லாபத்தில் உருட்டவும்

பரிவர்த்தனை நேரடி ரோல்ஓவராக செயலாக்கப்பட்டால், வரி நிறுத்தப்படாமல், நீங்கள் ஒரு இலாபப் பகிர்வு திட்டத்தை ஒரு சோ.ச.க. ஒரு நேரடி மாற்றம் மூலம், சொத்துக்கள் சோ.ச.க. ஐ.ஆர்.ஏ பாதுகாவலருக்கு செலுத்தப்படும் (அல்லது சொத்துக்கள் உருட்டப்படும் அறங்காவலர் அல்லது திட்டம்).

பரிவர்த்தனை ஒரு மறைமுக ரோல்ஓவராக செயலாக்கப்பட்டால்-அதாவது சொத்துக்கள் முதலில் பங்கேற்பாளருக்கு விநியோகிக்கப்படுகின்றன, பின்னர் 60 நாட்களுக்குள் சொத்துக்களை SEP IRA க்கு உருட்ட வேண்டும் the இலாப பகிர்வு திட்டத்தின் நிர்வாகி 20% ஐ நிறுத்தி வைப்பார் ரோல்ஓவர் தகுதியான விநியோகத்தின் ஒரு பகுதி.

எப்படி தொடங்குவது

நேரடி ரோல்ஓவரை செயலாக்குவதற்கான அவற்றின் ஆவணங்கள் தேவைகள் (ஏதேனும் இருந்தால்) தீர்மானிக்க SEP IRA பாதுகாவலருடன் சரிபார்க்கவும். இலாபப் பகிர்வு திட்டத்தின் நிர்வாகி, எந்தவொரு ஓய்வூதியத் திட்டத்திற்கும் நேரடி மாற்றம் செய்வதாக செயலாக்கப்பட்டவை உட்பட எந்தவொரு விநியோகத்தையும் தொடங்க பங்கேற்பாளர் பூர்த்தி செய்ய வேண்டிய சிறப்பு ஆவணங்கள் இருக்கலாம். கூடுதலாக, சில திட்ட நிர்வாகிகள், சொத்துக்கள் வரவு வைக்கப்படும் கணக்கின் வகையை சரிபார்க்கும் ஏற்றுக்கொள்ளும் கடிதத்தை வழங்க வேண்டும்.

இலாபப் பகிர்வுத் திட்டத்திற்காக வெளியிடப்பட்ட மிகச் சமீபத்திய அறிக்கையின் நகலை SEP IRA பாதுகாவலருக்கு வழங்கவும், மேலும் அவர்களின் IRA களில் வைக்க முடியாத அறிக்கையில் எந்தவொரு சொத்தையும் அடையாளம் காணும்படி கேளுங்கள். இலாபப் பகிர்வு திட்டத்தில் தற்போது வைத்திருக்கும் அனைத்து சொத்துக்களையும் பாதுகாவலர் வைத்திருக்க முடிந்தால், அனைத்து சொத்துகளும் சோ.ச.க. ஐ.ஆர்.ஏ.க்கு அவை போலவே உருட்டப்படலாம். பாதுகாவலருக்கு எந்தவொரு சொத்தையும் வைத்திருக்க முடியாவிட்டால், இவற்றை சோ.ச.க. ஐ.ஆர்.ஏ-க்கு உருட்ட முடியாது, மேலும் பங்கேற்பாளர் இந்த சொத்துக்களை கலைக்க வேண்டியிருக்கலாம், இது சோல் ஐ.ஆர்.ஏ.

மாற்றாக, பங்கேற்பாளர் அனைத்து சொத்துக்களையும் வைத்திருக்கக்கூடிய ஒரு பாதுகாவலருக்காக ஷாப்பிங் செய்யலாம்.