ஜானஸ் மூலதனக் குழு என்றால் என்ன?
ஜானஸ் கேபிடல் குரூப், இன்க். (ஜேஎன்எஸ்) உலகளாவிய முதலீட்டு மேலாளராக உள்ளது, இது ஜூன் 2019 நிலவரப்படி. 359.8 நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்களில் (ஏயூஎம்) உள்ளது. அவர்கள் 40 ஆண்டுகளுக்கும் மேலாக பரஸ்பர நிதிகளை வழங்கியுள்ளனர், மேலும் அதன் ஆராய்ச்சி, தர மேலாண்மை மற்றும் நம்பிக்கை ஆகியவற்றிற்கு மிகவும் மதிப்பளிக்கப்படுகிறார்கள் அவர்களின் முதலீட்டு அணுகுமுறைக்கு.
ஜானஸ் நிதிகளில் 50% க்கும் அதிகமானவை ஒட்டுமொத்த நான்கு அல்லது ஐந்து நட்சத்திர மார்னிங்ஸ்டார் மதிப்பீடுகளைக் கொண்டுள்ளன, மேலும் போட்டியாளர்களுடன் ஒப்பிடும்போது மொத்த வருவாய் அடிப்படையில் சராசரிக்கு மேல் தரவரிசை. சரியான நிதியைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம் ஓய்வூதியத் திட்ட பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குதல் என்பது அதிக பாதுகாப்பிற்கு ஆதரவாக முதலீட்டில் மொத்த வருமானத்தை நீங்கள் தியாகம் செய்யத் தேவையில்லை.
ஜானஸ் சமப்படுத்தப்பட்ட நிதி (JBALX)
ஜானஸ் பேலன்ஸ் ஃபண்ட் ஐந்து நட்சத்திரங்களின் மார்னிங்ஸ்டார் மதிப்பீட்டைக் கொண்டுள்ளது. சந்தை நிலைமைகளுக்கு ஏற்ப சொத்து கலவையை தற்காப்புடன் மாற்றும் போது திடமான வருமானத்தை வழங்குவதே நிதியத்தின் நோக்கம். இந்த நிதி 35 முதல் 65% சொத்துக்களை முதன்மையாக பெரிய தொப்பி அமெரிக்க பங்குகளில் வைத்திருக்கிறது மற்றும் நிலையான வருமான பத்திரங்களில் நிலுவை ஸ்டாண்டர்ட் அண்ட் புவர்ஸ் BBB அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட மதிப்பீடுகளுடன் வைத்திருக்கிறது. நிதியின் வகுப்பு A பங்குகள் மூன்று ஆண்டு வருடாந்திர மொத்த வருவாய் 11.96% மற்றும் 1.69% மகசூல். கன்சர்வேடிவ் முதலீட்டாளர்கள் முதலீடு செய்யக்கூடிய நிதிகளில் பெரும் பகுதியை சமச்சீர் நிதியில் வைத்திருப்பதன் மூலம் சிறப்பாக சேவை செய்யப்படுகிறார்கள்.
ஓய்வூதியத்திற்கு நெருக்கமான முதலீட்டாளர்கள் ஆபத்துக்கான வெளிப்பாட்டைக் குறைக்க பழமைவாதமாக முதலீடு செய்ய வேண்டும்; வளர்ச்சி மற்றும் வருமான நிதி மற்றும் சமப்படுத்தப்பட்ட நிதி ஆகியவை இந்த புள்ளிவிவரத்திற்கு மிகவும் பொருத்தமானவை.
ஜானஸ் வளர்ச்சி மற்றும் வருமான நிதி (JNGIX)
ஜானஸ் வளர்ச்சி மற்றும் வருமான நிதி வருமானத்தை மூலதன வளர்ச்சியுடன் இணைக்க முயல்கிறது. அதிக ஈவுத்தொகையை செலுத்தும் 60 க்கும் மேற்பட்ட பெரிய தொப்பி அமெரிக்க நிறுவனங்களில் இந்த நிதி முதலீடு செய்கிறது. அதிகரிக்கும் ஈவுத்தொகையின் வலுவான வரலாறு மற்றும் எதிர்கால ஈவுத்தொகையை உயர்த்துவதற்கான வலுவான ஆற்றலுடன் நிறுவனங்கள் நன்கு நிறுவப்பட வேண்டும். நிதியின் வகுப்பு டி பங்குகள் 15.18% என்ஏவி மற்றும் 1.9% விளைச்சலை அடிப்படையாகக் கொண்டு மூன்று ஆண்டு வருடாந்திர மொத்த வருவாயைக் கொண்டுள்ளன.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- ஜானஸ் கேபிடல் குரூப் என்பது பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் பிற முதலீட்டு வாகனங்களை வழங்கும் உலகளாவிய முதலீட்டுக் குழுவாகும். இந்த குழு ஜூன் 2019 நிலவரப்படி AUM இல் 9 359.8 ஐக் கொண்டிருந்தது. 50% க்கும் மேற்பட்ட ஜானஸ் நிதிகள் ஒட்டுமொத்தமாக நான்கு அல்லது ஐந்து நட்சத்திர மார்னிங்ஸ்டார் மதிப்பீடுகளைக் கொண்டுள்ளன, மேலும் பெரும்பாலானவை சராசரிக்கு மேல் போட்டியாளர்களுடன் ஒப்பிடும்போது மொத்த வருவாய் அடிப்படையில். ஓய்வூதியத்திலிருந்து 20 ஆண்டுகள் இருக்கும் முதலீட்டாளர்கள் மூன்று வளர்ச்சி நிதிகளில் எண்டர்பிரைஸ் மற்றும் ட்ரைடன் நிதிகளுக்கு முக்கியத்துவம் அளித்து முதலீடு செய்ய வேண்டும்.
