற்றங்களிலும் முதலீட்டாளர்களின் நம்பிக்கையை மேம்படுத்துகின்றன.

யுனிவர்சல் சந்தை ஒருமைப்பாடு விதிகளை புரிந்துகொள்வது (யுஎம்ஐஆர்)

IIROC UMIR ஐ தீர்மானிக்கிறது. IIROC என்பது ஒரு தேசிய சுய ஒழுங்குமுறை அமைப்பாகும், இது அனைத்து முதலீட்டு விற்பனையாளர்களையும் மேற்பார்வையிடுகிறது மற்றும் கனடாவில் கடன் மற்றும் பங்குச் சந்தைகளில் வர்த்தகம் செய்கிறது. ஐ.ஐ.ஆர்.ஓ.சி போன்ற உயர் ஒழுங்குமுறை மற்றும் முதலீட்டுத் தொழில் தரங்களை நிர்ணயிக்கும் விதிகளை ஐ.ஐ.ஆர்.ஓ.சி எழுதுகிறது, ஐ.ஐ.ஆர்.ஓ.சி-ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட நிறுவனங்களால் பணிபுரியும் அனைத்து முதலீட்டு ஆலோசகர்களையும் திரையிடுகிறது, நிறுவனங்களின் நிதி இணக்கத்தை மதிப்பாய்வு செய்கிறது மற்றும் குறைந்தபட்ச மூலதனத் தேவைகளை அமைக்கிறது, இதனால் நிறுவனங்கள் வணிக நடவடிக்கைகளுக்கு போதுமான மூலதனத்தைக் கொண்டுள்ளன. இந்த மேற்பார்வை அதிகப்படியான அந்நியச் செலாவணி மற்றும் ஆபத்தான வணிக நடைமுறைகளிலிருந்து திவால்நிலைகளின் எண்ணிக்கையைக் குறைக்கிறது.

IIROC இணக்க மதிப்புரைகள்

கிளையன்ட் கணக்குகளை கையாளுவதை நிறுவனங்கள் சரியாக மேற்பார்வையிடுகின்றனவா என்பதையும், ஆலோசனை மற்றும் பரிவர்த்தனைகள் வாடிக்கையாளரின் தேவைகளையும் அறிவுறுத்தல்களையும் சரியான முறையில் பிரதிபலிக்கின்றனவா என்பதை சரிபார்க்க IIROC இணக்க மதிப்புரைகளை நடத்துகிறது. IIROC- அங்கீகரிக்கப்பட்ட ஆலோசகர்கள் ஒரு வாடிக்கையாளரின் நிதி நிலைமை, முதலீட்டுத் தேவைகள், குறிக்கோள்கள், முதலீட்டு அனுபவம் மற்றும் ஆபத்துக்கான சகிப்புத்தன்மை ஆகியவற்றை நன்கு அறிந்திருப்பதன் மூலம் பொருந்தக்கூடிய தன்மையைப் பின்பற்றி “உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்”. வர்த்தக நிறுவனங்களின் வர்த்தக-மேசை நடைமுறைகளை சரிபார்க்க IIROC வர்த்தக நடத்தை இணக்க மதிப்புரைகளை நடத்துகிறது. வர்த்தக-மேசை நடைமுறைகள் (யுஎம்ஐஆர்) மற்றும் பொருந்தக்கூடிய மாகாண பத்திரங்கள் சட்டத்துடன் இணங்குகின்றனவா என்பதை மதிப்பாய்வுகள் மதிப்பிடுகின்றன.

IIROC சந்தை கண்காணிப்பு

IIROC சந்தையை ஆய்வு செய்கிறது மற்றும் வர்த்தகம் UMIR மற்றும் பொருந்தக்கூடிய மாகாண பத்திரங்கள் சட்டத்துடன் இணங்குகிறது என்பதை உறுதிப்படுத்த வர்த்தகத்தை பகுப்பாய்வு செய்கிறது. விநியோகஸ்தர்கள் அல்லது நிறுவனங்கள், அங்கீகரிக்கப்பட்ட நபர்கள் மற்றும் பிற சந்தை பங்கேற்பாளர்களின் தவறான நடத்தைகளை அடையாளம் காணவும், அபராதம், இடைநீக்கம் மற்றும் நிரந்தர தடைகள் அல்லது தனிநபர்களுக்கும் நிறுவனங்களுக்கும் பணிநீக்கம் போன்ற ஒழுங்கு நடவடிக்கைகளை கொண்டு வருவதற்கும் IIROC பொறுப்பாகும். அபராதம் மற்றும் குடியேற்றங்களிலிருந்து திரட்டப்பட்ட பணம் IIROC இன் தடைசெய்யப்பட்ட நிதியில் சேர்க்கப்பட்டு, ஒழுங்குமுறை சிக்கல்கள், முதலீட்டாளர் மற்றும் தொழில்துறை கல்வித் திட்டங்கள் மற்றும் IIROC இன் அங்கீகார ஆணைகளின் கீழ் அங்கீகரிக்கப்பட்ட பிற பயன்பாடுகளுக்கான மூலதன செலவினங்களுக்குப் பயன்படுத்தப்படுகிறது.

கனேடிய செக்யூரிட்டீஸ் எக்ஸ்சேஞ்ச் (சி.எஸ்.இ) படி, ஐ.ஐ.ஆர்.ஓ.சி உடன் நல்ல சாதனை படைத்த உறுப்பினர்கள் மற்றும் கனேடிய பத்திர ஒழுங்குமுறை ஆணையத்தில் பதிவுசெய்யப்பட்ட வர்த்தகர்கள் சி.எஸ்.இ.யில் வர்த்தகத்திற்கான அணுகலைப் பெற விண்ணப்பிக்கலாம்.

IIROC UMIR விதிகளை அவ்வப்போது திருத்துகிறது. எடுத்துக்காட்டாக, பாதுகாக்கப்பட்ட உத்தரவின் விளக்கத்தை தெளிவுபடுத்துவதற்காக கனடா செக்யூரிட்டீஸ் நிர்வாகி (சிஎஸ்ஏ) முன்மொழிந்த பின்னர் 2015 ஆம் ஆண்டில் ஐஐஆர்ஓசி விதிகளில் திருத்தங்களை முன்மொழிந்தது. முறையான ஒழுங்கு செயலாக்க தாமதம் அல்லது “வேக பம்ப்” செயல்படுத்தும் உத்தரவுகள் பாதுகாக்கப்பட்ட ஆர்டர்களாக கருதப்படாது என்று சிஎஸ்ஏ முன்மொழிந்தது.