FINTRAC என்றால் என்ன
பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத அமைப்புகளுக்கு நிதியளித்தல் போன்ற சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளை கண்டறிந்து தடுக்க FINTRAC நாணய பரிவர்த்தனைகளை கண்காணிக்கிறது. FINTRAC என்பது கனடாவின் நிதி பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் அறிக்கைகள் பகுப்பாய்வு மையத்தை குறிக்கிறது.
BREAKING DOWN FINTRAC
FINTRAC என்ன செய்கிறது
கனடாவின் நிதி பரிவர்த்தனைகளின் நேர்மை மற்றும் பாதுகாப்பைப் பாதுகாப்பதற்காக, சந்தேகத்திற்கிடமான நடத்தை பற்றிய குறிப்புகளுக்காக நிதி பரிவர்த்தனை அறிக்கைகளை FINTRAC கவனமாக கண்காணிக்கிறது. 2016 ஆம் ஆண்டில், FINTRAC கிட்டத்தட்ட 24 மில்லியன் அறிக்கைகளை மதிப்பாய்வு செய்து 1, 600 க்கும் மேற்பட்ட சட்டவிரோத நிதி பரிவர்த்தனைகளைத் தடுத்தது. FINTRAC அதன் செயல்பாடுகளின் ஒரு பகுதியாக தனிநபர்கள் மற்றும் நிறுவனங்களிலிருந்து தனிப்பட்ட தரவை சேகரிக்கிறது மற்றும் அதன் பணிகள் பின்வருமாறு:
- அது வைத்திருக்கும் தகவல்களைப் பாதுகாத்தல் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத ஆதரவில் உள்ள வடிவங்களைக் கண்டறிய ஆராய்ச்சியை நடத்துதல் தனியுரிமைச் சட்டம் போன்ற அனைத்து தொடர்புடைய விதிமுறைகளையும் பின்பற்றுதல், அதன் கண்டுபிடிப்புகளிலிருந்து தகவல்களை பொதுமக்களுக்கு வழங்குதல்
FINTRAC என்பது எக்மாண்ட் குழுமத்தின் ஒரு பகுதியாகும், இது ஒத்த எண்ணம் கொண்ட நிதி பகுப்பாய்வு அமைப்புகளின் உலகளாவிய வலையமைப்பாகும், மேலும் இந்த பிற அமைப்புகளுடன் ஒத்துழைத்து சர்வதேச அளவில் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியை கண்காணிக்கிறது. மற்ற முக்கிய எக்மாண்ட் குழு உறுப்பினர்களில் அமெரிக்காவின் நிதிக் குற்ற அமலாக்க வலையமைப்பு (ஃபின்சென்) மற்றும் இங்கிலாந்தின் தேசிய குற்றவியல் நிறுவனம் (என்.சி.ஏ) ஆகியவை அடங்கும்.
FINTRAC எவ்வாறு இயங்குகிறது
FINTRAC சட்ட அமலாக்க நிறுவனங்களிலிருந்து முற்றிலும் தனித்தனியாக இயங்குகிறது, ஆனால் அது கண்டுபிடிக்கும் தகவல்களை அவர்களுடன் பகிர்ந்து கொள்ள அதிகாரம் உள்ளது. எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு நிதிக் குற்றவாளியைத் தடுத்து வைக்க வேண்டுமானால், தலையிட சட்ட அமலாக்க முகவர் விழிப்புடன் இருக்க வேண்டும். கனடாவின் நிதி மந்திரிக்கு FINTRAC அறிக்கைகள் தெரிவிக்கின்றன, இது குற்றத்தின் வருமானம் (பணமோசடி) மற்றும் பயங்கரவாத நிதிச் சட்டம் (பிசிஎம்எல்டிஎஃப்ஏ) ஆகியவற்றின் ஒரு பகுதியாக நிறுவப்பட்டது.
ஒரு அரசாங்க அமைப்பின் ஒரு பகுதியாக, FINTRAC அதன் கண்டுபிடிப்புகளை தகவல் அணுகல் சட்டத்தின்படி தெரிவிக்க வேண்டும், இதற்கு அரசாங்க தகவல்கள் பொதுமக்களுக்கு கிடைக்க வேண்டும்.
FINTRAC தனியுரிமை தேவைகள் மற்றும் கவலைகள்
FINTRAC தனிநபர்களின் தனிப்பட்ட தரவை சேகரிப்பதால், தனியுரிமைச் சட்டத்தின் கீழ் விதிமுறைகளை கடைபிடிக்க வேண்டியது அவசியம், இது தனிப்பட்ட தகவல்களை சேகரிக்கப்பட்ட நோக்கத்துடன் மட்டுமே பயன்படுத்த முடியும் என்பதைக் குறிப்பிடுகிறது. கூடுதலாக, தனிநபர்கள் தங்கள் சொந்த தகவல்களை அணுகவும் தேவையான திருத்தங்கள் செய்யவும் உரிமை உண்டு. FINTRAC இந்த தனிப்பட்ட தகவலை அங்கீகரிக்கப்படாத வெளிப்பாட்டிலிருந்து பாதுகாக்க வேண்டும்.
கனடாவின் தனியுரிமை ஆணையர் (OPC) அலுவலகம் 2013 மற்றும் 2009 ஆம் ஆண்டுகளில் தணிக்கை செய்தது, FINTRAC அதன் முன்முயற்சிகளுக்கு பொருந்தாத தகவல்களை சேகரித்தது. 2009 தணிக்கைத் தொடர்ந்து, FINTRAC தன்னிடம் இருந்த தகவல்களை ஒரு முழுமையான குறைந்தபட்சமாகக் குறைப்பதாக உறுதியளித்தது, ஆனால் 2013 தணிக்கை இந்த குறைப்பு ஏற்படவில்லை என்பதை வெளிப்படுத்தியது. OPC மற்றும் பிற விமர்சகர்கள் இந்த தேவையற்ற தகவல்களை பதுக்கி வைப்பதை எதிர்த்துப் பேசினர், அவர்கள் வைத்திருக்கும் தரவைக் குறைப்பதற்கு விரைவான தீர்வுகளை எடுக்க FINTRAC க்கு அழுத்தம் கொடுத்தனர்.