ஜானஸ் குளோபல் ஒதுக்கீடு நிதி (கன்சர்வேடிவ்) (ஜே.எம்.எஸ்.சி.எக்ஸ்)
ஜானஸ் குளோபல் ஒதுக்கீடு நிதி மூலதன பாதுகாப்பிற்கான ஒரு பழமைவாத அணுகுமுறையை எடுத்துக்கொள்கிறது, அதன் உலகளாவிய ஒதுக்கீடு நிதி (மிதமான) I பங்குகளுக்கு மூன்று ஆண்டு வருடாந்திர வருவாய் 6.64% மற்றும் நிலையான வருமான வளர்ச்சிக்கான அர்ப்பணிப்பு. பெயர் குறிப்பிடுவது போல, இது பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் மாற்று முதலீடுகளுக்கு இடையில் தீவிரமாக மறுசீரமைக்கும் பழமைவாத நிதியாகும்.
ஜானஸ் எண்டர்பிரைஸ் ஃபண்ட் (ஜேஎம்ஜிஆர்எக்ஸ்)
உண்மையிலேயே பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஓய்வூதிய போர்ட்ஃபோலியோ பல மூலதனமயமாக்கல் வகைகளின் நிறுவனங்களுக்கு வெளிப்பாடு தேவை. மார்னிங்ஸ்டார் ஃபைவ் ஸ்டார் மதிப்பிடப்பட்ட நிதியான ஜானஸ் எண்டர்பிரைஸ் ஃபண்ட், மிட் கேப் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது. இந்த உயர் வளர்ச்சி சொத்து வகுப்பிற்கு ஒரு பாரம்பரிய மதிப்பு அணுகுமுறையை இந்த நிதி கொண்டு வருகிறது. அந்த சந்தைகளில் தலைவர்களாக இருக்கும் திறனுடன் பெரிய சந்தைகளில் போட்டியிடும் நிறுவனங்களை அது நாடுகிறது. நிதியின் எண்டர்பிரைஸ் ஃபண்ட் - ஐ ஷேர்ஸ் 18.91% என்ஏவி அடிப்படையில் மூன்று ஆண்டு வருடாந்திர வருவாயைக் கொண்டுள்ளது.
ஜானஸ் ட்ரைடன் ஃபண்ட் (JSMGX)
ஸ்மால்-கேப் முதலீட்டின் விரைவான வளர்ச்சித் திறனை ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவிற்கு கொண்டு வருவதன் மூலம் ஜானஸ் ட்ரைடன் ஃபண்ட் கூடுதல் பல்வகைப்படுத்தலைச் சேர்க்கிறது. இந்த மார்னிங்ஸ்டார் ஃபைவ் ஸ்டார் மதிப்பிடப்பட்ட நிதி முதன்மையாக 1 பில்லியன் முதல் 10 பில்லியன் டாலர் வரை சந்தை மூலதனமயமாக்கல் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது. இந்த நிறுவனங்கள் நிறுவப்படும் அளவுக்கு பெரியவை, ஆனால் வெடிக்கும் வளர்ச்சி திறன் கொண்டவை. 100 பங்குகளுக்கு மேல் சொத்துக்களை பரப்புவதன் மூலம் இந்த நிதி ஆபத்தை குறைக்கிறது. அதன் வகுப்பு A பங்குகள் NAV இல் 17.09% மூன்று ஆண்டு வருடாந்திர வருவாயைக் கொண்டுள்ளன.
வேகமான உண்மை
நிதி போர்ட்ஃபோலியோ விற்றுமுதல் விகிதங்கள் வைத்திருப்பவரின் வரிப் பொறுப்பை அதிகரிக்கக்கூடும், இது பரஸ்பர நிதிகளை ஐஆர்ஏவில் வைத்திருப்பதற்கு மிகவும் பொருத்தமானதாக ஆக்குகிறது.
கீழே வரி
நிதி இலாகாக்களின் வருவாய் விகிதங்கள் வரிப் பொறுப்பைச் சேர்க்கலாம், இது இந்த நிதிகளை ஒரு ஐஆர்ஏவில் வைத்திருக்க மிகவும் பொருத்தமானதாக ஆக்குகிறது. சமநிலை நிதி மற்றும் வளர்ச்சி மற்றும் வருமான நிதியை ஒரு ரோத் ஐஆர்ஏவுக்குள் வைத்திருப்பது விளைச்சலை வரி விலக்கு பெற அனுமதிக்கிறது. சொத்து ஒதுக்கீடு தனிப்பட்ட ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையைப் பொறுத்தது. ஓய்வூதியத்திலிருந்து 20 ஆண்டுகள் இருக்கும் முதலீட்டாளர்கள் எண்டர்பிரைஸ் மற்றும் ட்ரைடன் ஃபண்டுகளுக்கு முக்கியத்துவம் கொடுத்து மூன்று வளர்ச்சி நிதிகளில் பெரும்பான்மையான நிதிகளை முதலீடு செய்ய வேண்டும். ஓய்வூதியத்தை நெருங்கும் முதலீட்டாளர்கள் கிட்டத்தட்ட அனைத்து நிதிகளையும் வளர்ச்சி மற்றும் வருமான நிதி மற்றும் சமநிலை நிதியில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.
